COREDO > Licence > Trust Fund Licence

Trust Fund Licence

Získejte Trust Fund Licence pro správu trustů v EU a Asii

Trust Fund Licence — oprávnění ke správě svěřenských fondů, aktiv a majetku ve prospěch beneficientů. Umožňuje působit jako svěřenský správce (trustee) v souladu s požadavky dané jurisdikce.

COREDO zajišťuje získání licence a nastavení svěřenských struktur v EU i mezinárodních jurisdikcích, včetně Asie.

Získejte konzultaci

Cena služby
od 8 500 EUR

Naše služby v oblasti správy trustů

Česko	Estonsko	Singapur
Od 8 500 EUR	Od 15 000 EUR	Od 25 000 EUR
Urychlené zpracování	Digitálně-první přístup	Globální jurisdikce

Jurisdikce pro licencování trustů

COREDO vám pomáhá získat povolení na správu trustů ve všech 27 zemích Evropské unie a strategických jurisdikcích mimo EU:

Jurisdikce	Region	Specializace
Česko	Evropa	Plánování dědictví, urychlené zpracování
Estonsko	Evropa	Digitálně-první platformy, technologická řešení
Litva	Evropa	Fintech řešení, IT integrace
Singapur	Asie	Asijské aktivy, mezinárodní standardy
Kanada	Severní Amerika	Správa majetku kanadských rezidentů

Všechny ostatní země EU jsou dostupné na vyžádání. Výběr jurisdikce závisí na vašem cílovém trhu, daňovém režimu a typu majetku. Každá jurisdikce má jedinečné vlastnosti a požadavky.

Regulace trustů mimo Evropskou unii

Mimo EU se licencování trustů řídí odlišnými regulačními rámci v klíčových jurisdikcích:

Spojené království (FCA)

Svěřenské fondy jsou regulovány prostřednictvím FCA a HMRC. Registrace v Trust Registration Service (TRS) je povinná pro struktury s vazbou na UK. Uplatňuje se Trustee Act 2000 (fiduciární povinnosti). Vyžaduje se daňové reportování fondů a beneficientů.

Švýcarsko (FINMA)

Samostatná úprava trustů neexistuje; využívají se struktury Stiftung. Švýcarsko uznává trusty podle Haagské úmluvy. FINMA reguluje finanční služby, banky mohou působit jako správci bez samostatné licence. Pro segregaci aktiv se často používají struktury z Lichtenštejnska.

Dubaj a Spojené arabské emiráty (DFSA/ADGM)

DIFC a ADGM nabízejí trustové režimy založené na anglickém právu. DFSA licencuje poskytovatele a vyžaduje AML/CFT, kapitál a vedení registrů beneficientů a aktiv. Struktury se využívají pro offshore plánování s daňovou neutralitou a důvěrností.

Co nabízí licence pro správu trustů: rozsah služeb

Vaše povolení vám dává právo vykonávat následující druhy činnosti v oblasti správy trustů:

Správa svěřeného majetku

přijmout a spravovat majetek v zájmu příjemců (osob, pro které byl trust vytvořen)

Správa aktiv příjemců

vykonávat kontrolu, správu a výkaznictví aktiv převedených do trustu

Služby agenta pro kontrolu trustů

poskytovat služby zastupování a dohledu nad plněním důvěrných povinností

Plánování majetku a dědictví

vypracování a implementace strategií pro správu majetku, včetně daňového plánování a plánování dědictví

Investiční správa aktiv

umístění a správa aktiv trustu s cílem maximalizovat jejich hodnotu pro příjemce

Každá z těchto služeb je přísně regulována. Vyžadují přísné dodržování požadavků na transparentnost, ochranu zájmů příjemců a řádnou správu aktiv.

Požadavky na získání licence

Chcete-li získat licenci pro správu trustů, musíte splnit přísné regulační požadavky stanovené v jednotlivých jurisdikcích:

Minimální kapitál pro Trust Fund:

Požadavky na kapitál se liší podle jurisdikce. Česko vyžaduje 50 000–100 000 EUR pro standardní trusty a 200 000 EUR pro velké trustové fondy. Estonsko vyžaduje 50 000–150 000 EUR v závislosti na typu spravovaného majetku. Singapur vyžaduje 200 000–500 000 EUR pro mezinárodní trustové struktury.

Kapitál musí být zcela zaplacen v hotovosti a umístěn na bankovním účtu v souladu s požadavky regulátora.

Kompetentní vedení:

Zakladatelé a členové představenstva musí prokázat vhodné vzdělání a mnohaleté odborné zkušenosti v oblasti správy trustů, financí nebo majetkových vztahů.

Každý správce podléhá důkladné ověření regulátorem: ověření seznamů sankcí, kontrola statusu PEP (Political Exposed Persons) a analýza finanční historie a obchodní pověsti.

AML/CFT Compliance:

Povinné zavedení AML kontroly a CFT postupů v souladu s AMLD6 (Směrnice (EU) 2024/1640) v zemích EU a požadavky FATF na mezinárodní úrovni.

V rámci činnosti s trusty to zahrnuje postupy identifikace klientů (KYC), ověření příjemců (KYB), vedení registrů transakcí s trustovými aktivy, monitorování transakcí a pravidelné audity.

IT infrastruktura a bezpečnost:

Vývoj a zavedení spolehlivých systémů ochrany údajů příjemců a zajištění operační odolnosti v souladu s DORA (Digital Operational Resilience Act).

Musí být dodržena GDPR pro ochranu osobních údajů a zajištěno zálohování kritických informací.

Podnikatelský plán:

Podrobný popis plánovaných služeb správy trustů, cílové skupiny, finančních prognóz na první roky, strategie řízení rizik a plánu rozvoje.

Regulátor posuzuje životaschopnost vašeho obchodního modelu a jeho soulad s požadavky na ochranu příjemců.

Fyzická přítomnost:

Zřídíte sídlo společnosti a operační centrum pro správu trustů v jurisdikci licencování. Regulátor musí mít možnost dohlížet na činnost společnosti a chránit zájmy příjemců.

Porovnávací tabulka požadavků na licencování trustů

Požadavky na kapitál pro licencování trustů (Trust Fund Licence) v různých jurisdikcích:

Parametr	Licencování Trust Fund v Česku	Trust Fund v Estonsku	Trust Fund v Singapuru
Investiční kapitál pro správu Trust Fund	50 000–100 000 EUR	50 000–150 000 EUR	200 000–500 000 EUR
Lhůta zpracování	3-4 měsíce	3-4 měsíce	5-6 měsíců
AML/CFT Standard	AMLD6	AMLD6	FATF (Singapore MAS)
IT požadavky	GDPR, DORA	Digitálně nativní (vysoké)	Vysoké bezpečnostní standardy
Fyzická kancelář	Povinná	Možná na dálku	Povinná
Složitost dokumentů	Střední	Střední	Vysoká
Služba COREDO	Od 8 500 EUR	Od 15 000 EUR	Od 25 000 EUR
Specializace	Dědictví, majetek	Technologie, fintech	Globální aktiva

Postup práce: proces licencování

Získání licence pro správu trustů je vícestupňový postup, který obvykle trvá 3 až 6 měsíců. COREDO řídí všechny etapy:

Etapa 1: Příprava dokumentů (3–4 týdny)

Sběr a příprava všech požadovaných dokumentů: stanovy společnosti, zakládací dokumenty, finanční výkazy a dokumenty o kvalifikaci vedení (CV, certifikáty). Příprava podnikatelského plánu popisujícího služby správy trustů, popis IT infrastruktury a bezpečnostních protokolů, komplexní politiky AML/CFT, dokumenty o umístění kanceláře.

01

Etapa 2: Podání přihlášky regulátorovi (1–2 dny)

Oficiální podání přihlášky a všech příloh národnímu regulačnímu orgánu (národní banka nebo finanční dohledový orgán). Lhůta pro posouzení začíná po podání.

02

Etapa 3: Posouzení přihlášky (2–4 měsíce)

Regulátor provádí podrobné posouzení přihlášky: analyzuje kvalifikaci vedoucího personálu, posuzuje obchodní model správy trustů a architekturu IT systémů. Provádí se kontrola seznamů sankcí a PEP pro všechny příjemce a partnery.

Regulátor může požadovat vyjasnění dokumentů kdykoli během procesu. Rychlost procesu závisí na vybrané jurisdikci, úplnosti dokumentů a ochotě regulátora na konzultace.

03

Etapa 4: Vydání licence (1 týden po schválení)

Po schválení je licence publikována v registru regulátora a vaše instituce oficiálně získává právo zahájit činnost správy trustů v souladu s obdrženým povolením.

04

Typická lhůta od přípravy dokumentů do obdržení licence je 3 až 6 měsíců. V praxi proces závisí na mnoha faktorech: specifika jurisdikce, úplnost a kvalita dokumentů, složitost podnikatelského plánu a ochota regulátora na konzultace během posouzení.

Výhody COREDO

Zkušenost s 100+ licencemi:

Od roku 2016 COREDO získala více než 100 finančních licencí pro klienty, včetně specializované zkušenosti v licencování trustových společností

Urychlené zpracování:

V Česku obvykle trvá 3-4 měsíce díky těsným vztahům COREDO s regulátorem ČNB

Služba na klíč:

Příprava dokumentů, registrace společnosti, podání přihlášky a jednání s regulátorem. Získání licence a poradenství v oblasti compliance jsou zahrnuti

Vyhrazený manažer:

Každý klient obdrží osobního manažera, který řídí celý proces od začátku do konce

Globální pokrytí:

Licencujeme trustové společnosti ve všech 27 zemích EU, stejně jako v Kanadě a Singapuru

Expertise AML/CFT:

Vestavěná podpora pro implementaci postupů AMLD6 a požadavků FATF

Kontaktujte nás

Ceny služeb podle jurisdikcí

COREDO poskytuje kompletní portfolio služeb licencování trustů v následujících jurisdikcích. Uvedené ceny jsou za služby COREDO (příprava dokumentů, podání přihlášky, komunikace s regulátorem) a nezahrnují státní poplatky, které se liší podle zemí:

Jurisdikce	Cena COREDO	Poznámka
Česko	Od 8 500 EUR	Blízkost k HQ COREDO, zkušený regulátor (ČNB), rychlé zpracování
Estonsko	Od 15 000 EUR	Digitálně-první přístup, vyvinutá IT infrastruktura, moderní regulace
Singapur	Od 25 000 EUR	Asijský trh, uznávaná globální jurisdikce, vysoké standardy

Každá jurisdikce pro správu trustů má jedinečné vlastnosti: Česko klade důraz na plánování dědictví, Estonsko se zaměřuje na digitální technologie v správě aktiv, Singapur upřednostňuje mezinárodní standardy a transparentnost.

COREDO vám pomůže vybrat optimální variantu na základě vašich cílů, cílového trhu a připravenosti na splnění místních požadavků na dodržování.

Případové studie

Případ 01Rodinná kancelář v ČR.

Česká rodinná kancelář registrující trust pro mezigenerační převod majetku potřebovala právní strukturu a dokumentaci. COREDO vypracovala trust dokumenty v souladu s českým právem a připravila registraci u relevantních orgánů. Trust byl zaregistrován a fungující během 6 týdnů.

Případ 02Tech zakladatel v Singapuru.

Americký tech zakladatel zakládal offshore trust v Singapuru pro ochranu IP aktiv a daňové optimalizace. COREDO strukturovala trust, připravila všechnu právní dokumentaci a zajistila registraci u ACRA. Daňové úspory dosáhly 15% snížení za 8 týdnů.

Případ 03RE investorská skupina v Německu.

Německá investorská skupina v nemovitostech se registrovala jako AIF (Alternative Investment Fund) s BaFin autorizací a trustovým strukturou pro €25M aktiv. COREDO řídila AIF registraci, trust strukturu a compliance. BaFin autorizace byla udělena během 4 měsíců.

Prodiskutujte svou akvizici

Náš tým

Pavel Kos

Pavel Kos vede právní oddělení COREDO od června 2017 a má hlubokou specializaci na finanční licencování v evropských jurisdikcích. Jeho expertise zahrnuje získávání Trust Fund Licence, EMI Licence, Banking Licence a dalších finančních povolení. Pavel pracuje s regulátory v různých zemích a má praktické zkušenosti s interakcemi s národními finančními dohledovými orgány.

Grigorii Lutcenko

Stratég pro budování compliance systémů a řízení rizik v COREDO. Grigorii integruje AML/CFT compliance s finanční regulací a vyvíjí postupy pro audit trustových aktivů. Zajišťuje implementaci postupů KYC/KYB a monitoringu v souladu s AMLD6 a požadavky FATF. Vzdělání: Metropolitan University Prague.

Často kladené otázky

Jaký je minimální kapitál potřebný pro Trust Fund Licence?

Investiční kapitál pro správu trustového fondu se liší podle jurisdikce: 50 000–100 000 EUR v Česku, 50 000–150 000 EUR v Estonsku a 200 000–500 000 EUR v Singapuru. Kapitál musí být zcela zaplacen v hotovosti a umístěn na účtu v souladu s požadavky místního regulátora.

COREDO určí přesné požadavky pro vaši jurisdikci během fáze konzultace.

Jaká je typická lhůta pro získání takové licence?

Licencování trustových společností obvykle trvá 3–6 měsíců v závislosti na vybrané jurisdikci. Estonsko a Česko pracují rychleji díky digitalizovaným procesům, zatímco Singapur vyžaduje delší posouzení kvůli přísným standardům. Důkladná příprava dokumentů a včasné vyjasnění požadavků regulátora pomáhají urychlit proces.

Jaké dokumenty jsou potřebné pro podání přihlášky?

Je vyžadován kompletní balíček dokumentů: zakládací dokumenty společnosti, finanční výkazy a prognózy, informace o vedení (životopis, potvrzení kvalifikace, referenční dopisy). Také je nezbytný podrobný podnikatelský plán na správu trustů, popis IT systémů a bezpečnostních politik, komplexní politiky AML/CFT a důkaz umístění kanceláře v zemi.

COREDO připraví úplný seznam dokumentů pro vaši konkrétní jurisdikci.

Musím otevřít kancelář v zemi licencování?

Ano, trustové společnosti musí mít fyzickou přítomnost ve formě sídla společnosti a operačního centra. To je nezbytné pro dodržování regulačních požadavků a dohled nad činností. COREDO poskytuje konzultace na výběr kancelářských prostor, registraci místní právnické osoby a vyřízení veškeré potřebné dokumentace pro fyzickou přítomnost.

Jaké regulační požadavky na AML/KYC musím splňovat?

Trustové společnosti musí implementovat víceúrovňové postupy AMLD6 (EU) a FATF (mezinárodní standardy). To zahrnuje identifikaci a ověření všech klientů a příjemců, nepřetržitý monitoring transakcí, detekci a hlášení podezřelých aktivit a vedení úplné dokumentace transakcí.

COREDO pomáhá vypracovat a implementovat tyto systémy s ohledem na specifika trustového podnikání a zajišťuje úplné soulad s regulačními požadavky.

Proč se ceny licencí liší podle zemí?

Rozdíly v ceně závisí na několika faktorech: složitosti regulačních požadavků v jednotlivých jurisdikcích, typických lhůtách posouzení, požadovaném objemu dokumentů, zkušenosti COREDO s místními regulátory a nákladech na služby podpůrných specialistů.

Česko nabízí příznivější a zjednodušený režim díky umístění HQ COREDO, což vede k nižší ceně. Singapur vyžaduje více času a zdrojů na přípravu a koordinaci.

Co zahrnuje služba COREDO při získávání licence pro správu trustů?

Naše služba zahrnuje: analýzu vašeho podnikatelského plánu a doporučení optimální jurisdikce (s ohledem na daňový režim a požadavky na kapitál), kompletní přípravu balíčků dokumentů v ruštině/angličtině/místním jazyce. Registraci společnosti a otevření kanceláře ve vybrané zemi (pokud je potřeba), podání přihlášky regulátorovi, aktivní jednání s regulátorem.

Získáme všechna potřebná schválení a dokumenty a poskytneme poradenství v oblasti compliance během prvního roku provozu. Toto je kompletní řešení na klíč od začátku do konce.

Kontaktujte COREDO

Jste připraveni zahájit proces získávání Trust Fund Licence a rozšířit vaši činnost správy trustů? Kontaktujte tým COREDO pro bezplatnou konzultaci.

Email: info@coredo.eu · Telefon: +420 228 886 867 Kancelář: K Červenému dvoru 3269/25a, Praha 3, 130 00, Česko