Finanční licence SPI v Polsku -COREDO

Finanční licence SPI v Polsku

Cena: od 50 000 EUR

SPI neboli malá platební instituce v Polsku se zabývá poskytováním široké škály platebních služeb. Zákon považuje tuto činnost za regulovanou, a proto je vyžadována licence SPI od polské Komise pro finanční dohled (KNF). Licence SPI je vhodným řešením pro malé společnosti, začínající podniky, které chtějí vstoupit na finanční trh, vyzkoušet si svá technická řešení a poptávku po službách v dané jurisdikci.

 

Výhody získání licence SPI v Polsku

Získání licence SPI umožňuje společnosti poskytovat v Polsku omezený rozsah platebních služeb, avšak regulační rámec pro malé platební organizace je méně přísný než pro státní platební organizace (NPI). To zjednodušuje registraci a následné podávání výkazů. Fintech společnosti navíc nebudou mít problém najít v Polsku kvalifikované zaměstnance, jejichž platy jsou pod evropským průměrem.

Důležitou výhodou získání licence SPI je absence požadavků na minimální počáteční kapitál. To umožňuje zahájit činnost v Evropě i malým začínajícím podnikům z odvětví Fintech.

Naše služby a náklady na získání licence SPI v Polsku

Specialisté společnosti COREDO vám poskytnou komplexní pomoc při získávání licence SPI v Polsku. Provedeme:

  • registraci společnosti (LLC/JSC);
  • registraci údajů o příjemci v registru CRBR;
  • přípravu potřebných dokumentů;
  • podání žádosti příslušným orgánům;
  • podporu licenčního procesu SPI v KNF.

Cena základního balíčku služeb činí 50 000 EUR. Licenční proces trvá zpravidla přibližně 3 měsíce.

Naše služby a náklady na získání licence SPI v Polsku

Seznam služeb, které může SPI poskytovat

Malá platební organizace je oprávněna poskytovat širokou škálu služeb, včetně:

  • přijímání vkladů, provádění výběrů a vedení účtů klientům;
  • provádění různých platebních transakcí, včetně převodů na bankovní účty;
  • provádění převodů pomocí platebních karet a jiných nástrojů;
  • provádění plateb pomocí úvěru;
  • vydávání platebních nástrojů (např. platebních karet, mobilních aplikací);
  • acquiring (poskytování možnosti přijímat bezhotovostní platby za zboží a služby);
  • převody peněz.
Seznam služeb, které může SPI poskytovat

Požadavky na získání licence SPI

Hlavním požadavkem na společnost žádající o licenci SPI v Polsku je přísné dodržování pravidel finančního regulátora. Kromě toho musí mít podnikatel čistý trestní rejstřík (nesmí být odsouzen) a nesmí mít oficiální vazby na Rusko a Bělorusko. Akcionáři a příjemci malé platební organizace mohou být Poláci nebo cizí státní příslušníci (s výjimkou občanů Ruské federace a Běloruska).

Také činnost malých platebních institucí má řadu podmínek:

  • průměrná měsíční částka platebních transakcí provedených během roku nesmí přesáhnout 1,5 milionu EUR (včetně transakcí provedených prostřednictvím zprostředkovatelů);
  • klient může mít na účtech jedné malé platební instituce maximálně 2 000 EUR.
  • V případě překročení limitů musí SPI do 30 dnů od překročení limitů požádat o licenci NPI. Po podání žádosti může SPI působit jako NPI a nadále překračovat limity, ačkoli formálně tento status ještě nemá.

Požadované dokumenty

K podání žádosti o licenci SPI v Polsku jsou zapotřebí následující dokumenty:

  • obchodní a finanční plán na první rok provozu;
  • popis postupů řízení rizik;
  • interní zásady boje proti praní špinavých peněz;
  • postupy pro řešení incidentů a stížností zákazníků;
  • interní pravidla pro nakládání s finančními prostředky klientů atd.

V některých případech může regulátor požadovat další dokumenty týkající se totožnosti vlastníka a činnosti společnosti.

Pokud máte stále dotazy nebo potřebujete individuální poradenství – kontaktujte nás a naši manažeři vám pomohou.

ZANECHTE NÁM KONTAKTNÍ ÚDAJE
A ZÍSKEJTE KONZULTACI

    Kontaktováním nás souhlasíte s tím, že vaše údaje budou použity pro účely zpracování vaší žádosti v souladu s naší Zásadou ochrany osobních údajů.