Požadované dokumenty
Pro získání licence je třeba podat žádost a přiložit následující dokumenty:
- podnikatelský plán s uvedením předpokládaného rozpočtu;
- obchodní model;
- adresu sídla nebo registrované kanceláře;
- popis struktury společnosti;
- informace o členech představenstva a hlavních akcionářích, rozsahu jejich vkladů a o jejich souladu s požadavky zákona (kompetence, pověst atd.);
- doklad o požadovaném kapitálu.
Nezapomeňte uvést druhy plánovaných služeb (činností), právní formu podnikání, systémy vnitřní kontroly, řízení a účetní mechanismy.
Držitelem licence může být buď fyzická, nebo právnická osoba v závislosti na právní formě podniku. V případě otevřené obchodní společnosti musí licenci získat každý účastník, který se aktivně podílí na řízení společnosti. U společností s ručením omezeným a akciových společností se doklad vydává právnické osobě.
Finanční licence získaná v Německu poskytuje možnost podnikat ve všech zemích EU. Mějte však na paměti, že se vydává pro určité finanční služby. Při rozšíření činnosti společnosti bude nutné získat nové povolení.
Společnosti, které vykonávají finanční činnost bez příslušné licence, se vystavují sankcím, včetně pokut. Dále se na jejich zakladatele/ředitele může vztahovat trest odnětí svobody až na 3 roky a také omezení, případně zákaz činnosti podniku.
Pro podniky, které získaly licenci, je dodržování všech pravidel pro finanční činnosti, včetně boje proti praní špinavých peněz, povinné.
