Rozšíření finanční licence SPI na NPI v Polsku

NPI je národní platební instituce, která může poskytovat celou řadu platebních služeb. Na rozdíl od SPI (malé platební instituce) může NPI registrovaná v Polsku působit v celé Evropské unii, aniž by potřebovala dodatečnou licenci. Rozšíření licence SPI na NPI proto umožňuje výrazně rozšířit rozsah činností a zvýšit počet poskytovaných služeb. Vydávání licencí finančním institucím v Polsku zajišťuje Komise pro finanční dohled (KNF).

Výhody licence NPI a specifika její činnosti

Jak bylo uvedeno výše, NPI může poskytovat platební služby v celé EU, takže její činnost je přísněji regulována. Možnosti národní platební organizace jsou však také širší. Mezi nimi můžeme zmínit např:

širší rozsah poskytovaných služeb;
neexistenci zákonných omezení transakcí;
neexistenci omezení objemu peněžních prostředků uložených na účtu klienta.

Možnosti malé platební organizace je možné rozšířit podáním žádosti o licenci NPI, a to jak bezprostředně po její registraci/nákupu, tak i v průběhu její činnosti. V souladu se zákonnými požadavky jsou SPI povinny požádat o licenci NPI, jakmile jejich transakční limity překročí 1 500 000 EUR měsíčně. Lhůta pro podání žádosti je 30 dní. SPI pak může okamžitě zahájit činnost jako NPI, aniž by čekala na formální potvrzení aktualizovaného statusu v průběhu celého procesu podávání žádosti i po něm.

Naše služby a jejich cena

Pracovníci společnosti COREDO se postarají o všechny záležitosti spojené se získáním licence NPI pro malou platební organizaci. Cena těchto služeb začíná na 180 000 EUR a závisí na řadě faktorů, včetně podnikatelského plánu předloženého klientem a beneficientů společnosti. Schválení rozšíření licence SPI na NPI obvykle trvá 3 měsíce až 1 rok.

Požadavky na získání licence NPI

Pro získání licence národní platební instituce musí společnost splňovat následující požadavky:

potvrdit existenci minimálního základního kapitálu ve výši 20 000 až 125 000 EUR (v závislosti na rozsahu poskytovaných služeb);
správní rada se musí skládat nejméně ze dvou členů s odpovídajícím vzděláním, čistou trestní minulostí a bez oficiálních vazeb na Rusko nebo Bělorusko;
na bydlišti členů správní rady nezáleží, nejméně 50 % z nich však musí hovořit polsky.

Seznam služeb, které může NPI poskytovat

Národní platební organizace je oprávněna poskytovat širší škálu služeb než SPI. Tento seznam zahrnuje např:

přijímání a výběr peněz z účtu, transakce nezbytné pro vedení účtů zákazníků;
inkasa;
převody pomocí platebních karet a jiných nástrojů;
Platby na základě úvěru;
převody peněz;
vydávání platebních nástrojů;
acquiring;
iniciování plateb;
služby informování o účtech.

Kromě toho mohou NPI nabízet také další služby, jako je směnárna, podpora platebních systémů a další.

Požadované dokumenty

Pro rozšíření licence SPI na NPI musí žádající společnost shromáždit soubor dokumentů, který obsahuje:

obchodní a finanční plán na nejméně tři roky činnosti;
doklad o vlastnictví finančních prostředků uvedených jako “vlastní zdroje” s uvedením konkrétních částek a jejich původu;
popis řízení rizik a kontrolních postupů společnosti;
pravidla chování ve společnosti;
pravidla pro vyřizování stížností zákazníků;
osobní údaje členů představenstva a akcionářů společnosti.

V případě potřeby si může regulátor vyžádat další dokumenty týkající se činnosti a řízení společnosti. V takovém případě se lhůta pro přezkoumání žádosti o licenci NPI prodlouží.

Pracovníci COREDO vám poskytnou veškerou potřebnou pomoc při shromažďování a přípravě podkladů pro udělení licence národní platební instituce a budou vás provázet celým licenčním řízením u KNF až do obdržení výsledku.

	Česká Republika	Více informací
	Estonsko	Více informací
	Kanada	Více informací
	Litva	Více informací
	Polsko (SPI)	Více informací
	Portugalsko	Více informací
	Singapur	Více informací
	Španělsko	Více informací

ZANECHTE NÁM KONTAKTNÍ ÚDAJE
A ZÍSKEJTE KONZULTACI