Licence na kryptoměny v Estonsku

Estonsko je jednou z prvních jurisdikcí v Evropské unii, kde veřejné orgány začaly vydávat příslušné licence společnostem zabývajícím se kryptoměnami. Stalo se tak v roce 2017. Dnes je v této zemi povolena těžba, vlastnictví a uchovávání digitálních měn, počáteční nabídka mincí (ICO), nákup, směna a prodej kryptoměn. Estonsko je považováno za zemi přátelskou ke krypto průmyslu, ale stát práci v této oblasti přísně kontroluje.

Hlavním regulačním orgánem v oblasti kryptoměnových aktivit je estonská Finanční zpravodajská jednotka (FIU), estonský Úřad pro finanční dohled (EFSA) a činnost krypto společností v zemi má na starosti Úřad pro údaje o praní špinavých peněz.

NAŠE SLUŽBY

Společnost COREDO přistupuje k řešení problémů komplexně a nabízí svým klientům kompletní balíček služeb, který zahrnuje:

pomoc při registraci společnosti v Estonsku;
přípravu potřebných dokumentů;
podání žádosti o licenci pro kryptoměny;
právní podporu společnosti až po získání licence.

Cena: 25 000 EUR + DPH. Poznámka: cena se může lišit v závislosti na konkrétním případě.

Státní poplatek se platí zvlášť estonskému Ministerstvu financí; jeho výše činí 10 000 EUR.

VÝHODY ZÍSKÁNÍ KRYPTO LICENCE V ESTONSKU

Až do března 2020 poskytovaly právní předpisy dva typy licencí pro krypto služby v Estonsku. Přesto v poslední době vydává FIU jedinou licenci zvanou “Licence poskytovatele služeb virtuální měny”. Tato změna poněkud zjednodušuje činnost kryptoměnových společností, rozšiřuje jejich možnosti, snižuje dodatečné náklady a zjednodušuje podání žádosti. Estonské zákony umožňují bezproblémový proces podání žádosti o licenci na kryptoměny pro místní podnikatele i nerezidenty.

Mezi výhody získání krypto-licence právě v Estonsku patří např:

ochrana kryptoměnových společností na legislativní úrovni;
nejmodernější systém regulace kryptoměnové sféry ve srovnání s ostatními zeměmi Evropské unie;
vyšší úroveň důvěry zákazníků (ve srovnání se zeměmi, v nichž neexistuje státní regulace této sféry);
přístup na trh Evropské unie;
možnost řídit společnost a podávat zprávy online.

V Estonsku jsou kryptoměnové společnosti v podstatě zrovnoprávněny s tradičními finančními institucemi, což výrazně zvyšuje úroveň bezpečnosti transakcí.

HLAVNÍ POŽADAVKY NA ZÍSKÁNÍ LICENCE NA KRYPTOMĚNY V ESTONSKU

Kritéria pro krypto-společnosti, které chtějí získat licenci na kryptoměny v Estonsku, jsou stanovena ve znění zákona AML, který vstoupil v platnost 15. 3. 2022. Vyžadují:

Přítomnost fyzické pobočky v zemi.
Alespoň jeden z ředitelů společnosti musí být estonským rezidentem.
Existence firemního bankovního účtu nebo platebního systému na území ekonomické zóny EU.
Celkový vklad do základního kapitálu musí činit nejméně 100 000 EUR nebo 250 000 EUR v závislosti na druhu poskytovaných služeb. Vyžaduje se zveřejnění zdroje financování.
Činnost krypto-společností musí být prováděna v souladu se všemi mezinárodními standardy pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML).
Vedení a zaměstnanci společnosti musí mít neposkvrněnou pověst, nesmí mít záznam v trestním rejstříku ani se podílet na podvodech.
Ředitel společnosti musí mít alespoň dvouletou praxi v oblasti práva, auditu, financí, účetnictví, státní správy nebo administrativního řízení.
Kterýkoli člen představenstva společnosti může zastávat podobnou funkci až ve dvou společnostech souvisejících s aktivitami v oblasti kryptoměn.
Pověřená osoba (AML officer) musí mít zkušenosti a znalosti v oblasti boje proti praní špinavých peněz, musí mít oficiální pracoviště v Estonsku a nesmí zastávat podobnou pozici v jiných společnostech. Jeho kandidatura musí být odsouhlasena regulátorem (FIU).
Krypto-společnost musí regulátorovi poskytnout podrobné informace o IT systémech a dalších technologických nástrojích a řešeních, které jsou nezbytné k poskytování služeb zákazníkům a k dodržování bezpečnostních opatření.
Krypto-společnosti v Estonsku jsou povinny provádět revizi svých účtů. Může být jmenován externí auditor.
Společnost, která chce získat licenci na kryptoměny, musí předložit podrobný podnikatelský plán na nejméně dva roky.

PROCES ZÍSKÁNÍ LICENCE NA KRYPTOMĚNY V ESTONSKU: FÁZE

Před podáním žádosti o kryptolicenci je třeba pečlivě prostudovat platnou legislativu a požadavky regulačních orgánů a ponořit se do všech podrobností. Žadatel pak musí projít následujícími kroky:

založit v Estonsku právnickou osobu (tento postup trvá až 5 pracovních dnů);
otevřít účet u banky nebo platebního systému registrovaného v Evropské unii;
vložit na účet celkovou částku základního kapitálu a obdržet od banky potvrzení o převodu;
zapsat základní kapitál do estonského obchodního rejstříku;
najít kancelář a uzavřít formální nájemní smlouvu;
zapojení ředitele, který má trvalé bydliště v Estonsku a splňuje požadavky regulátora;
příprava interních dokumentů v souladu s požadavky a pravidly zásad AML/KYC;
příprava IT systémů a infrastruktury pro kompletní a nepřetržitý provoz společnosti;
zapojení zákonem požadovaných zaměstnanců (auditor, AML specialisté);
předložení kompletního balíčku dokumentů a příslušné žádosti o licenci na kryptoměny FIU.

Doba vyřízení žádosti je 60 dní, ale může být prodloužena až na 120 dní. Ověřování každé společnosti probíhá v několika fázích.

Je důležité si uvědomit, že sféra kryptoměn se rychle a neustále mění a vyvíjí a v práci krypto-společností se pravidelně objevují nové nuance a pravidla. Pokud chcete získat licenci na kryptoměny bez zbytečných potíží, měli byste se obrátit na naše specialisty, kteří vám pomohou.

	Kryptoměnová licence na Slovensku	Více informací
	Kryptoměnová licence v Bosně a Hercegovině	Více informací
	Kryptoměnová licence v Dubaji	Více informací
	Kryptoměnová licence v Litvě	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v České republice	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v Polsku	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v Singapuru	Více informací
	Licence na kryptoměny v Kyrgyzstánu	Více informací
	Licence na kryptoměny v Thajsku	Více informací