COREDO > Licence > Forex Broker Licence

Forex Broker Licence

Co je Forex Broker Licence?

Forex broker licence — oprávnění k poskytování služeb obchodování s měnami a brokerských služeb v EU v rámci směrnice MiFID II. Umožňuje společnosti fungovat jako investiční firma a přístup na FX trhy (spot FX, měnové nástroje, margin trading) v celém EHP.

COREDO zajišťuje získání forex broker licence a vstup na regulované evropské FX trhy.

Získejte konzultaci

Kdo potřebuje Forex Broker Licence?

Forex Broker Licence je povinná pro každý podnik, který hodlá nabízet regulované FX obchodování nebo měnové makléřské služby klientům v EU/EHP. Nejčastěji ji potřebují:

Retailoví forex makléři

budující platformy, které umožňují individuálním obchodníkům obchodovat měnové páry s pákovým efektem nebo bez něj

Fintech startupy

vyvíjející víceměnové peněženky nebo FX konverzní funkce s vlastní exekucí

Institucionální obchodní oddělení

hledající evropské povolení ke správě klientských FX příkazů a k market-makingu

Krypto-fiat platformy

které zahrnují spot FX konverzi jako součást platebního nebo vypořádacího workflow

Investiční manažeři

jejichž strategie zahrnují aktivní měnové zajišťování v zastoupení klientských portfolií

Pokud váš obchodní model zahrnuje exekuci devizových příkazů pro klienty, správu měnového rizika jejich jménem nebo poskytování investičního poradenství spojeného s měnami, je Forex Broker Licence podle MiFID II nezbytným povolením.

Naše služby v licencování měnového obchodování

COREDO poskytuje kompletní spektrum služeb licencování makléřské činnosti:

Právní poradenství a příprava dokumentů

Vypracování investiční strategie pro regulátora

Restrukturalizace společnosti v souladu s požadavky MiFID II

Koordinace s finančními regulátory (CySEC, CNMV, FCA, ČNB atd.)

Organizace bankovního účtu pro umístění kapitálu

Implementace procedur AML/CFT a KYC

Technická podpora po obdržení licence

Projděte si s námi každou fází cesty k licencování a zajistíme minimální lhůty a maximální výsledek.

Výhody COREDO pro makléřské společnosti

Povolení k makléřské činnosti v oblasti zahraničních měn poskytuje společnostem následující kompetence:

Makléřské služby

provádění operací koupě-prodeje zahraničních měn (spot, forwardy, swapy) na organizovaných a mimoburzovních obchodních platformách

Portfolio management a poradenství

správa portfolií s měnovými aktivy a investiční poradenství

Marginální financování

poskytování marginálního úvěru pro měnové obchodování v rámci limitů MiFID II

Realizace investičních obchodů

správa objednávek klientů, market-making a realizace operací z vlastního kapitálu

Tržní analýza

publikace investičních nápadů, prognóz a analytických zpráv na měnových trzích

Rozšíření v EHP

pasportizace MiFID II umožňuje poskytovat služby ve všech zemích Evropského hospodářského prostoru

Tato licence se podstatně liší od Banking Licence, které se zaměřují na přijímání vkladů. Přitom je blízká Securities Trader Licence, protože umožňuje profesionálně pracovat na finančních trzích.

Požadavky na Forex Broker Licence

Pro obdržení povolení k vedení makléřské činnosti v oblasti zahraničních měn musíte splňovat přísné požadavky MiFID II:

Požadavky na kapitál:

Minimální vlastní kapitál ve výši 730 000 EUR pro investiční firmu podle Směrnice 2014/65/EU a Nařízení 575/2013.

Kapitál musí být plně splacen a registrován u úvěrové instituce na území EHP.

Kompetentní vedení:

Členové představenstva, akcionáři a klíčoví zaměstnanci musí mít značné profesionální zkušenosti na měnových a finančních trzích, odpovídající finanční vzdělání a bezúhonnost.

Regulátoři provádějí kontrolu podle sankcičních seznamů (OFAC, EU sanctions) pro všechny vedoucí pracovníky.

Kompetentnost v měnovém obchodování:

Společnost musí prokázat ověřené zkušenosti v měnovém obchodování, řízení rizik a znalost principů MiFID II.

Nutno dodržovat nároky na regulaci a ochranu práv investorů.

Politiky a postupy řízení rizik:

Vypracování systému řízení úvěrových, tržních a likvidních rizik.

Systém musí zahrnovat limity na otevřené pozice, stress-testy portfolií a monitoring dostatečnosti kapitálu.

AML/CFT-compliance:

Implementace AML-kontroly podle Nařízení AMLR (2024/1624), včetně KYC ověření všech klientů, monitoring podezřelých operací.

Investiční politika a marketing:

Popis typů poskytovaných služeb, investičních strategií, kategorií klientů, model provizí, metod marketingu a povolených měnových párů.

IT-infrastruktura a bezpečnost:

Spolehlivé systémy obchodování a účetnictví, ochrany klientských dat, soulad s GDPR a DORA.

Postup práce: jak získáme povolení

Proces licencování makléřské činnosti v oblasti zahraničních měn zahrnuje následující etapy. Průměrně proces trvá 2–4 měsíce:

Etapa 1: Příprava dokumentů (2–4 týdny)

Příprava registračního balíčku: zakládací akty, finanční dokumenty majitelů, kvalifikace vedení, popis měnové strategie, IT-infrastruktura, politiky řízení rizik, procedury AML/CFT a obchodní plán.

01

Etapa 2: Podání žádosti (1–2 dny)

Oficiální podání žádosti na národní finanční dozorný orgán (CySEC, CNMV, FCA, ČNB atd.).

02

Etapa 3: Posouzení žádosti (1–3 měsíce)

Regulátor analyzuje kvalifikaci vedení, spolehlivost investiční strategie a dostatečnost kapitálu. Kontrolují se systémy řízení rizik, vlastníci a skutečné osoby.

03

Etapa 4: Vydání licence (několik dní)

Po pozitivním rozhodnutí se licence zaregistruje do státního rejstříku a společnost získá právo začít poskytovat makléřské služby.

04

Jurisdikce a lhůty licencování

COREDO poskytuje služby získání povolení na makléřskou činnost v oblasti měnového obchodování v následujících jurisdikcích:

Jurisdikce	Lhůty licencování	Zvláštnosti pro forex-makléře
Česká republika (ČNB)	2–3 měsíce	Místní podpora COREDO, zkušený regulátor v MiFID II
Estonsko (FSA)	2–4 měsíce	Digitální podání dokumentů, rychlé zpracování, nízké poplatky
Litva (Lietuvos Bankas)	2–4 měsíce	Příznivá regulace pro obchodní platformy, rychlé schválení
Kypr (CySEC)	1–3 měsíce	Mezinárodně uznávaný regulátor, zkušenosti s HFT a retail forex
Malta (MFSA)	2–4 měsíce	Finanční hub EU, vyvinutá infrastruktura pro makléře
Polsko (PFSA)	3–4 měsíce	Rostoucí trh, plná podpora investičních společností

Cena služeb COREDO: od 70 000 EUR za kompletní balíček licencování s MiFID II.

Přesná cena závisí na zvolené jurisdikci, typu měnových nástrojů a požadovaných komponent (správa vlastního kapitálu, marginální obchodování). Kontaktujte nás → pro podrobný výpočet.

Forex Broker Licensing mimo EU

Forex brokerage rozšiřuje daleko za hranice Evropského hospodářského prostoru. Pro neeuroijské obchody usilující o provoz v hlavních mezinárodních finančních centrech platí specializované licenční struktury.

Singapur (MAS):

Forex činnost je regulována Monetary Authority of Singapore (MAS) v rámci licence Capital Markets Services (CMS). Požadovaný minimální kapitál je 1 milion SGD. Licence pokrývá FX a derivátové obchodování s přísnými požadavky na přeshraniční operace, kapitálovou přiměřenost a řízení rizik.

Švýcarsko (FINMA):

Forex brokeři jsou licencováni FINMA a zároveň musí být členy SRO pro AML dohled. Kapitálové požadavky závisí na velikosti a rizikovém profilu společnosti. Regulace je národní, založená na risk-based přístupu místo pravidel EU MiFID II.

Dubaj a Spojené arabské emiráty (DFSA/SCA/VARA):

V SAE funguje vícestupňový regulační systém: DFSA reguluje forex a investiční společnosti v DIFC, SCA dohlíží na mainland operace a VARA kontroluje kryptem navázané FX produkty a digitální deriváty. Všechny struktury vyžadují licenci, lokální přítomnost a AML compliance rámec.

Kanada:

Forex a investiční činnosti jsou regulovány na provinční úrovni prostřednictvím CSA a CIRO, s povinnou registrací u FINTRAC jako MSB pro AML/CTF. Systém kombinuje provinční licence a federální compliance.

Propojení globálních a evropských trhů:

Přístup na trh EU a mezinárodní operace vyžadují oddělenou firemní strukturu s licencí EU podle MiFID II a samostatnými operačními jurisdikcemi. Nutné je oddělené AML a compliance řízení a skupinová struktura dceřiných společností v různých regionech.

Hlavní výhody COREDO pro měnové obchodování

Hlavní výhody povolení na měnové obchodování zahrnují:

Volný pohyb kapitálů

společnost může provádět operace ve všech zemích EHP bez dodatečných povolení díky mechanismu pasportizace MiFID II

Profesionální status

uznání investiční firmou podle evropských standardů zvyšuje reputaci na mezinárodních trzích

Rozšířené spektrum služeb

právo na poskytování poradenství, správy portfolií a market-makingu kromě makléřských služeb

Přístup k klientské základně

možnost přilákat maloobchodní a profesionální obchodníky z celého EHP

Odborná podpora

souprovod COREDO ve všech fázích licencování a spuštění operací

Kontaktujte nás

Srovnávací tabulka finančních licencí

Parametr	Forex Broker Licence	Banking Licence	Securities Trader Licence	Investment Activity Licence
Hlavní činnost	Měnové obchodování, spot FX, forwardy, swapy	Příjem vkladů, úvěry	Obchodování s cennými papíry	Správa portfolií
Minimální kapitál	730 000 EUR	730 000 EUR+	25 000–125 000 EUR	100 000–500 000 EUR
Pasportizace MiFID II	✓ Ano	✓ Ano	✓ Ano	✓ Ano
Správa aktiv	Poradenství	Plná správa	Plná správa	Plná správa
Typická lhůta	2–4 měsíce	4–6 měsíců	2–4 měsíce	2–4 měsíce
Složitost procesu	Střední	Vysoká	Střední	Střední

Pasportizace a rozšíření v EHP

Klíčová výhoda Forex Broker Licence — možnost poskytovat makléřské služby ve všech zemích Evropského hospodářského prostoru bez nutnosti získání jednotlivých licencí.

Mechanismus pasportizace MiFID II umožňuje společnostem:

Rozšiřovat služby do jiných zemí EHP prostřednictvím mechanismu pasportizace MiFID II (pasivní poskytování služeb)
Přilákat klientů-obchodníků ze všech zemí EU, regulovaných podle MiFID II
Otevírat pobočky a zastoupení v jiných jurisdikcích EHP

To dělá takovou licenci obzvláště cennou pro ambiciózní společnosti, které plánují rozšíření na evropském trhu měnového obchodování.

Více informací o dalších typech finančních licencí naleznete v sekci Banking Licence nebo Securities Trader Licence.

Náš tým odborníků na finanční licencování

COREDO — přední evropský poradce v oblasti finančního licencování s hlubokou expertízou v získávání povolení MiFID II.

Pavel Kos

Vedoucí právního úseku Vedoucí právního úseku COREDO. Pavel má značné zkušenosti v licencování makléřských společností a speciální znalost požadavků MiFID II.

Případové studie

Případ 01Fintech platforma v Estonsku.

Fintech startup s publikem obchodníků požadoval makléřskou licenci pro platformu forexového a CFD obchodování. COREDO koordinovala aplikaci estonské licence včetně systémů řízení rizik, segregovaných klientských účtů a AML/CFT rámce. Licence schválena za 2,5 měsíce; platforma spuštěna s pákovým vykonáváním a systémy ochrany před margin callem.

Případ 02Rozšíření makléře přes pasportizaci.

Cyprus-licencovaná investiční firma rozšířila makléřské služby na trhy České republiky a Litvy. COREDO řídila MiFID II pasportizační oznámení oběma regulátorům se zajištěním shody kapitálové přiměřenosti. Pasportizace dokončena za 3 týdny; firma zahájila akvizici klientů bez dodatečného licencování.

Případ 03Investiční klub na regulované makléře na Maltě.

Neformální klub profesionálních obchodníků hledal transformaci na regulovanou investiční firmu s právem na margin trading na Maltě. COREDO připravila kompletní dokumentaci licencování, strukturu správy a procedury manipulace s klientskými fondy. Licence MFSA vydána za 5 měsíců; firma se stala plně licencovaným makléřem s právem na pákové obchodování.

Prodiskutujte svou akvizici

Často kladené otázky

Může zakladatel nebo akcionář ze zemí mimo EU žádat o EU Forex Broker Licence?

Ano. Akcionáři ze zemí mimo EU mohou vlastnit podíly v investiční firmě licencované podle MiFID II, ale žadatelský subjekt musí být založen ve zvolené jurisdikci EU/EHP a všichni ředitelé a kvalifikovaní akcionáři podléhají hodnocení způsobilosti (fit-and-proper) bez ohledu na státní příslušnost. Žadatelé z vysoce rizikových nebo sankcionovaných jurisdikcí čelí přísnějšímu prověřování. COREDO pomáhá se strukturováním vyhovujících vlastnických a řídících uspořádání.

Jaký je rozdíl mezi Forex Broker Licence a českou devizovou licencí?

Česká národní banka vydává také zjednodušenou „devizovou” registraci podle českého zákona č. 219/1995 Sb. (devizový zákon) pro společnosti provádějící domácí směnárenské operace. Jedná se o čistě domácí, méně náročnou registraci (od 6 500 EUR), která nenese práva pasportizace MiFID II. Plná Forex Broker Licence podle MiFID II je vyžadována pro pákové obchodování, exekuci klientských příkazů a přeshraniční služby v rámci EHP.

Jaké jsou průběžné povinnosti po obdržení Forex Broker Licence?

Po udělení licence musíte průběžně udržovat minimální kapitál, oddělit klientské fondy, podávat pravidelné obezřetnostní zprávy, předkládat roční auditované účetní závěrky, dodržovat požadavky best execution, vést záznamy o transakcích po dobu 5 let, provádět roční hodnocení AML rizik a informovat regulátora o podstatných změnách vlastnictví nebo obchodního modelu. COREDO poskytuje průběžné monitorování compliance a roční regulatorní přehledy.

Jaké nástroje mohu nabízet klientům s Forex Broker Licence?

Podle MiFID II může licencovaný forex makléř nabízet spot forex, měnové forwardy, swapy, měnové futures, kontrakty na rozdíl (CFD) na měnové páry, marginální obchodování a poradenství k měnovým strategiím. Přesný rozsah závisí na udělených kategoriích povolení — některé jurisdikce vyžadují oddělené povolení pro obchodování na vlastní účet oproti exekuci klientských příkazů.

Zahrnuje Forex Broker Licence krypto-devizové operace nebo krypto CFD?

Forex Broker Licence podle MiFID II automaticky nepokrývá kryptoaktivní služby. Krypto-fiat FX produkty mohou spadat pod nařízení MiCA ((EU) 2023/1114) pro tokenizované nástroje nebo vyžadovat samostatnou licenci CASP. Pokud vaše platforma kombinuje tradiční FX s kryptoperacemi, může vám COREDO poradit ohledně vhodné kombinované licenční struktury.

Kontaktujte COREDO

Jste připraveni získat licenci na makléřskou činnost v oblasti zahraničních měn? COREDO poskytuje plnou podporu od přípravy dokumentů až po získání povolení a spuštění obchodní platformy.

Kontakty pro konzultaci:

Email: info@coredo.eu Telefon: +420 228 886 867 Kancelář: K Červenému dvoru 3269/25a, Praha, 130 00, Česká republika

Vyplňte formulář žádosti níže a náš specialista se vám ozve do 24 hodin pro diskusi o vaší situaci, zhodnocení lhůt a výpočet ceny kompletního balíčku licencování Forex Broker Licence.