Nikita Veremeev
08.01.2026 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 08.01.2026
Jako CEO a zakladatel COREDO, denně vidím, jak podnikatelé z Evropy, Asie a SNS čelí výzvám mezinárodní expanze: od registrace společností v nových jurisdikcích až po získání finančních licencí a přísné dodržování požadavků AML. Naše zkušenosti v COREDO od roku 2016 zahrnují stovky projektů v EU, včetně České republiky, Slovenska, Kypru, Estonska a Litvy, stejně jako Singapuru a Dubaje. Pomáháme proměňovat tyto složitosti v konkurenční výhody tím, že zajišťujeme transparentnost, rychlost a plnou shodu s předpisy.
Jak Banka Litvy pohlíží na investiční společnosti v roce 2026
Během posledních 2–3 let se přístup Banky Litvy k investičním společnostem zásadně změnil. Zatímco dříve byl hlavní důraz kladen na formální shodu s politikami AML, dnes regulátor hodnotí schopnost společnosti řídit rizika v reálném čase.
V praxi COREDO vidíme, že Banka Litvy analyzuje nejen dokumenty, ale i architekturu AML systému: jak se tvoří skóre rizik, kdo přijímá rozhodnutí o EDD, jak se zaznamenává odůvodnění a do jaké míry je AML integrován do obchodních procesů, místo aby existoval samostatně.
Právě proto společnosti s formálně správnými dokumenty, но slabou provozní logikou, dostávají požadavky na nápravu již v raném stádiu.
Proč Litva vede v investicích v roce 2026
Litva se vyznačuje jako centrum pro investiční společnosti, zejména v oblasti fintechu a kryptoměn. Centrální banka Litvy aktivně zavádí požadavky AML Litva 2025, harmonizuje je s 6AMLD Litva a nadcházejícím AMLR reporting Litva. Praxe COREDO potvrzuje: zde minimální kapitál pro investiční společnosti začíná na 125 000 eur pro MiFID‑licence, a pro licenci CASP – od 125 000 do 150 000 eur v závislosti na službách. Tým COREDO nedávno asistoval klientovi ze Singapuru: integrovali jsme eKYC Litva a digitální onboarding AML, čímž jsme zkrátili dobu ověření beneficientů z 4 týdnů na 7 dní.
Proč je AML v Litvě přísnější než ve většině zemí EU
Na rozdíl od řady jiných jurisdikcí EU uplatňuje Litva konzervativní přístup založený na riziku vůči investičním společnostem. Je to spojeno s aktivní pozicí Banky Litvy a vysokou koncentrací fintechů a kryptoprojektů.
V praxi to znamená: důkladnější prověření beneficientů, přísnější požadavky na zdroj majetku a zvláštní pozornost přeshraničním tokům. COREDO tyto očekávání předem promítá do AML návrhu, což umožňuje procházet kontrolami bez prodlužování termínů.
KYC postupy v Litvě se vyvíjejí v souladu s normami eIDAS, vyžadují vícefaktorovou autentizaci a videoverifikaci.
Pro KYC investic v Litvě je klíčovým krokem ověření původu prostředků a kontroly zdroje majetku.
Řešení vyvinuté v COREDO kombinuje API od prověřených poskytovatelů s lokálními databázemi Banky Litvy, minimalizuje falešné poplachy a zvyšuje návratnost investic (ROI) z automatizace až o 25 % díky snížení provozních nákladů.
Typické chyby investičních společností při KYC v Litvě
Podle naší statistiky jsou klíčové chyby investičních společností v Litvě spojeny ne s absencí KYC, ale s jeho nevhodnou hloubkou.
Často se vyskytují situace, kdy je standardní CDD aplikováno na vysokorizikové investory, nebo není zachycena logika rozhodování pro EDD. Banka Litvy to vnímá jako systémovou vadu, i když samotné kontroly proběhly. Právě proto COREDO zavádí povinnou dokumentaci záznamu o rozhodování pro každého netypického klienta.
Role MLRO v investičních společnostech: formalita nebo kontrola
V Litvě není MLRO formální pozicí, ale klíčovou funkcí vnitřní kontroly. Banka Litvy hodnotí skutečnou účast MLRO v procesech: od onboardingu klientů po uzavírání alertů a podávání STR.
V projektech COREDO vytváříme model, kde MLRO má přímý přístup k představenstvu a nezávislost na komerčním tlaku. To snižuje regulatorní rizika a zvyšuje důvěru bankovních partnerů.
Pracovník zodpovědný za boj proti praní špinavých peněz a pověřená osoba pro hlášení praní špinavých peněz v investičních firmách
Povinný požadavek Banka Litvy AML: přítomnost rezidentního AML officera v Litvě nebo MLRO v Litvě pro investiční firmy. Tento specialista odpovídá za vnitřní AML kontrolu, finanční monitoring a oznamovací povinnosti týkající se AML/CTF v Litvě. Naše zkušenost v COREDO ukázala: rezidentní MLRO snižuje riziko pokut za porušení AML u investičních společností až na 5 % obratu podle 6AMLD.
Pomohli jsme investiční firmě z Estonska jmenovat kvalifikovaného MLRO, integrovali ho do struktury s měsíčním self-assessment compliance a školením personálu podle doporučení FATF.
Pro AML u kryptoinvestic v Litvě se přidávají specifika: licence MiCA v Litvě a AML požadavky pro CASP. Přechodné období pro CASP licenci do roku 2025 již skončilo, ale vidíme, že firmy s MiCA AML pro investice získávají výhodu při přilákání investorů z EU a Asie.
Tým COREDO připravil byznysplán pro klienta z Dubaje: zavedení blockchain AML a AI monitoringu transakcí zajistilo transakční scoring s přesností 98 %, zrychlilo schválení licence o 40 %.
AML pro investiční společnosti s krypto expozicí
Investiční společnosti s krypto expozicí v Litvě jsou pod zvýšeným dohledem. Kromě standardních AML postupů Banka Litvy očekává zavedení blockchain analytiky, travel rule a monitoringu rizik DeFi.
V COREDO používáme vrstvený přístup: on-chain monitoring, off-chain KYC a behaviorální analýzu transakcí. To umožňuje snížit regulatorní zátěž bez omezení investiční strategie.
KYC a compliance pro investiční společnosti
Jak zavést KYC pro investiční firmy v Litvě? Začínejte s AML politikou, která integruje KYC, AML v Litvě a ověření beneficientů. Standardní proces:
- Krok: Automatizujte digitální identifikaci přes eKYC s kryptografickými protokoly.
- Krok: Zaveďte verifikaci zdroje prostředků (source of funds verification) pro investice v Litvě, ověřujte řetězec transakcí v souladu s CFT postupy.
- Krok: Jmenujte AML officera pro investice a nastavte automatizaci monitoringu AML transakcí v Litvě se systémy proti podvodům.
Jak Banka Litvy hodnotí efektivitu AML systému
Při kontrolách Banka Litvy analyzuje ne počet postupů, ale jejich účinnost. Klíčové ukazatele — rychlost zpracování alertů, procento false positives a kvalita STR hlášení.
V COREDO používáme metriky Precision/Recall pro hodnocení AML modelů. Takový přístup umožňuje průkazně dokázat regulátorovi, že systém funguje efektivně, nikoli formálně.
Praxe COREDO potvrzuje: takový systém se zaplatí za 6–9 měsíců. Pro jednu investiční společnost z České republiky jsme provedli compliance audit v Litvě, odhalili mezery ve vnitřním compliance a odstranili je, což předešlo pokutám až do 1 mil. eur.
Příprava na compliance audit pro investiční společnosti v Litvě zahrnuje IT audit AML a kyberbezpečnost DORA, kde COREDO integruje odolnost podle DORA pro ochranu klientských aktiv.
Co se děje po negativní AML kontrole v Litvě
Negativní závěry v oblasti AML v Litvě téměř vždy vedou k povinnému nápravnému plánu. V závislosti na závažnosti porušení může Banka Litvy omezit operace, zakázat onboarding nových klientů nebo zahájit mimořádný audit.
V praxi COREDO vidíme, že včasné nápravné kroky výrazně snižují riziko sankcí a umožňují zachovat licence bez veřejných následků.
Systémy proti praní špinavých peněz: rizika a návratnost investic
Porušení požadavků AML pro investiční společnosti v Litvě 2025 nese rizika: pokuty za porušení AML investičních společností v Litvě dosahují 10% globálního obratu, plus reputační ztráty. AMLA agentura posiluje dohled nad VASP, což ovlivňuje škálování kryptoinvestic.
Přesto investice do AML compliance pro investiční společnosti přinášejí ROI: automatizace a zavedení eKYC snižuje náklady o 30–50%, a metriky ROI z digitálního onboardingu a eKYC v litevských investičních firmách dosahují až 200% díky růstu klientské základny.
Naše zkušenosti v COREDO s EMI/PI licencemi a fintech compliance (jako u Paysera) ukazují: řízení rizik AML v investičních portfoliích v Litvě prostřednictvím AI monitoringu a reakce na incidenty zajišťuje udržitelný růst.
Klient ze Singapuru rozšířil portfolio o 150% po integraci eKYC a digitálního onboardingu do AML v Litvě, minimalizoval neviditelné náklady na ověření zdroje prostředků.
Vazba mezi AML a škálováním investičního podnikání
Pro investiční společnosti je AML v Litvě — ne omezení, ale nástroj škálování. Banky, fondy a institucionální investoři považují vyspělý AML systém za indikátor schopnosti řízení podnikání.
V projektech COREDO právě existence transparentního AML rámce umožňovala klientům přitahovat kapitál rychleji a vstupovat na nové trhy bez opakovaných kontrol.
Komplexní podpora: registrace a licence
Registrace v Litvě je kombinována s registrací právnických osob v EU: digitální identifikace zakladatelů podle eIDAS urychluje proces na 1–2 týdny.
Pro podniky s vysokým rizikem, včetně kryptoměn, tým COREDO vyvíjí SPV struktury se strukturou kapitálu a podnikatelským plánem AML. Zajišťujeme shodu s MiCA a připravujeme CASP podnikatelský plán, přičemž integrujeme regulační sandboxy Banky Litvy.
V Asii, například v Singapuru, jsou KYC postupy obdobné, ale se zaměřením na sankční seznamy. Řešení COREDO pro fintech klienta spojilo online ověření s otevíráním účtů, čímž zajistilo spuštění za 3 týdny.
V SNS a v Dubaji se zaměřujeme na finanční transparentnost a ochranu klientských aktiv.
Kontrolní seznam investiční společnosti před kontrolou Banky Litvy
Před komunikací s Bankou Litvy investiční společnost by se měla ujistit, že:
- struktura vlastnictví je průhledná a odůvodněná;
- zdroje prostředků jsou doloženy dokumenty;
- osoba odpovědná za AML je skutečně zapojena do procesů;
- IT-infrastruktura odpovídá DORA;
- AML a obchodní strategie jsou vzájemně sladěny.
Chybějící kterýkoli z těchto prvků zvyšuje pravděpodobnost připomínek nebo omezení.
Partnerství s COREDO
COREDO nabízí komplexní služby: od registrace a licencí až po AML/KYC politiku a regulatorní audit. Uvědomujeme si složitosti; nové požadavky FATF, AMLA a směrnice 6AMLD vyžadují přizpůsobení, ale naše řešení, podložená devítiletou zkušeností, umožňují rozšíření investičního podnikání v EU. Kontaktujte nás: proměníme vaše ambice ve skutečnost.