Nikita Veremeev
25.08.2025 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 25.08.2025
| Jurisdikce | Kapital | Termíny | Vlastnosti |
|---|---|---|---|
| EU | €125,000+ | 3-6 měs | MiFID II, ESMA, přísný AML/KYC |
| Singapur | SGD 250,000+ | 2-5 měs | MAS, digitální postupy, fintech integrace |
| JAR | ZAR 1 mil.+ | 4-9 měs | FSCA, místní partneři, důraz na ESG |
Regulatorní požadavky na compliance a AML/KYC se liší v závislosti na jurisdikci, což určuje vykazování a kontrolu v následujících etapách.
Compliance a AML pro dealery: regulace
Compliance a AML pro dealery je nedílnou součástí moderní regulace, zaměřené na prevenci rizik spojených s finančními zločiny a praním peněz. Pro úspěšnou a legální činnost musí dealery zohlednit jak základní standardy, tak průběžně aktualizované požadavky v oblasti AML a KYC. V následujících sekcích podrobněji prozkoumáme klíčové standardy a požadavky, se kterými se setkávají účastníci trhu.
AML a KYC: standardy a požadavky
boj proti praní špinavých peněz (AML) a zavedení KYC: povinné prvky pro všechny dealerské společnosti. Mezinárodní standardy (FATF, ESMA, MAS) vyžadují víceúrovňové ověřování klientů, automatizaci due diligence a pravidelnou aktualizaci procedur protikorupční kontroly. V EU a Singapuru regulátoři provádějí neplánované kontroly, hodnotící nejen formální existenci procedur, ale i jejich skutečnou efektivitu.
Zkušenosti COREDO ukázaly, že integrace automatizovaných řešení pro AML nejen umožňuje soulad s požadavky, ale také urychluje onboardování klientů a snižuje provozní náklady.
Tímto způsobem, správná implementace AML a KYC buduje pevný základ pro další kontrolu činnosti dealera a spolupráci s regulátory.
Kontrola dealera a reportování regulátorovi
Vnitřní postupy kontroly pro dealery zahrnují: pravidelný interní audit, přípravu na audit regulátora, automatizaci compliance, vedení reportování dealera před regulátorem a zavedení systémů řízení incidentů.
V EU se vyžaduje čtvrtletní reportování o obchodech, v Asii: povinný audit interního řízení, v Africe, důraz na prevenci střetů zájmů a korporátní řízení.
Praxe COREDO potvrzuje: transparentní reportování a včasné aktualizace procedur: klíč k úspěšnému absolvování jakýchkoliv kontrol.
Automatizace compliance ve fintech a regtech
Moderní digitální platformy pro dealerskou činnost umožňují automatizaci procesů compliance, integraci modulů AML/KYC a provádění interního auditu v reálném čase. Zavedení nových technologií (fintech, regtech) snižuje lidský faktor, urychluje zpracování dat a zvyšuje ziskovost dealerské činnosti.
V jednom z projektů COREDO pro klienta z EU byl realizován systém automatizace compliance, což umožnilo zkrátit čas přípravy reportování z 10 na 2 dny a zvýšit kvalitu interní kontroly.