Nikita Veremeev
06.01.2026 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 06.01.2026
Když se podnikatel rozhodne založit společnost v zahraničí, narazí na labyrint požadavků, který se zdá nepřekonatelný. Během devíti let práce v COREDO jsem se přesvědčil: úspěch mezinárodní registrace nezávisí na štěstí, ale na hlubokém pochopení místních předpisů, strategickém plánování a bezchybné realizaci. Dnes se chci podělit o to, co jsme se naučili při práci se stovkami klientů v Evropě, v Asii a v SNS.
Proč je rok 2025 přelomový pro registraci společností
Prostředí mezinárodního podnikání se rychle proměňuje. V roce 2025 se registrace společnosti v EU dočkala zásadních změn, které proces zároveň zjednodušily i zkomplikovaly. Jedním z klíčových novinek je povinná digitální identifikace zakladatelů a zavedení elektronických podpisů ve všech fázích. To umožnilo zrychlit dálkovou registraci společnosti v EU a snížit riziko padělání dokumentů, ale současně zvýšilo nároky na dokumentaci.
Praxe COREDO ukazuje, že v Asii nastaly obdobné posuny. V Singapuru a Hongkongu se proces digitální identifikace zakladatelů a automatizace KYC-procedur stal povinným. Řešení vyvinuté v COREDO pro jednoho z fintech klientů umožnilo integrovat online ověření přes státní platformy, což urychlilo založení společnosti se zahraničními zakladateli v Asii a snížilo právní rizika registrace podnikání v Asii.
Ale co je důležité pochopit: technologie je jen nástroj. Skutečná složitost spočívá v tom, že každá jurisdikce má své vlastní interpretace mezinárodních AML standardů a požadavků FATF. A právě tady začíná opravdová práce.
Výběr jurisdikce: strategie
V posledních letech jsme zaznamenali jasný trend: podnikatelé volí země nikoli podle líbivých slibů, ale podle skutečných příležitostí. V roce 2025 jsou za nejatraktivnější země pro registraci společnosti považovány Srbsko, SAE, Gruzie, Uzbekistán a Kypr.
Proč právě tyto jurisdikce? Protože nabízejí to, co skutečně potřebuje rostoucí podnik:
- Srbsko přitahuje podnikatele jednoduchostí registračního procesu a možností pracovat online. Náš tým COREDO realizoval projekty, kde srbská jurisdikce se stala ideálním vstupním bodem pro evropskou expanzi díky nízkým administrativním bariérám a přehledným pravidlům pro cizince.
- SAE — to je zcela jiná úroveň. Zde lze zaregistrovat společnost ve Free Zone nebo na Mainland. Free Zones umožňují získat 100% vlastnictví pro cizince, prakticky neexistuje korporátní daň, a doba registrace je jen od 3 dnů. Registrace na Mainland nabízí jednoduchý a průhledný daňový režim od 1% pro malé podniky, zjednodušenou formu vykazování a otevření bankovního účtu. Proces registrace zahrnuje prověření žadatele a jeho podnikání, které obvykle trvá několik dní.
- Gruzie udivuje svou rychlostí a dostupností. Aby bylo možné založit podnik v Gruzii, je třeba se zaregistrovat na webu státního rejstříku, projít online identifikací a zvolit právní formu podnikání. Rychlá online registrace a absence požadavků na daňové rezidenství vlastníka činí tuto jurisdikci ideální pro startupy.
- Kypr je unikátní kombinací evropské regulace a flexibilních výhod. Speciální daňové režimy pro holdingové struktury, jednoduché vykazování a podpora v angličtině vytvářejí příznivé prostředí. Kypr také poskytuje rezidenství prostřednictvím podnikatelských investic: možnost založit společnost, investovat do ekonomiky a získat povolení k pobytu. Vyřízení trvá 5-10 dní.
Databáze dokumentů: od jednoduchého k složitému
Zkušenosti COREDO ukazují, že v roce 2025 standardní balíček dokumentů pro registraci společnosti v EU zahrnuje:
- zakladatelskou smlouvu a stanovy
- potvrzení sídla společnosti
- digitální identifikaci zakladatelů (videoverifikace, eIDAS, BankID)
- KYC dotazníky a údaje o skutečných majitelích
- potvrzení zdroje prostředků
- elektronické podpisy
To vypadá jednoduše, ale ve skutečnosti každý bod vyžaduje pečlivou přípravu. Zejména jde o KYC dotazníky a zveřejňování informací o skutečných majitelích. Často tu vidíme chyby, které vedou ke zpožděním registrace o týdny nebo dokonce měsíce.
Tým COREDO vypracoval vlastní kontrolní seznam, který pomáhá klientům vyhnout se typickým chybám. Například při zveřejňování informací o skutečných majitelích je třeba rozumět tomu, že definice „beneficienta“ se liší podle jurisdikce. V EU to může být fyzická osoba, která nakonec vlastní nebo kontroluje společnost přímo či nepřímo. V Asii mohou být požadavky ještě přísnější.
bankovní požadavky pro nové společnosti v EU se zpřísnily: banky požadují nejen standardní KYC dokumenty, ale i potvrzení obchodní pověsti, podnikatelský plán, údaje o korporátní struktuře a o zdroji prostředků. Pro podniky s vysokým rizikem a zahraniční zakladatele je otevření firemních účtů v evropských bankách možné pouze za podmínky plného souladu s požadavky AML a transparentností všech transakcí.
To není jen požadavek banky, je to odraz globálního trendu posilování kontroly a snižování AML rizik ve finančním systému.
Soulad s předpisy proti praní špinavých peněz: od teorie k praxi
Zde chci být obzvlášť upřímný. AML-kompliance, to není jen zaškrtávací políčko v kontrolním seznamu registrace. Je to základ, na kterém je postavena veškerá další činnost společnosti.
Mezinárodní AML standardy, vypracované FATF (Skupinou pro vývoj finančních opatření proti praní špinavých peněz), stanovují 40 doporučení, která musí být implementována v každé jurisdikci. V EU jsou tyto požadavky kodifikovány v 6AMLD (Šestá směrnice o boji proti praní špinavých peněz) a v novém AMLR (AML Regulation), který zavádí jednotné standardy pro všechny členy EU.
Co to znamená v praxi? Znamená to, že když zakládáte společnost v EU, automaticky se podřizujete požadavkům, které zahrnují:
- Customer Due Diligence (CDD) – základní prověrku klientů a partnerů
- Enhanced Due Diligence (EDD) – posílenou prověrku pro vysoce rizikové klienty a transakce
- Continuous KYC – průběžný monitoring a aktualizace informací o klientech
- PEP screening – kontrolu podle seznamů politicky exponovaných osob
- Sankční screening – kontrolu podle sankčních seznamů FATF a dalších orgánů
Naše zkušenost v COREDO ukázala, že mnoho podnikatelů tyto požadavky při registraci podceňuje. Myslí si, že je to problém bank nebo platebních systémů. Ve skutečnosti je to problém společnosti od okamžiku jejího vzniku.
Pamatuji si projekt s fintech klientem, který chtěl založit platební společnost v EU. Na papíře to vypadalo jednoduše: registrace, získání licence, spuštění. Ale když jsme začali rozebírat požadavky AML-kompliance, ukázalo se, že společnost musela mít:
- jmenovaného AML offícera odpovědného za compliance
- vnitřní politiky a postupy odpovídající doporučením FATF
- systém monitoringu transakcí schopný odhalovat podezřelou aktivitu
- program školení zaměstnanců v oblasti AML
- dokumentaci potvrzující původ prostředků a zdroj majetku zakladatelů
To si vyžádalo přepracování celé struktury společnosti ještě před získáním licence. Ale výsledek stál za to: společnost získala licenci na první pokus a vyhnula se potenciálním pokutám a sankcím za nedodržení AMLR.
Rozdíly mezi EU a Asií
Ačkoli trendy globalizace stírají hranice, rozdíly mezi regiony zůstávají významné.
V EU je distanční registrace zavedena v mnoha zemích, což proces pro cizince zjednodušuje. Dodržování AML je přísné, s integrací digitálních řešení. Doba registrace činí 1–5 týdnů v závislosti na zemi.
V Asii se distanční registrace zavádí postupně a závisí na jurisdikci. Dodržování AML je posílené, s automatizací postupů. Doba registrace činí 2–6 týdnů v závislosti na zemi.
Požadavky na beneficienty v EU předpokládají úplné zveřejnění a digitální identifikaci, zatímco v Asii jsou požadavky posílené, s povinným KYC a kontrolou podle sankčních seznamů.
Pro vysoce rizikové podniky v EU platí přísnější dohled a Licencování, v Asii – dodatečné prověrky a omezení.
Naše zkušenosti v COREDO ukázaly, že úspěšná registrace v obou regionech vyžaduje nejen znalost místních předpisů, ale i porozumění tomu, jak tyto předpisy interagují s globálními standardy. Například pokud otevíráte platební společnost, která bude pracovat s kryptoměnou, musíte rozumět požadavkům MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) v EU a obdobným požadavkům v Asii.
Po registraci: co dělat
Mnoho klientů si myslí, že registrace je konec. Ve skutečnosti je to začátek.
Po registraci podniku je nutné se zaregistrovat jako plátce daní. To ukládá podniku povinnost vést finanční účetnictví, které je třeba pravidelně podávat daňovému úřadu země. Daňové období a termíny placení poplatků se mohou lišit. Například v SAE může první fiskální rok činit 6–18 měsíců od data registrace společnosti, zatímco následující jsou pouze 12 měsíců. Ve Španělsku a Arménii se daňový rok shoduje s kalendářním.
Ale to je jen daňová část. Existuje také regulační reporting, který může být mnohem složitější.
Pokud vaše společnost poskytuje finanční služby, budete se muset připravit na pravidelné kontroly ze strany regulátorů. To zahrnuje audity programu AML, ověření souladu s požadavky FATF, analýzu matice AML rizik a stresových scénářů pro odhalení potenciálních zranitelností.
Praxe COREDO potvrzuje, že společnosti, které berou AML compliance vážně od samého začátku, se vyhýbají nákladným pokutám a sankcím za nedodržení předpisů. Viděli jsme pokuty v řádu milionů eur za porušení, jimž by se dalo předejít správnou přípravou.
Strategický přístup COREDO: jak pomáháme
Během devíti let jsme vyvinuli metodologii, která nám umožňuje pomoci klientům nejen založit společnost, ale vytvořit udržitelnou strukturu v souladu s předpisy, připravenou na růst a rozšíření.
Náš proces zahrnuje několik klíčových fází:
- Strategické plánování
Nezačínáme s dokumenty, ale s porozuměním cílům klienta. Jaký byznys chcete vytvořit? V kterých zemích hodláte působit? Jakou úroveň rizika jste ochotni přijmout? Jaké daňové úlevy potřebujete?Na základě této analýzy doporučíme optimální jurisdikci a strukturu společnosti. Například pokud plánujete pracovat s investicemi do kryptoměn, doporučujeme zvolit jurisdikci, která má jasné požadavky MiCA a vyspělou infrastrukturu pro krypto podnikání.
- Due diligence a příprava AML
Provádíme rozšířenou due diligence všech zakladatelů a beneficientů, kontrolujeme je podle sankčních seznamů a databází (Dow Jones, LexisNexis, World-Check). Také pomáháme připravit dokumentaci potvrzující původ prostředků a zdroj majetku.Současně vypracováváme AML politiky a postupy, které budou vyhovovat požadavkům FATF a místních regulátorů. To zahrnuje jmenování osoby odpovědné za AML, vypracování programu školení zaměstnanců a zavedení systému monitorování transakcí.
- Registrace a licencování
Připravujeme všechny potřebné dokumenty a podáváme žádost příslušným úřadům. Také koordinujeme proces s bankami a platebními systémy, aby bylo zajištěno hladké otevření firemního účtu.
- Stálá podpora
Po registraci pokračujeme v podpoře klienta. Pomáháme s daňovým výkaznictvím, regulačním výkaznictvím, aktualizací AML politik v souladu se změnami v legislativě a doporučeními FATF.
Příklady řešení složitých úloh
Dovolte mi sdílet několik příkladů z praxe COREDO, které ilustrují složitost a možnosti mezinárodní registrace.
Příklad 1: Fintech společnost se zahraničními investory
Klient chtěl založit platební společnost v EU s investory z Asie. Úkol se zdál jednoduchý, ale když jsme začali rozebírat požadavky, ukázalo se, že investoři pocházeli z vysoce rizikové jurisdikce a měli složitou korporátní strukturu.
Provedli jsme rozšířenou due diligence, odhalili potenciální AML rizika a vypracovali strategii, která umožnila přilákat investice, aniž by byly porušeny požadavky regulátorů. To zahrnovalo vytvoření SPV-struktury, která zajistila transparentnost a snížila rizika.
Výsledek: společnost získala licenci během 8 týdnů a mohla zahájit provoz bez prodlení.
Příklad 2: investiční fond s globální strukturou
Klient chtěl vytvořit investiční fond, který by působil v Evropě, v Asii a v SNS. To vyžadovalo registraci v několika jurisdikcích a splnění různých požadavků v oblasti licencování a AML.
Vypracovali jsme jednotný AML program, který byl přizpůsoben požadavkům každé jurisdikce. Také jsme zavedli systém monitorování transakcí, který umožňoval odhalovat podezřelou aktivitu v reálném čase.
Výsledek: fond byl úspěšně zaregistrován ve všech jurisdikcích a začal přitahovat investory.
Příklad 3: Společnost s vysoce rizikovým profilem
Klient působil v oblasti, kterou regulátoři považují za vysoce rizikovou. To znamenalo, že požadavky na soulad s AML byly výrazně vyšší než u běžného podnikání.
Vypracovali jsme komplexní program řízení AML rizik, který zahrnoval matici rizik, stresové scénáře a postupy eskalace. Také jsme proškolili zaměstnance a zavedli kontrolní systémy.
Výsledek: společnost úspěšně prošla regulačními kontrolami a získala schválení k rozšíření činnosti.
Klíčové závěry a doporučení
Pokud plánujete založit společnost v zahraničí, zde je, co byste měli vědět:
- výběr jurisdikce: je to strategické rozhodnutí, které by mělo zohledňovat nejen daně, ale i regulační prostředí, dostupnost bankovních služeb a soulad s mezinárodními standardy.
- AML-kompliance – to není jen požadavek regulátorů, je to základ vašeho podnikání. Investujte do toho od samého začátku a vyhnete se nákladným problémům v budoucnu.
- Příprava dokumentace, to je kritický faktor úspěchu. Ujistěte se, že všechny dokumenty jsou správně připraveny a plně odhalují informace o skutečných majitelích a původu prostředků.
- Spolupracujte s zkušeným partnerem, který rozumí místním předpisům a může přizpůsobit proces vašim konkrétním potřebám.
- Nemyslete si, že registrace je konec. Je to začátek dlouhodobé cesty, která vyžaduje stálou pozornost věnovanou souladu s požadavky a přizpůsobování se změnám v legislativě.
Závěr
Za devět let práce v COREDO jsem se přesvědčil, že mezinárodní registrace společností není jen administrativní proces. Je to strategické rozhodnutí, které určuje budoucnost vašeho podnikání.
Svět je čím dál složitější a více regulovaný. Požadavky FATF, 6AMLD, AMLR a další mezinárodní standardy vytvářejí vysoké bariéry vstupu, ale zároveň otevírají příležitosti pro ty, kteří jsou ochotni investovat do dodržování předpisů a transparentnosti.
Naším posláním v COREDO je pomoci vám překonat tuto složitost a vytvořit udržitelnou, v souladu s předpisy fungující strukturu, která bude sloužit jako základ pro vaše globální rozšíření.
Pokud jste připraveni vydat se na tuto cestu, jsme zde, abychom vám pomohli na každém kroku.