COREDO > Licencování > Licence na činnost s kryptoměnami v Estonsku

Licence na činnost s kryptoměnami v Estonsku

Cena
od 5 000 EUR

Estonsko je jednou z prvních jurisdikcí v Evropské unii, kde se začaly vydávat licence pro kryptoměnové společnosti. Stalo se tak v roce 2017.

Dnes jsou v Estonsku povoleny těžba, držení a ukládání digitálních měn, primární nabídka coinu (ICO), nákup, směna a prodej kryptoměn. Estonsko je považováno za zemi přátelskou ke kryptoměnovému průmyslu, ale činnost v této oblasti je přísně regulována státem.

Právní a regulační rámec

Jako členský stát Evropské unie je Estonsko povinno dodržovat celoevropské právní předpisy regulující činnost kryptoměnových společností. Klíčovými dokumenty v této oblasti jsou:

Nařízení o trzích s kryptoaktivy (MiCA), které stanoví jednotné požadavky na licencování, ochranu spotřebitelů a kontrolu operací s digitálními aktivy.
Nařízení o digitální provozní odolnosti (DORA), které se zaměřuje na posílení kybernetické odolnosti finančních institucí, včetně kryptoměnových společností.
Tyto právní akty mají přímou právní platnost na území Estonska a definují základní požadavky na činnost poskytovatelů služeb spojených s kryptoaktivy.

Dohled nad dodržováním legislativy a regulaci kryptoměnového trhu v zemi vykonává Estonský úřad pro finanční dohled (EFSA), který plní funkci národního regulátora.

Kategorie kryptoměnových licencí v Estonsku

Licence pro činnosti s kryptoaktivy se dělí do tří hlavních kategorií:

01Poskytovatel služeb spojených s kryptoaktivy (CASP)

Třída 1 – zahrnuje služby provádění příkazů, umisťování kryptoaktiv, předávání pokynů, poradenství, správu portfolií a převod kryptoaktiv.

Třída 2 – zahrnuje všechny služby třídy 1, a navíc úschovu (custodial services) a směnu kryptoaktiv za fiat měny nebo jiná kryptoaktiva.

Třída 3 – zahrnuje všechny služby třídy 2 a provozování obchodních platforem pro kryptoaktiva.

02Emitent tokenů vázaných na aktiva

vydávání kryptoaktiv, jejichž hodnota je vázána na jinou hodnotu, právo nebo jejich kombinaci.

03Emitent tokenů elektronických peněz

vydávání kryptoaktiv, jejichž hodnota je vázána na jednu oficiální měnu.

Kryptoaktivum – je digitální reprezentace hodnoty nebo práva, kterou lze elektronicky přenášet a uchovávat pomocí technologie distribuovaného registru (DLT) nebo podobných technologií. Nařízení MiCA se nevztahuje na unikátní a nezaměnitelná kryptoaktiva (NFT) a některé další kategorie, jako jsou finanční nástroje.

Kontaktujte nás

Výhody získání kryptoměnové licence v Estonsku

Estonské zákony zajišťují hladký proces podání žádosti o kryptoměnovou licenci jak pro místní podnikatele, tak pro nerezidenty.

Mezi výhody získání kryptoměnové licence právě v Estonsku patří:

Ochrana kryptoměnových společností na legislativní úrovni

Nejmodernější systém regulace kryptoměnové sféry ve srovnání s ostatními členskými státy Evropské unie

Přístup na trh Evropské unie

Možnost spravovat společnost a podávat výkazy online

Jasný regulační rámec a transparentní požadavky na licencování, což zjednodušuje dodržování regulačních požadavků

Stabilní ekonomika a příznivé podnikatelské prostředí, což činí Estonsko atraktivním pro dlouhodobé podnikání

Naše služby

Můžete si vybrat jednotlivé služby nebo kompletní balíček pro vyřízení kryptoměnové licence v Estonsku.

01. Počáteční posouzení projektu

5000 EUR + DPH

Analýza požadavků a předložených dokumentů, identifikace možných problémů.
Vypracování individuálního plánu přípravy žádosti o licenci CASP.

02. Založení právnické osoby v Estonsku

2000 EUR + DPH

Příprava dokumentů pro registraci společnosti (možná fyzická nebo dálková registrace).
Poskytnutí sídla na 1 rok.
Úhrada státních poplatků.
Registrace společnosti v souladu s legislativou.
Získání potřebných podnikatelských oprávnění (kromě licence CASP).
Překlad dokumentů.

03. Příprava žádosti a komunikace s EFSA

od 29 000 EUR do 49 000 EUR + DPH

Začít hned

Konečná cena závisí na:

Výsledcích počátečního posouzení projektu a míře zapojení specialistů COREDO.
Požadovaných třídách služeb v rámci CASP.

Platební fáze:

Záloha

40 %

z ceny před zahájením přípravy žádosti.

Průběžná platba

40 %

po schválení žádosti a dokumentů před podáním.

Konečná platba

20 %

po rozhodnutí EFSA.

Hlavní požadavky pro získání kryptoměnové licence v Estonsku

Pro získání licence CASP v Estonsku musí společnost žadatele splňovat následující požadavky:

Minimální kapitál

Výše minimálního kapitálu závisí na třídě licence:

Třída 1 – 50 000 EUR
Třída 2 – 125 000 EUR
Třída 3 – 150 000 EUR

Poznámka: Základní kapitál musí být plně splacen v peněžní formě a uložen na bankovním účtu v rámci Evropského hospodářského prostoru (EHP).

Vedení společnosti

Žadatel musí prokázat kvalifikaci a dobrou pověst členů řídícího orgánu.

Hlavní požadavky:

Minimálně 2 členové představenstva.
Alespoň jeden z členů musí být rezidentem Estonska.
Dobrá pověst (potvrzená výpisem z rejstříku trestů).
Praxe na vedoucí pozici minimálně 3 roky.
Zkušenosti v oblasti kryptoměn minimálně 3 roky.

Potvrzení zkušeností a kvalifikace musí být doloženo certifikáty, diplomy a příslušnými dokumenty.

Fyzická kancelář

Společnost musí mít registrovanou fyzickou kancelář v Estonsku.

Osoba odpovědná za boj proti praní špinavých peněz (AML officer)

Jmenovaný specialista musí splňovat následující požadavky:

Mít znalosti a zkušenosti v oblasti AML.
Mít oficiální pracovní místo v Estonsku.
Nezastávat obdobnou pozici v jiných společnostech.
Jeho kandidatura musí být schválena regulačním orgánem.

Finanční audit

CASP v Estonsku jsou povinny podstoupit audit finančních výkazů, který musí provádět externí auditor.

Oddělení aktiv klientů

Společnost musí zajistit oddělené uložení prostředků klientů a kryptoaktiv:

Kryptoaktiva klientů – oddělené peněženky.
Peněžní prostředky klientů – oddělené bankovní účty.

Potřebné dokumenty pro podání žádosti u EFSA

Pro získání licence CASP je třeba předložit Estonskému úřadu pro finanční dohled (EFSA) následující soubor dokumentů:

Dokumenty o vedení a akcionářích

Doklad totožnosti (pas, občanský průkaz, řidičský průkaz – sken z obou stran).
Potvrzení o adrese bydliště.
Potvrzení o finanční situaci (výpis z bankovního účtu za 6 měsíců nebo daňové přiznání).
Vyplněné a podepsané formuláře KYC.
Životopis (CV).
Diplomy, certifikáty a další dokumenty potvrzující kvalifikaci a zkušenosti.

Podnikatelský a finanční plán

Tříletý program činnosti, zahrnující seznam kryptoaktiv, popis cílových trhů a prodejních metod.

Potvrzení o vkladu kapitálu

Bankovní výpis potvrzující uložení kapitálu na vkladovém účtu.

Dokumenty o řízení a vnitřní kontrole

Organizační struktura společnosti.
Seznam klíčových zaměstnanců s životopisy a potvrzením o praxi.
Politiky a postupy vnitřní kontroly.

Politiky řízení rizik

Dokumenty popisující mechanismy pro identifikaci, hodnocení a řízení rizik, včetně boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu.

Technická dokumentace

Popis IT systémů, infrastruktury DLT a opatření kybernetické bezpečnosti, včetně auditu provedeného nezávislým specialistou.

Politika oddělení aktiv

Oddělené peněženky pro uložení kryptoaktiv klientů.
Oddělené bankovní účty pro prostředky klientů.

Politika úschovy a správy

Dokumenty regulující bezpečné uložení kryptoaktiv, identifikaci rizik a podmínky outsourcingu (pokud existuje). Platí pro CASP třídy 2.

Provozní řád obchodní platformy

Podmínky pro přijetí k obchodování a samotné obchodování.
Systém monitorování a prevence zneužívání trhu.
Struktura poplatků. Platí pro CASP třídy 3.

010

Obchodní politika a cenotvorba

Zásady nediskriminačního zacházení s klienty.
Metodika výpočtu hodnoty kryptoaktiv. Platí pro CASP třídy 2.

011

Politika provádění pokynů

Pravidla pro provádění pokynů klientů.
Kontrola kvality provádění. Platí pro CASP třídy 1.

012

Potvrzení o kvalifikaci poradců

Dokumenty potvrzující znalosti a zkušenosti zaměstnanců poskytujících poradenské služby nebo spravujících portfolia. Platí pro CASP třídy 1.

013

Popis poskytování služeb převodu

Podrobné informace o druzích kryptoaktiv, podmínkách informování klientů. Platí pro CASP třídy 1.

014

White Paper

Pokud je relevantní.

Akční plán pro získání licence CASP v Estonsku

Počáteční posouzení projektu

V této fázi specialisté COREDO analyzují váš podnik, vyžadují informace o právních otázkách a souladu s požadavky AML/CFT.
Posuzují se termíny přípravy žádosti, míra zapojení specialistů a předpokládané náklady.

Doba: přibližně jeden týden po obdržení všech potřebných informací.

Založení právnické osoby в Estonsku

Po odsouhlasení všech podmínek COREDO registruje právnickou osobu v Estonsku v souladu s vašimi požadavky.
Připravují se a podávají všechny potřebné dokumenty.

Doba: přibližně dva týdny od poskytnutí všech údajů.

Příprava žádosti a dokumentace

Společně с vámi specialisté COREDO vypracují kompletní soubor dokumentů potřebný pro podání u EFSA.
Zohledňuje se specifika podnikání a vybrané třídy služeb.

Doba: přibližně dva měsíce, závisí na úplnosti poskytnutých informací.

Podání žádosti a komunikace с EFSA

Po podání žádosti COREDO doprovází proces licencování, včetně sledování stavu posuzování, operativního poskytování doplňujících údajů na žádost EFSA a otevřené komunikace с regulátorem až do okamžiku rozhodnutí.

Rozhodnutí EFSA o žádosti

Průměrná doba posuzování žádosti o licenci CASP je tři až šest měsíců. Po přijetí rozhodnutí bude licence zaregistrována v rejstříku EFSA.

Podpora týmu COREDO při získávání licence

Pavel Kos

Vedoucí právního oddělení

Basang Ungunov

Právník v Právním oddělení

Yulia Zhidikhanova

Specialista vztahů se zákazníky

Spoluprácí se společností COREDO získáte:

Hluboké odborné znalosti

Rozumíme všem složitostem regulace kryptoměn v různých jurisdikcích.

Podpora na klíč

Zajistíme celý proces udělování licencí, od žádosti až po registraci.

Individuální přístup

Řešení přizpůsobíme vašemu obchodnímu modelu: burzy, směnárny, DeFi atd.

Podpora po získání licence

Poskytujeme konzultace v oblasti AML, reportingu a compliance.

Transparentnost a důvěra

Působíme legálně, čímž posilujeme naši pověst u bank a partnerů.

V tomto materiálu jsou popsány požadavky a postup pro získání licence CASP, avšak podmínky autorizace pro emitenty tokenů vázaných na aktiva nebo elektronických peněz se sestavují individuálně – pro získání podrobnějších informací se můžete obrátit na zástupce COREDO.

Je důležité si pamatovat, že kryptoměnová sféra se rychle a neustále mění a vyvíjí, v činnosti kryptoměnových společností se pravidelně objevují nové nuance a pravidla. Pokud chcete získat kryptoměnovou licenci bez zbytečných komplikací, měli byste využít pomoci našich specialistů.

Máte nějaké otázky ohledně získání licence pro vaši firmu? Získejte konzultaci ohledně licence na Estonsku

Náš odborník vás bude kontaktovat a přesně vám vysvětlí, jak získat licenci pro vaši firmu bez zbytečných průtahů.

COREDO nabízí v jiných zemích

	Kryptoměnová licence na Slovensku	Více informací
	Kryptoměnová licence v Bosně a Hercegovině	Více informací
	Kryptoměnová licence v Dubaji	Více informací
	Kryptoměnová licence v Litvě	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v České republice	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v Polsku	Více informací
	Licence na činnost s kryptoměnami v Singapuru	Více informací
	Licence na kryptoměny v Kyrgyzstánu	Více informací
	Licence na kryptoměny v Thajsku	Více informací