Nikita Veremeev
28.08.2025 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 28.08.2025
AML/KYC pro kryptobyznys v Dubaji 2025 není pouze formální požadavek, ale jedna ze zásadních součástí regulačního prostředí pro všechny, kdo plánují operovat s virtuálními aktivy v regionu. V roce 2025 se dodržování standardů AML a KYC stává nezbytnou podmínkou pro získání kryptolicence a vedení byznysu pod dohledem VARA. Dále zvažujeme hlavní požadavky a praktické aspekty souladu pro společnosti v Dubaji.
AML/KYC požadavky pro soulad s VARA
VARA regulation požaduje:
- Implementaci procedur Know Your Customer (KYC) a Anti-Money Laundering (AML) ve všech fázích klientské cesty
- Jmenování odpovědného compliance officer se zkušenostmi v mezinárodních finančních strukturách
- Vypracování a pravidelnou aktualizaci interních politik odrážejících specifika virtuálních aktiv a požadavky VARA regulation
Tým COREDO integruje automatizaci compliance, což umožňuje klientům rychle reagovat na nové požadavky a minimalizovat rizika sankcí.
Technologie pro compliance a risk management
V roce 2025 se klíčovými trendy stanou:
- Integrace AML systémů s blockchain analytikou a externími databázemi
- Použití automatizovaných platforem pro monitorování transakcí a odhalování podezřelých operací
- Využití risk management systému s možností adaptace na nové administrativní příkazy VARA
Realizované projekty COREDO ukazují: automatizace compliance nejen snižuje náklady, ale také zvyšuje investiční atraktivitu společnosti.
To otevírá důležitou otázku: jak firmy vyhnout se pokutám a sankcím VARA?
Pokuty a sankce VARA, jak se vyhnout
Pokuty a sankce VARA – téma aktuální pro každou společnost spojenou s virtuálními aktivy v SAE: porušení požadavků může vést k pokutám, blokaci činnosti nebo odebrání licence. Porozumění, jaké chyby se vyskytují nejčastěji a jak se jim vyhnout, je klíčové pro zachování legálního statusu a prosperity společnosti.
Typická porušení v podnikání a jejich důsledky
VARA přísně reaguje na:
- porušení AML/KYC (pokuty až 2 miliony AED, pozastavení licence)
- Nedostatečnou transparentnost operací a kapitálové struktury
- Používání privacy tokens (úplný zákaz v Dubaji)
- Insider trading a tržní manipulace s virtuálními aktivy
Praxe COREDO ukazuje: většina rizik vzniká kvůli nedostatečné pozornosti k Due Diligence a aktualizaci compliance-procedur.
Jak zajistit transparentnost a odpovědnost?
Pro minimalizaci rizik jsou nezbytné:
- Implementace mezinárodních standardů AML/CFT a pravidelný audit vnitřních procesů
- Transparentní korporátní řízení a reportování o všech operacích s virtuálními aktivy
- Jmenování nezávislého compliance officer, odpovědného za interakci s VARA
Řešení COREDO umožňují vybudovat kontrolní systém, který obstojí v auditu i při neplánované kontrole.