Nikita Veremeev
09.10.2025 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 09.10.2025
V roce 2025 prochází finanční sektor jedinečným obdobím: podle údajů EY, 72 % mezinárodních investorů považuje compliance ve finančních službách za hlavní kritérium důvěry při výběru partnera nebo jurisdikce. Zároveň globální pokuty za porušení AML a sankční režimy přesáhly 6,5 miliardy dolarů pouze za posledních 12 měsíců, a počet regulačních kontrol vzrostl v EU a v Asii o 30 %.
Jak zajistit nejen formální shodu, ale skutečnou jistotu v compliance, která se stane základem udržitelného růstu a konkurenční výhody?
Proč se i zralé společnosti potýkají s neočekávanými právními a provozními riziky při vstupu na nové trhy, a jak se vyhnout pastem, které číhají v každé fázi: od registrace právnické osoby až po zavádění digitálních AML řešení?
Pokud řídíte mezinárodní podnik nebo zodpovídáte za strategii finanční organizace, tento článek není jen další přehled trendů, ale praktický průvodce založený na zkušenostech
COREDO a analýze nejlepších světových praktik.
Zde najdete odpovědi na klíčové otázky: jak vybudovat efektivní systém compliance, zvýšit důvěru investorů, minimalizovat rizika a využít regulační změny roku 2025 jako bod růstu.
Přečtěte si až do konce, abyste zjistili, jak tým COREDO pomáhá klientům dosáhnout jistoty v oblasti compliance: a proč se to stává hlavním faktorem úspěchu ve finančních službách nové generace.
Compliance ve finančních službách: co to je a k čemu slouží?
Compliance ve finančních službách není jen formální plnění požadavků, ale klíčový nástroj zajišťující stabilitu, transparentnost a důvěru v odvětví.
Pochopení, co to je a proč je compliance potřeba, je zvlášť důležité pro udržitelný rozvoj samotných finančních organizací a ochranu jejich klientů.
Compliance v udržitelnosti финансовых организаций
Udržitelnost finančních organizací není možná bez vyspělé systému compliance. V posledních letech tým COREDO realizoval projekty, kde právě kultura compliance a pravidelné školení zaměstnanců umožňovaly klientům nejen minimalizovat rizika finanční kriminality, ale také zvýšit provozní odolnost v kontextu zpřísňování regulace. Zavádění principů korporátního řízení, transparentnosti a odpovědnosti se stává nedílnou součástí strategie řízení rizik ve finančním sektoru. Praxe COREDO potvrzuje: společnosti, které investují do rozvoje kultury compliance, vykazují vyšší ukazatele udržitelnosti a rychleji se přizpůsobují novým regulačním požadavkům.
V současných podmínkách, kde
finanční trestné činy a sankční režimy stávají stále složitějšími, školení zaměstnanců a formování kultury odpovědnosti nejsou volbou, ale strategickou nutností.
Podle údajů Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) společnosti s rozvinutým systémem vnitřní kontroly a pravidelnými školeními v oblasti AML/CFT snižují pravděpodobnost incidentů o 40 % ve srovnání s trhem.
Soulad s předpisy ve finančních službách v EU, Asii a Africe
Finanční regulace EU, stejně jako požadavky regulatorních orgánů v Singapuru, Spojeném království, SAE a na Kypru, kladou na společnosti nejen vysoké standardy transparentnosti, ale také přísné požadavky na ochranu dat, lokalizaci informací a zohlednění specifik místních zákonů. Řešení vyvinutá v COREDO berou v úvahu dopad regulačních změn roku 2025: například nové směrnice EU týkající se ESG, rozšíření pravomocí MAS v Singapuru, stejně jako zpřísnění dohledu nad digitálními aktivy a CBDC.
Zvláštní pozornost je věnována dodržování požadavků GDPR a lokalizaci dat. Zavedení hybridních modelů ukládání a zpracování informací umožňuje našim klientům zajistit shodu nejen s evropskými, ale i asijskými standardy ochrany soukromí, což je kriticky důležité při přeshraničních operacích a škálování podnikání.
AML služby pro podniky – co zahrnují a proč jsou potřebné?
AML služby pro podniky nejsou jen povinnost vůči regulátorům, ale základem pro ochranu společnosti před finanční kriminalitou, pokutami a reputačními riziky.
Porozumění, *co tyto služby obsahují* a *proč jsou potřeba*, je kriticky důležité pro mezinárodní společnosti, které čelí různým požadavkům legislativy a úrovním hrozeb.
Nejlepší praxe AML pro mezinárodní podnikání
Boj proti praní peněz v Evropě a Asii vyžaduje nejen znalost standardů FATF, ale i schopnost přizpůsobit AML procesy specifikům každé jurisdikce. Zkušenost COREDO ukazuje: právě flexibilní nastavení KYC a Due Diligence postupů, integrace automatizovaných systémů monitorování transakcí a pravidelný audit umožňují mezinárodním společnostem efektivně řídit rizika a vyhovět očekáváním regulátorů.
V jednom z případů COREDO pro nadnárodní fintech s kancelářemi v EU a Singapuru bylo škálování AML procesů doprovázeno zavedením automatizované platformy využívající
umělou inteligenci k odhalování podezřelých transakcí v reálném čase.
Toto řešení umožnilo snížit provozní náklady o 25 % a urychlit průchod compliance screeningem pro nové klienty.
Hodnocení efektivity a ROI compliance a AML programů
Hodnocení ROI z compliance programů: úkol, ke kterému tým COREDO přistupuje systematicky. Používáme soubor KPI: počet předejitých incidentů, rychlost zpracování transakcí, úroveň falešně pozitivních výsledků v AML systémech, a také přímé srovnání nákladů na compliance s úsporami na pokutách a ztrátách na reputaci.
Zavedení metrik efektivity umožňuje klientům COREDO nejen odůvodnit investice do compliance před investory,
ale také vyvíjet strategii dlouhodobého růstu.
Podle studie Deloitte dosahují společnosti, které pravidelně hodnotí účinnost compliance programů, zvýšení důvěry ze strany partnerů a regulátorů o 30 % rychleji.
Registrace právnických osob a podpora společností v zahraničí
Registrace právnických osob a podpora společností v zahraničí: je to strategický krok pro podnikatele, kteří se snaží vstoupit na nové trhy a posílit postavení svého podnikání na mezinárodní scéně. Tento proces otevírá přístup k perspektivním jurisdikcím, novým příležitostem a vyžaduje důkladnou pozornost k specifickým právním nuancím každé země.
V této sekci podrobně probereme klíčové aspekty zakládání právnických osob v zahraničí a efektivní podpory společností v EU, Asii a Africe.
Správná registrace a podpora společností vyžaduje komplexní přístup a hluboké porozumění místním zvláštnostem vybraných jurisdikcí: podíváme se podrobněji na klíčové etapy tohoto procesu v EU, Asii a Africe.
Registrace právnických osob v EU, Asii a Africe
Registrace právnických osob v EU, v Singapuru, SAE a v řadě afrických zemí vyžaduje hluboké porozumění místním regulatorním požadavkům a zvláštnostem korporačního práva. Praxe COREDO potvrzuje: klíč k úspěchu není pouze korektní příprava zakladatelských dokumentů, ale také správné vybudování vlastnické struktury, které umožňuje minimalizovat daňová a právní rizika.
Napríklad v Singapuru registrace společnosti je možná pouze prostřednictvím licencovaných poskytovatelů (Registered Filing Agent), a pro řadu druhů činností (finanční služby, brokerství, fintech) je nutné získat speciální licence a souhlasné stanoviska od ACRA a MAS. V Česku a Estonsku se klade důraz na transparentnost beneficientní struktury a dodržování požadavků AML/CFT. V Africe se naopak zvláštní pozornost věnuje lokalizaci dat a ochraně práv spotřebitelů.
Licencování a otevírání účtů pro finanční podnikání
Získání licencí pro krypto, platební, bankovní a forexové služby: samostatná výzva pro mezinárodní společnosti. Řešení COREDO zahrnují komplexní přípravu na licenční audity, podporu komunikace s regulátory (FCA, MAS, EBA), stejně jako pomoc při otevírání účtů v zahraničních bankách, kde se požadavky na due diligence a AML stále zpřísňují.
V jednom z nedávných projektů COREDO pro evropský fintech startup umožnila integrace digitálních KYC platforem a automatizace sběru dat zrychlit proces otevírání účtů v bankách na Slovensku a na Kypru o 40 % a také zajistit plné dodržení nových požadavků PSD2 a AMLD6.
Digitální transformace compliance ve financích
Digitální transformace compliance ve financích dnes znamená ne jen zavádění nových technologií, ale hlubokou změnu pracovních standardů, forem komunikace a samotných finančních produktů. Již do roku 2025 vystupují do popředí decentralizované systémy, digitální aktiva a CBDC, které vyžadují od podniků zásadně nový přístup k otázkám compliance a kontroly.
Digitální aktiva a CBDC: compliance v roce 2025
Objev digitálních měn centrálních bank (CBDC) a nárůst objemu digitálních aktiv vyžadují od společností nové přístupy k compliance a řízení rizik. Tým COREDO analyzuje vliv těchto trendů na architekturu AML/KYC procesů a vyvíjí řešení, která zohledňují specifika práce s tokenizovanými aktivy, smart kontrakty a mezinárodními platbami.
V roce 2025 regulátoři EU a Asie zpřísňují požadavky na sledovatelnost digitálních měn, zatímco MAS a FCA zavádějí nové standardy pro monitorování operací s kryptoaktivy. Zavedení umělé inteligence do compliance systémů umožňuje COREDO nabízet klientům nástroje pro automatické odhalování anomálií a předcházení podvodům v raných fázích.
Automatizace compliance řešení a škálování
Automatizace AML procesů a integrace technologií detekce podvodů se stávají kriticky důležitými při škálování podnikání. Zkušenosti COREDO ukazují: zavedení modulárních řešení na bázi strojového učení a cloudových platforem umožňuje nejen zlepšit kvalitu monitorování compliance, ale také zajistit flexibilitu při vstupu na nové trhy.
V případě pro velkou platební platformu snížila automatizace compliance procesů čas zpracování transakcí o 60 % a počet falešných poplachů o třetinu.
Strategie škálování AML a compliance řešení vyvinuté COREDO umožňují klientům rychle se přizpůsobit novým regulatorním požadavkům a udržovat vysokou úroveň důvěry ze strany partnerů.
Tak se moderní přístupy k automatizaci AML a detekci podvodů stávají nedílnou součástí komplexního řízení rizik a zajištění odolnosti finančních organizací.
Řízení rizik a odolnost ve financích
řízení rizik a odolnost ve financích: to je základ spolehlivého fungování jakékoliv organizace v podmínkách nejistoty. Efektivní identifikace, hodnocení a minimalizace rizik přímo ovlivňují finanční stabilitu společnosti a umožňují jí udržitelně se rozvíjet v dlouhodobém horizontu. V současných podmínkách nabývá zvláštního významu řízení oblastí, jako jsou rizika finančních trestných činů a sankcí.
Řízení rizik finančních trestných činů a sankcí
V roce 2025 se sankční režimy stávají stále komplexnějšími a dynamičtějšími, zejména pro společnosti působící ve více jurisdikcích. Analýza COREDO ukazuje: klíčová rizika nejsou spojena pouze s přímými finančními ztrátami, ale také s hrozbou poškození reputace a zablokováním mezinárodních operací.
Pro minimalizaci rizik tým COREDO zavádí vícestupňové systémy monimonitoringu, automatizované výkaznictví a pravidelné stresové testy compliance procesů.
To umožňuje včas odhalit potenciální porušení a korigovat obchodní procesy před vznikem kritických následků.
Zajištění provozní odolnosti při geopolitické nestabilitě
Geopolitické faktory mají stále větší vliv na compliance ve finančním sektoru. Provozní odolnost se stává prioritou: COREDO vyvíjí pro klienty scénáře reakce, a také nástroje pro rychlý přesun kritických funkcí mezi jurisdikcemi.
V jednom z projektů pro evropskou banku umožnila integrace cloudových řešení a zdvojování klíčových compliance funkcí zajistit kontinuitu operací i za podmínek sankčního tlaku a přerušení přeshraničních plateb.
Jistota v compliance pro finanční služby – praktické kroky
- Vývoj a zavádění compliance systémů ve finančních společnostech začíná auditem stávajících procesů, hodnocením zralosti compliance kultury a určením klíčových oblastí rizik. Tým COREDO využívá mezinárodní standardy (FATF, EBA, MAS) a nejlepší praxe pro vytváření efektivních systémů monitoringu a vnitřní kontroly.
- Formování strategie udržitelného financování vyžaduje integraci ESG faktorů, zohlednění nových regulatorních požadavků a trvalou komunikaci s regulátory. Řešení COREDO umožňují klientům nejen splňovat standardy, ale i využívat compliance jako nástroj pro přilákání investic a zvýšení důvěry.
- Zvýšení finanční inkluze a ochrana klientů se stávají možnými díky zavádění digitálních platforem, automatizaci KYC/AML a zohlednění specifik lokálních trhů. Praxe COREDO potvrzuje: flexibilní přístup ke compliance umožňuje rozšiřovat klientskou základnu bez zvyšování rizik.
- Volba spolehlivých partnerů pro právní servis a AML služby je klíčovým faktorem úspěchu při vstupu na nové trhy. Zkušenost COREDO ukazuje: komplexní podpora ve všech fázích: od registrace právnických osob do získání licencí a zavádění nových standardů – zajišťuje klientům udržitelný růst a minimalizaci provozních a reputačních rizik.
Klíčové závěry a doporučení
Jistota v oblasti compliance není jen formální shoda s požadavky, ale i strategické aktivum, které určuje dlouhodobý úspěch finančního byznysu. Praxe COREDO dokazuje: systémový přístup k řízení rizik, zavádění inovativních technologií a trvalý monitoring regulatorních změn umožňují nejen minimalizovat hrozby, ale i využívat compliance jako motor růstu.
Doporučuji podnikatelům a vedoucím:
- investovat do rozvoje compliance kultury a školení zaměstnanců;
- pravidelně hodnotit efektivitu compliance a AML programů podle klíčových metrik;
- integrovat digitální řešení pro automatizaci a škálování compliance procesů;
- budovat partnerství s odborníky, kteří mají hluboké znalosti mezinárodních standardů a lokálních specifik.
V podmínkách rychlých změn v roce 2025 se právě jistota v oblasti compliance stává tím faktorem, který odlišuje lídry trhu od těch, kteří dohánějí. Tým COREDO je připraven být vaším spolehlivým partnerem na této cestě – poskytovat nejen odbornou podporu, ale i strategická řešení, která pracují pro váš úspěch dnes i zítra.
