Nikita Veremeev
30.08.2025 | 6 minutové čtení
Aktualizováno: 30.08.2025
CASP licence Španělsko: to není jen formální povolení k činnosti s kryptoaktivy, ale také strategický nástroj pro vstup na evropský trh. Tento status umožňuje legálně poskytovat úschovné služby, brokerské služby, spouštět platformy krypto směny a pracovat se stablecoiny podle jednotných standardů EU.
Rejstřík kryptoměnových společností ve Španělsku, kontrolovaný Národní komisí pro trh cenných papírů (CNMV), slouží jako marker transparentnosti a spolehlivosti pro banky a investory. V praxi řešení vypracované v COREDO pro jednoho z klientů umožnilo nejen získat licenci CASP, ale také otevřít firemní účet v jedné z předních španělských bank, což se dříve považovalo za téměř nemožné pro kryptospolečnosti.
Klíčová výhoda – přímý přístup k platební infrastruktuře EU a možnost přeshraničního poskytování služeb bez nutnosti nového licencování v jiných zemích Unie.
Rejstřík kryptoměnových společností ve Španělsku, kontrolovaný Národní komisí pro trh cenných papírů (CNMV), slouží jako marker transparentnosti a spolehlivosti pro banky a investory. V praxi řešení vypracované v COREDO pro jednoho z klientů umožnilo nejen získat licenci CASP, ale také otevřít firemní účet v jedné z předních španělských bank, což se dříve považovalo za téměř nemožné pro kryptospolečnosti.
Klíčová výhoda – přímý přístup k platební infrastruktuře EU a možnost přeshraničního poskytování služeb bez nutnosti nového licencování v jiných zemích Unie.
Rozdíly mezi licencemi CASP a VASP v EU
Licence CASP Španělsko je založena na MiCA Regulation a výrazně se liší od předchozí VASP licence v několika parametrech:
| Kriterium | VASP licence (před MiCA) | CASP licence (MiCA) |
|---|---|---|
| Regulátor | SEPBLAC | CNMV |
| Požadavky na kapitál | Minimální | Od 125 000 do 150 000 EUR |
| AML/CFT | Národní normy | EU + národní normy |
| Práva na přeshraniční služby | Ne | Ano (passporting v EU) |
| Oblasti činnosti | Omezené | Úschova, směna, brokerství, ICO |
| Odpovědnost vedení | Omezená | Osobní a trestní |
Zkušenost COREDO ukazuje: přechod na status CASP otevírá pro klienty nové možnosti integrace s finančním systémem a umožňuje přilákat institucionální investory, kteří se dříve vyhýbali projektům s nejasným statusem.
Vliv MiCA na kryptotrh ve Španělsku
MiCA Regulation: to není jen nový zákon, ale zásadní změna paradigmatu regulace kryptoaktiv v EU. Španělsko jako jedna z prvních zemí zavádí MiCA do národního práva, což vytváří jedinečné okno příležitostí pro rané účastníky trhu.
Přechodné období MiCA Španělsko potrvá do konce roku 2025, ale již nyní CNMV a SEPBLAC zesilují kontrolu nad dodržováním nových standardů.
Praxe COREDO potvrzuje: projekty, které předem zavádějí vnitřní postupy AML, KYC a finanční monitoring, získávají konkurenční výhodu a snižují riziko odmítnutí při licencování.
Doporučení k akci:
- Analyzujte strategické výhody licence CASP pro váš podnik: vstup na trh EU, přístup k bankovní infrastruktuře, možnost rozšiřování.
- Zhodnoťte rozdíly mezi licencemi CASP a VASP v těchto právech, povinnostech a rizicích.
- Sledujte změny v MiCA a národních normách, abyste mohli včas přizpůsobit vnitřní postupy.
Regulace kryptoměn ve Španělsku
Španělsko je dnes jednou z nejdynamičtějších a nejregulovanějších jurisdikcí pro kryptoměnové podnikání v EU. Zákon 6/2023 (LMV), MiCA Regulation a národní pokyny CNMV vytvářejí komplexní přístup ke kontrole kryptoaktiv, zajišťujíce rovnováhu mezi inovacemi a ochranou investora.
Zavedení MiCA ve Španělsku 2025
MiCA Regulation (Markets in Crypto-Assets Regulation) stanovuje jednotná pravidla pro všechny operátory kryptoslužeb v EU, včetně požadavků na kapitál, zveřejňování informací, ochranu investorů a AML/CFT.
Ve Španělsku dochází k zavádění MiCA postupně: nejprve se musí společnosti zaregistrovat do Rejstříku kryptoměnových společností Španělska, poté projít licencováním prostřednictvím CNMV.
Zvláštní pozornost je věnována regulaci stablecoinů (stablecoins regulation Spain) a úschovným službám, kde jsou požadavky na IT-infrastrukturu a rezervy výrazně vyšší než pro klasické VASP.
Kontrola kryptoměnových společností ve Španělsku
Národní komise pro trh cenných papírů (CNMV) odpovídá za licencování a dozor nad CASP operátory, včetně auditu vnitřních postupů, kontroly podnikatelských plánů a monitorování operací.
SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) provádí AML-kontrolu, včetně kontrol KYC, vnitřního auditu a hodnocení rizik kryptoměnových operací.
Bank of Spain kryptoměna: Banka Španělska kontroluje otázky plateb, otevření firemních účtů a integraci kryptobyznysu s tradičním finančním systémem.
Přechodné období MiCA: co je důležité vědět pro podnikání
Přechodné období MiCA ve Španělsku trvá do konce roku 2025. Během tohoto období mohou společnosti, již zaregistrované v Rejstříku kryptoměnových společností, pokračovat v činnosti, ale musí přizpůsobit své vnitřní politiky, IT-systémy a postupy AML/CFT novým požadavkům.
Tým COREDO realizoval několik projektů pro přizpůsobení obchodních procesů klientů k MiCA, což umožnilo vyhnout se sankcím a urychlit získání licence.
Doporučení k akci:
- Připravte se na licencování s předstihem, s ohledem na lhůty přechodného období.
- Zavádějte vnitřní politiky AML/KYC a připravujte IT-infrastrukturu pro audit CNMV a SEPBLAC.
- Hodnoťte rizika a příležitosti spojené se zavedením MiCA pro strategické plánování.
Pomalý přechod k další části:
Dále se podíváme na klíčové fáze získání licence pro kryptobyznys ve Španělsku a požadavky MiCA.
Licence na kryptobyznys ve Španělsku
Proces získání licence CASP ve Španělsku vyžaduje komplexní přístup k právní struktuře, kapitálu, vnitřním postupům a přípravě dokumentů.
Praxe COREDO ukazuje: systematický přístup k přípravě dokumentů a obchodního plánu minimalizuje riziko odmítnutí a urychluje posouzení žádosti.
Registrace kryptospolečnosti ve Španělsku
Pro registraci kryptoměnové společnosti ve Španělsku je optimální formou Sociedad Limitada (S.L.), což umožňuje flexibilně řídit kapitálovou strukturu a splňovat požadavky CNMV.
Španělský obchodní rejstřík: první krok k legalizaci podnikání: vyžaduje se jedinečný název, stanovy, údaje o ředitelích a zakladatelích a také potvrzení o právní adrese.
Požadavky na kapitál a strukturu společnosti
Minimální kapitál pro licenci CASP závisí na typu činnosti:
- Úschovné služby: od 150 000 EUR
- Krypto směnné platformy: od 125 000 EUR
- Brokerské služby s kryptoaktivy: od 125 000 EUR
Struktura společnosti musí zahrnovat:
- Ředitele se zkušenostmi ve finanční nebo IT oblasti
- Compliance officer kryptospolečnosti se zkušenostmi s AML/CFT
- Vnitřní audit a postupy hodnocení rizik
Podání žádosti na CNMV: obchodní plán a dokumenty
- Vypracování obchodního plánu s popisem obchodního modelu, cílových trhů, IT-architektury a postupů AML/KYC.
- Příprava dokumentů pro krypto licence Španělsko: stanovy, informace o beneficiantech, vnitřní politiky, smlouvy s dodavateli IT řešení.
- Podání žádosti na CNMV a absolvování předběžné kontroly.
- Interakce se SEPBLAC pro schválení postupů AML/CFT.
- Získání povolení a zápis do rejstříku CASP operátorů.
Lhůty pro posouzení žádosti a chyby žadatelů
Lhůty pro získání licence CASP jsou od 3 do 6 měsíců, za předpokladu správné přípravy dokumentů.
Typické chyby, neúplný balíček dokumentů, nesoulad obchodního plánu s požadavky MiCA, absence kvalifikovaného compliance officer.
Doporučení k akci:
- Vyberte právní formu S.L. pro flexibilitu a soulad s požadavky.
- Vytvořte tým se zkušenostmi v AML/CFT a IT.
- Připravte obchodní plán a vnitřní politiky s ohledem na požadavky MiCA a CNMV.
AML/KYC pro kryptospolečnosti ve Španělsku
Zavedení efektivních postupů AML/KYC: klíčový faktor pro úspěšné licencování a dlouhodobou stabilitu kryptobyznysu ve Španělsku.
Trh klade vysoké nároky na vnitřní politiky, automatizaci a audit.
Účinné zavedení těchto postupů tvoří základ pro dosažení souladu s nejpřísnějšími normami a přípravu na auditorské kontroly, o kterých podrobněji v příští části.
AML/CFT: požadavky na politiky a audit
MiCA a národní normy požadují:
- Vypracování vnitřních postupů AML, včetně identifikace a ověření klientů (KYC)
- Hodnocení rizik kryptoměnových operací
- Provádění pravidelného interního auditu kryptospolečnosti
- Dokumentaci obchodních procesů pro licenci
COREDO implementuje pro klienty komplexní řešení, včetně automatizovaného finančního monitoringu operací a pravidelné aktualizace vnitřních politik.
Kontrola SEPBLAC: příprava na inspekci
SEPBLAC provádí kontroly nejen v době licencování, ale i během operativní činnosti.
Naše zkušenost v COREDO ukázala: Pravidelné testování postupů, školení zaměstnanců a vedení podrobné dokumentace výrazně snižují rizika sankcí.
Automatizace AML a KYC: nejlepší řešení
Moderní platformy umožňují automatizovat proces ověřování klientů, monitorování transakcí a odhalování podezřelých operací.
Řešení, vyvinuté v COREDO pro jednoho z evropských klientů, umožnilo zkrátit čas na KYC-procedury třikrát a zvýšit transparentnost pro auditory CNMV.
Doporučení k akci:
- Zavádějte automatizovaná AML/KYC řešení s možností integrace s bankovními a státními systémy.
- Pravidelně aktualizujte vnitřní politiky a provádějte interní audit.
- Připravujte se na inspekce SEPBLAC prostřednictvím školení týmu a stres-testování postupů.
Otevření účtu pro kryptospolečnost ve Španělsku
Otevření bankovního účtu pro kryptospolečnost ve Španělsku: jeden z nejtěžších kroků, vyžadující transparentnost obchodního modelu a shodu se standardy souladu.
Požadavky bank na společnosti CASP
Banky kladou na CASP operátory následující požadavky:
- Potvrzení licence nebo stavu v rejstříku CNMV
- Existence transparentních postupů AML/KYC
- Popis struktury podnikání a zdrojů financí
- Podrobná dokumentace o IT-infrastruktuře a ochraně dat
Otevření účtu a připojení k finančnímu systému
- Příprava úplného souboru dokumentů, včetně obchodního plánu, vnitřních politik, potvrzení o registraci.
- Prezentace obchodního modelu bance s důrazem na transparentnost a řízení rizik.
- Spolupráce s Banco de España pro schválení specifik operací s kryptoaktivy.
Praxe COREDO potvrzuje: společnosti, které předem zavedly automatizované systémy monitoringu a reportingu, získávají kladné rozhodnutí o otevření účtu dvakrát rychleji.
Problémy a rizika při práci s bankami
Hlavní složitosti: dlouhý proces souladu, požadavky na další dokumenty, zvýšené požadavky na transparentnost operací.
Doporučení COREDO: budujte vztah s bankou na základě pravidelného reportingu, otevřenosti a připravenosti na další kontroly.
Doporučení k akci:
- Připravte rozšířený soubor dokumentů a vnitřní politiky předem.
- Demonstrujte transparentnost obchodních procesů a zdrojů financí.
- Využijte automatizaci pro urychlení souladu postupů.
Odpovědnost a rizika CASP ve Španělsku
Licence CASP: to nejsou jen práva, ale také závažné právní povinnosti, včetně odpovědnosti vedení, pokut a požadavků na ochranu práv investorů.
Odpovědnost CASP operátorů
Ředitelé kryptoměnových společností nesou osobní a trestní odpovědnost za porušení pravidel AML/CFT, zveřejňování informací a ochranu práv klientů.
Vnitřní audit a pravidelná aktualizace postupů: povinné prvky pro snížení rizik.
Typická porušení a pokuty: jak se vyhnout
| Porušení | Pokuta (EUR) | Následky |
|---|---|---|
| Porušení AML/KYC | 150 000 – 5 000 000 | Pozastavení licence |
| Nedostatečný kapitál | 50 000 – 1 000 000 | Časové blokování |
| Absence vnitřního auditu | 100 000 – 500 000 | Mimořádná inspekce |
| Neúplné zveřejňování informací | 200 000 – 2 000 000 | Sankce CNMV a SEPBLAC |
Praxe COREDO ukazuje: pravidelný vnitřní audit a zavedení automatizovaných systémů reportingu umožňují minimalizovat pravděpodobnost porušení.
Ochrana práv klientů a investorů
MiCA a národní normy požadují:
- Pojištění odpovědnosti vůči klientům
- Vypracování postupů refundace prostředků
- Transparentnost operací a pravidelný reporting
Doporučení k akci:
- Provádějte pravidelný interní audit a aktualizujte politiky AML/KYC.
- Zaveďte systémy pojištění odpovědnosti a refundace prostředků.
- Připravujte tým na inspekce a mimořádné kontroly.
CASP licence pro kryptobyznys v EU
CASP licence Španělsko otevírá možnosti pro škálování podnikání uvnitř EU a vstup na nové trhy bez nutnosti nového licencování.
Škálování podnikání v EU a zahraničí
Díky mechanismu passportingu umožňuje CASP licence poskytovat služby ve všech zemích EU, což výrazně snižuje náklady a urychluje vstup na nové trhy.
Tým COREDO realizoval projekty na škálování kryptobyznysu s CASP licencí na trhy Německa, Francie a zemí Beneluxu.
Regulace hazardních her ve Španělsku a EU
| Jurisdikce | Minimální kapitál | Lhůty licencování | Zvláštnosti |
|---|---|---|---|
| Španělsko | 125 000 – 150 000 | 3–6 měsíců | Vysoká úroveň bankovní integrace |
| Estonsko | 12 000 | 2–4 měsíce | Jednodušší proces, ale slabší ochrana investorů |
| Kypr | 50 000 | 4–8 měsíců | Přísná kontrola nad AML |
| Velká Británie | 100 000 | 6–12 měsíců | Bez passportingu v EU |
Optimalizace struktury a daňového zatížení
Optimalizace struktury společnosti: důležitý prvek pro snížení daňového zatížení a zvýšení efektivity.
Řešení vytvořené COREDO pro jednoho z klientů zahrnovalo vytvoření holdingové struktury s rozdělením funkcí mezi španělskou S.L. a dceřinými společnostmi v jiných jurisdikcích EU.
Doporučení k akci:
- Využijte passporting pro rychlý vstup na trhy EU.
- Porovnejte požadavky a náklady různých jurisdikcí pro výběr optimální struktury.
- Přizvěte odborníky pro tvorbu holdingových a daňově efektivních modelů.
Licencování CASP ve Španělsku: jak na to
Úspěch licencování závisí na systematickém přístupu k přípravě společnosti, obchodního plánu, vnitřních postupů a výběru spolehlivého partnera.
Příprava společnosti a obchodního plánu: krok za krokem
- Proveďte audit stávajících obchodních procesů a identifikujte mezery v AML/KYC.
- Vytvořte obchodní plán s ohledem na požadavky MiCA a CNMV.
- Připravte vnitřní politiky, postupy a IT architekturu pro automatizaci reportingu.
Jak si vybrat právního poradce
Praxe COREDO potvrzuje: doprovod při licencování s odborníky výrazně snižuje riziko odmítnutí a urychluje proces.
Klíčová kritéria výběru partnera:
- Zkušenost s licencemi CASP a MiCA
- Hluboké porozumění národním a evropským normám
- Komplexní podpora: od registrace po audit a škálování
Hodnocení efektivity licence CASP: metriky a KPI
- Čas na získání licence a otevření bankovního účtu
- Počet úspěšně dokončených AML/KYC postupů
- Podíl operací odpovídajících požadavkům MiCA a CNMV
- ROI kryptospolečnosti po zavedení licence CASP
Doporučení k akci:
- Používejte metriky a KPI pro hodnocení efektivity zavedení licence.
- Přizvěte odborníky pro audit a optimalizaci obchodních procesů.
- Investujte do automatizace a školení týmu.
Odpovědi na otázky podnikatelů
CASP licence Španělsko – je to strategický aktiv pro kryptobyznys, zajišťující legální vstup na trh EU, ochranu investorů a možnost škálování.
Otázky podnikatelů a investorů, FAQ
Jaké výhody přináší CASP licence pro investory a partnery?
Licence CASP potvrzuje shodu společnosti se standardy MiCA, což snižuje rizika pro investory a usnadňuje přilákání financování.
Licence CASP potvrzuje shodu společnosti se standardy MiCA, což snižuje rizika pro investory a usnadňuje přilákání financování.
Jak CASP licence ovlivňuje ROI kryptospolečnosti?
Legální status, přístup k bankovní infrastruktuře a možnost přeshraničních operací zvyšují návratnost investic a urychlují růst podniku.
Legální status, přístup k bankovní infrastruktuře a možnost přeshraničních operací zvyšují návratnost investic a urychlují růst podniku.
Jaké dlouhodobé rizika a povinnosti vznikají u držitelů licence CASP?
Hlavní rizika souvisejí s nedodržováním AML/CFT, nedostatečnou ochranou práv klientů a chybami v reportingu. Povinnosti zahrnují pravidelné audity, aktualizace politik a osobní odpovědnost vedení.
Hlavní rizika souvisejí s nedodržováním AML/CFT, nedostatečnou ochranou práv klientů a chybami v reportingu. Povinnosti zahrnují pravidelné audity, aktualizace politik a osobní odpovědnost vedení.
Jak se změní regulace po úplném zavedení MiCA ve Španělsku?
Očekává se zpřísnění kontroly nad vnitřními postupy, automatizace reportingu a posílení ochrany investorů. Společnosti, které se na tyto změny předem připravily, získají konkurenční výhodu.
Očekává se zpřísnění kontroly nad vnitřními postupy, automatizace reportingu a posílení ochrany investorů. Společnosti, které se na tyto změny předem připravily, získají konkurenční výhodu.
Regulace a trh: prognóza do roku 2026
- Zpřísnění požadavků na IT-infrastrukturu a bezpečnost dat
- Nárůst počtu inspekcí CNMV a SEPBLAC
- Posílení konkurence mezi operátory CASP a konsolidace trhu
- Vznik nových obchodních modelů na bázi tokenizace a stablecoinů
Insaity pro manažerská rozhodnutí
- Strategii budujte se zřetelem na dlouhodobé trendy MiCA a národní normy.
- Investujte do automatizace a vnitřního auditu pro udržitelný růst.
- Přizvěte odborníky z COREDO pro komplexní podporu ve všech fázích licencování a škálování podnikání.
CASP licence Španělsko: to není jen formalita, ale strategický zdroj pro růst, důvěru investorů a udržitelný rozvoj vašeho kryptobyznysu. Praxe COREDO dokazuje: systematický přístup, odborné znalosti a komplexní řešení jsou klíčem k úspěchu na evropském trhu digitálních aktiv.