COREDO

Když jde o prověřování kryptoprojektů, statistiky nutí k zamyšlení: podle Chainalysis bylo v roce 2024 investorům ztraceno více než 1,7 miliardy dolarů kvůli nepoctivým nebo technicky zranitelným blockchainovým startupům. Ještě výmluvnější je, že zhruba 70 % žádostí o zalistování kryptoměny na velkých burzách je zamítnuto právě kvůli chybám nebo nesouladům, odhaleným v průběhu due diligence. Proč tolik perspektivních projektů neprojde prověrkou, přestože mají inovativní nápady a silné týmy?

Ve skutečnosti je komplexní prověření blockchainových projektů – to není jen formalita, ale strategický nástroj k ochraně investic a zvýšení šancí na úspěšné zalistování. Due diligence kryptoprojektů umožňuje odhalit právní, finanční a technická rizika, zhodnotit transparentnost tokenomiky, ověřit legálnost operací a soulad s mezinárodními standardy. Pro týmy je to příležitost ukázat zralost podnikání, pro investory snížit pravděpodobnost ztráty prostředků a pro burzy zajistit bezpečnost ekosystému.

V COREDO se denně setkáváme s případy, kdy správně provedené due diligence se stává rozhodujícím faktorem pro vstup projektu na globální trh. Zvu vás, abyste si článek přečetli až do konce: zde najdete praktická doporučení, strategické nápady a kontrolní seznamy, které pomohou projít due diligence kryptoprojektu co nejefektivněji – od přípravy dokumentů po hodnocení rizik a spolupráci s burzami.

Hlavní etapy prověřování kryptoměnových projektů

Hlavní etapy a proces prověřování kryptoměnových projektů (due diligence) zahrnují postupné a systematické posouzení všech klíčových aspektů projektu za účelem snížení rizik a podložených rozhodnutí. Už na začátku je důležité jasně stanovit cíle prověrky a připravit se na každý následující krok, aby se odhalila slabá místa projektu a zhodnotil jeho skutečný potenciál.

Stanovení cílů a příprava na due diligence

Due diligence kryptoprojektů začíná jasným formulováním cílů: určit právní čistotu, zhodnotit finanční stabilitu, odhalit technická rizika a připravit projekt na listing nebo investiční kolo. V praxi COREDO ukázalo, že stanovení KPI a časového plánu pro prověrku proces výrazně urychlí a učiní průhledným pro všechny strany.

Technické zadání by mělo obsahovat seznam aspektů k analýze: korporátní struktura, tokenomika, smart kontrakty, zdroje financování, mechanismy KYC/AML. Je důležité vybrat tým expertů s zkušenostmi v mezinárodních jurisdikcích: jak to COREDO realizuje při práci na projektech pro EU, Singapur, Dubaj a Velkou Británii.

Sběr a systematizace dokumentů

Efektivní komplexní prověrka blockchain projektů není možná bez řádné organizace elektronického data roomu. Řešení vyvinuté v COREDO umožňuje strukturovat dokumenty podle kategorií: stanovy, korporační dohody, licence, whitepaper, roadmapa, finanční výkaznictví, zprávy z auditu smart kontraktů.

Klíčové dokumenty pro due diligence kryptoprojektu:

• Stanovy, korporátní dohody, vlastnická struktura
• Finanční výkaznictví, bankovní výpisy, rozpočet projektu
• Whitepaper, technická dokumentace, popis tokenomiky a mechanismů vestingu
• Licence na kryptoměnové operace, potvrzení o dodržování AML/KYC
• Roadmapa, zprávy o realizaci MVP, testovací protokoly

Právní audit kryptoprojektu

Důležité aspekty právní prověrky:

• Analýza právní struktury emitenta kryptoměny a vlastnické struktury
• Kontrola korporátních dohod, akcionářských smluv, přítomnosti offshore prvků
• Hodnocení statusu tokenu: není-li klasifikován jako cenný papír (security) podle Howey Test, MiCA, SEC nebo FCA
• Sankční prověrka kryptoprojektů přes mezinárodní databáze, analýza politických vazeb a reputace
• Kontrola KYC/AML postupů pro účastníky tokenového prodeje: soulad s FATF, EU, MAS (Singapur) a dalšími standardy

Řešení vyvinuté v COREDO integruje automatizované nástroje pro prověrku podle státních rejstříků, což minimalizuje lidský faktor a urychluje audit.

Finanční prověrka a hodnocení rizik

Finanční prověrka blockchain startupu zahrnuje analýzu příjmů a výdajů, ocenění spravedlivé ceny tokenu, modelování vývojových scénářů a identifikaci kritických rizik. Praxe COREDO potvrzuje, že scénářová analýza kryptoprojektů umožňuje investorům činit rozhodnutí na základě objektivních dat, a ne pouze marketingových prognóz.

Klíčové kroky finančního due diligence:

• Analýza finančních toků: zdroje příjmů, výdaje, struktura rozpočtů
• Hodnocení finanční stability: dostatečnost rezerv, transparentnost rozvahy, absence skrytých závazků
• Scénářové modelování: výpočet worst-case a best-case scénářů, matice rizik
• Kontrola zdrojů financování: zákonnost, transparentnost, absence sankčních omezení
• Sestavení zprávy o rizicích a strategií jejich zmírnění (pojištění, rezervy, diverzifikace)

V COREDO používáme mezinárodní standardy finančního auditu, což umožňuje přizpůsobit prověrku požadavkům EU, Singapuru, Dubaje a dalších jurisdikcí.

Technický audit a prověrka chytrých smluv

Technické due diligence zahrnuje:

• Audit smart kontraktů: kontrola bezpečnosti, testování na zranitelnosti, analýza logiky vykonávání
• Validace MVP a funkčního protokolu: potvrzení existence fungujícího produktu, a ne pouze konceptu
• Technická integrace kryptoměn na burzy: shoda se standardy API, nastavení obchodních párů, zajištění kompatibility
• Hodnocení architektury blockchainového řešení: škálovatelnost, odolnost vůči selhání, shoda s bezpečnostními standardy (ISO, OWASP)

Tým COREDO využívá nezávislé technické auditory a automatizované nástroje pro testování smart kontraktů, což umožňuje odhalit rizika v rané fázi a upravit architekturu projektu před uvedením na trh.

Jak projít due diligence pro listing kryptoměny

Příprava na listing: požadavky a dokumenty

Hlavní požadavky:

• Whitepaper s podrobným popisem technologie, tokenomiky, týmu a roadmapy
• Dokumenty potvrzující právní bezvadnost: stanovy, licence, korporátní dohody
• Informace o týmu: životopisy, zkušenosti, veřejné profily, potvrzení kvalifikace
• Nastavení tokenomiky: mechanismus vestingu, rozdělení tokenů, práva držitelů, inflační a mechanismy spalování (burning)
• Zprávy o technickém auditu, testování smart kontraktů, potvrzení existence MVP

Typické chyby a jak se jim vyhnout

Chyby v dokumentaci jsou jednou z hlavních příčin odmítnutí při listingu kryptoměny. V praxi COREDO se nejčastěji vyskytují:

• Nesoulad informací mezi whitepaperem, roadmapou a skutečným stavem věcí
• Nedostatečná detailnost tokenomiky: absence mechanismu vestingu, nejasné rozdělení tokenů
• Mezery v právních dokumentech: chybějící licence, neaktuální korporátní dohody
• Zranitelnosti ve smart kontraktech: audit nebyl proveden, nalezeny chyby v logice
• Nedostatečná transparentnost finančních toků: nejasné zdroje financování, chybějící reportování

Sankční prověrka před listingem

Klíčové kroky:

• Kontrola souladu s mezinárodními sankčními seznamy (OFAC, EU, OSN)
• Analýza rozdílů v regulatorních požadavcích v jednotlivých jurisdikcích: MiCA (EU), MAS (Singapur), FCA (Velká Británie), DFSA (Dubaj)
• Provádění postupů KYC/AML pro účastníky token sale: sběr a verifikace dat, kontrola zdrojů příjmů, dokumentace důvěryhodnosti
• Vyhotovení NDA a dohod o mlčenlivosti pro ochranu důvěrných informací

Řešení COREDO pro automatizaci sankční prověrky a integraci s mezinárodními databázemi umožňuje minimalizovat rizika a urychlit proces listingu.

Hodnocení týmu a řízení kryptoprojektu

Analýza kvalifikace a reputace týmu

Důležité aspekty:

• Potvrzení zkušeností zakladatelů v blockchainovém průmyslu: realizované projekty, publikace, účast na odvětvových akcích
• Kontrola střetů zájmů: transparentnost řídicí struktury, přítomnost nezávislých ředitelů
• Analýza korporátních dohod: rozdělení rolí, práva a povinnosti účastníků, mechanismy řešení sporů

V COREDO používáme mezinárodní databáze a odvětvová hodnocení pro objektivní posouzení reputace týmu.

Jak hodnotit aktivitu komunity?

Metriky aktivity kryptokomunity a reputace projektu v kryptospolečenství jsou důležitým ukazatelem perspektivy startupu. Řešení COREDO pro analýzu sociálních sítí a marketingových kampaní umožňuje rozlišit organický růst od umělého.
Klíčové metriky:

• Velikost a aktivita komunity: počet účastníků, frekvence diskuzí, zapojení
• Organický růst vs umělý: analýza dynamiky, odhalování botů a falešných účtů
• Reputace projektu: recenze v odvětvových médiích, účast na odborných akcích
• Kvalita marketingové strategie: transparentnost komunikace, spolupráce s investory, dostupnost vzdělávacího obsahu

Klíčové kroky prověrky

• Vytvoření pracovní skupiny a stanovení cílů prověrky
• Sběr a strukturování dokumentů v elektronickém data roomu
• Provedení předběžného právního, finančního a technického auditu
• Přípravu vysvětlení a doprovodných informací pro investory a burzy
• Vyhotovení NDA a smluv o mlčenlivosti

Časový rámec due diligence pro kryptoprojekty, realizovaný týmem COREDO, obvykle činí 3 až 8 týdnů v závislosti na složitosti struktury a požadavcích jurisdikce. Cena listingu kryptoměny na burze se pohybuje od 10 000 do 250 000 dolarů, včetně nákladů na audit, právní prověrku a vyřízení dokumentace.

Spolupráce s investory a burzami by měla být postavena na principech otevřenosti, transparentnosti a připravenosti na doplňující otázky. Praxe COREDO ukázala, že projekty připravené na due diligence předem procházejí prověrkou rychleji a s nižšími náklady.

Klíčové závěry a kroky pro podnikatele

• Úspěšné absolvování due diligence kryptoprojektu vyžaduje komplexní přístup: právní, finanční a technické audity musí být integrovány do jediné strategie.
• Transparentnost procesů, dodržování regulačních požadavků a správné uspořádání dokumentů: klíč k důvěře investorů a burz.
• Due diligence pomáhá chránit investice, minimalizovat riziko odmítnutí a zrychlit vstup na globální trhy.
• Kontrolní otázky pro vlastní kontrolu před zahájením due diligence: Jsou všechny dokumenty připraveny? Byl proveden audit smart kontraktů? Jsou korporátní dohody sepsány? Byly prověřeny zdroje financování a jejich shoda se sankčními požadavky? Byla posouzena aktivita komunity?

Fáze due diligence a klíčové úkoly

Tento článek je praktický průvodce, v němž je odrazena mnohaletá zkušenost týmu COREDO v mezinárodním právním a finančním poradenství pro kryptoprojekty. Zde najdete nástroje, strategie a řešení, které vám pomohou projít due diligence a posunout váš projekt na novou úroveň důvěry a odolnosti.

Jak projít touto cestou rychle, bezpečně a s maximálním přínosem pro podnikání? V tomto článku sdílím praktického průvodce založeného na zkušenostech COREDO a čerstvých odvětvových datech, abyste získali nejen odpovědi na klíčové otázky, ale i strategické nástroje pro dlouhodobý úspěch. Přečtěte si článek až do konce – zde najdete krok za krokem návod, analytická doporučení a reálné případy, které pomohou nerezidentovi otevřít účet v UK a minimalizovat rizika.

Hlavní typy bankovních účtů pro nerezidenty ve Spojeném království (UK)

Osobní nebo firemní účet: výhody a nevýhody

• Osobní účet v britské bance pro cizince je vhodný pro samostatně výdělečně činné osoby, investory a expaty. Výhody: jednoduché otevření, minimální požadavky na dokumenty, rychlý přístup k internetovému bankovnictví. Nevýhody: omezení limitů, nemožnost provádět firemní transakce, riziko zablokování v případě podezření na obchodní operace.
• Firemní účet ve Spojeném království pro nerezidenta je nástroj pro společnosti, pobočky a holdingy. Výhody: širší možnosti správy prostředků, multiměnové operace, přístup k mezinárodním platebním systémům, integrace s účetnictvím. Nevýhody: přísnější požadavky na dokumenty, komplexní prověrka beneficientů a zdrojů příjmů, zdlouhavý proces schvalování.

Druhy účtů: multiměnové, investiční, základní

• Multiměnový účet umožňuje pracovat s GBP, EUR, USD a dalšími měnami, snižuje měnová rizika a optimalizuje mezinárodní platby.
• Investiční účet se používá pro operace s cennými papíry, nemovitostmi a firemními dluhopisy.
• Základní bankovní účet pro nerezidenty: řešení pro startupy a malé firmy, které potřebují minimální funkčnost bez složitých požadavků.

Požadavky bank ve Spojeném království pro nerezidenty

Přehled regulačního rámce KYC, AML, CDD, EDD

• Know Your Customer (KYC): povinná identifikace osoby, ověření dokladů, analýza zdrojů příjmů a struktury společnosti.
• Anti-Money Laundering (AML) – monitorování transakcí, screening sankčních seznamů, hodnocení rizik klienta.
• Due Diligence zákazníka: provádění Due Diligence (CDD): základní prověrka údajů, historie operací, reputace společnosti.
• Enhanced Due Diligence (EDD): prohloubená kontrola pro vysoce rizikové klienty, včetně beneficiářů ze zemí s vyšším AML rizikem.

Praxe COREDO potvrzuje: úspěšné absolvování compliance postupů v britských bankách je možné pouze při důkladné přípravě dokumentů a transparentní struktuře podnikání.

Role FCA a PRA při regulaci finančního sektoru

• FCA, hlavní regulátor, dohlížející na dodržování KYC/AML standardů, licencování finančních služeb a ochranu práv klientů.
• PRA – odpovídá za stabilitu bankovního systému, finanční transparentnost a řízení rizik.

Doklady pro otevření účtu v Anglii

Otevření bankovního účtu v Anglii vyžaduje přísné dodržování postupů a přípravu kompletního balíčku dokumentů. Níže je uveden úplný seznam dokumentů pro otevření účtu v Anglii, které budou potřeba pro úspěšnou identifikaci osoby a následné bankovní služby.

Doklady pro ověření totožnosti

• Pas (národní nebo cestovní) – hlavní doklad pro otevření účtu.
• ID karta nebo řidičský průkaz — další doklady totožnosti.
• Biometric Residence Permit — pro rezidenty s dlouhodobým statusem.
• Apostila a notářské ověření, vyžadováno pro dokumenty vystavené mimo UK.

Potvrzení adresy pro účet

• Účet za služby (utility bill): ne starší než 3 měsíce.
• Nájemní smlouva – s podpisem pronajímatele a uvedením adresy.
• Potvrzení o místním dani (Council Tax): oficiální dokument od místních úřadů.

Potvrzení zdrojů příjmů

• Výpis z účtu za posledních 6 měsíců: potvrzuje stabilitu finančních toků.
• Nájemní smlouva, výpis o příjmech a přiznaných dividendách – pro potvrzení legálnosti příjmů.

Dokumenty pro otevření firemního účtu

• Registrační osvědčení společnosti v UK
• Zakládací smlouva a stanovy právnické osoby
• Údaje o ředitelích a skutečných majitelích (beneficiárech) společnosti
• Notářsky ověřená plná moc k otevření účtu
• Apostila dokumentů pro britské banky

Naše zkušenost v COREDO ukázala, že správně sestavený balíček korporátních dokumentů je klíčovým faktorem úspěšného otevření firemního účtu ve Spojeném království pro nerezidenta.

Ověření bankovního účtu ve Spojeném království (UK)

Ověření, vícestupňový proces vyžadující přesnost a transparentnost v každé fázi.

Fáze kontroly žádosti v rámci sankčního prověření

– Podání žádosti – online nebo prostřednictvím zástupce COREDO.
– Identifikace osoby, nahrání dokumentů, videoverifikace klienta, biometrická identifikace.
– Ověření adresy – automatizované zpracování dokumentů, porovnání s databázemi.
– Screening sankčních seznamů, prověření klienta proti mezinárodním sankčním a PEP seznamům.

Které banky otevírají účty nerezidentům ve Velké Británii

Výběr banky je strategický krok, který určuje rychlost otevření účtu a kvalitu služeb.

Přehled bank a fintech řešení

• HSBC (Velká Británie): mezinárodní převody, korporátní řešení, vysoká úroveň kontroly.
• Barclays Bank: rychlá verifikace, flexibilní podmínky pro startupy a malé podniky.
• Lloyds Banking Group, NatWest Group, Santander UK, Virgin Money: klasické banky s rozvinutou sítí poboček a online bankovnictvím.
• Wise (mezinárodní převody), Revolut (fintech řešení): mnohaměnové a firemní účty, nízké poplatky, možnost otevření online.

Minimální zůstatek a poplatky v britské bance

Finanční podmínky jsou jedním z klíčových faktorů při výběru banky.

• Minimální zůstatek na účtu v britské bance se pohybuje od £0 (Wise, Revolut) do £1,000 (HSBC).
• Poplatky za vedení účtu: od £1/měsíc (Wise) do £20/měsíc (HSBC), další poplatky za mezinárodní převody a měnové operace.

Řízení AML rizik při otevření účtu cizincem

AML — hlavní výzva pro nerezidenty, kteří otevírají účet v britské bance.

Které platby jsou považovány za podezřelé

• Velké transakce bez potvrzeného účelu.
• Převody z/do zemí s vysokým AML rizikem.
• Časté operace s kryptoměnami bez průhledné historie.

Monitorování podezřelé aktivity a sankčních seznamů

• Automatizované systémy pro hodnocení rizik klienta.
• Pravidelný audit operací a aktualizace postupů pro dodržování předpisů.

Otevřít účet ve Velké Británii online: praktické kroky

Krok za krokem průvodce založený na praxi COREDO:

1. Registrace na online portálu banky, výběr typu účtu, vyplnění žádosti.
2. Podání dokumentů – nahrání skenů pasu, potvrzení o adrese, dokladů o zdrojích příjmů.
3. Ověření identity: videoverifikace, biometrická identifikace, digitální podpis dokumentů.
4. Kontrola adresy, automatizované ověření, žádost o dodatečné dokumenty v případě potřeby.
5. Prověření sankčních seznamů – kontrola v mezinárodních databázích.
6. Aktivace účtu, získání bankovních údajů, připojení online bankovnictví a mobilní aplikace.

Termíny otevření firemního účtu ve Spojeném království

• Standardní lhůta: od 3 do 15 pracovních dnů, v závislosti na bance a úplnosti dokumentů.
• Zrychlený proces: možný při účasti profesionálního poskytovatele, předběžném odsouhlasení balíčku dokumentů a využití elektronických identifikačních systémů.

Daně při otevření účtu ve Velké Británii

Otevření bankovního účtu ve Velké Británii pro nerezidenta zahrnuje řadu daňových aspektů:

• Zdanění příjmů z účtu závisí na jurisdikci společnosti, statusu daňového rezidenta a typu transakcí.
• Daňové dohody a FATCA: Velká Británie se účastní mezinárodních dohod o výměně daňových informací, včetně FATCA a CRS, což vyžaduje transparentnost zdrojů příjmů a pravidelné vykazování.

Klíčové závěry a doporučení

Kontrolní seznam pro otevření účtu ve Spojeném království pro nerezidenta:

• Připravit kompletní balík dokumentů: cestovní pas, potvrzení o adrese, zdroje příjmů, firemní dokumenty.
• Vybrat optimální typ účtu (osobní vs. firemní) s ohledem na obchodní cíle.
• Prozkoumat požadavky banky na důvěryhodnost klienta a rizika praní špinavých peněz (AML).
• Využít profesionální podporu k urychlení procesu a minimalizaci rizika zamítnutí.
• Zajistit průhlednost struktury společnosti a zdrojů příjmů.

Často kladené dotazy

Srovnání bank pro nerezidenty

Závěr

Proč je to tak důležité? Za prvé, finanční licence EU zajišťuje oficiální uznání ze strany evropských regulátorů, což je zásadní pro budování důvěry a reputace. Za druhé, Licencování otevírá přístup na jednotný evropský trh (passporting), což umožňuje poskytovat služby ve většině zemí EU bez nutnosti opakovaného licencování. Za třetí, dodržování standardů regulace finančních služeb EU — od MiCA po FATF a AML/CFT — se stává povinnou podmínkou pro přilákání investorů a partnerů, stejně jako pro ochranu podnikání před sankcemi a riziky poškození pověsti.

Pokud chcete pochopit, jak touto cestou projít bez chyb, získat hluboké porozumění všem nuancím a vyhnout se typickým pastem, doporučuji si článek přečíst až do konce. Zde nesdílím teorii, ale praxi ověřenou na desítkách případů COREDO v EU, Asii a SNS.

Finanční licence EU v roce 2025

V roce 2025 se evropský finanční trh stává ještě více segmentovaným a technologicky vyspělým. Pro úspěšnou registraci finanční společnosti v EU je důležité správně zvolit typ licence, který odpovídá obchodnímu modelu a plánům škálování.

Licence na elektronické peníze a platební služby EU

Licence na elektronické peníze EU (EMI) a licence na platební služby (PI) jsou základem pro fintechové společnosti, marketplace, mezinárodní platformy a startupy zabývající se platbami, elektronickými peněženkami, kartami a převody. V roce 2025 je nejpopulárnější jurisdikcí pro tyto licence Litva: zde minimální kapitál pro EMI činí od €350 000, pro PI od €125 000. Licence na elektronické peníze v Litvě umožňuje působit po celé Evropě díky passportingu a také se integrovat se SEPA a velkými bankami.

Licence pro forexového brokera v EU

Licence pro forex brokera v EU (Investment Firm License) je povinnou podmínkou pro společnosti poskytující služby obchodování s měnami, deriváty a cennými papíry. V Německu minimální kapitál pro takovou licenci dosahuje 20 milionů USD a požadavky na transparentnost vykazování a vnitřní kontrolu jsou maximálně přísné. Tým COREDO realizoval projekt licencování brokerské platformy v České republice: klíčovým faktorem úspěchu byla integrace automatizovaných systémů vnitřního auditu a příprava na vícestupňové kontroly BaFin.

Licencování krypta: MiCA a CASP

V roce 2025 vstupují v platnost nová pravidla MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) a CASP (Crypto-Asset Service Provider). MiCA licence EU a CASP licence EU se stávají standardem pro kryptoměnové směnárny, emitenty stablecoinů, kryptopeněženky, kryptobrokery a další účastníky trhu digitálních aktiv. Tyto licence pokrývají široké spektrum služeb: od kryptotradingu a úschovy až po staking, půjčování, deriváty a dokonce krypto pojištění.

Klíčové požadavky pro finanční licenci v EU

Úspěch při získávání licence závisí na pečlivé přípravě a hlubokém porozumění požadavkům regulátorů. V posledních letech tým COREDO vytvořil jedinečnou sadu osvědčených postupů (best practices), které umožňují minimalizovat rizika a urychlit proces získání licence.

Minimální kapitál a stabilita

Pro různé typy licencí platí odlišné kapitálové požadavky pro licenci v EU.

Korporátní struktura a požadavky na ředitele

Regulátoři EU vyžadují, aby v představenstvu byl alespoň jeden rezident EU s prokázanou kvalifikací a zkušenostmi v oblasti finančních služeb. U licence CASP pro EU jsou na ředitele kladeny zvláštní požadavky:

Zásady KYC a AML/CFT

Dodržování AML/CFT politik pro finanční licence EU a zavedení efektivních KYC požadavků pro licenci v EU jsou klíčovým faktorem úspěšného udělení licence. Regulátoři požadují nejen existenci formálních postupů, ale i reálný provoz systému identifikace klientů, monitoringu transakcí a školení zaměstnanců.

Bezpečnostní standardy a ochrana dat

Finanční výkaznictví a audit

Výkaznictví pro finanční licence EU zahrnuje pravidelné zprávy pro regulátora, povinný externí audit, zveřejňování informací o rizicích a dodržování ESG kritérií.

Postup získání licence EU krok za krokem

Proces licencování v EU je přísně formalizovaný, но при грамотной подготовке становится управляемым и предсказуемым.

Příprava dokumentů a podnikatelského plánu

První etapa: registrace finanční společnosti v EU a příprava kompletního balíčku dokumentů: zakládací dokumenty, podnikatelský plán s finančními výpočty, KYC dotazníky, potvrzení o zdroji prostředků.

Spolupráce s regulátorem a prověrka

Další krok – podání žádosti a komunikace s regulátorem. Obvykle to zahrnuje předběžnou kontrolu, pohovor s klíčovými osobami, někdy i složení zkoušek z kompliance a řízení rizik.

Vydání licence a zahájení činnosti

Po úspěšném absolvování prověrky společnost obdrží licenci a může zahájit činnost.

Licence pro kryptospolečnosti podle MiCA a CASP

V roce 2025 licencování kryptospolečností se stává samostatnou oblastí s jedinečnými požadavky a výzvami.

Požadavky na kapitál a ředitele CASP

U MiCA a CASP závisí minimální kapitál na typu služeb: pro směnárny kryptoměn: od €125 000, pro kustodní služby: od €150 000, pro emitenty stablecoinů: od €350 000. Ředitel musí být rezidentem EU, mít zkušenosti v oblasti digitálních aktiv a bezúhonnou obchodní pověst.

Fyzická kancelář a personál

Prevence praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT) a poznání zákazníka (KYC) pro kryptospolečnosti

Zavedení přísných AML/CFT politik pro finanční licence EU a KYC postupů je klíčovým prvkem licencování kryptospolečností. Regulátoři požadují integraci s mezinárodními databázemi, automatizaci monitoringu transakcí a pravidelné školení zaměstnanců.

Výkaznictví a audit kryptospolečností

Požadavky na licence v zemích EU – srovnání

Praktické kroky pro podnikatele

Praktické kroky a doporučení pro podnikatele jsou nástroj, který pomáhá nejen formovat strategii růstu společnosti, ale také zvyšovat efektivitu podnikání v každé fázi jeho rozvoje.

Jak vybrat spolehlivého poradenského partnera

Získat licenci v Evropě: úkol, který vyžaduje nejen právní odbornost, ale i hluboké porozumění specifikám každé jurisdikce.

Jak minimalizovat rizika a vyhnout se pokutám

regulace finančních služeb v EU se stává stále přísnější. Pro minimalizaci rizik je důležité nejen dodržovat formální požadavky, ale také zavádět reálné mechanismy vnitřní kontroly, automatizaci compliance a pravidelné školení zaměstnanců.

Jak získat licenci rychle a levně?

Klíčové závěry

finanční licence EU není jen formální dokument, ale i strategické aktivum, které zajišťuje zákonnost, důvěru a přístup na evropské trhy.