COREDO

Proč si Kypr vybírají pro mezinárodní podnikání? Zde se kombinují atraktivní daňové režimy, stabilní právní prostředí, přístup na trhy EU, anglicky orientovaná infrastruktura a rychlé přizpůsobení požadavkům AML a compliance. Přesto právě komplexnost úkolů — od registrace společnosti a získání licence až po ochranu duševního vlastnictví — vytváří poptávku po hluboké odbornosti a strategickém přístupu k právním službám.

V tomto článku podrobně rozberu, které právní služby na Kypru jsou pro moderní podnikání skutečně nezbytné, jak se integrují s finančním a investičním poradenstvím a jaká řešení tým COREDO realizuje pro klienty z Evropy, Asie a SNS. Pokud je vaším cílem nejen založit společnost, ale vybudovat udržitelnou mezinárodní strukturu s minimálními riziky a maximální průhledností, doporučuji dočíst až do konce: získáte nejen odpovědi na běžné otázky, ale i strategické nápady, které již prokázaly svou účinnost v praxi.

Hlavní směry právních služeb na Kypru

Hlavní směry právních služeb na Kypru zahrnují klíčové oblasti právní podpory, požadované jak pro podnikání, tak pro soukromé osoby. Znalost těchto oblastí umožňuje zvolit optimální řešení: od registrace společností a ochrany obchodních zájmů až po právní podporu složitých transakcí a soudních sporů.

Korporátní právo: registrace společností

Registrace společnosti na Kypru: to není jen formální procedura, ale strategická volba, která ovlivňuje daňové zatížení, přístup k bankovním službám a ochranu aktiv. V posledních letech tým COREDO realizoval desítky projektů registrace společností s ručením omezeným (Limited Liability Company, LLC), veřejných společností (Public Company) a poboček pro klienty z EU a Asie, přičemž bral v úvahu zvláštnosti kyperského korporačního práva a mezinárodní standardy.

Proces registrace: krok za krokem

1. Výběr právní formy – nejžádanější jsou LLC a veřejné společnosti (Public Company). Pro startupy a fintech společnosti je optimální LLC: minimální základní kapitál, omezené ručení, flexibilita v korporátním řízení.
2. Kontrola a rezervace názvu – probíhá přes online rejstřík, trvá 1–2 dny.
3. Příprava zakladatelských dokumentů – memorandum a stanovy, které odrážejí cíle, strukturu a pravidla řízení.
4. Sestavení balíčku dokumentů: pasy beneficientů, potvrzení adresy, údaje o vlastnické struktuře.
5. Podání žádosti a registrace: obvykle trvá 5–10 pracovních dní.
6. Otevření firemního bankovního účtu vyžaduje samostatné právní prověření a ověření zdrojů prostředků.

Právní podpora startupů a zahraničních investorů
Zkušenosti COREDO ukazují: startupy a technologické společnosti čelí zvláštním požadavkům na korporátní řízení, ochranu duševního vlastnictví a daňovou optimalizaci. Zavádíme řešení, která umožňují integrovat kyperskou strukturu do mezinárodních holdingů, zajišťovat shodu s GDPR a standardy EU, a také doprovázet investiční kola s ohledem na kyperské a mezinárodní smluvní právo.

Daňové právo a mezinárodní plánování

Kypr je znám svým progresivním daňovým systémem: korporátní daň 12,5 %, neexistuje daň z dividend pro nerezidenty, platí více než 60 smluv o zamezení dvojího zdanění. Efektivita daňové optimalizace nicméně závisí na správné struktuře a průběžném sledování změn legislativy.

# Mezinárodní daňové plánování: osvědčené postupy

Praxe COREDO potvrzuje: pro klienty z EU a Asie se klíčovým stává nejen snížení daňového zatížení, ale i legitimita schématu. Stavíme řešení na základě mezinárodních standardů BEPS, analyzujeme vlastnické řetězce, využíváme nástroje daňového rezidentství a transferového oceňování.

• Optimalizace daní pro společnosti na Kypru zahrnuje:
  • Strukturování příjmů prostřednictvím kyperských holdingů.
  • Využívání výhod pro IP boxy a inovační společnosti.
  • Flexibilní rozdělení zisku mezi jurisdikcemi s ohledem na smlouvy o zamezení dvojího zdanění.
• Daňové poradenství zahrnuje:
  • Přípravu a podání daňových přiznání.
  • Audit daňových rizik.
  • Zastupování v sporech s daňovými úřady.

Podpora podnikání a korporátní řízení

Komplexní podpora podnikání na Kypru není jen právní, ale i účetní, daňové a compliance služby. V mezinárodní praxi COREDO takové služby zahrnují:

• Vedení účetnictví a zpracování mezd.
• Přípravu a audit finančních výkazů.
• Korporátní sekretariát a zajištění průběhu zasedání představenstva.
• Vypracování a zavedení systémů vnitřní kontroly a řízení rizik.
• Compliance podporu: KYC, AML, monitorování transakcí.

Právní služby na Kypru

Специализированные právní služby na Kypru востребованы как среди частных лиц, так и среди компаний, сталкивающихся с особенностями местного законодательства. Глубокое знание кипрских правовых нюансов позволяет нашим юристам эффективно сопровождать вас по ключевым направлениям, среди которых отдельное место занимают сделки с недвижимостью и земельное право.

Transakce s nemovitostmi a pozemkové právo

Юридическое právní doprovod transakcí с недвижимостью на Кипре: одна из самых востребованных услуг среди иностранных инвесторов. Здесь важна не только регистрация права собственности, но и комплексная проверка объекта, анализ рисков и защита интересов клиента.

# Právní prověrka při koupi nemovitosti

Опыт COREDO показывает: успешная сделка невозможна без глубокого Due Diligence, включающего:

• Prověření listin potvrzujících vlastnické právo a historie nemovitosti.
• Analýzu existence zatížení, soudních sporů a omezení užívání.
• Posouzení souladu nemovitosti se stavebně-plánovacími a ekologickými normami.
• Ujednání podmínek kupní smlouvy s ohledem na zájmy obou stran.

Dědické a rodinné právo

Владельцы бизнеса и частные инвесторы часто сталкиваются с вопросами наследственного планирования и оформления завещаний на Кипре. Здесь действуют особые правила наследования, а споры могут затянуться на годы без грамотной юридической поддержки.

Vyřízení dědictví a závěti

Команда COREDO разрабатывает индивидуальные стратегии наследственного планирования, включая:

• Přípravu a registraci závětí s ohledem na mezinárodní soukromé právo.
• Vyřízení dědictví pro nerezidenty a struktury s cizími aktivy.
• Zastupování v dědických sporech a rozvodových řízeních.

Soudní spory a zastupování u soudu

Судебная система Кипра отличается прозрачностью, но требует глубокого знания местного законодательства и процедур. Юристы COREDO успешно защищают интересы клиентов в гражданских, коммерческих и корпоративных спорах, а также в исполнительном производстве.

# Řešení obchodních a korporátních sporů

• Příprava a podání žalob.
• Zastupování u soudů všech instancí.
• Vedení jednání a mediace.
• Vykonávání soudních rozhodnutí.

Imigrační právo a povolení k pobytu

Кипр предлагает привлекательные иммиграционные программы для владельцев бизнеса и инвесторов: от Permanent Residence Permit до гражданства через инвестиции. právní služby включают:

• Přípravu a podání dokumentů pro získání povolení k pobytu.
• Doprovod při koupi nemovitosti za účelem imigrace.
• Poradenství v otázkách daňového rezidentství a statusu.

Prevence praní špinavých peněz, dodržování předpisů a ochrana podnikání

V podmínkách globalizace se efektivita AML, compliance a ochrany podnikání stává klíčovým faktorem odolnosti firem. Současné mechanismy umožňují odhalovat rizika, zajišťovat transparentnost operací a minimalizovat pravděpodobnost finančních a reputačních ztrát. Pro mezinárodní společnosti je to obzvlášť aktuální vzhledem ke složité struktuře transakcí a požadavkům různých jurisdikcí.

AML a compliance pro mezinárodní společnosti

Dodržování požadavků AML a compliance: klíčový faktor pro přístup k bankovním službám a licencování na Kypru. V posledních letech regulátoři zpřísnili dohled a pouze systémový přístup umožňuje firmám minimalizovat riziko zablokování účtů a pokut.

# Jak zajistit dodržování požadavků AML

Команда COREDO внедряет комплексные решения по AML и комплаенсу, включая:

• Vypracování a zavedení politiky KYC a AMLP.
• Pořádání školení zaměstnanců.
• Zavedení automatizovaných systémů monitorování transakcí.
• Příprava zpráv pro regulátory.

Ochrana duševního vlastnictví: základy

registrace ochranných známek, patentů, ochrana obchodních tajemství a doprovod fúzí a akvizic (M&A) jsou nedílnou součástí právních služeb na Kypru pro mezinárodní podniky. Praxe COREDO zahrnuje:

• Registraci ochranných známek a patentů na Kypru a v EU.
• Právní ochranu proti nekalé soutěži.
• Doprovod transakcí při převodu práv duševního vlastnictví a licencování.

Jak vybrat právníka na Kypru a zhodnotit právní podporu

Výběr advokáta na Kypru pro korporátní právo a právní podporu podnikání vyžaduje nejen odborné znalosti, ale i pochopení specifik mezinárodních standardů a multikulturního prostředí. Praxe COREDO ukazuje: klíčovými metrikami efektivity právního servisu jsou rychlost řešení úkolů, transparentnost procesů, ROI (snížení daňové a právní zátěže), a také kvalita komunikace.

Inovativní řešení a integrace finančního poradenství

Moderní právní služby na Kypru jsou čím dál častěji integrovány s finančním a investičním poradenstvím: automatizace compliance, digitální legalizace dokumentů (apostila), zavádění LegalTech platforem pro řízení rizik a corporate governance. V COREDO zavádíme taková řešení pro klienty, což umožňuje nejen zrychlit procesy, ale i zajistit nejvyšší úroveň ochrany podnikání.

Udržitelný rozvoj a dlouhodobé partnerství

Právní služby na Kypru: to není jen registrace společnosti nebo uzavření obchodu, ale komplexní systém ochrany a růstu podnikání. Zkušenosti COREDO dokazují: pouze integrace korporátního, daňového, compliance a AML poradenství, jakož i průběžné sledování změn v legislativě umožňují budovat udržitelné mezinárodní struktury, minimalizovat rizika a efektivně škálovat podnikání.

Proč některé společnosti úspěšně expandují v EU, Asii a na Blízkém východě, zatímco jiné jsou nuceny utlumit svou činnost? Jak se vyhnout pastem a vytvořit podnik, kterému důvěřují klienti, partneři a investoři?

Pokud hledáte ne teorii, ale fungující řešení a strategické nápady – dočtěte až do konce. Zde najdete odpovědi na otázky, které určují budoucnost vašeho podnikání.

Co je licence na finanční služby

Typy finančních organizací s licencí

• Mikrofinanční organizace (МФО, МФК): Pro poskytování mikroúvěrů a úvěrových produktů je vyžadována samostatná licence mikrofinanční organizace. Regulátoři kladou zvláštní požadavky na základní kapitál, transparentnost vlastnické struktury a vnitřní kontrolu.
• platební systémy: Licencování platebních systémů: povinná podmínka pro společnosti, které plánují provádět převody, akviring a elektronické platby. Hlavní pozornost se věnuje technologické platformě, škálovatelnosti a bezpečnosti operací.
• Makléři a obchodníci s cennými papíry: Pro práci na trhu cenných papírů je nutná licence brokera a obchodníka, která zahrnuje požadavky na kvalifikaci personálu, kapitál a systémy řízení rizik.
• Finanční platformy a provozovatelé: Registrace finanční platformy vyžaduje samostatné povolení, zejména pokud jde o digitální práva, crowdfunding nebo správu aktiv.

Rizika provozování podnikání bez licence

• Právní sankce: Porušení regulatorních požadavků nese pokuty, odnětí bankovní licence a v některých zemích trestní odpovědnost.
• Reputační rizika: Informace o nelicencované činnosti se rychle šíří mezi partnery a klienty, což vede ke ztrátě důvěry a odmítnutí spolupráce.
• Omezení činnosti: Bez licence není možné legálně otevírat účty, přitahovat investice, spolupracovat s velkými platebními systémy a vstupovat na mezinárodní trhy.

Regulační požadavky a orgány udělující licence

Regulační orgány v jurisdikcích

Jak podat žádost a lhůty vyřízení

• Příprava a podání dokumentů: zakladatelské dokumenty, potvrzení kapitálu, interní předpisy, podnikatelský plán, compliance politiky.
• Posouzení žádosti: Regulátor provádí komplexní kontrolu, včetně Due Diligence beneficientů a analýzy finanční stability. V Singapuru, například, je standardní doba vyřízení žádosti od 15 minut do 60 dnů v závislosti na složitosti a existenci dalších licencí.
• Obnovení a prodloužení licence: V řadě zemí licence vyžaduje každoroční potvrzení souladu se standardy, pravidelné vykazování a provedení auditu.

Finanční a provozní požadavky pro licenci

Odbornost COREDO ukazuje: úspěšné získání licence pro finanční organizace není možné bez komplexní přípravy ve čtyřech klíčových oblastech – kapitál, technologická infrastruktura, compliance a interní kontrola.

Kapitálové požadavky ve finančnictví

Technologická infrastruktura a bezpečnost

• Škálovatelnost a spolehlivost platformy: Systém musí zajišťovat nepřetržité zpracování transakcí při rostoucím zatížení.
• Ochrany dat a informační bezpečnosti: Zavedení standardů ISO 27001, pravidelné audity, ochrana proti kybernetickým hrozbám.
• Smlouvy s technologickými partnery: Všichni poskytovatelé služeb musí splňovat standardy bezpečnosti a compliance.

Dodržování předpisů a řízení rizik

• legislativa proti praní špinavých peněz (AML): Zavedení postupů pro odhalování podezřelých transakcí, pravidelné školení personálu, automatizace monitoringu.
• Identifikace klientů (KYC): Používání digitálních platforem pro ověření, uchovávání dat v souladu s GDPR a místními standardy.
• Interní politiky a audit: Vypracování compliance programů, pravidelný vnitřní i externí audit, zavedení systémů řízení rizik.

Jak získat licenci na finanční služby?

Registrace společnosti a získání licence na finanční služby je postupný proces, který vyžaduje systematický přístup a hluboké pochopení regulačních požadavků.

Jaké dokumenty jsou potřeba k žádosti?

Komunikace s regulátorem a lhůty pro posouzení

• Fáze posuzování žádosti: předběžná kontrola, due diligence, požadavky na doplnění, konečné schválení.
• Možné požadavky: Regulátoři mohou požadovat dodatečné informace o struktuře vlastnictví, zdrojích kapitálu, kvalifikaci personálu.
• Získání povolovacího dokumentu: Po schválení je vydána licence, která potvrzuje oprávnění vykonávat činnost.

Kontrola AML/KYC: jak ji zorganizovat?

• Zavedení postupů AML a KYC: Vypracování a zavedení standardních operačních postupů, automatizace identifikace klientů.
• Školení zaměstnanců a audit: Pravidelné školení, interní kontroly, příprava na externí audit.
• Monitoring a vykazování: Průběžné sledování operací, včasné podávání zpráv regulačním orgánům.

Licencování v Evropě, Asii a Africe

Licencování v Evropě

Licencování v Asii

Licencování v Africe

Licencování: vliv na podnikání

Vliv licencování na podnikání a konkurenceschopnost se projevuje nejen snižováním administrativních překážek, ale i vytvářením podmínek pro rychlé uvedení na trh a rozvoj inovací.

Konkurenční výhody licencování

• Přístup na mezinárodní trhy: Licencovaná společnost může legálně působit v různých zemích, otevírat účty, získávat investice a uzavírat partnerství s velkými hráči.
• Růst důvěry ze strany klientů a partnerů: Licence je potvrzením transparentnosti, finanční stability a souladu s mezinárodními standardy.
• Investiční atraktivita: Společnosti s finanční licencí jsou hodnoceny výše, je snazší je prodat nebo přilákat strategického investora.

Rizika a sankce: co to je a jak se jim vyhnout

• Zablokování účtů a aktiv
• Odnětí licence a zákazu činnosti
• Významným pokutám a soudním žalobám
• Ztrátě obchodní reputace a důvěry trhu

Trendy konsolidace a regulace

Klíčové závěry a doporučení pro podnikatele

• licence na finanční služby – strategický nástroj, který určuje zákonnost, stabilitu a investiční atraktivitu podnikání.
• Pro úspěšné získání licence je důležité:
  • Připravit kompletní balík dokumentů, včetně zakladatelských dokumentů, finančních výkazů a vnitřních politik AML/KYC.
  • Zajistit dostatečnost kapitálu a průhlednost zdrojů financování.
  • Zavést technologickou platformu, která splňuje požadavky na bezpečnost a škálovatelnost.
  • Zorganizovat vnitřní kontrolu, pravidelný audit a školení personálu.
• Při výběru jurisdikce zohledněte nejen cenu a dobu získání licence, ale i požadavky na compliance, možnosti přeshraniční činnosti a uznání licence v jiných zemích.
• Minimalizujte rizika prostřednictvím automatizace compliance, pravidelného monitorování legislativních změn a spolupráce s profesionálními konzultanty.

V roce 2025, podle údajů Evropské komise, celkový objem pokut za porušení požadavků AML a KYC-AML v EU překročil 6,5 mld. eur, což je rekordní údaj v celé historii regulace. Přitom více než 40 % blokací firemních účtů v Evropě je způsobeno právě nedostatečnou kontrolou protistran a nedodržováním compliance. Tato čísla nejsou jen působivá: signalizují zásadní změny v přístupech k právnímu doprovodu podnikání v EU a registraci společnosti v EU.

Сегодня ни одна компания, работающая в трансграничных цепочках, не может позволить себе игнорировать Due Diligence ЕС. Regulátoři zpřísňují dohled, banky zavádějí víceúrovňové systémy založené na přístupu řízeném rizikem a na mapování regulačních rizik, a podniky čelí reálným hrozbám: od reputačních ztrát až po úplné zmrazení operací.

Proč je to kritické? Nové směrnice EU (6AMLD, AMLR, eIDAS) vyžadují nejen formální shromáždění dokumentů, ale hluboké hodnocení rizik, transparentnost vlastnické struktury a průběžné hodnocení compliance rizik. Bez toho se registrace společnosti v EU a Открытие банковских счетов stávají prakticky nemožnými.

Náležitá péče v EU: druhy a definice

Due Diligence v EU: jde o komplexní prověrku, která umožňuje firmám odhalovat a snižovat rizika, a také potvrzovat zákonnost a transparentnost potenciálních transakcí či partnerství. Existují různé druhy due diligence, z nichž každý řeší své úkoly a používá se v konkrétních situacích, od kontroly klientů až po analýzu korporátních a právních rizik. Níže se podíváme na hlavní typy takových prověrek a na specifika jejich provádění.

Náležitá péče o zákazníka – základní úroveň ověření

Praxe COREDO potvrzuje, že digitální onboarding a vzdálené ověření umožňují zkrátit dobu prověrky na 1–2 dny za předpokladu správné přípravy dokumentů. Je důležité vzít v úvahu, že pro CDD jsou potřeba nejen osobní údaje, ale i informace o vlastnické struktuře, zvláště pokud jde o právnické osoby. Doba provedení CDD obvykle nepřesahuje 5 pracovních dnů, na druhou stranu při zjištění nesrovnalostí se proces může protáhnout.

Prohloubená prověrka klientů s vysokým rizikem

Enhanced Due Diligence v EU se uplatňuje na klienty ze zemí s vysokým rizikem, PEP (politicky exponované osoby), a také na struktury s neprůhledným vlastnictvím. Kontrola beneficiářů v EU se stala povinnou: zveřejnění konečných vlastníků a analýza zdrojů majetku (source of wealth) jsou klíčové prvky EDD.

Команда COREDO реализовала проекты, где EDD включал не только стандартные проверки по спискам FATF и OECD, но и глубокий jurisdictional analysis, оценку репутационных рисков и PEP monitoring. Для этого используются международные базы данных, OSINT и HUMINT-методы, а также анализ судебных решений и медиа-упоминаний. Важно: EDD требует документального подтверждения происхождения активов и прозрачности ownership chain.

Přístup založený na riziku ke každému klientovi

Řešení vyvinuté v COREDO umožňuje vytvářet standardizované hodnocení rizik na základě mapování regulatorních rizik a posouzení compliance rizik. Pro klienty s nízkým rizikem stačí základní CDD, pro středně rizikové rozšířená prověrka, a pro vysokorizikové plné EDD s pravidelným monitoringem. Takový vrstvený model due diligence zajišťuje rovnováhu mezi rychlostí a hloubkou prověrky.

Požadavky EU 2025: co se změnilo

V roce 2025 se právní rámec EU zásadně mění: zavádějí se nové požadavky na regulaci finančních institucí a zpřísňuje se kontrola za účelem boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Tyto změny se dotýkají klíčových směrnic, včetně AMLR a aktualizované 6AMLD, a stanovují nové standardy pro všechny účastníky trhu.

AMLR a 6AMLD: hlavní směrnice

AMLR (Anti-Money Laundering Regulation) a 6AMLD (Sixth Anti-Money Laundering Directive) jsou hlavní dokumenty, které určují AML prověrky v EU a požadavky KYC-AML EU. V roce 2025 byly zavedeny nové kritéria pro kontrolu podle AMLR a 6AMLD: povinné zveřejnění skutečných vlastníků, automatizované AML filtry, pravidelný compliance audit a hlášení podezřelých transakcí v EU.

eIDAS a digitální identifikace

Pro společnosti působící v několika jurisdikcích je důležité zohlednit úrovně záruky (eLoA) – od základní po vysokou, v závislosti na objemu transakcí a úrovni rizika. Praxe COREDO potvrzuje: správně zvolená platforma eKYC v EU umožňuje snížit počet chyb a urychlit verifikaci.

Sankční seznamy EU a FATF

Tým COREDO zavádí systémy, které umožňují nejen odhalovat shody, ale také provádět postup pro řešení falešných poplachů, což významně snižuje riziko chybného zablokování transakcí.

Prověření náležité péče: krok za krokem

Krok za krokem průběh Due Diligence kontroly zahrnuje po sobě jdoucí etapy, z nichž každá je zaměřena na komplexní a objektivní posouzení společnosti nebo aktiva. Na každé fázi je důležité pečlivě zpracovat detaily, aby se odhalila možná rizika a byla přijata oprávněná rozhodnutí. Níže probereme první kroky, počínaje přípravou potřebných dokumentů a informací.

Příprava dokumentů a informací

Doporučuji uspořádat dokumenty v digitálním archivu s compliance audit trail, což usnadní kontrolu a urychlí proces registrace společnosti v EU.

Elektronická identifikace a digitální registrace

Z praxe COREDO: hlavní chybou je nesoulad údajů v dokumentech a absence aktuálních adres. Je důležité předem ověřit správnost všech údajů.

Kontrola proti sankčním seznamům a AML filtrům

AML kontrola v EU zahrnuje automatické ověření proti sankčním seznamům EU, FATF, OECD s použitím AML filtrů a scoringových systémů. Při shodě se sankčním seznamem procedura vyžaduje okamžité interní vyšetřování a v případě potřeby podání automatizovaného hlášení (SAR).

AI monitoring transakcí v EU umožňuje odhalit podezřelé vzorce a předcházet rizikům ještě před provedením operace.

Kontrola reputace a zdrojů prostředků

Reputační rizika mohou vést k odmítnutí registrace společnosti nebo otevření účtu, proto tým COREDO doporučuje provést předběžné reputační hodnocení před podáním žádosti.

Analýza struktury podnikání a beneficientů

Kontrola beneficientů v EU a struktury podnikání vyžaduje analýzu vlastnického řetězce, zjištění konečných vlastníků, ověření trustů, fondů a dalších složitých struktur. Model layered due diligence umožňuje odhalit skrytá rizika a zajistit transparentnost pro regulátory.

Kontrola vysoce rizikových jurisdikcí

Kontrola zemí s vysokým rizikem v EU probíhá podle aktualizovaných seznamů (červenec 2025). Je důležité zohlednit kritéria zařazení do AML a daňových seznamů, stejně jako zvýšené požadavky pro operace s takovými zeměmi.

Řešení COREDO zahrnuje automatickou synchronizaci s doporučeními FATF a OECD, což minimalizuje riziko chyb při práci s přeshraničními strukturami.

Monitorování PEP a souvisejících osob

Pro PEP platí zvýšené požadavky na kontrolu a pravidelné monitorování operací.

Specializované druhy prověrek

Specializované druhy Due Diligence umožňují hlouběji a přesněji odhalovat rizika v jednotlivých oblastech činnosti podniku, která přesahují rámec standardní prověrky. Mezi takové druhy patří analýza ekologických, sociálních, řídicích a dalších specifických aspektů, což je obzvlášť důležité pro společnosti působící ve vysoce rizikových nebo regulovaných odvětvích.

Prověrka ESG: kontrola ESG rizik

ESG Due Diligence v EU se stává standardem pro velké společnosti a investiční projekty. Kontrola ESG rizik v EU zahrnuje analýzu uhlíkové stopy, pracovních praktik a korporátního řízení. Integrace ESG due diligence do procesů COREDO umožňuje odhalovat rizika udržitelnosti a minimalizovat dlouhodobé hrozby pro podnikání.

Prověrka kybernetické bezpečnosti: ověření protistran

Kontrola kybernetické bezpečnosti protistran v EU zahrnuje hodnocení digitální zralosti (digital maturity assessment), posouzení ochrany dat a soulad s GDPR. Hodnocení kybernetických rizik, neoddělitelná součást compliance due diligence v oblasti kybernetické bezpečnosti, je zvláště důležité při práci s cloudovými a fintech platformami.

Náležitá péče: kontrola sankčních rizik

Sankční Due Diligence znamená rozšířenou prověrku ve všech sankčních seznamech EU, USA, OSN, OECD, a také analýzu nepřímých sankčních rizik. V roce 2025 vstoupil v platnost 18. balíček sankcí ЕС, což vyžaduje aktualizaci vnitřních compliance politik a licenčních postupů.

Prověrka investičních programů CBI/RBI

Due Diligence pro investiční programy CBI/RBI v EU vyžaduje model vrstveného due diligence, ověření zdrojů prostředků a shodu s harmonizovanými standardy FATF 2025. Dokumentace a reportování k investičním programům jsou samostatnou oblastí, ve které COREDO nashromáždil značné zkušenosti.

Technologie a automatizace náležité péče v Evropské unii

Technologie a automatizace Due Diligence se staly základem moderního compliance v Evropské unii, umožňující společnostem škálovat prověřování protistran a snižovat rizika finanční kriminality. implementace umělé inteligence, automatizované scoringové systémy a integrace s mezinárodními databázemi zrychlují proces rozhodování, zkracují čas prověrek z týdnů na hodiny. Tato řešení nejen zvyšují kvalitu analýzy díky multikanálovému přístupu, ale také pomáhají evropským subjektům vyhovět zpřísňujícím se regulatorním požadavkům na řádné prověření.

Monitorování AI a automatizované systémy

Automatizované SAR-zprávy a scoringové systémy minimalizují lidský faktor, přičemž klíčová rozhodnutí vždy činí expert.

Blockchain a chytré smlouvy pro dodržování předpisů

Prověřování pomocí blockchainových technologií v EU a zavádění chytrých smluv umožňují sledovat cesty finančních prostředků, automatizovat due diligence v oblasti compliance a zvyšovat transparentnost finančních toků. Blockchain pro compliance není jen trend, ale i nástroj ke snižování rizik ve složitých mezinárodních strukturách.

Technologický stack pro dodržování předpisů, výběr nástrojů

Volba compliance technology stack závisí na rozsahu podnikání a specifice operací. Řešení COREDO zahrnuje integraci eKYC, AML filtrů, monitoringu transakcí, což umožňuje optimalizovat compliance workflow a dosáhnout vysokého ROI z automatizace.

Role manažera pro compliance: organizační požadavky

Role Compliance Officera a organizační požadavky vystupují do popředí v době zpřísňování regulací a růstu reputačních rizik. Od správného nastavení této funkce závisí nejen dodržování vnitřních a vnějších norem, ale i odolnost podnikání vůči změnám legislativních požadavků. Níže se podíváme na klíčové povinnosti Compliance Officera v roce 2025 a organizační aspekty zavedení efektivního compliance systému.

Povinnosti pracovníka odpovědného za dodržování předpisů v roce 2025

Systémy oznamování pochybení a vnitřní předpisy

Audit souladu a kontroly společnosti

Compliance audit EU zahrnuje pravidelné hodnocení rizik, identifikaci mezer (compliance gap analysis), dokumentaci výsledků a realizaci plánu nápravy (remediation plan). Frekvence auditů závisí na úrovni rizika a specifikách podnikání.

Praktická doporučení a kontrolní seznamy

Praktická doporučení a kontrolní seznamy umožňují strukturovat a zjednodušit přípravu na složité postupy, jako je Due Diligence. Následující podbody a kontrolní seznamy vám pomohou krok za krokem projít všemi klíčovými fázemi prověrky a vyhnout se běžným chybám, čímž zajistíte, že v budoucnu budou přijímána pouze uvážená rozhodnutí.

Kontrolní seznam přípravy na due diligence

Typické chyby a jak se jim vyhnout

• Neúplná příprava dokumentů – používejte kontrolní seznamy a interní audity.
• Ignorování vysoce rizikových jurisdikcí: pravidelně aktualizujte seznamy a provádějte analýzu jurisdikcí.
• Nedostatečná prověrka skutečných vlastníků – zavádějte vrstvený model due diligence.
• Nedostatek dokumentace — používejte auditní stopu dodržování předpisů.
• Ne včasná aktualizace informací – nastavte plánované opakované prověřování.

Termíny a náklady prověrky

Pravidelný monitoring náležité péče

Pravidelný monitoring a aktualizace Due Diligence umožňují nejen odhalovat nová rizika, ale i včas reagovat na změny v činnosti protistran nebo v regulatorním prostředí. Takový přístup zajišťuje udržení aktuálnosti shromážděných údajů a efektivní řízení rizik po celou dobu spolupráce.

Nepřetržité prověřování a následné sledování

Monitoring nekončí po první kontrole: plánované opakované prověřování, monitoring transakcí EU a aktualizace informací o beneficiářích se stávají standardem. Přehledy pro compliance monitoring a automatizované systémy umožňují odhalovat podezřelé operace a včas reagovat.

Hlášení o podezřelých operacích

Náležitá péče v zemích EU: regionální zvláštnosti

Regionální zvláštnosti Due Diligence v různých zemích EU vyžadují hluboké porozumění místní legislativě, kontrolním standardům a přístupům k analýze důvěryhodnosti. V různých jurisdikcích EU se mohou lišit nejen seznam potřebných dokumentů, ale také hodnotící kritéria a míra zapojení státních a mezinárodních struktur. Níže probereme klíčové rozdíly v požadavcích podle jednotlivých zemí.

Rozdíly v požadavcích podle zemí

Kompliance napříč jurisdikcemi vyžaduje zohlednění jak jednotných požadavků EU, tak národních specifik (např. v Lucembursku, Nizozemsku, na Maltě, na Kypru). Jurisdikční analýza a přeshraniční due diligence umožňují přizpůsobit procesy konkrétní zemi.

Specifika finančních institucí oproti nefinančním společnostem

Compliance due diligence u finančních institucí je přísnější: povinné jsou automatizované systémy, pravidelné audity a výkaznictví. U nefinančních společností jsou požadavky jednodušší, ale prahové hodnoty pro kontroly nižší.

Důkladné prověření v obchodních procesech

Integrace Due Diligence do obchodních procesů umožňuje nejen identifikovat rizika v raných fázích, ale také vytvářet transparentní, řízené procesy uvnitř společnosti. Taková integrace usnadňuje přizpůsobení pracovních postupů a zvyšuje efektivitu klíčových operací, zejména při přípravě transakcí a při získávání investic.

Optimalizace pracovních postupů: integrace do operací

Začlenění Due Diligence do procesů otevírání účtů, integrace s CRM a automatizace rutinních operací umožňují zvýšit škálovatelnost compliance procesů a snížit zátěž zaměstnanců. Školení personálu je nezbytným prvkem optimalizace compliance pracovních postupů.

Dokumentace a auditní stopa

Všechny etapy Due Diligence musí být zdokumentovány: auditní stopa dodržování předpisů, ukládání dokumentů v zabezpečených archivech, příprava na kontroly regulátorů. Použití moderních systémů pro správu dokumentů usnadňuje tento proces.

Praktická doporučení a klíčové závěry

Klíčové závěry a praktická doporučení pomohou podnikatelům zaměřit se na skutečně důležité aspekty byznysu a rozhodovat se uvědoměleji. V této části jsou uvedeny hlavní poznatky a konkrétní kroky, které mohou zvýšit efektivitu a konkurenceschopnost společnosti.

Hlavní poznatky pro podnikatele

• Due Diligence: это не разовая проверка, а постоянный процесс: Pravidelné monitorování a aktualizace informací jsou zárukou dlouhodobé bezpečnosti podnikání.
• Автоматизация экономит время и деньги: Moderní RegTech řešení umožňují zrychlit prověrku 3-5krát a návratnost investice (ROI) je dosažena za 12-18 měsíců.
• Риск-ориентированный подход – ключ к эффективности: Ne všichni klienti vyžadují stejnou hloubku prověrky; správná segmentace šetří zdroje a snižuje rizika.