COREDO

Vítám vás jako CEO a zakladatele COREDO. Od roku 2016 náš tým pomáhá podnikatelům z Evropy, Asie a SNS budovat udržitelný mezinárodní byznys. Zaměřujeme se na registraci právnických osob, získávání finančních licencí, AML poradenství a kompletní právní servis – od Due Diligence až po ochranu aktiv.

registrace společnosti v zahraničí otevírá dveře na nové trhy, ale vyžaduje přesné porozumění místním předpisům. Jako CEO COREDO se osobně podílím na návrhu mezinárodních struktur, na jednáních s bankami a na přípravě společností k licencování. Stavíme řešení tak, aby současně splňovala požadavky registrátora, banky a compliance důstojníka — bez „dodělávek za pochodu“. Naše zkušenost v COREDO ukázala: podnikatelé se často potýkají s regulatorními pastmi, problémy s bankami a nesouladem dokumentů. Ukážu, jak se těmto překážkám vyhnout na základě reálných případů, a předám praktické strategie pro váš úspěch. V letech 2016–2026 jsme doprovázeli projekty v různých scénářích: od „rychlého spuštění“ obchodních společností až po komplexní struktury s licencováním, bankovními výbory a každoročními compliance audity. Nejčastější ztráty času u podnikatelů nejsou způsobeny samotnou registrací, ale opakovanými podáními bankám a přepracováváním dokumentů podle požadavků compliance.

Proto níže popíšu právě ty body, kde se proces obvykle „zadrhává“.

Výběr jurisdikce pro podnikání

Správná volba země je základem vašeho projektu. В 2026 году substance – это не «офис для галочки», а доказательство того, где реально принимаются управленческие решения и создается экономическая ценность (board minutes, локальные сотрудники, контракты, расходы, контроль функций). Банки и налоговые органы все чаще смотрят именно на фактическое «место управления», а не на адрес регистрации. Команда COREDO анализирует не только налоговые ставки, но и substance requirements (требования к реальному присутствию бизнеса), политическую стабильность и риски санкций.

Rozhodujícím faktorem nebyla rychlost registrace, ale předem připravený «bank-ready» balík: структура владения, описание бизнес-модели, источники средств и план операционных процессов. Právě to nejčastěji rozhoduje o osudu účtu a o připojení poskytovatelů platebních služeb.

Практика COREDO подтверждает: всегда проводите многоуровневый анализ. Учитывайте доступ к рынкам ЕС (через Чехию или Словакию для производства), ВНЖ-программы (Кипр или Португалия) и лицензионные возможности (Velká Británie для форекс).

Kroky registrace: od dokumentů po spuštění

Registrace není formalita, ale strategický proces. Náš přístup v COREDO: kompletní cyklus na klíč s právním outsourcingem.

1. Příprava dokumentů. Standardní balík: stanovy, memorandum of association, doklady o adrese a KYC příjemců výhod. Chyba v operating agreement v Asii jednou zdržela klientův projekt o měsíce — přepracovali jsme jej s ohledem na místní normy a klient mohl odstartovat včas.
2. Výběr právní formy. V Polsku se hodí SPI (malý platební institut) pro platební služby, v Litvě — UAB pro krypto. Tým COREDO realizoval registraci NPI v Polsku: zohlednil AML požadavky a získal licenci za 3 měsíce.
3. Registrace přes oficiální portály. V Česku: přes Justice.cz, v Estonsku: e-Business Register. Používáme akreditované agenty, vkládáme do smluv doložky o vyšší moci a odpovědnosti za regulace. V praxi nejčastěji „požírá“ čas nikoli registrace, ale compliance část: upřesnění ohledně UBO, zdrojů prostředků, smluv s protistranami a potvrzení provozního modelu. Proto předem připravujeme odpovědi na typické požadavky banky a regulátora, aby se neztrácely týdny na korespondenci a opakované podání.
4. Otevření účtu. Je důležité chápat logiku banky: hodnotí nejen dokumenty společnosti, ale i rizikový profil modelu (produkty, geografii klientů, objemy, protistrany), transparentnost UBO, zdroje prostředků/majetku a připravenost na průběžný monitoring. Proto musí být balíček dokumentů pro účet sestaven jako pro due diligence: stručné obchodní memorandum, schéma peněžních toků, politika compliance a potvrzení reálné činnosti. Banky kontrolují substance: kancelář, zaměstnance, účetnictví. Praxe COREDO: předběžné due diligence balíku dokumentů garantuje schválení v 95 % případů — od HSBC ve Velké Británii po OCBC v Singapuru.

Získání finančních licencí: krypto a banky

Licence: klíč k legitimním operacím. Je důležité rozlišovat «registraci společnosti» od regulované činnosti: platební služby, směna/uchovávání krypto-aktiv, investiční služby a forex téměř vždy zahrnují licenční spouštěče. Chyba v této fázi vede k odmítnutí bank a riziku působení «v šedé zóně», proto vždy provádíme předběžnou kvalifikaci činností a regulační pozicování před podáním dokumentů. COREDO se specializuje na krypto-licence (Литва, Эстония), platební (Польша NPI/SPI), forex (Kypr CySEC) a bankovní (Швейцария).

Konzultace v oblasti AML: ochrana před riziky

AML není «sada dokumentů», ale operační systém řízení rizik: kdo je váš klient, odkud jsou peníze, jaké transakce jsou normální pro váš profil a které jsou spouštěčem. Firmy, které začleňují AML od začátku, méně často čelí blokacím, náhlým dotazům banky a ztrátě platební infrastruktury. Regulace jako EU AMLR a FATF vyžadují transaction monitoring, customer due diligence a risk-based approach.

transparentnost beneficientů je povinná: používáme UBO registers v EU. Praxe COREDO: každoroční audit souladu předchází 80 % pokut.

Podpora: od registrace po škálování

COREDO nenabízí jednorázové služby, ale partnerství. Právní outsourcing zahrnuje smluvní due diligence, právní stanoviska, spory s bankami a registraci ochranné známky.

Naše zkušenosti se stovkami projektů dokládají: systematický přístup šetří čas a zdroje. Klienti získávají průhledné časové harmonogramy, fixní poplatky a podporu ve všech fázích – od nápadu až po přípravu na IPO.

Závěrečná doporučení

Investujte do odbornosti předem. Začněte s auditem rizik: substance, sankce, AML. Vyberte jurisdikce podle vašich cílů – EU pro trhy, Asie pro centra. Důvěřujte týmům s track recordem, jako COREDO.

V roce 2026 vyhrávají ti, kteří navrhují právní a compliance architekturu předem, místo aby reagovali na problémy dodatečně.
Pokud jste připraveni udělat krok – kontaktujte nás. Společně vybudujeme vaše globální podnikání.

Jako CEO a zakladatel COREDO vidím každý den, jak se finanční společnosti v Evropě, Asii a СНГ potýkají s rostoucími výzvami: od přísné regulace EU až po volatilitu trhů v Dubaji a Singapuru. Role interního auditu zde přesahuje rámec jednoduchých kontrol, stává se strategickým nástrojem, který posiluje finanční odolnost a zvyšuje ROI operací. Naše zkušenosti v COREDO potvrzují: společnosti, které zavádějí systematizovaný interní audit, minimalizují rizika a urychlují škálování svého podnikání. V posledních letech prošly projekty COREDO desítkami finančních subjektů: fintech startupy, platební instituce, investiční společnosti a licencovaní poskytovatelé finančních služeb. Provázeli jsme klienty nejen při plánovaných auditech, ale i v krizových situacích při regulačních kontrolách, bankovních vyšetřováních a přípravě na licencování.

V tomto článku rozebrám, jak se interní audit integruje do každodenních procesů finančních firem, opíraje se o postupy, které tým COREDO uplatňoval pro klienty v Česku, na Kypru, v Estonsku a ve Velké Británii. Pomůžeme vám pochopit, jak jej zavést pro snížení nákladů, zajištění souladu s regulacemi a objektivní hodnocení činnosti.

Interní audit ve finančních společnostech

Podle стандартов Institute of Internal Auditors (IIA) se zaměřuje na hodnocení rizik; interní audit analyzuje procesy, aby odhalil slabiny a navrhl zlepšení. Ve své práci se opíráme o kombinaci IIA Standards, COSO ERM a ISO 31000, budujeme interní audit jako systém: od mapy rizik a kontrolního prostředí až po trvalý monitoring a poradní funkci pro management.

Projekt začínal s fragmentovanými procesy a nedostatkem jednotné kontroly. Po zavedení interního auditu společnost dokázala standardizovat finanční postupy, urychlit přípravu výkaznictví a snížit počet dotazů ze strany bank a regulátorů

Finanční vnitřní audit: cíle a úkoly

finanční audit uvnitř společnosti řeší klíčové úkoly: vnitřní kontrolu finančního výkaznictví, spolehlivost finančního výkaznictví a prevenci ztrát. Tým COREDO provedl takové audity pro klienty usilující o licence v EU, kde regulátoři vyžadují přísné dodržování předpisů.
Tyto projekty zahrnovaly různé podnikatelské profily – od start-upů až po struktury s mezinárodními holdingy, což umožnilo vypracovat univerzální modely vnitřního auditu pro multijurisdikční požadavky.
Cíle jsou jednoduché, ale silné:

• Identifikace slabých míst v účetnictví a výkaznictví.
• Optimalizace účetní politiky ke snížení nákladů.
• Kontrola peněžních toků, aby se zabránilo únikům.

Interní audit v řízení rizik

řízení rizik interní audit, rizikově orientovaný přístup, kde je priorita dána vysokým hrozbám, jako je tržní volatilita nebo ESG rizika. Jako CEO COREDO se osobně podílím na navrhování interních auditorských funkcí, jednáních s regulátory a budování audit-frameworku pro společnosti vstupující na Licencování a mezinárodní trhy. V praxi rizikově orientovaný audit znamená přechod od výběrových kontrol k systematické analýze procesů: finančních toků, IT systémů, modelů rozhodování a souladu s regulačními požadavky.

Hodnocení systému vnitřní kontroly

Interní audit ve společnosti hodnotí její efektivitu tím, že prověřuje procesy od registrace právnické osoby až po udělení licence. Pro regulátory, banky a investory je právě efektivita systému vnitřní kontroly hlavním ukazatelem vyspělosti společnosti, a ne existence formálních politi

Praxe COREDO potvrzuje: pro hodnocení efektivity vnitřní kontroly ve finančních společnostech v Asii používáme metriky KPI – snížení rizik o 20–30%, zvýšení transparentnosti. Klient v Česku, při získávání kryptolicence, prošel naším auditem, což zajistilo provozní efektivitu a soulad s legislativou.

Interní audit v korporátním řízení

korporátní řízení audit posiluje korporátní řízení, integruje audit do strategického plánování. Role interního auditu zde: v poskytování auditorských doporučení, která zdokonalují procesy a budují korporátní kulturu otevřenosti.

Interní audit pro zajištění souladu s regulacemi ve finančním sektoru se stal klíčem k přilákání investorů a k posílení jejich reputace.

Jak zavést interní audit ve finanční společnosti

Zavádění začíná analýzou: určete auditorské riziko a stanovte priority. Kroky ověřené v COREDO:

1. Sestavte tým nebo outsourcujte: my v COREDO nabízíme Právní outsourcing pro startupy.
2. Zaveďte digitalizaci interního auditu s nástroji pro analýzu dat.
3. Změřte ROI interního auditu: vypočítejte podle vzorce (snížení ztrát + optimalizace) / náklady. Naše případové studie ukazují návratnost 3–5× v prvním roce.
4. Rozšiřte: strategické výhody interního auditu pro rozvoj podnikání v EU – prostřednictvím rozšíření interního auditu.

Metriky úspěchu ve vnitřním auditu

Inovace ve vnitřním auditu – digitalizace a umělá inteligence (AI) pro provozní audity. Efektivita vnitřního auditu se měří pomocí KPI: snížení finančních rizik, ROI z implementace oddělení vnitřního auditu, metriky transparentnosti.

Příklad: na Kypru inovace v procesech vnitřního auditu ke snížení nákladů pomohly bance integrovat ESG audit, čímž se zabránilo ztrátám způsobeným volatilitou. Jak vnitřní audit zabraňuje ztrátám v podmínkách tržní volatility? Prostřednictvím včasného varování před ztrátami a rolí vnitřního auditu ve finanční stabilitě.

Dlouhodobé výhody: kontrola a růst

Interní audit zvyšuje finanční odolnost společnosti a ROI investic, zajišťuje transparentní účetní výkaznictví a objektivní hodnocení činnosti. V našich projektech měly právě společnosti s nastavenou funkcí interního auditu snazší průchod stresovými obdobími — změnou regulací, nárůstem transakčních objemů a kontrolami ze strany investorů.

V COREDO jsme viděli, jak se služba interního auditu integruje do korporátního řízení pro přilákání investorů, klienti v Polsku zdvojnásobili financování po našich auditech. Jak měřit efektivitu interního auditu pomocí metrik snižování rizik a růstu zisku? Zaměření na KPI: ROI, snižování rizik, provozní efektivita.

Pokud expandujete do Asie nebo do EU, stojí za to zavést službu interního auditu? Dnes je interní audit nikoli nákladová funkce, ale manažerská infrastruktura, bez níž není možné udržitelně růst v regulovaném finančním prostředí. Ano: kalkulace nákladů ukazuje rychlou návratnost. Tým COREDO je připraven provést hlubokou analýzu a zavést systematizovaný přístup, jako pro stovky klientů od roku 2016.

Jako CEO a zakladatel COREDO denně vidím, jak podnikatelé z Evropy, Asie a SNS narážejí na labyrint AML předpisů. Od roku 2016 náš tým zajišťuje registraci společností, získávání finančních licencí a zavádění compliance v klíčových jurisdikcích – od Česka a Kypru po Singapur a Dubaj. Dnes, kdy 6AMLD a nařízení EU o AML mění pravidla hry a AMLA nabírá na síle, volba správného přístupu rozhoduje o úspěchu. V tomto článku rozebereme srovnání AML předpisů v EU, ve Spojeném království a ve Švýcarsku, klíčové rozdíly a strategie, které tým COREDO uplatňuje pro klienty. Získáte praktické nástroje k optimalizaci CDD, snížení falešných pozitiv a škálování byznysu bez rizik. V posledních letech projekty COREDO provázely desítky finančních a investičních struktur: fintech startupy, kryptoprovidery, platební instituce, family offices a holdingy. Doprovázeli jsme klienty během bankovních vyšetřování, regulačních kontrol, licenčních pohovorů a projektů nápravy AML po udělení pokut. Právě tato praktická zkušenost je základem závěrů článku.

AML při registraci: proč hlavní výzva?

Jako CEO COREDO se osobně podílím na tvorbě architektury AML modelů, na jednáních s bankami a na přípravě klientů na regulační kontroly. Vytváříme systémy tak, jako by audit AMLA, FCA nebo FINMA mohl začít následující den.

Registrace právnické osoby v zahraničí není jen formalitou. Praxe COREDO ukazuje: banky a regulátoři požadují ekonomickou substance a transparentnost od prvního dne. V EU 6AMLD posiluje odpovědnost ředitelů za skutečné vlastnictví, v UK po brexitu se AML zaměřuje na SM&CR, a Švýcarsko prostřednictvím AMLO-FINMA a TLEA zdůrazňuje rizikově orientovaný přístup.

AML: EU vs Spojené království vs Švýcarsko

Pojďme rozebrat porovnání AML podle hlavních parametrů. Řešení vyvinuté v COREDO vždy začíná maticí rizik, která zohledňuje provádění 6AMLD, švýcarské AMLA a britská pravidla AML.

V naší práci používáme víceúrovňový AML model:

• regulatorní vrstva (dozorové oblasti, licence, AMLA/FCA/FINMA),
• kontrolní vrstva (CDD/EDD, monitorování transakcí, SAR, školení),
• provozní vrstva (onboarding, IT architektura, data, reporting).

Strategie zavádění: od registrace k dodržování předpisů

Strategie zavádění: od registrace k dodržování předpisů je komplexní přístup, který umožňuje firmě postupně vybudovat systém souladu s regulatorními požadavky a minimalizovat rizika pokut a reputačního poškození. Začínaje registrací se zabudovaným AML, kde klíčovou roli hraje správné nastavení kontrol při vstupu, se společnosti vyhnou typickým chybám a plynule přejdou k plnému dodržování předpisů prostřednictvím hodnocení rizik, politik a monitoringu. Většina selhání v oblasti AML nastává ne při udělování licence, ale výrazně dříve – v okamžiku navrhování struktury a prvních bankovních kontaktů. Proto vždy považujeme registraci za první prvek architektury souladu s předpisy, ne za samostatnou právní službu.

Registrace s AML: typické nástrahy

získání licencí: krypto, forex, platby

AML poradenství: automatizace a škálování

Pro banky a regulátory jsou dnes rozhodující spíše prokazatelné výkonnosti systémů než samotné politiky: kvalita alertů, rychlost vyšetřování, transparentnost rozhodnutí. Právě tyto parametry vnášíme do AML architektury.

Dlouhodobá rizika: jak minimalizovat

COREDO nabízí outsourcing interního AML oddělení: plná podpora od registrace až po politiky napříč skupinou. Náš přístup založený na hodnocení rizik, s využitím AI AML ke snížení falešných pozitiv a k řízení dopadů vypořádání T+1. Ve všech projektech postupujeme podle principu regulator-first a bank-ready: každá struktura je navržena tak, aby obstála při prověření regulačním orgánem, bankou a auditorem současně.

Závěr: AML jako konkurenční výhoda

AML v roce 2026 už není o formálním dodržování směrnic. Jde o architekturu podnikání, odolnost vůči regulačním rizikům a schopnost škálovat bez ztráty přístupu k bankám, investorům a trhům.

Praxe COREDO ukazuje: když je AML integrován do struktury podnikání — od registrace právnické osoby přes architekturu transakcí až po onboarding investorů — přestává být brzda a stává se infrastrukturou růstu. Právě takový přístup dnes volí společnosti, které se orientují ne na krátkodobý start, ale na dlouhodobou přítomnost na regulovaných trzích.