Právní služby:

Komplexní právní řešení pro smlouvy, spory a dodržování předpisů. Náš tým odborníků zajišťuje právní ochranu a strategické vedení pro váš podnik.

AML poradenství:

Poradenství v oblasti AML za účelem vypracování a dodržování AML procesů ve vaší společnosti. Posuzujeme rizika, nabízíme průběžnou podporu a poskytujeme služby AML na míru.

Získání licence na krypto:

Nabízíme licencování a průběžnou podporu pro vaše krypto-podnikání. Licence zařizujeme i v těch nejpopulárnějších jurisdikcích.

Registrace právnických osob:

Efektivní podpora při registraci právnických osob. Řešíme za Vás veškerou dokumentaci a interakci s úřady. Zajišťujeme bezproblémový proces založení vaší společnosti.

Založení bankovních účtů:

Zprostředkujeme zakládání bankovních účtů prostřednictvím naší rozsáhlé sítě partnerů (evropských bank). Bezproblémový proces přizpůsobený potřebám vašeho podnikání.

TÝM COREDO

Nikita Veremeev
Nikita Veremeev
Generální ředitel
Pavel Kos
Pavel Kos
Vedoucí právního oddělení
Grigorii Lutcenko
Grigorii Lutcenko
Vedoucí AML oddělení
Annet Abdurzakova
Annet Abdurzakova
Vedoucí oddělení vztahů se zákazníky
Basang Ungunov
Basang Ungunov
Právník v Právním oddělení
Egor Pykalev
Egor Pykalev
AML konzultant
Yulia Zhidikhanova
Yulia Zhidikhanova
Specialista vztahů se zákazníky
Pavel Batsulin
Pavel Batsulin
AML konzultant
Diana Alchaeva
Diana Alchaeva
Specialista vztahů se zákazníky
Johann Schneider
Johann Schneider
Právník v Právním oddělení
Daniil Saprykin
Daniil Saprykin
Specialista péče o zákazníky

NAŠI KLIENTI

Mezi klienty společnosti COREDO patří výrobní, obchodní a finanční společnosti, jakož i klienti z evropských zemí a zemí SNS.

Efektivní komunikace a rychlá realizace projektu jsou zárukou spokojenosti našich klientů.

Exactly
Unitpay
Grispay
Newreality
Chicrypto
Xchanger
CONVERTIQ
Crypto Engine
Pion

Za poslední tři roky se průměrná výše regulačních pokut pro finanční společnosti v EU a v Asii několikanásobně zvýšila, a v jednotlivých případech dosahovala stovek milionů jednotek základní měny. Sankční omezení 2024–2025 vedla k zablokování účtů a odnětí licencí u zcela stabilních podniků jen proto, že jejich compliance systém nestihl změny.

Každodenně vidím, jak mezinárodní společnosti se silným obchodním modelem ztrácejí přístup k platební infrastruktuře, korespondenčním účtům a partnerům kvůli «neviditelným» mezerám v compliance a AML praktikách. Otázka «kdy je audit compliance povinný» v roce 2025 už zní jinak: «jak často si mohu dovolit jej neprovádět, pokud chci zachovat licence, banky a partnery?».
Můj odhad je jednoduchý: pro mezinárodní podniky v Evropě a Asii se audit compliance stává tím, čím už dlouho je finanční audit pro banky a veřejné společnosti: pravidelným, formalizovaným a očekávaným všemi klíčovými protistranami.

Kdy je audit compliance povinný pro společnosti

Audit compliance: není to jen formální kontrola, ale povinný prvek řízení rizik pro společnosti působící v regulovaných oblastech. Pochopení, kdy přesně je audit compliance povinný, závisí na jurisdikci a specifikách činnosti a začíná analýzou regulačního rámce.

Regulační rámec: EU, Asie, SNS
V práci týmu COREDO vidím tři hlavní hybatele, které činí audit compliance povinným:

  • přímé regulatorní požadavky,
  • podmínky finančního licencování,
  • sankční a bankovní očekávání týkající se sankčního compliance a AML.

V EU je povinný audit compliance pro právnické osoby stanoven především pro:

  • úvěrových a platebních organizací, elektronických peněz, investičních firem (licence MiFID, PSD2 a jejich lokální implementace),
  • krypto poskytovatelů spadajících pod aktualizované AML směrnice a MiCA,
  • emitentů cenných papírů a společností, jejichž cenné papíry se obchodují na regulovaných trzích (požadavky na vnitřní kontrolu a řízení rizik).
Zde se compliance a dodržování předpisů integrují přímo do podmínek licence: regulátoři požadují pravidelné nezávislé přezkoumání postupů KYC/KYB, monitoringu transakcí, sankčních filtrů, řízení střetu zájmů a zabezpečení dat.

V Asii je obraz více roztříštěný, ale obecný trend je podobný. V takových centrech jako Singapur a Hongkong, pro licencovatelné finanční, platební a krypto společnosti:

  • jsou stanoveny podrobné regulatorní požadavky na vnitřní kontrolu a compliance,
  • je předepsán pravidelný monitoring a audit compliance, často za účasti externích konzultantů,
  • zvláštní pozornost je věnována compliance a AML (proti praní špinavých peněz), stejně jako compliance a ochraně dat.
V zemích SNS se povinnost častěji utváří kombinací: sektorového regulování (banky, pojištění, cenné papíry, fintech) + požadavků na AML a sankční omezení + očekávání bank a velkých protistran. Pro regulované sektory je povinnost auditu compliance stanovena v oborových zákonech, instrukcích regulátorů a podmínkách licencí.

Odvětví s povinným auditem compliance
Zkušenost COREDO ukazuje: bez ohledu na doslovné znění zákona existují sektory, kde bez pravidelného auditu neprojdete ani licencováním, ani bankovním compliance:

  • finanční sektor (banky, platební organizace, PSP, EMI, forex dealeři, investiční společnosti);
  • krypto a fintech služby působící v EU, Singapuru, Dubaji, na Kypru, v Estonsku a ve Spojeném království;
  • společnosti, procházející registrací právnických osob v EU s následným finančním licencováním;
  • mezinárodní holdingy působící na citlivých trzích a s citlivými měnami: zde banky a partneři sami očekávají compliance a řízení rizik.
Ve všech těchto případech by compliance systém pro mezinárodní společnosti měl zahrnovat pravidelný interní audit compliance, dokumentovanou kontrolu souladu s předpisy a přípravu reportingu.

Sankce, AML a nárůst povinností
Sankční režim roku 2025 proměňuje compliance a sankční rizika v klíčový faktor povinnosti prověřování. Banky a poskytovatelé plateb požadují od klientů:

  • formalizovaný sankční compliance,
  • postupy ověřování protistran a kontroly dodavatelských řetězců,
  • důkazy, že compliance a ochrana před sankcemi pro podnik nejsou deklarací, ale fungujícím systémem.
V licencovatelných sektorech se AML služby a audit compliance v praxi spojují: regulátoři očekávají, že společnost pravidelně testuje:

  • KYC/KYB,
  • monitoring transakcí,
  • reakci na red flags a podezřelé operace,
  • práci s politicky exponovanými osobami a sankčními seznamy.

Rizika nedodržování: pokuty a ztráta licencí
Společnosti, u nichž compliance a řízení rizik existují jen «na papíře», čelí třem typům důsledků:

  • finanční pokuty a zmrazení operací,
  • regulatorní rizika – odnětí nebo pozastavení licencí, omezení na nové produkty a trhy,
  • reputační ztráty a přerušení vztahů s bankami, poskytovateli plateb a klíčovými partnery.
Praxe COREDO potvrzuje: v mnoha případech společnosti ztratily přístup k platbám nikoli kvůli jediné chybě, ale kvůli absenci systémového auditu compliance pro právnické osoby a neschopnosti prokázat vyspělost systémů vnitřní kontroly a compliance.

Fáze auditu compliance od přípravy po odstranění
Audit compliance je systematická kontrola souladu společnosti s právními předpisy, normami a vnitřními pravidly, pokrývající všechny klíčové etapy: od přípravy a shromáždění regulační základny až po identifikaci a odstranění nesouladů. Aby audit proběhl efektivně, je důležité jasně určit jeho rozsah a připravit kompletní sadu dat a dokumentů.

Příprava: kontrola a sběr dat
Když se mě ptají, jak provést audit compliance ve společnosti, vždy začínám určením rozsahu:

  • jaké jurisdikce (EU, Asie, SNS),
  • jaké licenjurisdikce a druhy činnosti,
  • jaké procesy (KYC, sankční screening, compliance a kontrola transakcí, ochrana údajů, informační bezpečnost, protikorupce).
Tým COREDO v této fázi:

  • shromažďuje politiky, postupy, předpisy, schémata procesů,
  • vyžaduje výběry operací a spisy protistran,
  • analyzuje strukturu odpovědnosti: compliance manažer, právní oddělení, provozní blok, IT.

Vnitřní audit compliance: dokumenty a praxe
Moderní vnitřní audit nevyhnutelně přesahuje rámec „papírové kontroly“. V naší praxi zahrnuje:

  • analýza dokumentů: postupy compliance, AML politiky, protikorupční předpisy, standardy pro compliance a ochranu údajů, informační bezpečnost;
  • rozhovory s odpovědnými: compliance manažer, právníci, specialisté na operace, manažeři rizik;
  • testování vzorku: jak funguje compliance a kontrola protistran, jak se dokumentují rozhodnutí o vysoce rizikových klientech, jak se zaznamenávají varovné signály (red flags).
Takový compliance audit pro právnické osoby umožňuje vidět rozpor mezi tím, co je napsáno, a tím, jak compliance a provozní procesy skutečně fungují.

Hodnocení souladu s předpisy a standardy
Další úroveň: formální hodnocení compliance a shody s předpisy:

  • relevantní zákony EU a Asie týkající se AML, sankcí, ochrany údajů a korporátní správy;
  • místní požadavky regulátorů na compliance ve finančním sektoru;
  • mezinárodní standardy, jako ISO 27001 pro informační bezpečnost a prvky standardů korporátního řízení.
V COREDO používáme různé metodiky hodnocení compliance rizik: matice pravděpodobnosti/vlivu, škály zralosti procesů, mapy regulatorních požadavků podle jurisdikcí. To pomáhá nejen říci «existují nesoulady», ale stanovit priority: kde je ve společnosti compliance a řízení provozních rizik kriticky zranitelné.

Zpráva z auditu: struktura a důrazy
Dobrá zpráva není jen výčet porušení. Při přípravě zpráv o compliance auditu se vždy snažím o tři věci:

  • jasná mapa rizik podle oblastí: AML, sankční compliance, protikorupce, ochrana údajů, informační bezpečnost, práce s kontrakty;
  • vázání na předpisy: konkrétní články zákonů a požadavků regulátora, kterým systémy neodpovídají;
  • hodnocení dopadu: právní, finanční a reputační rizika, dopad na licence a bankovní vztahy.
Takový formát promění zprávu v pracovní nástroj pro představenstvo, vlastníky a provozní tým.

Nápravná opatření a plán (roadmapa)
Další krok — doporučení k odstranění nesouladů v oblasti compliance. V COREDO je vždy formátujeme jako plán (roadmapu) s prioritizací:

  • rychlá opatření (1–3 měsíce): úpravy politik, posílení postupů ověřování protistran, dodatečná interní kontrola a compliance u vysoce rizikových transakcí;
  • střednědobé (3–9 měsíců): zavedení nebo aktualizace IT systémů pro compliance a automatizace procesů, posílení compliance a audit informační bezpečnosti, školení personálu;
  • strategická (9–18 měsíců): přestavba systému compliance, integrace s právním oddělením, aktualizace modelu řízení compliance rizik.

Monitoring a opakované kontroly
Audit není konec, ale výchozí bod. Vždy doporučuji:

  • zakotvit pravidelný monitoring a audit compliance v politice,
  • provádět výběrové opakované kontroly klíčových procesů,
  • sledovat compliance a hodnocení zralosti procesů podle předem stanovených KPI.
Takový cyklus promění jednorázový projekt v trvalou součást compliance v mezinárodním podnikání.

Role právního poradenství a AML v compliance auditu
Role právního poradenství a AML služeb v compliance auditu je obzvlášť patrná tam, kde je pro společnosti důležité nejen formálně splňovat požadavky regulátorů, ale i vybudovat udržitelný systém řízení rizik. Právní poradenství a specializované AML služby umožňují provést compliance audit hlouběji, přesněji a přímo ovlivňují efektivitu následné integrace compliance a právní služby.

Integrace compliance a právní služby

Tam, kde compliance a právní služba existují odděleně a téměř nespolupracují, vidíme v COREDO téměř vždy problémy: rozpor mezi textem smlouvy a skutečnými AML/sankčními riziky, formální deklarace místo reálné kontroly.

Optimální model je integrace compliance a právního oddělení:

  • právníci zajišťují právní podporu podnikání, právní podporu podnikání, analyzují právní odpovědnost, sankční a regulatorní omezení transakcí;
  • compliance manažer a jeho tým odpovídají za postupy ověřování klientů, protistran, beneficiářů a transakcí;
  • společně se vytváří compliance a Právní expertíza smluv, včetně sankčních a AML omezení, prohlášení a záruk (reps & warranties), podmínek vypovězení při regulatorních rizicích.

AML služby jako jádro řízení rizik
Pro společnosti, které procházejí finančním licencováním nebo pracují s přeshraničními platbami, jsou AML služby už ne volbou, ale základem:

  • postupy KYC/KYB,
  • screening podle sankčních a PEP seznamů,
  • monitorování transakcí,
  • vyšetřování podezřelých operací a příprava zpráv pro regulátora.
Řešení vyvinutá v COREDO často zahrnují kompletní přestavbu AML procesů «na klíč» před licencováním v EU, Singapuru nebo na Kypru, aby následný compliance audit proběhl bez kritických připomínek.

Registrace právnických osob a požadavky compliance
Při registraci právnických osob v EU nebo v asijských jurisdikcích již samotný akt inkorporace nekončí pouhým podáním dokumentů. Banky, licenční orgány a investoři očekávají:

  • existenci základního compliance systému,
  • formalizovaný vnitřní kontrolní mechanismus a compliance,
  • postupy compliance a řízení vnitřních procesů a schvalovacích postupů transakcí.
Tým COREDO pomáhá klientům budovat tuto architekturu již ve fázi registrace, aby za rok či dva nebylo nutné přestavovat všechny procesy v režimu pohotovosti.

Příprava na kontroly

Regulátoři a banky čím dál častěji požadují nejen

politiky, ale i důkazy jejich reálného uplatnění. V takových případech právní doprovod podnikání a kompliance pracují společně:

  • sestavují sadu dokumentů k prověření,
  • připravují odpovědi na možné otázky regulátora,
  • připravují interní prezentaci systému kontroly a řízení sankčních rizik.

Zkušenost COREDO ukazuje: společnosti, které předem prošly interním auditem kompliance a provedly nápravná opatření, absolvují externí kontroly výrazně klidněji.

Audit kompliance v podmínkách sankcí 2025
Audit kompliance v podmínkách sankcí 2025 přestal být formální záležitostí „pro oko“ a stal se pracovním nástrojem pro přežití podnikání na mezinárodních trzích. V podmínkách rostoucího tlaku regulátorů a nárůstu sekundárních omezení se právě správně nastavený sankční compliance stává povinným modulem systému řízení rizik a základem pro další kroky při adaptaci na nové požadavky.

Sankční kompliance: povinný modul
V roce 2025 se audit kompliance v podmínkách sankcí stal samostatným směrem. Zahrnuje:

  • ověření, jak jsou sankční filtry integrovány do systému kompliance a kontroly transakcí;
  • analýzu geografického rozmístění operací, dodavatelských řetězců a finanční odolnosti protistran s ohledem na sankční režimy;
  • hodnocení, do jaké míry je společnost schopna rychle reagovat na změny sankčních seznamů a požadavků.
Pro mezinárodní holdingy, se kterými COREDO spolupracuje, je kompliance a ochrana před sankcemi pro podnikání již přímo spjata s možností být obsluhován v největších bankách.

Role manažera kompliance
V sankční agendě se role manažera kompliance v auditu mění:

  • z role „kontrolora dokumentů“ přechází do role rizikového partnera vedení;
  • účastní se hodnocení nových trhů, produktů a partnerství;
  • odpovídá za kompliance a řízení sankčních rizik a za komunikaci s bankami a regulátory.
Tým COREDO pravidelně pomáhá vytvářet profil a oblast odpovědnosti těchto specialistů a také budovat pro ně systém KPI.

Technologie a automatizace

Bez kompliance a technologických řešení je v roce 2025 prakticky nemožné řídit sankční toky. V projektech COREDO často zavádíme nebo dolaďujeme:

  • systémy automatického sankčního a PEP screeningu,
  • monitorování transakcí s pravidly podle jurisdikcí a typů operací,
  • nástroje pro audit informační bezpečnosti a ochranu dat,

tak aby kompliance a automatizace procesů snižovaly lidský faktor a podporovaly regulatorní požadavky v reálném čase.

Praktická doporučení pro podnikatele a vedení
Pro podnikatele a vedení je povinný audit: nejde jen o formalitu, ale o důležitý nástroj k ověření spolehlivosti a transparentnosti podnikání. Níže praktické kroky a doporučení, které pomohou řádně se připravit na audit a projít jím s minimálními riziky.

Příprava na povinný audit
Pokud chápete, že váš sektor a jurisdikce dělají audit kompliance nevyhnutelným, doporučuji začít třemi kroky:

  1. Určete regulatorní mapu: které zákony EU, Asie, SNS, jaké standardy (AML, sankce, informační bezpečnost, správa společnosti) se na vás vztahují.
  2. Proveďte expresní hodnocení systému kompliance: zda existují formalizované politiky, postupy, vnitřní kontrola a kompliance, rozdělení rolí.
  3. Vyčleňte rozpočet a časový harmonogram pro interní nebo externí audit kompliance ve společnosti.

Vnitřní kontrola a školení personálu

Bez lidí postupy nefungují. Praxe COREDO ukazuje:

  • pravidelné školení v oblasti kompliance snižuje provozní chyby a reputační incidenty;
  • zařazení ukazatelů kompliance do KPI vedoucích oddělení posiluje kompliance a řízení reputačních rizik;
  • jasný popis řízení vnitřních postupů pomáhá projít jak interním, tak externím auditem.

Rozšiřování systému kompliance

Když podnik roste, kompliance a škálování se stávají samostatnou výzvou. Doporučil bych tři principy:

  • modularita procesů: možnost připojit nové jurisdikce bez přepisování celého systému;
  • unifikace přístupů k prověřování protistran a transakcí;
  • použití technologií ke snížení manuální zátěže a chyb.

KPI a ROI kompliance

Vedoucí pochopitelně zajímá, jak hodnotit efektivitu systému kompliance a ROI. Na projektech COREDO používáme kombinaci:

  • kvantitativních ukazatelů: doba on-boardingu klienta, podíl vratek z důvodů kompliance, počet incidentů, objem zjištěných porušení;
  • kvalitativních: výsledky externích kontrol, stabilita bankovních vztahů, absence kritických pokut.
Z dlouhodobého hlediska kompliance a ochrana podnikání před pokutami formuje velmi konkrétní ROI: přístup k spolehlivějším bankám a partnerům, vyšší ocenění společnosti, lepší podmínky transakcí.

Kroky při zjištění nesouladů

Pokud byl audit již proveden a odhalil problémy, je důležité:

  • rychle schválit nápravná opatření a plán kroků;
  • určit odpovědné osoby a termíny;
  • v případě potřeby informovat regulátory nebo banky o přijímaných krocích a ukázat, že situace je pod kontrolou.

Tým COREDO často doprovází klienty v této fázi, pomáhá proměnit krizi v příležitost posílit systém a upevnit důvěru regulátorů a partnerů.

Povinný audit kompliance pro podniky

Z pohledu podnikatele se audit kompliance může jevit jako nákladný a složitý projekt. Z pohledu mezinárodního podnikání je v roce 2025 nástrojem přežití a růstu:

  • snižuje rizika nedodržení zákonů,
  • chrání před sankcemi, pokutami a blokacemi,
  • podporuje finanční transparentnost a etickou odolnost společnosti,
  • usnadňuje registraci právnických osob v EU, získávání licencí a práci s mezinárodními bankami.
Zkušenost COREDO ukázala: společnosti, které vnímají kompliance nikoli jako ‘povinné břemeno’, ale jako součást strategie a správy společnosti, procházejí krizemi a sankčními vlnami výrazně odolněji.

Tabulka povinnosti auditu kompliance podle regionů a odvětví

Region / Odvětví Povinnost auditu kompliance Hlavní předpisy a požadavky Zvláštnostia rizika
EU (finanční sektor) Povinné Směrnice AML, GDPR, předpisy o finančním licencování Vysoké pokuty, odnětí licencí, sankční omezení
Asie (mezinárodní obchod) Částečně povinné Místní regulace, AML, protikorupční a sankční předpisy Různorodost standardů, složitost integrace procesů
SNS (regulovaná odvětví) Povinné Národní AML zákony, požadavky regulátorů, sankce Rizika blokací, pokut a významných reputačních ztrát
Představte si situaci: spustili jste úspěšnou platební službu, obsluhujete tisíce klientů, a najednou obdržíte dopis od regulátora s požadavkem uvést všechny procesy do souladu s novými standardy. Pokuty za nedodržení dosahují milionů eur, a lhůty na adaptaci se počítají na týdny. To není hypotéza – to je realita, s níž se v roce 2025 setkaly stovky společností.

Evropské regulační orgány zásadně změnily přístup k vydávání platebních karet. Pokud byly dříve požadavky relativně flexibilní, nyní se staly přísnými a nemilosrdnými. Přitvrzení se týká všeho: od postupů ověřování klientů až po technologické bezpečnostní standardy, od sankčních omezení až po daňové regulace. A to je teprve začátek.

Proč k tomu dochází? boj proti praní peněz, protiopatření vůči sankcím, ochrana proti kybernetickým útokům — všechny tyto faktory přiměly Evropskou centrální banku (ECB) a Evropský orgán pro bankovní dohled (EBA) přehodnotit celý systém regulace platebních služeb. Společnosti, které se neadaptují, riskují ztrátu licencí, zablokování účtů a poškození pověsti.

Za devět let činnosti COREDO jsme pomohli více než 500 společnostem z Evropy, Asie a SNS úspěšně zaregistrovat platební služby a získat potřebné licence. Naše zkušenost ukázala, že úspěch nezávisí jen na znalosti legislativy, ale i na pochopení toho, jak regulátoři tyto požadavky interpretují v praxi. V tomto článku se podělím o to, co by měl vědět každý podnikatel, který plánuje pracovat s vydáváním karet v Evropě.

Emise platebních karet EU: kdo kontroluje?

Ilustrace k části „Emise platebních karet EU: kdo kontroluje?“ ve článku „Emise karet — požadavky regulátorů EU v letech 2025-2026“
Evropský systém finanční regulace je uspořádán jako matrjoška. Na nejvyšší úrovni jsou nadnárodní orgány, Evropská centrální banka a Evropský orgán pro bankovní dohled. Ty stanovují obecná pravidla a standardy. Na střední úrovni působí národní centrální banky a finanční regulátoři každé země. Ti přizpůsobují evropské požadavky místním podmínkám a vykonávají dohled. Na nejnižší úrovni jsou samotné společnosti, které musí současně vyhovovat všem těmto požadavkům.

Praxe COREDO potvrzuje: společnosti často nechápou, kdo je přesně kontroluje. Například pokud registrujete platební instituci ve Španělsku, bude vás kontrolovat španělský regulátor (Banco de España), ale zároveň musíte splňovat požadavky EBA a ECB. To znamená, že podléháte třem úrovním regulace současně.

Role ECB, EBA a regulátorů v emisi karet

Ilustrace k části „Role ECB, EBA a regulátorů v emisi karet“ ve článku „Emise karet — požadavky regulátorů EU v letech 2025-2026“
Evropská centrální banka se zaměřuje na makroekonomickou stabilitu a měnovou politiku. V kontextu emise karet je její role však klíčová: ECB stanovuje požadavky na platební systémy, určuje bezpečnostní standardy a sleduje systémová rizika. Když ECB vydá doporučení, není to jen rada — je to fakticky závazný požadavek pro všechny účastníky trhu.

Evropský orgán pro bankovní dohled (EBA) je orgán, který vyvíjí technické standardy pro platební služby. EBA vydává pravidelné aktualizace, které určují, jak přesně by měly společnosti implementovat požadavky PSD2 (Payment Services Directive 2). Například EBA určuje, které metody ověření klientů se považují za dostatečné, jaké technologie by měly být použity pro ochranu dat a jak organizovat monitoring podezřelých operací.

Národní regulátoři jsou ti, kteří vydávají licence a provádějí dohled na místní úrovni. Mají určitou volnost v interpretaci evropských požadavků, ale nemohou je ignorovat. Například španělský Banco de España může stanovit vyšší požadavky na kapitál než minimum stanovené EBA, ale nemůže stanovit nižší.

Řešení COREDO pro klienty z různých zemí: vytvořili jsme systém monitoringu požadavků, který sleduje změny na všech třech úrovních regulace. To nám umožňuje rychle informovat klienty o nových požadavcích a pomáhat přizpůsobit jejich procesy.

PSD2 a vydávání karet v letech 2025–2026

Payment Services Directive 2: to není jen směrnice, je to revoluce v platebním průmyslu. Vstoupivší v platnost v roce 2018, PSD2 předefinovala pravidla hry pro všechny účastníky trhu. Ale v letech 2025–2026 se její požadavky staly ještě přísnějšími a detailnějšími.

Základní princip PSD2: otevřenost a konkurence. Směrnice vyžaduje, aby banky otevíraly přístup k účtům třetím stranám (Open Banking), aby platební služby byly dostupné nejen bankám, ale i specializovaným platebním institucím, a aby měli klienti možnost volby mezi různými poskytovateli služeb.

Pro emitenty karet to znamená několik klíčových povinností. Za prvé, silná autentizace klienta (Strong Customer Authentication, SCA). To není jen heslo — jde o dvoufaktorové ověření, které musí být použito u každé transakce nad stanovený limit. Za druhé, požadavky na bezpečnost dat. Všechna data karet musí být uložena zašifrovaná, přenášena přes zabezpečené kanály a zpracovávána v souladu se standardy EMV a 3D Secure.

Za třetí, požadavky na otevřené bankovnictví (Open Banking). Pokud chce klient připojit vaši kartu k službě agregátoru plateb, musíte poskytnout API pro integraci. To vytváří nové příležitosti, ale i nová rizika: je třeba zajistit, aby třetí strany splňovaly bezpečnostní požadavky.

Praxe COREDO ukázala, že mnohé společnosti podceňují požadavky PSD2. Myslí si, že stačí jen přidat dvoufaktorové ověření a je vše v pořádku. Ve skutečnosti jsou požadavky mnohem hlubší. Je třeba přehodnotit celou architekturu systému, aktualizovat procesy a proškolit tým. Pomohli jsme jedné španělské společnosti provést kompletní audit souladu s PSD2 a ukázalo se, že měli více než 50 mezer v compliance. Po odstranění těchto nedostatků společnost nejenže předešla pokutám, ale také zlepšila uživatelský zážitek.

Sankční omezení a emise karet v letech 2025–2026

Zde je třeba být maximálně upřímný: sankce EU proti ruským platebním systémům vytvořily bezprecedentní výzvy pro společnosti, které pracují s přeshraničními platbami. Od 25. ledna 2026 EU rozšířila sankce proti SPFS, SBP a systému „Mir“. To znamená, že organizace v EU již tyto systémy nemohou používat a společnosti zpracovávající platby musí zajistit, že jejich klienti nesnižují sankční omezení.

Pro emitenty karet to vytváří složitou situaci. Pokud vydáváte karty, které mohou být použity pro platby přes sankční systémy, můžete být pohnáni k odpovědnosti. Nejde jen o pokutu, může to vést ke ztrátě licence a trestnímu stíhání vedení společnosti.

Řešení, které vyvinul tým COREDO: vytvořili jsme systém monitoringu sankcí, který se integruje s platebními systémy. Systém automaticky kontroluje každou transakci vůči sankčním seznamům a blokuje podezřelé operace. To vyžaduje investice do technologie, ale je to nezbytné pro splnění požadavků regulátorů.

Kromě toho musí společnosti pravidelně aktualizovat své politiky týkající se sankcí. Je nutné jasně definovat, které země a společnosti neobsluhujete, které platební systémy nepoužíváte a jak kontrolujete klienty z hlediska sankčních omezení. To vše musí být zdokumentováno a pravidelně revidováno.

Požadavky AML pro vydávání karet v letech 2025–2026

Ilustrace k sekci «Požadavky AML pro vydávání karet v letech 2025–2026» v článku «Vydávání karet- požadavky od regulátorů EU v letech 2025-2026»

Anti-Money Laundering (AML) není jen soubor pravidel, je to filozofie, která by měla prostupovat celou organizací. Pokud v roce 2024 mohly společnosti považovat AML za administrativní zátěž, v letech 2025–2026 se z něj stala strategická priorita.

Regulátoři zpřísnili požadavky, protože objemy praní špinavých peněz rostou. Podle odhadů Mezinárodního měnového fondu se každoročně pere 2 až 5 % světového HDP. To jsou biliony dolarů. A platební systémy se často stávají kanálem pro tyto operace. Regulátoři se rozhodli, že se to musí změnit.

Aktualizované standardy AML a KYC v EU při vydávání karet

Know Your Customer (KYC) je proces, při němž společnost identifikuje klienta a prověřuje jej z hlediska rizik. V letech 2025–2026 se požadavky na KYC výrazně zpřísnily.

Dříve mohly společnosti používat zjednodušenou verifikaci pro klienty s nízkým rizikem. Nyní musí projít plnou verifikací všichni klienti. To znamená, že je třeba shromáždit nejen pasové údaje, ale i informace o zdrojích příjmů, o struktuře společnosti (pokud je klient právnickou osobou) a o beneficiárních vlastnících.

Pro fyzické osoby proces vypadá takto: klient nahraje kopii pasu, udělá selfie, potvrdí adresu bydliště. Systém ověří tato data vůči databázím (například vůči seznamům PEP, politicky exponovaných osob). Pokud klient spadá do kategorie zvýšeného rizika, je vyžadována dodatečná verifikace.

Pro společnosti je proces mnohem složitější. Je třeba shromáždit zakladatelské dokumenty, informace o struktuře vlastnictví, údaje o beneficiárních vlastnících (Ultimate Beneficial Owners, UBO). Je nutné ověřit, zda společnost není spojena se sankčními zeměmi, nebo zda se nezabývá činností, která by mohla souviset s praním peněz (například kasina, obchod se zbraněmi).

Praxe COREDO ukázala, že mnoho společností podceňuje složitost KYC pro korporátní klienty. Pomohli jsme jedné litevské platební společnosti vyvinout proces KYC, který zahrnuje 15 kontrolních kroků. Zdá se to mnoho, ale je to nezbytné pro dodržení požadavků regulátorů a pro ochranu společnosti před riziky.

Termíny verifikace se také zpřísnily. Dříve mohly společnosti provádět verifikaci během 10 dnů. Nyní je požadováno provést verifikaci během 2–5 dnů. To znamená, že je nutné investovat do automatizace procesu. Doporučujeme používat systémy digitální identifikace (například eIDAS v EU), které umožňují urychlit proces verifikace.

Výkaznictví a monitorování AML operací

Pokud je KYC vstupní kontrolou, pak monitorování operací je průběžný dohled. Společnosti musí zavést systémy, které sledují všechny klientské transakce a odhalují podezřelé vzorce.

Co se považuje za podezřelé? Například když klient náhle začne provádět transakce v částce 10krát vyšší než obvykle. Nebo když klient, který žije v Evropě, provádí platby do zemí, které jsou pod sankcemi. Nebo když klient provádí mnoho drobných transakcí, které v součtu dávají velkou částku (to se nazývá „strukturování“ a je to známka praní peněz).

Systémy monitorování by měly tyto vzorce automaticky odhalovat a generovat upozornění. Poté by compliance specialista měl upozornění analyzovat a rozhodnout, zda je nutné podat oznámení o podezřelé aktivitě (Suspicious Activity Report, SAR) regulátorovi.

Výkaznictví je kritický moment. Pokud společnost odhalí podezřelou transakci, musí podat hlášení regulátorovi v určené lhůtě (obvykle 5–10 dnů). Pokud společnost hlášení nepodá, považuje se to za porušení a může to vést k pokutám.
Řešení COREDO pro klienty: pomáháme společnostem zavést monitorovací systémy, které odpovídají požadavkům regulátorů. Také pomáháme vyvíjet postupy pro analýzu upozornění a přípravu hlášení. To vyžaduje investice, ale je to nezbytné pro dodržení požadavků.

Rizika a řízení při vydávání korporátních karet v EU

Korporátní karty jsou specifický případ. Vydávají se společnostem, ne fyzickým osobám, a proto vyžadují důkladnější prověření.

Hlavní riziko při vydávání korporátních karet je, že karta může být použita k financování terorismu nebo jiné nezákonné činnosti. Například společnost může být bílým pláštěm pro praní peněz. Nebo může být karta použita k financování teroristických organizací.

Pro minimalizaci těchto rizik by společnosti měly provádět zesílenou verifikaci korporátních klientů. To zahrnuje kontrolu struktury vlastnictví společnosti, ověření beneficiárních vlastníků, kontrolu vůči sankčním seznamům a prověření historie společnosti.

Kromě toho by společnosti měly nastavit limity pro transakce korporátních karet. Například limit na denní souhrn transakcí, limit na počet transakcí za den, limit na transakce v určitých zemích.

Praxe COREDO ukázala, že společnosti, které berou řízení rizik vážně, získávají výhodu. Vyhýbají se pokutám, vyhýbají se uzavření účtů bankami a získávají důvěru regulátorů. Pomohli jsme jedné španělské společnosti vyvinout systém řízení rizik, který zahrnuje automatickou kontrolu všech korporátních klientů. To vedlo k tomu, že společnost odhalila několik podezřelých klientů a vyhnula se vážným problémům.

Registrace právnických osob pro emisi karet v EU

Ilustrace k oddílu «Registrace právnických osob pro emisi karet v EU» v článku «Emise karet – požadavky regulátorů EU v letech 2025–2026»
Pokud jste se rozhodli spustit platební službu s emisí karet, první otázka zní: kde zaregistrovat společnost? Je to zásadní rozhodnutí, které ovlivňuje vše ostatní: požadavky na kapitál, daně, na požadavky na compliance, možnost škálování.

Výběr jurisdikce pro registraci společnosti za účelem emise karet

V EU je několik jurisdikcí, které se specializují na platební služby. Každá má své výhody a nevýhody.

  • Španělsko: je to jedna z nejpopulárnějších voleb pro startupy. Požadavky na kapitál jsou relativně nízké (od €50 000 pro platební instituci), proces udělování licence je relativně rychlý (3–6 měsíců), daně jsou konkurenceschopné. Navíc ve Španělsku je dobře rozvinut ekosystém platebních společností, jsou zde zkušení poradci a poskytovatelé služeb.
  • Litva: je to další oblíbená volba. Litevský regulátor (Banka Litvy) je známý svým progresivním přístupem k regulaci. Požadavky na kapitál jsou nízké, proces udělení licence rychlý, daně nízké. Litva je také známá svou digitální infrastrukturou a podporou fintech společností.
  • Lucembursko: je to volba pro společnosti, které chtějí pracovat s vysokou hodnotou aktiv. Požadavky na kapitál jsou vysoké (od €1 mil.), ale reputace Lucemburska jako finančního centra otevírá dveře k přilákání investic. Daně v Lucembursku jsou také konkurenceschopné díky daňovým zvýhodněním pro finanční společnosti.
  • Kypr: je to volba pro společnosti, které chtějí působit s klienty z různých regionů. Kypr má nízké požadavky na kapitál, rychlý proces udělení licence, nízké daně. Kromě toho má Kypr dobré vazby se společnostmi z Asie a Blízkého východu.
Řešení COREDO pro klienty: pomáháme společnostem vybrat optimální jurisdikci na základě jejich cílů, rozpočtu a plánů růstu. Vytvořili jsme matici porovnání jurisdikcí, která zahrnuje požadavky na kapitál, lhůty pro udělení licence, daně, požadavky na compliance, možnosti škálování.
Jurisdikce Minimální kapitál Doba udělení licence Sazba daně Požadavky na compliance Vhodné zejména pro
Španělsko €50 000 3–6 měsíců 25% Střední Startupy, expanze v EU
Litva €50 000 2–4 měsíce 15% Střední Startupy, digitální řešení
Lucembursko €1 mil. 6–12 měsíců 0,29 % (s úlevami) Vysoké Společnosti s vysokou hodnotou aktiv
Kypr €50 000 3–6 měsíců 0 % (na zisk z investic) Střední Společnosti působící v Asii a na Blízkém východě

Licencování a povolení k emisi karet

získání licence na emisi karet: jde o dlouhý a složitý proces. Zahrnuje několik fází a vyžaduje přípravu velkého množství dokumentů.

První fáze – výběr typu licence. V EU jsou dva hlavní typy licencí pro platební služby: Payment Institution License (licence platební instituce) и Electronic Money Institution License (licence instituce elektronických peněz).

  • Licence platební instituce: uděluje se společnostem, které poskytují služby převodu peněz, zpracování plateb, vydávání platebních nástrojů (včetně karet). Je to nejběžnější licence pro společnosti, které chtějí vydávat karty.
  • Licence instituce elektronických peněz: uděluje se společnostem, které vydávají elektronické peníze (např. předplacené karty). Tato licence vyžaduje vyšší kapitál a přísnější požadavky na compliance.
Druhá fáze: příprava dokumentů. Je třeba připravit podnikatelský plán, popis technologické architektury, popis postupů compliance, popis postupů řízení rizik, popis postupu péče o zákazníky. Všechny tyto dokumenty musí být v místním jazyce a musí odpovídat požadavkům regulátora.

Třetí fáze je podání žádosti. Žádost se podává přes online portál regulátora. Je třeba vyplnit formulář, nahrát dokumenty a zaplatit poplatek za posouzení žádosti (obvykle od €500 do €5 000).

Čtvrtá fáze: posouzení žádosti. Regulátor kontroluje dokumenty, může požadovat další informace nebo uskutečnit setkání s vedením společnosti. Tato fáze může trvat od 2 do 12 měsíců v závislosti na jurisdikci a složitosti žádosti.

Pátá fáze je získání licence. Pokud regulátor žádost schválí, společnost získá licenci. Licence se uděluje na určité období (obvykle 5 let) a může být prodloužena.

Praxe COREDO ukazuje, že společnosti často podceňují složitost licenčního procesu. Myslí si, že stačí jen podat dokumenty a čekat na schválení. Ve skutečnosti je nutné aktivně komunikovat s regulátorem, odpovídat na požadavky a poskytovat dodatečné informace. Pomohli jsme jedné litevské společnosti projít licenčním procesem za 3 měsíce díky tomu, že jsme předem připravili všechny dokumenty a aktivně komunikovali s regulátorem.

Dokumenty a postup registrace právnické osoby

Před podáním žádosti o licenci je třeba zaregistrovat společnost. Proces registrace závisí na jurisdikci, ale obecně vypadá takto:

Singapur, například, ukazuje, jak efektivně zorganizovat registraci společnosti. Proces registrace společnosti v Singapuru je znám svou rychlostí a efektivitou – většina žádostí je schválena během 15 minut až 3 dnů po zaplacení poplatku. I když se Singapur nachází v Asii, jeho přístup k regulaci platebních služeb může sloužit jako vzor pro evropské jurisdikce.

V EU obvykle proces registrace společnosti zahrnuje následující kroky:

  1. Výběr názvu společnosti – je třeba zajistit, že název je jedinečný a neporušuje práva třetích stran.
  2. Příprava zakladatelských dokumentů: je třeba připravit stanovy společnosti, rozhodnutí o založení společnosti, informace o ředitelích a akcionářích.
  3. otevření bankovního účtu – je třeba otevřít účet v bance pro vložení kapitálu.
  4. Podání dokumentů do rejstříku společností – je třeba podat dokumenty do místního rejstříku společností (např. ve Španělsku je to Registro Mercantil).
  5. Získání osvědčení o registraci – po schválení žádosti společnost obdrží osvědčení o registraci.

Doba registrace se liší od 3 do 7 dnů v závislosti na jurisdikci. Po registraci může společnost podat žádost o licenci platební instituce.

Technické požadavky a bezpečnostní standardy při emisi karet

Ilustrace k oddílu «Technické požadavky a bezpečnostní standardy při emisi karet» v článku «Emise karet - požadavky regulátorů EU v letech 2025-2026»
Dříve byla technologie jen nástrojem pro realizaci podnikání, v letech 2025–2026 se technologie stala základem pro dodržování požadavků regulátorů. Regulátoři nyní požadují, aby společnosti používaly určité technologické standardy a metody ochrany dat.

Tokenizace a bezkontaktní platby: co je důležité vědět

Tokenizace: je to proces, při kterém jsou skutečná data karty (číslo, datum platnosti, CVV) nahrazena tokenem, unikátním identifikátorem. Token lze použít pro platby, ale pokud bude token kompromitován, skutečná data karty zůstanou v bezpečí.
Regulátoři EU nyní vyžadují, aby všechny společnosti vydávající karty používaly tokenizaci. Není to doporučení — je to povinný požadavek. Společnosti, které tokenizaci nepoužívají, riskují pokutu nebo ztrátu licence.

Bezkontaktní platby jsou platby, které probíhají bez fyzického kontaktu karty s terminálem. Může jít o platbu přes NFC (Near Field Communication), platbu přes QR kód nebo platbu prostřednictvím mobilní aplikace. Regulátoři vyžadují, aby všechny společnosti podporovaly bezkontaktní platby a aby tyto platby byly chráněny proti podvodům.

Praxe COREDO ukázala, že zavedení tokenizace a bezkontaktních plateb vyžaduje značné investice do technologie. Je třeba aktualizovat systémy zpracování plateb, integrovat se s platebními systémy (Visa, Mastercard) a provést testování a certifikaci. Ale jsou to investice, které se vyplatí díky snížení podvodů a zlepšení uživatelské zkušenosti.

V roce 2025 se Španělsko stalo jedním z nejatraktivnějších trhů v Evropě pro mezinárodní podnikatele: podle údajů EY více než 38% zahraničních investorů označuje zemi za prioritu pro rozšíření podnikání v EU. Přesto 67% společností čelí právním rizikům již ve fázi registrace a více než 80% v průběhu škálování a vstupu na nové trhy. Proč tak vysoké procento podniků selhává nebo ztrácí zisk kvůli právním chybám? Jak se vyhnout typickým pastem a zajistit udržitelný rozvoj?

Otázka, která stojí před každým vedoucím: lze v Španělsku vybudovat úspěšný byznys bez profesionálního právního doprovodu?

Má zkušenost a praxe týmu COREDO ukazují: právní podpora není pouhou formalitou, ale strategickým aktivem, které umožňuje minimalizovat rizika, chránit kapitál a zajistit soulad s předpisy ve všech fázích rozvoje společnosti.

V tomto článku podrobně rozebírám, které právní služby ve Španělsku jsou skutečně potřeba, jak vybrat spolehlivého partnera a jaká řešení tým COREDO realizuje pro podniky z Evropy, Asie a SNS. Přečtěte si článek až do konce, získáte praktické nástroje a strategické nápady, které pomohou nejen ochránit podnik, ale i posunout jej na novou úroveň.

Hlavní právní služby ve Španělsku

Ilustrace k oddílu «Hlavní právní služby ve Španělsku» v článku «Právní služby ve Španělsku - co nabízejí»
Právní služby ve Španělsku pokrývají celý životní cyklus podnikání – od registrace společnosti po doprovod složitých transakcí, optimalizaci zdanění a ochranu duševního vlastnictví. Naše zkušenost v COREDO ukázala: úspěch mezinárodního podnikání není možný bez komplexního přístupu zahrnujícího korporační právo, daňové poradenství, pracovního práva, compliance a soudní zastoupení.

Registrace společnosti ve Španělsku: formy, dokumenty, lhůty

Otevření podnikání ve Španělsku začíná výběrem optimální právní formy. Pro zahraniční investory jsou nejvíce poptávané Sociedad Limitada (SL) a Sociedad Anónima (SA). SL – analog evropského GmbH, vhodná pro malé a střední podniky, SA – pro velké projekty a veřejné společnosti.

Tým COREDO realizoval desítky případů registrace SL a SA ve Španělsku pro klienty z EU a Asie. Klíčové kroky:

  • Due Diligence (právní prověrka) struktury a beneficiářů.
  • Příprava zakladatelských dokumentů společnosti ve Španělsku: stanovy, rozhodnutí o jmenování ředitelů, zápisy ze shromáždění.
  • Legal Opinion (právní stanovisko) o souladu obchodního modelu s požadavky španělské legislativy.
  • Registrace ochranných známek ve Španělsku pro ochranu značky.
  • Získání daňového čísla (NIF), Otevření bankovních účtů, získání licencí a povolení.
Doba registrace SL: od 5 do 10 pracovních dnů za předpokladu správné přípravy dokumentů. SA vyžaduje složitější korporační strukturu a může trvat až 30 dní. Řešení vytvořené v COREDO pro zahraniční investory zahrnuje doprovod na všech etapách: od výběru formy až po získání povolovací dokumentace a integraci do korporátního řízení.

Korporátní právo Španělska: řízení a transakce

Korporátní právo ve Španělsku není jen registrace, ale také doprovod transakcí, právní audit, korporační restrukturalizace a likvidace společností. Praxe COREDO potvrzuje: řádné řízení právních rizik umožňuje vyhnout se konfliktům mezi akcionáři, minimalizovat daňové ztráty a zajistit ochranu aktiv vlastníků podniků.

Klíčové směry:

  • Doprovod transakcí M&A: Právní expertíza smluv, strukturování transakce, Due Diligence cílové společnosti.
  • Právní audit ve Španělsku: analýza korporační struktury, compliance, identifikace rizik.
  • Korporátní restrukturalizace: optimalizace struktury skupiny, zrušení neefektivních útvarů, ochrana zájmů akcionářů.
  • Právní doprovod mezinárodních investic: příprava právního stanoviska pro investory, doprovod přeshraničních transakcí.
Řešení COREDO umožňují nejen snížit rizika, ale také zvýšit investiční atraktivitu společnosti na evropském trhu.

Daňové poradenství ve Španělsku: optimalizace, reportování, konzultace

Daňové poradenství ve Španělsku je klíčovým prvkem úspěšného podnikání. Španělské daňové právo se vyznačuje složitou strukturou, množstvím místních i národních daní a přísnými požadavky na vykazování.

Tým COREDO realizuje projekty optimalizace zdanění ve Španělsku pro společnosti z EU a SNS:

  • Daňové plánování a optimalizace: volba režimu zdanění, strukturování transakcí s ohledem na mezinárodní daňové právo.
  • Daňové kontroly a reporting: příprava a podávání přiznání, doprovod daňových kontrol, ochrana zájmů klienta.
  • Optimalizace zdanění DPH a daně z příjmů právnických osob: zavedení mechanismů vrácení DPH, snížení daňového zatížení zisku.
  • Daňové konzultace pro zahraniční podnikatele: poradenství v otázkách dvojího zdanění, strukturování mezinárodních operací.
Řešení vyvinuté v COREDO zajišťuje transparentnost daňových procesů, minimalizaci rizik a shodu s požadavky španělských a evropských regulátorů.

Pracovní právo ve Španělsku: smlouvy, spory

Pracovní právo ve Španělsku je jedno z nejpřísněji regulovaných v Evropě. Chyby při vyřizování pracovních smluv, personální dokumentace nebo nedodržení compliance mohou vést k vysokým pokutám a soudním sporům.

Praxe COREDO zahrnuje:

  • Vyřizování pracovních smluv podle španělského práva: příprava smluv, dohod o mlčenlivosti, politik na ochranu osobních údajů (GDPR).
  • Compliance se zákonem o ochraně oznamovatelů (Whistleblowing Act): zavádění interních kontrolních postupů, ochrana práv zaměstnanců.
  • Řešení pracovních sporů: mimosoudní urovnání, zastupování u soudů ve Španělsku, ochrana zájmů zaměstnavatelů.
  • Právní podpora obchodních procesů a personální administrativy: audit HR dokumentů, školení personálu.
Řešení COREDO umožňují společnostem vyhnout se chybám, zajistit stabilitu personálního obsazení a ochránit podnikání před pracovními riziky.

Doprovod transakcí a smluv v oblasti nemovitostí

Transakce s nemovitostmi jsou jedním z nejnáročnějších a nejrizikovějších segmentů pro podnikání ve Španělsku. právní expertíza nájemních a dodavatelských smluv, doprovod koupě a prodeje komerčních nemovitostí, ochrana aktiv vlastníků podniků jsou klíčové úkoly, které tým COREDO řeší pro klienty z EU a SNS.

Klíčové kroky:

  • Právní expertíza nájemních a dodavatelských smluv: analýza podmínek, ochrana zájmů nájemce a pronajímatele.
  • Právní doprovod transakcí s nemovitostmi: příprava dokumentů, kontrola vlastnických titulů, odsouhlasení podmínek.
  • Ochrana aktiv vlastníků podniků: strukturování transakcí s ohledem na daňová a právní rizika.
Praxe COREDO potvrzuje: pečlivý doprovod transakcí s nemovitostmi umožňuje předejít soudním sporům a zajistit bezpečnost investic.

Získání licencí a povolení ve Španělsku

Pro vedeníPro podnikání ve Španělsku v řadě odvětví je vyžadováno získání licencí a povolovacích dokumentů:finanční služby, elektronický obchod, stavebnictví, cestovní ruch, zdravotnictví.

Команда COREDO сопровождает клиентов на всех этапах:

  • Získání licencí a povolení: příprava dokumentů, komunikace s regulátory, Právní podpora finančních institucí.
  • Licencování podnikání a povolovací dokumentace: analýza požadavků, strukturování procesů compliance.
  • Podpora při získávání licencí pro kryptospolečnosti, platební, bankovní a forexové společnosti.
Řešení COREDO umožňuje urychlit proces licencování a zajistit plnou shodu s legislativou.

Právní podpora startupů a IT společností

Startupy a IT společnosti čelí jedinečným právním výzvám: ochrana duševního vlastnictví, kyberbezpečnost, regulace elektronického obchodování, strukturování venture investic.

Praxe COREDO zahrnuje:

  • Právní podpora IT společností a startupů: registrace ochranných známek, patentů a autorských práv.
  • Kyberbezpečnost a právo nových technologií: zavádění postupů ochrany dat, dodržování GDPR.
  • Právní podpora elektronického obchodu ve Španělsku: vypracování smluv, ochrana osobních údajů, strukturování online byznysu.
  • Podpora venture investic: příprava investičních smluv, právní posouzení projektů.
Řešení COREDO umožňují startupům rychle růst, chránit inovace a vyhovět požadavkům regulátorů.

Soudní zastoupení u soudů ve Španělsku

Soudní řešení sporů: nevyhnutelná součást podnikání ve Španělsku. Zastoupení u soudů, mimosoudní postupy, ochrana zájmů společnosti a akcionářů: klíčové oblasti, které tým COREDO poskytuje mezinárodním klientům.

Klíčové služby:

  • Zastoupení u soudů ve Španělsku: ochrana zájmů v obchodních, správních a pracovních sporech.
  • Soudní řešení sporů a mimosoudní postupy: mediace, arbitráž, vyjednávání.
  • Právní ochrana podnikání před riziky: analýza soudních vyhlídek, minimalizace ztrát.
Řešení COREDO umožňují klientům efektivně chránit svá práva a zájmy ve všech fázích soudního řízení.

Právní podpora pro zahraniční investory

Ilustrace k oddílu „Právní podpora pro zahraniční investory“ v článku „Právní služby ve Španělsku — co nabízejí“
Podnikání ve Španělsku pro zahraniční investory vyžaduje specifický přístup: znalost místních a mezinárodních standardů, začlenění do korporátního řízení, ochrana aktiv a dodržování požadavků na získání povolení k pobytu a rezidenčního statusu.

Tým COREDO doprovází klienty z Evropy a Asie v následujících oblastech:

  • Podpora zahraničních investic ve Španělsku: právní prověrka investičních objektů, strukturování transakcí, ochrana zájmů investora.
  • Právní podpora zahraničních investorů: vyřízení povolení k pobytu prostřednictvím podnikatelské činnosti, příprava dokumentů pro získání rezidence.
  • Právní aspekty podnikání pro zahraniční společnosti: začlenění do korporátního řízení, dodržování compliance, ochrana duševního vlastnictví.
Řešení COREDO umožňují zahraničním investorům minimalizovat rizika, urychlit vstup na trh a zajistit dlouhodobou ochranu kapitálu.

Jak vybrat právní firmu ve Španělsku?

Ilustrace k oddílu «Jak vybrat právní firmu ve Španělsku?» v článku «Právní služby ve Španělsku - co nabízejí»
Výběr právní firmy je strategické rozhodnutí pro každý podnik. На что se zaměřit?

  • Zkušenosti s prací se zahraničními investory a na mezinárodních projektech.
  • Komplexní přístup: Právní outsourcing pro podnikání ve Španělsku, pravidelné servisní služby, poradenství v oblasti korporátního, daňového a pracovního práva.
  • Hluboká odbornost v doprovodu transakcí, soudních sporů, licencování a compliance.
  • Transparentnost procesů, jasná komunikace, pravidelné zprávy o výsledcích.
Řešení vyvinuté v COREDO zahrnuje osobní přístup, integraci nejlepších mezinárodních praktik a využití moderních technologií pro řízení právních rizik.

Právní podpora podnikání ve Španělsku

Ilustrace k sekci «Právní podpora podnikání ve Španělsku» v článku «Právní služby ve Španělsku — co nabízejí»

  1. Určete potřeby podnikání: registrace, daně, pracovní právo, compliance.
  2. Vyberte právnickou firmu se zkušenostmi s zahraničními investory.
  3. Zorganizujte právní audit a Due Diligence společnosti.
  4. Nastavte daňové poradenství a optimalizaci.
  5. Zajistěte compliance a dodržování právních předpisů.
  6. Sepište pracovní smlouvy a personální dokumentaci.
  7. Získejte potřebné licence a povolení.
  8. Zajistěte soudní zastoupení a ochranu aktiv.
  9. Pravidelně provádějte právní audit a Due Diligence.
  10. Využívejte právní outsourcing pro úsporu zdrojů.
Praxe COREDO potvrzuje: systematický přístup k právnímu doprovodu umožňuje nejen minimalizovat rizika, ale i vytvořit stabilní platformu pro růst a škálování podnikání.

Minimalizovat rizika a škálovat podnikání ve Španělsku

Ilustrace k oddílu «Minimalizovat rizika a škálovat podnikání ve Španělsku» v článku «Právní služby ve Španělsku - co nabízejí»
právní ochrana podnikání před riziky ve Španělsku, это не разовая услуга, а постоянный процесс, требующий комплексного подхода, профессионализма и стратегического видения. Юридическая bezpečnost podnikání, управление юридическими рисками, защита активов владельцев – ключевые элементы долгосрочного успеха.

Решения COREDO позволяют предпринимателям, руководителям и инвесторам:

  • Soustředit se na rozvoj podnikání, aniž by se museli zabývat právními problémy.
  • Minimalizovat rizika spojená s daněmi, pracovním právem, transakcemi a soudními spory.
  • Efektivně škálovat podnikání ve Španělsku pomocí právního outsourcingu a poradenství pro mezinárodní podnikání.

Právní služby ve Španělsku

Oblast Klíčové služby Pro koho Zvláštnosti
registrace společnosti Registrace SL a SA, příprava zakladatelských dokumentů, due diligence Zahraniční investoři, startupy Rychlé vyřízení, právní kontrola
Korporátní právo Doprovod transakcí, právní audit, restrukturalizace Společnosti, investoři řízení rizik, ochrana aktiv
Daňové služby Optimalizace daní, daňové konzultace, výkaznictví Všechny společnosti Mezinárodní daňové právo, optimalizace DPH
Pracovní právo Pracovní smlouvy, compliance, řešení sporů Společnosti se zaměstnanci Dodržování legislativy, ochrana před spory
Transakce s nemovitostmi Doprovod transakcí, posouzení smluv Investoři, společnosti Ochrana aktiv, právní expertíza
Licence a povolení získání licencí, povolovací dokumentace Všechny společnosti Dodržování legislativy, ochrana podnikání
Soudní zastoupení Zastupování u soudů, mimosoudní postupy Společnosti, investoři Ochrana zájmů, minimalizace rizik
Právní podpora startupů Právní podpora, kyberbezpečnost Startupy, IT společnosti Podpora inovací, ochrana duševního vlastnictví (IP)
Právní outsourcing Služby formou předplatného, poradenství Všechny společnosti Úspora zdrojů, profesionální podpora

Praktické kroky pro podnikatele

  1. Určete potřeby podnikání: registrace, daně, pracovní právo, soulad s předpisy.
  2. Vyberte právní kancelář se zkušenostmi s prací se zahraničními investory.
  3. Zorganizujte právní audit a due diligence společnosti.
  4. Nastavte daňové poradenství a optimalizaci.
  5. Zajistěte soulad s předpisy a dodržování legislativy.
  6. Zajistěte pracovní smlouvy a personální dokumentaci.
  7. Získejte potřebné licence a povolení.
  8. Zajistěte soudní zastoupení a ochranu aktiv.
  9. Pravidelně provádějte právní audit a due diligence.
  10. Využívejte právní outsourcing pro úsporu zdrojů.

Právní podpora podnikání ve Španělsku – je strategický nástroj pro minimalizaci rizik, zajištění souladu s legislativou a efektivní škálování. Řešení vyvinutá v COREDO umožňují podnikatelům a investorům budovat udržitelné podnikání, chránit kapitál a realizovat mezinárodní projekty s jistotou právní bezpečnosti.

ZANECHTE NÁM KONTAKTNÍ ÚDAJE
A ZÍSKEJTE KONZULTACI

    Kontaktováním nás souhlasíte s tím, že vaše údaje budou použity pro účely zpracování vaší žádosti v souladu s naší Zásadou ochrany osobních údajů.