AML poradenství

Povinnými osobami jsou obvykle úvěrové a finanční instituce, kryptoměnové společnosti a také osoby poskytující odborné služby, jako jsou například advokáti, právníci, účetní, auditoři a další. Úplný seznam těchto osob definuje příslušný zákon v konkrétní jurisdikci.

Povinné osoby musí nastavit své postupy a procesy tak, aby účinně předcházely praní špinavých peněz. Tyto postupy a procesy se týkají nejen interakce mezi společností a klientem, ale také vnitřního fungování firmy, povinností zaměstnanců a vedení interního výkaznictví.

AML zákon stanovuje požadavky na způsob identifikace klienta, provádění kontroly klienta, sledování klienta v průběhu obchodního vztahu, monitorování jeho transakcí, posuzování rizikových faktorů, a také na způsoby komunikace s klientem a metody uchovávání jeho informací a dokumentů.

Povinné osoby musí nastavit vnitřní chod své společnosti tak, aby minimalizovaly riziko zneužití svých služeb k praní špinavých peněz. Ve společnosti musí být stanovena jasná pravidla pro provádění vnitřních procesů, instrukce pro zaměstnance jednotlivých oddělení a také pravidla jejich vzájemné součinnosti. Kromě toho musí být vymezeny povinnosti zaměstnanců, manažerů a vedení společnosti, stejně jako osob, které vykonávají činnosti pro společnost formou outsourcingu.

Společnost musí stanovit pravidla pro vedení výkazů, které vypracovávají zaměstnanci společnosti, kontroloři a také vedení společnosti. Tyto výkazy se týkají prověrek a monitorování klientů, interních kontrol dodržování AML požadavků, hlášení zaměstnanců, školení zaměstnanců a přijímání i aktualizace procesů a postupů.

AML oddělení COREDO vám pomůže s vytvořením nebo nastavením vašich procesů a postupů do souladu se zákonem i vaším obchodním modelem, učiní je uživatelsky přívětivějšími a praktičtějšími a minimalizuje rizika pro vaše podnikání.

Můžete se na nás obrátit s žádostí o vytvoření všech nezbytných vnitřních systémů, postupů a procesů, které pro vás připravíme od nuly. Pomůžeme vám nejen nastavit potřebné obchodní procesy, ale také připravit příslušnou dokumentaci a provést další nezbytné kroky, jako je interní kontrola nebo školení zaměstnanců. S naší pomocí získáte jistotu při startu svého podnikání.

Pokud již podnikáte, AML oddělení COREDO vám může pomoci vylepšit a optimalizovat stávající procesy nebo vytvořit procesy pro nové produkty vaší firmy. Pro aktivní účastníky finančního sektoru je velmi důležité mít dobře nastavené procesy, což nejen snižuje náklady společnosti, ale také chrání vaše podnikání před zranitelnostmi a riziky. AML oddělení COREDO vám pomůže vést vaše podnikání s jistotou.

AML požadavky se mohou v jednotlivých jurisdikcích výrazně lišit. COREDO vám pomůže porozumět AML požadavkům a dodržovat je v jurisdikcích, ve kterých podnikáte.

Nedodržení AML požadavků může vést k závažným následkům, jako jsou vysoké finanční pokuty, odnětí licencí či poškození dobrého jména firmy. V nejzávažnějších případech mohou být uplatněny i trestněprávní sankce.