Rozšíření finanční licence SPI na NPI v Polsku

NPI je národní platební instituce, která může poskytovat celou řadu platebních služeb. Na rozdíl od SPI (malé platební instituce) může NPI registrovaná v Polsku působit v celé Evropské unii, aniž by potřebovala dodatečnou licenci. Rozšíření licence SPI na NPI proto umožňuje výrazně rozšířit rozsah činností a zvýšit počet poskytovaných služeb. Vydávání licencí finančním institucím v Polsku zajišťuje Komise pro finanční dohled (KNF).

Výhody licence NPI a specifika její činnosti

Jak bylo uvedeno výše, NPI může poskytovat platební služby v celé EU, takže její činnost je přísněji regulována. Možnosti národní platební organizace jsou však také širší. Mezi nimi můžeme zmínit např:

širší rozsah poskytovaných služeb;
neexistenci zákonných omezení transakcí;
neexistenci omezení objemu peněžních prostředků uložených na účtu klienta.

Možnosti malé platební organizace je možné rozšířit podáním žádosti o licenci NPI, a to jak bezprostředně po její registraci/nákupu, tak i v průběhu její činnosti. V souladu se zákonnými požadavky jsou SPI povinny požádat o licenci NPI, jakmile jejich transakční limity překročí 1 500 000 EUR měsíčně. Lhůta pro podání žádosti je 30 dní. SPI pak může okamžitě zahájit činnost jako NPI, aniž by čekala na formální potvrzení aktualizovaného statusu v průběhu celého procesu podávání žádosti i po něm.

Naše služby a jejich cena

Pracovníci společnosti COREDO se postarají o všechny záležitosti spojené se získáním licence NPI pro malou platební organizaci. Cena těchto služeb začíná na 180 000 EUR a závisí na řadě faktorů, včetně podnikatelského plánu předloženého klientem a beneficientů společnosti. Schválení rozšíření licence SPI na NPI obvykle trvá 3 měsíce až 1 rok.

Požadavky na získání licence NPI

Pro získání licence národní platební instituce musí společnost splňovat následující požadavky:

potvrdit existenci minimálního základního kapitálu ve výši 20 000 až 125 000 EUR (v závislosti na rozsahu poskytovaných služeb);
správní rada se musí skládat nejméně ze dvou členů s odpovídajícím vzděláním, čistou trestní minulostí a bez oficiálních vazeb na Rusko nebo Bělorusko;
na bydlišti členů správní rady nezáleží, nejméně 50 % z nich však musí hovořit polsky.

Seznam služeb, které může NPI poskytovat

Národní platební organizace je oprávněna poskytovat širší škálu služeb než SPI. Tento seznam zahrnuje např:

přijímání a výběr peněz z účtu, transakce nezbytné pro vedení účtů zákazníků;
inkasa;
převody pomocí platebních karet a jiných nástrojů;
Platby na základě úvěru;
převody peněz;
vydávání platebních nástrojů;
acquiring;
iniciování plateb;
služby informování o účtech.

Kromě toho mohou NPI nabízet také další služby, jako je směnárna, podpora platebních systémů a další.

Požadované dokumenty

Pro rozšíření licence SPI na NPI musí žádající společnost shromáždit soubor dokumentů, který obsahuje:

obchodní a finanční plán na nejméně tři roky činnosti;
doklad o vlastnictví finančních prostředků uvedených jako “vlastní zdroje” s uvedením konkrétních částek a jejich původu;
popis řízení rizik a kontrolních postupů společnosti;
pravidla chování ve společnosti;
pravidla pro vyřizování stížností zákazníků;
osobní údaje členů představenstva a akcionářů společnosti.

V případě potřeby si může regulátor vyžádat další dokumenty týkající se činnosti a řízení společnosti. V takovém případě se lhůta pro přezkoumání žádosti o licenci NPI prodlouží.

Pracovníci COREDO vám poskytnou veškerou potřebnou pomoc při shromažďování a přípravě podkladů pro udělení licence národní platební instituce a budou vás provázet celým licenčním řízením u KNF až do obdržení výsledku.

ZANECHTE NÁM KONTAKTNÍ ÚDAJE
A ZÍSKEJTE KONZULTACI

COREDO nabízí v jiných zemích

	Česká Republika	Více informací
	Estonsko	Více informací
	Kanada	Více informací
	Litva	Více informací
	Polsko (SPI)	Více informací
	Portugalsko	Více informací
	Singapur	Více informací
	Španělsko	Více informací