Získání finanční licence v EU

VYDÁVÁNÍ LICENCÍ V EU

Všechny společnosti poskytující finanční služby v EU musí získat příslušnou licenci. Tato povinnost se vztahuje především na následující činnosti: bankovnictví, pojišťovnictví, poskytování platebních služeb (včetně elektronických peněz), podnikání s kryptoměnami (burzy, online směnárny), FinTech atd.

Evropská unie klade zvýšené požadavky na udělování licencí, přičemž věnuje zvláštní pozornost kontrole činnosti finančních institucí.

POŽADOVANÉ DOKUMENTY

Pro získání licence je třeba předložit následující dokumenty:

• ověřené kopie pasů zúčastněných osob – ředitelů/zakladatelů;
• doklad potvrzující místo pobytu zúčastněných osob (účet za energie);
• dopis od banky;
• výpis z účtu;
• potvrzení o čistém trestním rejstříku zúčastněných osob – ředitelů/zakladatelů;
• osvědčení o vzdělání – vedení finanční společnosti;
• doklad potvrzující přítomnost vlastního kapitálu a původ finančních prostředků;
• zakladatelskou smlouvu;
• popis plánovaných finančních služeb a mechanismů řízení;
• obchodní plán.

Tento seznam se může lišit v závislosti na zemi a typu finanční licence.

FÁZE UDĚLOVÁNÍ LICENCÍ

Postup získání licence se skládá z několika fází:

• registrace společnosti;
• příprava potřebných dokumentů;
• podání žádosti;
• zkoumání informací poskytnutých regulačnímu orgánu;
• vyžádání dodatečných informací (je-li to nutné);
• vydání licence.

Doba trvání řízení se může pohybovat od několika měsíců do dvou let. V průměru trvá 6-18 měsíců.

Je nezbytné vědět, že pokud regulátor požádá o stažení žádosti, je nepravděpodobné, že bude možné znovu žádat nejen ve stejné zemi, ale i v jiném státě EU. Proto je lepší nepokoušet se získat povolení k finanční činnosti na vlastní pěst a obrátit se na odborníky.

Specialisté COREDO vám zodpoví všechny vaše dotazy a budou vás doprovázet všemi fázemi udělování povolení, od přípravy dokumentace až po získání licence.

Naši odborníci jsou dobře obeznámeni se všemi nuancemi licenčního procesu v různých zemích a mají dlouholeté praktické zkušenosti, což nám umožňuje obejít všechny “nástrahy” a byrokratické mechanismy, zvládnout úkoly jakékoli složitosti a dosáhnout pozitivního výsledku. S naší pomocí budete moci legálně a úspěšně podnikat v zemích Evropské unie.