Kanada. Náklady. Seznam požadavků. Vlastnosti licencování

Analytici finančního trhu považují bankovní systém v Kanadě za jeden z nejstabilnějších a nejrychleji rostoucích. Kanada úspěšně překonala všechny turbulence spojené s mezinárodní krizí a dnes je její ekonomika jednou z těch, které splňují všechny základní požadavky například z hlediska trhů s cennými papíry, zdanění, úrovně korupce a inovativních technologií.

Kanadská vláda stanovila rozumné požadavky na společnosti, které chtějí podnikat ve finančním sektoru, což je velmi pozitivní. K podnikání ve finančním sektoru této země je zapotřebí licence MSB (Money Services Businesses).

LICENCE MSB: OBECNÉ INFORMACE

Licence MSB zahrnuje zápis do specializovaného registru pro podniky nabízející platební služby. Dohlíží na něj kanadský regulační orgán, kanadské Centrum pro analýzu finančních transakcí a zpráv – FINTRAC, který taktéž představuje kanadskou finanční zpravodajskou jednotku země (FIU). Toto centrum hraje klíčovou roli při odhalování, prevenci a odrazování od praní špinavých peněz a financování terorismu. V zájmu prevence těchto trestných činů musí MSB v Kanadě splňovat konkrétní požadavky uvedené v zákoně o praní špinavých peněz a financování terorismu (Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act – PCMLTFA) a souvisejících předpisech.

Existují dva typy licencí MSB:

Kanadská Money Services Business: Tato licence se vztahuje na subjekt, který poskytuje alespoň jednu službu v oblasti peněžních služeb (MSB) a má provozovnu v Kanadě.
Zahraniční Money Services Business: Tato kategorie se vztahuje na subjekt, který poskytuje alespoň jednu službu MSB klientům nebo subjektům v Kanadě, ale nemá v zemi fyzickou provozovnu.

VÝHODY ZÍSKÁNÍ LICENCE V KANADĚ

Registrace platebního systému v Kanadě poskytuje mnoho příležitostí pro úspěšné podnikání v zahraničí.
Rychlost a transparentnost získání licence.
Žádné požadavky na zvláštní výši základního kapitálu.
Spolehlivý finanční a bankovní systém.

NÁKLADY NA ZÍSKÁNÍ LICENCE V KANADĚ

COREDO nabízí dva balíčky služeb pro získání licence MSB v Kanadě:

Balíček 1. Registrace společnosti v Ontariu a získání licence FINTRAC MSB.

Cena balíčku služeb začíná na 25 000 EUR + DPH.

Poznámka: konečná cena za službu získání licence MSB v Kanadě závisí na několika faktorech. Po bezplatné konzultaci vám náš tým rád poskytne konečné vyhodnocení realizace případu.

Co je součástí tohoto balíčku:

Kontrola a rezervace názvu společnosti.
Registrace společnosti v Ontariu.
Registrované sídlo společnosti na 1 rok.
Příprava balíčku firemních dokumentů.
Příprava knihy zápisů (Minutes Book).
Vydání akcií.
Ověření konečného skutečného vlastníka (UBO).
Vypracování politik AML přizpůsobených obchodnímu plánu společnosti.
Příprava a podání žádosti o získání licence MSB.
Komunikace s FINTRAC a odpovědi na dotazy během procesu posuzování žádosti.

Proces získání licence obvykle trvá přibližně 3 až 5 měsíců.

Poznámka: tato varianta je vhodná, pokud Společnost poskytuje služby spojené s kryptoaktivy – podání dokumentů do Bank of Canada není nutné.

Balíček 2. Registrace společnosti v Ontariu, získání licence MSB FINTRAC a podání žádosti u Bank of Canada (PRAA).

V tomto případě cena balíčku služeb činí od 40 000 EUR + DPH.

Poznámka: cena se může lišit v závislosti na konkrétním případě.

Cena zahrnuje vše, co je uvedeno v Balíčku 1 („Registrace společnosti v Ontariu a získání licence FINTRAC MSB“), a také následující doplňkové služby:

Příprava kompletní sady dokumentů pro Bank of Canada v souladu s obchodním modelem.
Příprava a podání žádosti u Bank of Canada.
Komunikace s Bank of Canada a zodpovídání dotazů v průběhu posuzování žádosti.

Doba získání licence: přibližně 4 až 6 měsíců.

Doplňkové služby, které nejsou zahrnuty v ceně balíčku:

Správní poplatek Bank of Canada: 2500 CAD.
Pronájem kanceláře: od 500–600 EUR + DPH.
Pracovník AML/Compliance: od 5400 EUR + DPH.
Poznámka: kalkulace se připravují individuálně pro každou Společnost.
Roční korporátní služby společnosti (včetně registrovaného sídla): od 2700 EUR + DPH/rok.
Prodloužení platnosti licence: od 5000 EUR + DPH.

Poznámka: licence MSB se vydává na 3 roky. Pro prodloužení licence musí společnost podat žádost u FINTRAC nejpozději 30 dní před uplynutím platnosti licence.

POSTUP ZÍSKÁNÍ LICENCE V KANADĚ

Předložení základních informací a dokumentace.

Registrace podniku.

Jmenování ředitele (tuto funkci může zastávat nerezident).

Předběžná registrace u FINTRAC a pohovor se zástupcem centra.

Provedení hloubkové kontroly ředitele a dalších klíčových pracovníků ze strany FINTRAC.

Složení licenčního poplatku.

Podání žádosti o licenci.

Přezkoumání žádosti úřadem FINTRAC v předpokládané lhůtě 90 dnů.

Vydání licence.

Registrace v Bank of Canada.

DOKUMENTY A INFORMACE NEZBYTNÉ PRO ZÍSKÁNÍ LICENCE V KANADĚ

Dokumenty o osobách ve struktuře společnosti (ředitel, UBO společnosti, Compliance/AML officer).

Podnikatelský plán a finanční plán.

Potvrzení o skutečné adrese společnosti.

Tři preferované názvy společnosti.

Počet zaměstnanců.

Předpokládaný odhad celkového objemu transakcí v USD za rok pro každý typ služby.

Rádi si s vámi domluvíme osobní konzultaci, kde si celý seznam dokumentů a informací prohlédnete.

COREDO nabízí v jiných zemích

	Česká Republika	Více informací
	Estonsko	Více informací
	Finanční licence na Kypru	Více informací
	Finanční licence v EU	Více informací
	Finanční licence v Itálii	Více informací
	Finanční licence v Lotyšsku	Více informací
	Finanční licence v Německu	Více informací
	Finanční licence v Polsku	Více informací
	Finanční licence v Řecku	Více informací
	Finanční licence ve Francii	Více informací
	Finanční licence ve Švýcarsku	Více informací
	Finanční licence ve Velké Británii	Více informací
	Litva	Více informací
	Portugalsko	Více informací
	Singapur	Více informací
	Španělsko	Více informací

Získání MSB (Money Services Business) licence v Kanadě