Блог

Под рисками ОД/ФТ (отмывания денег/финансирования терроризма) подразумевается возможность нанесения ущерба юридическому лицу и (или) финансовой системе путем совершения противоправных операций с целью отмывания денег или финансирования терроризма. Оценка рисков ОД/ФТ является обязательной составляющей системы внутренней политики, которая позволяет четко прописать все процедуры и процессы по противостоянию ОД/ФТ для определённой компании. В статье 21а Закона 253/2008 […]

Компании, на деятельность которых распространяется действие Закона № 253/2008 Свода законов, О некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма (также известен как «Закон о борьбе с отмыванием денег» или «Закон о ПОД/ФТ»), должны в обязательном порядке разрабатывать и применять на практике определенную систему внутренней политики, процедур и мер контроля. Информация в […]

Compound Labs, разработчик децентрализованных финансов (DeFi), официально представила Compound III. Для справки, Compound изначально разрабатывался для того, чтобы разработчики могли разблокировать среду открытых финансовых приложений с помощью алгоритмов. Также следует отметить, что Compound является автономным протоколом процентной ставки. С другой стороны, Compound III — это виртуальная машина Ethereum (EVM). Технически это позволяет криптовалютным активам стать […]

За последние годы в сфере финансовых технологий и страхования произошли радикальные изменения, в основном положительные улучшения, особенно во время пандемии Covid-19 и все еще продолжающейся цифровой трансформации во всем мире. Однако малые и средние предприятия, также называемые МСП, в целом сильно пострадали. Многие из них прибегали к кредитам, чтобы преуспеть, потому что они не могли […]

Эстония — небольшое государство, расположенное в Северной Европе на берегу Балтийского моря. До 1991 года была одной из республик бывшего СССР. С 2004 года входит в состав Европейского Союза, официальной денежной единицей является евро. Эстония имеет стабильную, развитую экономику, основу которой составляют добывающая и текстильная промышленность, машиностроение, деревообработка, производство химической продукции, сельское хозяйство. В последнее […]

Королевство Швеция расположено в Северной Европе и занимает восточную и южную части Скандинавского полуострова. С 1995 года страна является членом Европейского Союза, однако официальной денежной единицей здесь остаётся шведская крона. Швеция имеет развитую экономику, по показателю конкурентоспособности она входит в десятку лучших в мире, а также занимает 12 место в рейтинге наиболее удобных международных торговых […]

Швейцария расположена в Центральной Европе и состоит из 26 кантонов. Официальное название государства — Швейцарская Конфедерация. Она не является членом Европейского Союза, но принимает участие в Европейском едином рынке и Шенгенской зоне через двусторонние договоры. Официальной денежной единицей является швейцарский франк. Швейцария — одна из наиболее развитых стран мира, она регулярно входит в десятку лучших […]

Хорватия — небольшая страна, расположенная в Южной Европе, в западной части Балканского полуострова. Она обрела независимость в 1991 году, а до того являлась частью Югославии. С 2013 года Хорватия вошла в Европейский Союз, однако местной валютой все еще остается хорватский кун. Местная экономика считается стабильно развивающейся, показатели ВВП растут на протяжении нескольких последних лет. Ведущими […]

Франция — это крупное государство, расположенное в Западной Европе. Оно входит в число стран-основательниц Европейского Союза, а также является одним из пяти постоянных членов Совбеза ООН. Официальной денежной единицей здесь является евро. Экономика Франции отличается стабильностью, показатели благосостояния населения здесь постоянно растут. Ведущими отраслями являются машиностроение, авиационное и судостроение, производство химической и нефтехимической продукции, сельское […]

Уровень цифровизации существенно возрос за последние годы. Это сильно повлияло на наш образ жизни и произвело революцию в том, как мы взаимодействуем друг с другом. В нашей повседневной жизни цифровые технологии позволили нам беспрепятственно общаться и быть на связи даже с другого конца мира. В финансовом ландшафте бизнес, каким мы его знаем, значительно изменился. Цифровая трансформация […]

Целью любого бизнеса является приумножение прибыли и минимизация рисков. В контексте безопасности бизнеса очень важным является понятие due diligence, которое до сих пор является мало понятным для многих предпринимателей. В данной статье мы постараемся детально разобраться, что оно означает и когда без него не обойтись. Что такое due diligence: этимология и разъяснение понятия Дословно словосочетание […]

Поскольку финансовые технологии в настоящее время распространяются по всему миру, большое количество начинающих и устоявшихся предприятий доказывают, что они могут развиваться вместе с инновационной отраслью. Все началось с интеллектуальных продуктов и услуг для электронной коммерции, которые превратили традиционные финансовые рынки в цифровые системы, такие как криптовалютные кошельки и иностранные платежные решения. После все переросло в […]

Мегабанк ранее запустил свой собственный цифровой банк-претендент в Соединенном Королевстве и в настоящее время добился значительных успехов, снижая обеспокоенность инвесторов и демонстрируя потенциальный глобальный успех, поскольку банк планирует международную экспансию. В сентябре прошлого, 2021 года JPMorgan Chase & Co., крупнейший банк Америки, запустил в Соединенном Королевстве банк цифровых кредиторов под названием Chase.  Основанная в Кэнэри-Уорф […]

Новая биометрическая программа Mastercard под названием «Wave to Pay» («Помаши, чтобы заплатить») использует жесты для идентификации, однако аналитики выразили обеспокоенность по поводу потенциального риска для безопасности. В попытке проникнуть в индустрию биометрии Mastercard Inc., многонациональная корпорация финансовых услуг и глобальный пионер в области платежных инноваций и технологий, недавно запустила свою новую биометрическую инициативу под названием […]

Криптовалюта долгое время выживала без контроля со стороны властей, но теперь предлагаются законы и постановления для ее регулирования. Впрочем, их значение для криптоиндустрии в настоящее время неясно. Когда криптовалюта только зарождалась, ее считали «Диким Западом» финансовой индустрии — своего рода беззаконной системой, населенной подозрительными личностями, где каждый человек был вынужден заботиться о себе. По сравнению […]

Финляндия расположена в Северной Европе на побережье Балтийского моря. С 1995 года эта страна является членом Европейского Союза, с 2002 года официальной денежной единицей здесь стал евро. В последние десятилетия Финляндия регулярно занимает лидирующие позиции в рейтингах самых счастливых, самых стабильных и самых преуспевающих стран в мире. Финляндия относится к числу высокоразвитых индустриальных стран, она […]

Словения расположена в Южной Европе, на территории Балканского полуострова. До 1990 года страна входила в состав Югославии, сейчас является независимой парламентской республикой. С 2004 года она является членом Европейского Союза, официальной денежной единицей здесь является евро. Словения имеет стабильную развитую экономику. Ее основой являются производство электроники, электрооборудования, химикатов, фармацевтическая отрасль, легкая промышленность. В последнее время […]

Словакия — небольшая страна в Центральной Европе, считающаяся достаточно привлекательной для открытия бизнеса. Она является членом Европейского Союза с 2004 года, с января 2009 года вошла в зону евро. Официальное название государства — Словацкая Республика. Словакия — страна со стабильной рыночной экономикой. Ее основу составляют машиностроение, электроника, химическая промышленность, сельское хозяйство. Активно развиваются IT-сфера, туризм, […]

Республика Сингапур — это город-государство, расположенное на 63 островах в Юго-Восточной Азии. С момента обретения страной независимости в 1965 году, ее экономика активно развивается, благосостояние жителей неуклонно растет. Официальной валютой здесь является сингапурский доллар. Сингапур живёт в условиях стабильной рыночной экономики, размер ВВП на душу населения здесь один из самых высоких в мире. В стране […]

Некоторые энтузиасты виртуальных финансовых рынков выразили неодобрение действиями платформы Celsius, но другие согласились с тем, что это может быть сделано для защиты их пользователей; ETH упал на 17%. Цены на криптовалюты: Bitcoin (BTC): USD 22, 209 (-16.6%) Ether (ETH): USD 1, 193 (-17%)   Coin Returns DACS Sector ETH −16.4% Smart Contract Platform BTC −16.3% […]

Термин «финтех-единорог» когда-то был малознакомым в отрасли и редко встречался по всему миру. Прошло десять лет, эта когда-то нетипичная концепция получила огромное развитие и стала более распространенной, а число финтех-единорогов по всему миру достигло почти 200. Эти новые когорты единорогов, оснащенные современными и нетрадиционными экономическими моделями, меняют финтех-отрасль, какой мы ее знаем, конкурируя с традиционными […]

Правительство Соединенного Королевства намерено выпустить новые ограничительные рамки для криптовалюты и связанных с ней предприятий. Остальная часть отрасли надеется, что это даст больше ясности, чтобы заполнить текущие пробелы и лазейки. В начале апреля 2022 года Казначейство Её Величества сообщило, что министерство экономики и финансов правительства Великобритании находится на этапе планирования новой базы для регулирования стейблкоинов. […]

Республика Северная Македония — небольшая страна, расположенная на Балканском полуострове в Юго-Восточной Европе. До 1991 года страна входила в состав Югославии, сейчас является независимой парламентской республикой. Северная Македония не входит в состав Евросоюза, местной валютой с 1992 года остаётся македонский денар. Экономическое развитие в стране достаточно слабое, но в целом ситуацию можно назвать стабильной. На […]

Румыния расположена в юго-восточной части Европы, на Балканском полуострове. Эта страна является членом Европейского Союза с 2007 года, но официальной валютой здесь до сих пор остается румынский лей (RON). Румыния успешно перешла к стабильной рыночной экономике, здесь наблюдаются низкая инфляция и высокие темпы экономического роста. Основу местной экономики составляют нефтедобыча, сельское хозяйство, машиностроение, металлургия. В […]

Республика Португалия — это небольшое государство, расположенное на юго-западе континентальной Европы. Оно занимает небольшую часть Пиренейского полуострова и омывается Атлантическим океаном. Португалия является членом Европейского Союза, официальной валютой здесь выступает евро. В этой стране приветствуются иностранные инвестиции, предпринимателям предоставляются определенные налоговые льготы, действуют специальные экономические зоны (Мадейра, Азорские острова) с выгодными условиями для ведения бизнеса. […]

Все финансовые операции регулируются множеством законов, нормативных актов и правил, которых обязаны придерживаться все законно работающие компании. Финансовые системы повсеместно используют определенные принципы проверки своих пользователей и клиентов, позволяющие более эффективно бороться с отмыванием денег и их незаконным оборотом. Разбираться в современных принципах работы финансовых институтов полезно не только представителям бизнеса и банковским служащим, но […]

Польша — крупная страна, расположенная в центральной части Европы. Она является членом Европейского Союза, но официальной валютой здесь все еще остается польский злотый (PLN). Польское законодательство лояльно относится к иностранным инвесторам, хотя для них все же есть некоторые ограничения. Экономика Польши считается активно развивающейся и очень перспективной. По данным на 2019 год, экономические показатели стабильно […]

Королевство Норвегия расположено в Северной Европе на Скандинавском полуострове. Эта страна является престижной, популярной юрисдикцией для регистрации бизнеса. В целом иностранные инвесторы могут рассчитывать на весьма благоприятные условия в Норвегии, однако в сферах энергетики, страхования и финансов, рыбной ловли и рыбообработки, судоходства и авиаперевозок для нерезидентов действуют определённые ограничения. В Норвегии стабильная, развитая экономика, основу […]

Небольшое западноевропейское государство Нидерланды является престижной юрисдикцией для регистрации бизнеса. Здесь приветствуются иностранные инвестиции, а для инновационных проектов государством предлагаются существенные налоговые льготы. Экономика Нидерландов относится к категории высокоразвитых, здесь низкий уровень инфляции, а объёмы ВВП неуклонно растут на протяжении последних 30 лет. В стране отлично развита инфраструктура, именно здесь находится крупнейший транспортный узел Европы […]

Княжество Монако — карликовое государство, расположенное в южной части Европы. Несмотря на совсем небольшие размеры, эта страна является одним из важнейших мировых финансовых центров, престижной юрисдикцией, где мечтают жить и работать многие успешные бизнесмены. Основу местной экономики, которая считается стабильной и развитой, составляет сфера услуг. Практически все трудоспособное население Монако занято в таких отраслях как […]

Республика Мальта — небольшое островное государство, расположенное в Средиземном море. С 2004 года входит в Евросоюз, с 2008 года официальной местной валютой является евро. Эту страну по праву называют одной из самых привлекательных европейских юрисдикций для ведения международного бизнеса. Основу экономики Мальты составляют туризм, электронная, текстильная и пищевая промышленность, судоремонт и судостроение, производство декоративных предметов […]

Небольшое государство Латвия или Латвийская республика расположено в Северной Европе и входит в число стран Балтии. С 2004 года страна является членом ЕС, а с 2014 года официальной валютой здесь принято евро. МВФ называет экономику Латвии развитой, она входит в число стран с высоким уровнем дохода. В соответствии с рейтингом Всемирного банка государство регулярно попадает […]

Литва или Литовская Республика — небольшое европейское государство, которое относится к странам Балтии. Данное государство является членом Европейского Союза. Литовское правительство заинтересовано в привлечении иностранных капиталов, чему способствуют стабильная экономическая ситуация и комфортная деловая среда. В целом экономику Литвы называют развитой и стабильной. Её основу составляют такие промышленные отрасли как нефтепереработка, производство радиоэлектроники, кораблестроение, производство […]

Республика Кипр — достаточно популярная юрисдикция среди выходцев с постсоветского пространства, планирующих открыть бизнес в Европе. Начиная с 2004 года, когда страна стала членом Евросоюза, здесь произошли существенные изменения, законодательство было реформировано, ведение бизнеса стало несколько более сложным, но и более безопасным. Экономика Кипра довольно сильно зависит от внешних факторов. Здесь хорошо развиты туризм, сельское […]

Почти за два десятилетия доллар США и евро впервые приблизились к паритету. Вот что нужно об этом знать и как это повлияет на экономику. Из-за недавних экономических потрясений в Европе евро в последнее время продолжил свое пятилетнее падение, впервые за 20 лет повысив вероятность паритета с долларом США. Эта борьба между двумя крупнейшими и наиболее […]

До недавнего времени в мире существовал существенный пробел в сфере финансового регулирования, в частности в отношении многочисленных видов деятельности, связанных с криптовалютами, которые не были охвачены устаревшими нормативными актами В Европе и других странах мира предпринимаются усилия по устранению и заполнению этих пробелов. Поэтому Закон о регулировании рынка криптовалют (Регламент MiCA), инициированный Европейской комиссией (ЕК), […]

Топ 5 приложений для разделения счета Всякий раз, когда группа друзей в ресторане, на отдыхе на выходных или когда соседи в общем доме что-то платят, разделение счетов и подсчет того, сколько каждый должен другому, может быть утомительным и трудоемким процессом, когда задействована большая группа людей. Как разделить стоимость? Сколько человек должен внести? Плата за обслуживание? […]

Сейчас в мире финансовых технологий каждый день появляются сотни новостей. Есть бурно развивающиеся стартапы, слияние двух устоявшихся финансовых фирм, вопросы криптовалюты, фиатные проблемы, новые банковские схемы и платежные решения. Мы перечислили ниже самые важные новости на сегодня, которые, несомненно, привлекут ваше внимание и могут повлиять на принятие определенного финансового решения. Ознакомьтесь с нашими последними новостями […]

Республика Италия является высокоразвитой европейской страной, её экономика занимает третье место по величине и значимости на территории Евросоюза. Для иностранных инвесторов здесь предлагаются выгодные условия, а процедура оформления нового предприятия занимает немного времени. По размеру ВВП Италия занимает 8-е место в мире, основу её экономики составляют машиностроение, химическое и промышленное производства, пищевая промышленность, туризм. Традиционно […]

Королевство Испания — крупное европейское государство, входящее в состав Евросоюза. Иностранные инвесторы найдут здесь достаточно благоприятные условия для ведения бизнеса, а также отличный климат и высокий уровень жизни. Экономику Испании называют одной из крупнейших в мире, здесь наиболее развиты такие отрасли как металлургия, машиностроение, пищевая и химическая промышленность, туризм. Достаточно быстро в последнее время развиваются […]

Открытие компании в Исландии сулит бизнесменам отличные перспективы как внутри страны, так и на европейском рынке. В 2021 году эта страна заняла 21-е место в мире по легкости ведения бизнеса, а по уровню жизни она постоянно попадает в двадцатку лучших. Исландия может похвастаться одной из самых стабильных и развитых экономик в Европе. Она характеризуется низким […]

На протяжении последнего десятилетия Дания стабильно попадает в десятку стран с наиболее благоприятными условиями для ведения бизнеса. Данная юрисдикция привлекательна для иностранных инвесторов в силу целого ряда причин, включая и поощрительное отношение государства к инвестициям извне. Дания имеет одну из наиболее стабильных экономических систем в Европе. Для неё характерны стабильная валюта, низкий уровень инфляции, сбалансированный […]

Греция привлекательна для иностранных инвесторов в первую очередь благодаря выгодному географическому положению и достаточно лояльному законодательству. Страна успешно преодолела экономический кризис 2009-2010 гг., на протяжении последних лет местная экономика показывает уверенный рост. На сегодняшний день главные доходы Греция получает от туризма, металлургической, текстильной и пищевой промышленности, международной торговли (в особенности морской). Здесь активно развиваются электротехника, […]

Открытие компании в Германии — это перспективно и престижно. На сегодняшний день эта крупная европейская страна предлагает отличные условия для ведения бизнеса с простым и быстрым доступом к рынкам Европейского союза. Германия имеет динамически развивающуюся, стабильную экономику. Ее основой являются промышленное производство (машиностроение, электроника, химическая промышленность) и сфера услуг. Здесь отлично развиты банковская сфера, транспортная […]

Венгрия — крупное, отлично подходящее для ведения бизнеса государство, расположенное в Центральной Европе. Благодаря привлекательному налоговому климату и заинтересованности местных властей в иностранных инвестициях. Количество бизнесменов, желающих работать на территории данной юрисдикции, постоянно растёт. Венгрия является индустриально-аграрным государством, основу местной экономики составляют горнодобывающая промышленность, машиностроение, сельское хозяйство, металлургия, производство текстильной и фармакологической продукции. Также значительную […]

Босния и Герцеговина — небольшое государство, расположенное на территории Балканского полуострова в Юго-Восточной Европе. В последние десятилетия экономика страны активно развивается и интерес иностранных инвесторов к данной юрисдикции постоянно растёт. Эксперты отмечают, что в последние годы в Боснии и Герцеговине наблюдаются низкий уровень инфляции и высокие темпы экономического роста. Основой местной экономики являются добыча полезных […]

Королевство Бельгия находится в северо-западной части европейского континента и относится к числу высокоразвитых постиндустриальных государств. Эта страна является со-основательницей Европейского Союза, глубоко интегрирована в его торговую сеть и обеспечивает благоприятные условия для иностранных инвесторов. Основной экономики Бельгии являются сфера услуг, международная торговля, промышленность (особенно стальная и текстильная), транспортные перевозки (особенно морские). Один из самых крупных […]

Занимающую восточную часть Балканского полуострова Болгарию специалисты называют благоприятной для ведения всех видов бизнеса. Местное правительство приветствует иностранные инвестиции, оказывает всяческую помощь бизнесменам-нерезидентам страны.

Небольшое западноевропейское княжество Андорра, расположенное между Испанией и Францией, предлагает выгодные условия для ведения бизнеса. Иностранные инвестиции здесь приветствуются, а местное законодательство разрешает стопроцентное иностранное владение компаниями. Соответствующий закон был принят в 2012 году. До этого иностранная собственность ограничивалась 49% капитала.   Преимущества регистрации компании в Андорре Данная юрисдикция имеет целый ряд других преимуществ, среди […]

Албания не относится к числу высокоразвитых европейских стран, однако аналитики отмечают высокие темпы экономического роста и хорошие перспективы государства. Объёмы иностранных инвестиций в Албании пока ограничены, поэтому они особо приветствуются на государственном уровне.   Преимущества регистрации компании в Албании Среди преимуществ открытия компании на территории данной юрисдикции можно назвать: удачное географическое расположение, облегчающее выход на […]