COREDO > Криптовалютная лицензия в Словакии

Криптовалютная лицензия в Словакии

Словакия — европейская юрисдикция для получения CASP-лицензии в рамках регулирования MiCA с доступом к единому рынку ЕС через механизм passporting. Регулирование криптовалютной деятельности осуществляется Национальным банком Словакии, обеспечивая прозрачную и легальную основу для работы с криптоактивами в Европе.

COREDO сопровождает получение CASP-лицензий в Словакии с 2016 года, обеспечивая полную поддержку — от анализа проекта до взаимодействия с регулятором и получения лицензии.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 29 000 EUR

Регуляторная база: MiCA и DORA

Деятельность, связанная с криптоактивами, в Словакии регулируется на уровне Европейского Союза и на национальном уровне. Основу регуляторной базы составляют два ключевых европейских регламента.

Регламент MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) устанавливает единые требования к лицензированию, защите потребителей и надзору за операциями с цифровыми активами. MiCA вступил в полную силу 30 декабря 2024 года и имеет прямое действие во всех странах ЕС, включая Словакию. Все ранее зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны пройти процедуру перелицензирования и получить статус CASP.

Регламент DORA (Regulation (EU) 2022/2554) — Закон о цифровой операционной устойчивости — направлен на обеспечение кибербезопасности финансовых учреждений, включая криптовалютные компании. DORA применяется с 17 января 2025 года и обязывает CASP внедрять системы управления рисками в сфере информационно-коммуникационных технологий, обеспечивать непрерывность бизнеса и отчитываться о киберинцидентах.

На национальном уровне положения MiCA имплементированы в Закон № 248/2024 Z. z. «О некоторых обязанностях и полномочиях в сфере криптоактивов и о внесении изменений в отдельные законы», принятый 11 сентября 2024 года. Этот закон адаптирует стандарты MiCA к словацкому законодательству и наделяет NBS полномочиями по надзору за CASP.

Переходный период для действующих провайдеров

Словакия воспользовалась правом, предусмотренным статьёй 143 MiCA, и сократила переходный период (grandfathering) для ранее зарегистрированных VASP. Компании, зарегистрированные в Финансовой разведке Словакии до 30 декабря 2024 года, получили возможность продолжать деятельность при условии подачи полноценной заявки на лицензию CASP. Переходный период в Словакии завершился 30 декабря 2025 года, после чего все провайдеры криптовалютных услуг обязаны работать исключительно на основании лицензии CASP, выданной NBS или другим компетентным органом ЕС с использованием механизма паспортизации.

Для новых участников рынка ограничений переходного периода нет — заявку на лицензию CASP можно подать в NBS в любое время.

Типы лицензий CASP в Словакии

В рамках MiCA лицензии CASP в Словакии подразделяются на три класса в зависимости от объёма предоставляемых услуг.

Класс 1

охватывает следующие виды деятельности: исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов, размещение криптоактивов, приём и передача ордеров, консультирование по криптоактивам, управление портфелем криптоактивов и услуги по переводу криптоактивов.

Класс 2

включает все услуги Класса 1, а также хранение и администрирование криптоактивов от имени клиентов и обмен криптоактивов на фиатную валюту или другие криптоактивы.

Класс 3

объединяет все услуги Класса 2, а также управление торговой платформой для криптоактивов.

Помимо CASP, регламент MiCA предусматривает отдельные режимы для эмитентов токенов, привязанных к активам (Asset-Referenced Token, ART), и эмитентов токенов электронных денег (E-Money Token, EMT). На уникальные и невзаимозаменяемые криптоактивы (NFT) действие MiCA не распространяется.

Преимущества получения лицензии CASP в Словакии

Словакия предоставляет ряд существенных преимуществ для компаний, планирующих получение лицензии CASP.

Паспортизация в ЕС:

лицензия CASP, полученная в Словакии, даёт право оказывать криптовалютные услуги во всех 27 странах Европейского Союза через уведомительный порядок (passporting) в соответствии со статьёй 65 MiCA, без необходимости получения отдельных лицензий в каждой стране.

Конкурентная налоговая среда:

ставка корпоративного налога на прибыль в Словакии составляет 10 % для компаний с налогооблагаемым доходом до 100 000 EUR, 21 % — для доходов от 100 000 до 5 000 000 EUR, и 24 % — для доходов свыше 5 000 000 EUR. Для индивидуальных держателей криптоактивов при владении более одного года предусмотрена пониженная ставка 7 %. Обмен одних криптоактивов на другие не является налогооблагаемым событием.

Прагматичный регуляторный подход:

NBS применяет принцип пропорциональности, при котором требования к капиталу, внутренним политикам и организационной структуре зависят от характера и масштаба предоставляемых услуг. Регулятор поощряет предлицензионное общение с заявителями.

Географическое расположение:

Словакия расположена в центре Европы, в непосредственной близости от крупных финансовых центров — Вены, Праги и Будапешта. Это обеспечивает удобную логистику и доступ к квалифицированным специалистам.

Низкие операционные расходы:

стоимость аренды офисов, заработная плата сотрудников и административные расходы в Словакии существенно ниже, чем в странах Западной Европы, что позволяет оптимизировать затраты на создание и эксплуатацию криптовалютного бизнеса.

Отсутствие ограничений на иностранное владение:

допускается 100 % иностранное владение компанией без регуляторных ограничений на движение капитала и вывод доходов.

Свяжитесь с нами

Стоимость услуг COREDO

Услуги COREDO по получению лицензии CASP в Словакии разделены на три модуля, которые можно заказать по отдельности или в полном пакете.

Модуль 1. Первоначальная оценка проекта

5 000 EUR + НДС

Детальный анализ требований.
Изучение документации.
Выявление потенциальных рисков.
Разработка индивидуального плана подготовки заявки на лицензию CASP.

Модуль 2. Регистрация компании в Словакии

1 150 EUR + НДС

Подготовка документов и регистрация юридического лица (дистанционно или очно).
Юридический адрес на один год.
Оплата государственных пошлин.
Получение необходимых разрешений на ведение бизнеса (за исключением лицензии CASP).
Перевод документов.

Модуль 3. Подготовка заявки и взаимодействие с NBS

от 29 000 до 49 000 EUR + НДС

Подготовка полного пакета документов для подачи в NBS.
Подача заявления и мониторинг процесса рассмотрения.
Оперативное реагирование на запросы регулятора.
Сопровождение до получения окончательного решения.
Стоимость варьируется в зависимости от класса лицензии и сложности проекта.

Общая стоимость полного пакета услуг составляет от 29 000 EUR + НДС (при наличии готовой компании и минимальном объёме подготовки) до 56 200 EUR + НДС (при необходимости полного цикла: оценка, регистрация компании и подготовка заявки на высший класс).

Условия оплаты

Оплата услуг COREDO производится поэтапно в три транша.

Первый транш — 40 % от общей стоимости услуг. Предоплата вносится до начала подготовки документов.

Второй транш — 40 % от общей стоимости услуг. Промежуточный платёж вносится до подачи заявления в NBS.

Третий транш — 20 % от общей стоимости услуг. Финальный платёж производится после получения решения NBS.

Поэтапная схема оплаты обеспечивает прозрачность взаиморасчётов и привязку платежей к конкретным результатам работы.

Требования для получения лицензии CASP в Словакии

Для получения лицензии CASP компания должна соответствовать ряду регуляторных требований.

Минимальный уставной капитал

зависит от класса лицензии: Класс 1 — 50 000 EUR, Класс 2 — 125 000 EUR, Класс 3 — 150 000 EUR. Требования к капиталу установлены статьёй 67 MiCA и Приложением IV к регламенту.

Квалификация руководства.

Члены управления компанией должны обладать безупречной репутацией (подтверждённой справкой об отсутствии судимости), иметь не менее трёх лет опыта на руководящей должности и не менее трёх лет опыта в секторе криптовалют. Квалификация подтверждается дипломами, сертификатами и иными документами. Все директора и квалифицированные акционеры проходят оценку соответствия (fit and proper assessment) со стороны NBS.

Разделение активов.

CASP обязан обеспечить чёткое разделение средств компании и клиентов: криптоактивы клиентов хранятся на отдельных кошельках, а денежные средства — на сегрегированных банковских счетах.

AML/KYC-комплаенс.

Компания обязана внедрить политики и процедуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), назначить ответственного сотрудника (AML-офицера) и обеспечить соблюдение требований KYC (Know Your Customer) для идентификации клиентов.

Кибербезопасность и DORA.

В соответствии с DORA компания должна внедрить систему управления рисками ICT, обеспечить непрерывность бизнеса, план реагирования на инциденты и прохождение аудита кибербезопасности независимым аудитором.

Список документов для подачи в NBS

Для получения лицензии CASP необходимо подготовить и подать в Национальный банк Словакии следующий пакет документов (с переводом на словацкий язык).

Документы на руководство и акционеров: паспорт и удостоверение личности (скан обеих сторон), подтверждение адреса проживания, банковская выписка за последние 6 месяцев или налоговая декларация, заполненные и подписанные формы KYC, резюме (CV), дипломы, сертификаты и иные документы, подтверждающие профессиональную квалификацию и опыт.

Бизнес-план и финансовый план на три года с детальным описанием услуг, типов криптоактивов и целевых рынков.

Подтверждение уставного капитала — банковская выписка.

Документы по внутреннему управлению: организационная структура, информация о ключевых сотрудниках (с резюме и подтверждением опыта), политики и процедуры внутреннего контроля.

Политики управления рисками — документы по идентификации, оценке и управлению рисками, включая меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Техническая документация по IT-системам и безопасности: аудит кибербезопасности от независимого аудитора, описание инфраструктуры и систем безопасности.

Документы по разделению активов: политики разделения клиентских и корпоративных активов, банковские договоры и выписки.

Политика хранения и администрирования криптоактивов (для Класса 2): процедуры хранения, управление рисками, документы по аутсорсингу (если применимо).

Правила торговой платформы (для Класса 3): правила допуска и торговли, структура комиссий, механизмы обнаружения рыночных злоупотреблений.

Коммерческая политика и методология ценообразования (для Класса 2): описание методологии формирования цен и недискриминационная политика взаимодействия с клиентами.

Политика исполнения ордеров (для Класса 1): механизм исполнения, факторы, влияющие на исполнение, мониторинг качества.

Документы, подтверждающие компетенцию консультантов и портфельных управляющих (для Класса 1).

Информация об услугах перевода криптоактивов (для Класса 1): типы криптоактивов и процедуры идентификации клиентов.

White Paper (если применимо).

Процедура получения лицензии CASP

Процесс получения лицензии CASP в Словакии включает пять основных этапов.

Первоначальная оценка проекта.

Специалисты COREDO запрашивают у клиента подробную информацию для комплексного анализа проекта. Основное внимание уделяется юридическим вопросам и соответствию требованиям AML/CFT. Оценивается срок подготовки заявки, уровень вовлечённости команды и предварительная стоимость. Срок: около 1 недели с момента получения всех данных.

01

Регистрация юридического лица в Словакии.

После согласования деталей начинается процесс регистрации компании в соответствии с требованиями клиента и словацким законодательством. Срок: 2–4 недели с момента получения всех необходимых документов.

02

Подготовка заявки и комплекта документов.

Совместно с клиентом специалисты COREDO формируют полный пакет документов для подачи в NBS. Состав зависит от специфики бизнеса и выбранных классов услуг. Срок: около 2 месяцев в зависимости от полноты предоставленной информации.

03

Подача заявления и взаимодействие с NBS.

После подачи заявления COREDO контролирует процесс рассмотрения и оперативно реагирует на запросы NBS. NBS проверяет полноту заявки в течение 25 рабочих дней, после чего проводит качественную оценку в течение 40 рабочих дней. Участие клиента может потребоваться для предоставления дополнительной информации. Специалисты COREDO сопровождают процесс до получения окончательного решения регулятора.

04

Решение NBS по заявлению.

Общий срок рассмотрения заявки обычно составляет 3–6 месяцев в зависимости от загруженности NBS и сложности проекта. После одобрения информация о лицензии вносится в реестр NBS, и компания получает право оказывать криптовалютные услуги в Словакии и во всех странах ЕС через паспортизацию.

05

Наши эксперты

Получение лицензии CASP в Словакии сопровождается командой экспертов COREDO с многолетним опытом в сфере криптовалютного регулирования и лицензирования.

Павел Кос

Руководитель юридического отдела COREDO. Работает в компании с 2017 года, специализируется на лицензировании финансовых и криптовалютных компаний, стратегическом планировании и взаимодействии с регуляторами ЕС.

Басанг Унгунов

Юрист COREDO. Специализируется на юридическом сопровождении криптовалютных проектов, подготовке правовых заключений и нормативной документации для CASP.

Часто задаваемые вопросы

Что такое лицензия CASP и чем она отличается от VASP?

CASP (Crypto-Asset Service Provider) — это статус, предусмотренный регламентом MiCA для поставщиков криптовалютных услуг в Европейском Союзе. Он заменил прежний режим VASP (Virtual Asset Service Provider), который действовал на национальном уровне. В отличие от VASP, лицензия CASP является полноценной финансовой лицензией ЕС с механизмом паспортизации, позволяющим работать во всех 27 странах.

Какой минимальный капитал необходим для лицензии CASP в Словакии?

Минимальный капитал зависит от класса лицензии: 50 000 EUR для Класса 1, 125 000 EUR для Класса 2 и 150 000 EUR для Класса 3. Требования установлены статьёй 67 MiCA.

Сколько времени занимает получение лицензии?

Общий срок составляет от 6 до 12 месяцев. Подготовительные этапы (оценка, регистрация компании, формирование пакета документов) занимают около 3–4 месяцев. Рассмотрение заявки NBS — от 3 до 6 месяцев в зависимости от сложности проекта.

Можно ли работать в других странах ЕС с лицензией CASP из Словакии?

Да. В соответствии со статьёй 65 MiCA компания с лицензией CASP, выданной в Словакии, получает право оказывать криптовалютные услуги во всех 27 странах ЕС через уведомительный порядок (passporting), без необходимости получения дополнительных лицензий.

Какой регулятор отвечает за CASP в Словакии?

Компетентным органом является Национальный банк Словакии (Národná banka Slovenska, NBS). NBS осуществляет лицензирование, надзор и мониторинг соответствия требованиям MiCA.

Допускается ли 100 % иностранное владение компанией CASP?

Да. Словацкое законодательство допускает полное иностранное владение юридическим лицом без регуляторных ограничений на движение капитала.

Какова стоимость получения лицензии CASP с помощью COREDO?

Стоимость полного пакета услуг COREDO составляет от 29 000 EUR + НДС (подготовка заявки при наличии компании) до 56 200 EUR + НДС (полный цикл с оценкой, регистрацией компании и подготовкой заявки). Оплата производится поэтапно: 40 % предоплата, 40 % промежуточный платёж, 20 % финальный платёж.

Каковы налоговые условия для криптовалютных компаний в Словакии?

Ставка корпоративного налога составляет 10 % при доходе до 100 000 EUR, 21 % — от 100 000 до 5 000 000 EUR, и 24 % — свыше 5 000 000 EUR. Обмен одних криптоактивов на другие не является налогооблагаемым событием. Для индивидуальных держателей при владении более одного года действует ставка 7 %.

Отправить заявку

Компания COREDO оказывает комплексные услуги по получению криптовалютной лицензии CASP в Словакии с 2016 года. Наши эксперты помогут вам пройти процедуру лицензирования с минимальными затратами времени и усилий — от первоначальной оценки проекта до получения решения NBS и регистрации в реестре.

Доверьте подготовку заявки и взаимодействие с Национальным банком Словакии профессионалам, чтобы сосредоточиться на развитии вашего бизнеса.

Свяжитесь с нами для получения индивидуальной консультации по лицензированию CASP в Словакии.