COREDO > Юридическая защита бизнеса > Юридическое заключение

Юридическое заключение

Экспертная правовая оценка для регулируемых компаний, банков и инвесторов

Юридическое заключение — официальный документ с экспертной оценкой конкретного правового вопроса, который можно предъявить банку, инвестору или деловому партнёру. Банки запрашивают его перед открытием счёта, инвесторы — перед сделкой, руководству оно нужно для регуляторных решений. С ним вы понимаете свои обязательства и риски и принимаете решения на надёжной основе.

COREDO с 2016 года готовит заключения для регулируемых отраслей — финансовых лицензий, криптоактивов, платежей, азартных игр. Мы определяем объём и применимое право, проводим анализ и передаём вам готовый документ.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 1 500 EUR

Наши услуги: типы юридических заключений

COREDO подготавливает юридические заключения в пяти специализированных областях практики, каждая адаптирована к конкретной нормативно-правовой базе отрасли клиента:

01 — Лицензирование и нормативное соответствие финансовых учреждений.

Проверка соответствия правовой базе, регулирующей EMI, PI, инвестиционные компании и другие регулируемые сущности. Охватывает требования лицензирования, правила достаточности капитала, обязательства по отчетности и меры AML/CFT.

02 — Криптовалюты (CASP/VASP) и блокчейн.

Мы оцениваем законность операций, связанных с крипто, от предложений токенов (ICO) до бирж и сервисов кошельков. Это включает оценку действительности лицензии, регистрацию или лицензирование в соответствии с законодательством и соответствие AML/CFT. Мы также рассматриваем нормативы по ценным бумагам и защиту потребителей. С 2 марта 2026 года CASP, чьи операции с EMT являются платёжными услугами, должны иметь авторизацию по PSD2 — заключение покажет, касается ли это вас.

03 — Ставки, азартные игры и казино.

Мы проверяем соответствие правовой и нормативной базе, регулирующей азартные игры. Охватываем как онлайн, так и оффлайн операции, включая лицензирование, защиту игроков и ответственную игру. Мы также оцениваем соответствие AML/CFT, налоговые и отчетные обязательства, ограничения на рекламу.

04 — Табачная промышленность.

Обеспечение того, чтобы производство, распределение и маркетинг табачной продукции соответствовали нормативным требованиям — маркировка, упаковка, ограничения рекламы, акцизные налоги, лицензирование и предупреждения о вреде здоровью.

05 — Оптовая и розничная торговля.

Проверка общих договорных обязательств, корпоративной структуры и вопросов правоотношений для коммерческих предприятий — корпоративные документы, соглашения о партнерстве и акционерах, контракты на продажу и распределение, соответствие местным нормативам.

Заключения под конкретную задачу бизнеса

Внутри этих областей клиенты чаще всего приходят к нам с одним из следующих вопросов — и получают ответ, на который можно опереться перед банком, регулятором или инвестором:

Классификация токена и крипто-актива. Определим, чем является ваш токен по применимому режиму (MiCA, VARA и другие): финансовым инструментом, ART или EMT, ценной бумагой или иным активом. От этого ответа зависит весь дальнейший путь проекта, поэтому заключение стоит получить до эмиссии, листинга и онбординга у провайдера.
Лицензирование крипто-провайдера (CASP/VASP). Сопоставим бизнес-модель и перечень услуг с условиями авторизации и покажем, что нужно закрыть до подачи заявки: управление, хранение активов, пруденциальные требования, локальное присутствие.
Стейблкоины (ART/EMT). Определим категорию стейблкоина и вытекающие из неё требования к авторизации, резервам, собственным средствам и погашению.
Travel Rule. Ответим, применяется ли travel rule к вашим переводам, и покажем, что внедрить: сопровождающую информацию, работу с self-hosted кошельками и провайдерами-посредниками, пороги и контроли.
Заключение для банка (banking-access). Независимо подтвердим ваш регуляторный статус и законность деятельности — в форме, которую ожидает KYB-отдел банка или платёжного провайдера. Такое заключение вы заказываете по своей инициативе, чтобы снизить риск отказа в открытии счёта или его закрытия.
EMI, PI и инвестиционные фирмы. Лицензирование, периметр регулирования и safeguarding — с выводами, которые выдерживают вопросы регулятора и банка-партнёра.
Санкции (ЕС, US/OFAC, UK). Оценим санкционную экспозицию компании или сделки, применимость режимов и требования к скринингу.
Корпоративная структура, налоговое резидентство и substance — для трансграничных структур и релокаций.
Регистрация MSB в Канаде. Определим, нужна ли вашему бизнесу регистрация и в каком объёме.
Reverse solicitation. Подтвердим, можно ли обслуживать клиентов, которые обратились к вам по собственной инициативе, без местной лицензии, и какие практики позволят уверенно на это исключение опираться.
AML/CFT. Оценим систему AML/CFT и её готовность к проверке банка или регулятора.

Для крипто-проектов три заключения складываются в один маршрут: классификация токена, лицензирование CASP/VASP и заключение для банка. COREDO готовит каждое из них.

Юрисдикции

COREDO подготавливает юридические заключения для компаний, работающих в различных нормативных режимах:

Область практики	Основные юрисдикции	Нормативный фокус
Финансовые учреждения	EU, Великобритания, Канада	EMD2, PSD2, CRR, национальные системы лицензирования
Криптовалюты / Блокчейн	EU, США, Швейцария, ОАЭ, Сингапур	MiCA, национальная регистрация CASP/VASP
Ставки и азартные игры	Мальта, Великобритания, Гибралтар, Остров Мэн, Кюрасао	MGA, UKGC, национальные законы об азартных играх
Табачная промышленность	EU	Директива ЕС о табачных изделиях
Оптовая и розничная торговля	EU	Национальное коммерческое право, торговые нормативы EU

Сравнение: структура юридического заключения

Каждое юридическое заключение COREDO следует стандартизированной трехчастной структуре:

Часть	Содержание	Назначение
Описательная	Полное имя клиента, организация, описание задачи, полный список предоставленных документов	Установить объем и фактическую основу
Аргументативная	Правовой анализ с конкретными положениями применимого законодательства — не гипотетический или общий	Предоставить анализ на основе доказательств
Постановляющая	Четкие выводы + ключевые рекомендации для деловых решений	Предоставить практическое руководство

Эта структура гарантирует, что каждое заключение является систематичным, имеет правовую основу и практически полезно — соответствуя стандартам, ожидаемым банками, регуляторами и профессиональными партнерами.

Как мы работаем

01 — Прием и определение объема.

Клиент описывает правовой вопрос и предоставляет соответствующую документацию. Юридическая команда COREDO определяет объем, определяет применимую юрисдикцию и нормативно-правовую базу, подтверждает сроки и стоимость. Сразу фиксируем, кому вы передадите заключение и какие требования предъявляет получатель — к языку, формату, квалификации подписывающего юриста.

01

02 — Правовые исследования и анализ.

Наши юристы проводят детальное исследование применимого законодательства, нормативного руководства и соответствующей судебной практики. Анализ конкретный, не гипотетический — каждый вывод подтверждается ссылками на конкретные правовые положения.

02

03 — Подготовка проекта и рецензирование.

Заключение подготавливается в соответствии с трехчастной структурой (описательная, аргументативная, постановляющая), затем проходит внутреннее рецензирование на точность, полноту и ясность. Качество оценивается на соответствие профессиональным стандартам: независимость, своевременность и практические рекомендации.

03

04 — Доставка и дальнейшее сопровождение.

Окончательное юридическое заключение передается клиенту — за 10 рабочих дней после оплаты и получения полного комплекта документов для стандартных запросов. Нестандартные заключения с повышенной сложностью обрабатываются индивидуально, сроки согласуются на этапе приема. COREDO остается доступна для уточнений и последующих вопросов.

04

Стоимость услуг

Услуга	Стоимость	Срок
Юридическое заключение на английском языке, один раунд правок по согласованному вопросу включён	от 1 500 EUR + НДС	10 рабочих дней после оплаты и получения полного комплекта документов
Срочная подготовка	+30% к стоимости — и при фиксированной цене, и при оплате по часам	подготовим в приоритетном порядке, срок согласуем под ваш дедлайн
Нестандартный запрос повышенной сложности	рассчитываем индивидуально и подтверждаем до начала работ	согласуем на этапе приёма

Опишите ваш вопрос — мы назовём объём, цену и срок до начала работ. Оплата банковским переводом или криптовалютой.

Наши эксперты

Nikita Veremeev

Founder & NED. Основатель COREDO с 2016 года. Nikita определяет стратегическое направление всех юридических услуг и поддерживает отношения с банками, регуляторами и профессиональными партнерами в различных юрисдикциях.

Pavel Kos

Руководитель юридического отдела COREDO с 2020 года; в компании с 2017 года. Pavel руководит подготовкой правовых заключений во всех пяти областях практики. Он управляет правовым анализом, подготовкой и процессом проверки качества. Его команда занимается заключениями по финансовому лицензированию, соответствию крипто-нормативам и поддержке трансграничных сделок.

Alena Mach

Executive Director

Johann Schneider

Lawyer

Почему COREDO

Пять специализированных областей практики.

COREDO подготавливает юридические заключения по финансовому лицензированию, криптовалютам, азартным играм, табачной промышленности и коммерческой торговле. Каждое заключение подготавливается юристами со специальной компетентностью в соответствующей нормативно-правовой базе — не универсальными специалистами, применяющими один шаблонный подход.

Прозрачное ценообразование от 1 500 EUR + НДС.

Стандартные юридические заключения начинаются от 1 500 EUR + НДС, один раунд правок уже включён. Нестандартные запросы оцениваются отдельно в зависимости от сложности и объема, стоимость подтверждается перед началом работ.

Признание третьими сторонами.

Юридические заключения COREDO принимаются банками и платежными системами (для открытия счетов и сотрудничества), инвесторами и деловыми партнерами (для оценки рисков), руководством компании (для обоснованного принятия решений). Юридическое заключение COREDO служит дополнительным подтверждением юридической надежности бизнеса. Одно заключение работает на вас везде: в нескольких банках, у партнёров, инвесторов и в государственных органах.

Охват нескольких юрисдикций.

От финансового регулирования EU и Великобритании через крипто-системы США и ОАЭ до лицензирования азартных игр на Мальте и в Гибралтаре — юридические заключения COREDO охватывают юрисдикции, где на самом деле работают регулируемые компании.

Свяжитесь с нами

Кейсы

Кейс 01Юридическое заключение для открытия корреспондентского счёта EMI.

Литовский EMI нуждался в юридическом заключении для немецкого банка-партнёра перед открытием корреспондентского счёта. Банк требовал подтверждения соответствия регулированию ЕС. Наша команда подготовила комплексное заключение, охватывающее авторизацию EMI по EMD2, статус паспортирования в ЕС и систему соответствия AML/CFT. Заключение доставлено в течение 5 рабочих дней. Банк одобрил открытие счёта через 2 недели после его получения.

Кейс 02Оценка взаимодействия PSD2 и MiCA для CASP.

Эстонский CASP, предоставляющий услуги биржи и кошелька, нуждался в оценке необходимости дополнительной авторизации PSD2. Приближался крайний срок 2 марта 2026 года для услуг, связанных с EMT. Наш анализ определил, какие услуги являются «платёжными» в рамках взаимодействия PSD2–MiCA, а какие относятся к торговым и инвестиционным категориям, не требующим отдельной авторизации. Заключение было доставлено за 5 рабочих дней, что позволило компании своевременно подать заявку на авторизацию PSD2 и привести деятельность в соответствие за 3 недели до крайнего срока.

Кейс 03Заключение о соответствии для табачного дистрибьютора.

Компания, расширяющая дистрибуцию табачной продукции в Германии, Польше и Чехии, нуждалась в заключении о соответствии. Мы подготовили анализ, специфичный для каждой юрисдикции, в части требований к маркировке, упаковке и рекламе согласно Директиве ЕС о табачных изделиях. Выявлены две области, где упаковка компании не соответствовала местным требованиям. Клиент устранил нарушения в течение трёх недель и вышел на рынок в запланированные сроки, избежав регуляторных санкций во всех трёх юрисдикциях.

Обсудите ваше приобретение

Часто задаваемые вопросы

Чем юридическое заключение COREDO отличается от due diligence?

Due diligence — это комплексная проверка компании или актива по широкому кругу вопросов: корпоративная структура, финансы, обязательства, судебные риски. Юридическое заключение сфокусировано на одном конкретном правовом вопросе и дает квалифицированный ответ именно на него. Если due diligence — это «карта местности», то юридическое заключение — это «заключение эксперта по конкретной точке на этой карте». COREDO предоставляет оба инструмента в зависимости от задачи клиента.

Можно ли использовать одно заключение для нескольких банков или партнёров?

Да. Заключение COREDO остаётся за вами, и вы можете использовать его где угодно: в нескольких банках, у партнёров, инвесторов и в государственных органах. Если банк или регулятор попросит документ, адресованный именно ему, COREDO подготовит отдельную версию заключения. Сценарий использования уточняется на этапе приёма заявки.

Чем юридическое заключение отличается от юридической консультации?

Юридическое заключение — официальный письменный документ с правовым анализом, оформленный по стандартной структуре и принимаемый третьими сторонами: банками, регуляторами и деловыми партнёрами. Юридическая консультация — это неформальный совет клиенту, а не документ для третьей стороны.

Что происходит, если правовая ситуация изменилась после выдачи заключения?

Юридическое заключение действительно на момент выдачи и отражает правовую ситуацию на конкретную дату. При существенных изменениях регуляторного режима, смене юрисдикции или появлении новых обстоятельств COREDO подготовит обновлённое заключение или дополнение к существующему. Сроки и стоимость зависят от объёма изменений и согласуются индивидуально.

Признаётся ли юридическое заключение COREDO за пределами ЕС?

Да. COREDO подготавливает заключения, признаваемые в юрисдикциях за пределами ЕС: США, Швейцарии, ОАЭ, Сингапуре, Канаде и других странах.

Можно ли оплатить заключение криптовалютой?

Да, банковским переводом или криптовалютой. Счёт выставляем на компанию-заказчика; если платит другая компания или частное лицо, понадобятся их реквизиты, для физического лица — ФИО, адрес и дата рождения. Работу начинаем, как только поступила оплата.

Получить консультацию

Нужно ли вам юридическое заключение для вашего бизнеса? Свяжитесь с COREDO для обсуждения вашего правового вопроса и получения четкой оценки.

Телефон: +420 228 886 867 Email: info@coredo.eu Офис: K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic Начальная цена: от 1 500 EUR + НДС Стандартные сроки: 10 рабочих дней после оплаты и получения полного комплекта документов

Связанные услуги

Юридическая защита бизнеса

Customer Due Diligence (KYC/KYB)

AML Audit

Лицензирование