COREDO > Companies for Sale > Финансовые компании на продажу > MSB Licence in Canada

MSB Licence in Canada

Лицензия MSB в Канаде: готовая компания с лицензией FINTRAC

MSB (Money Services Business) — лицензия FINTRAC для предоставления платёжных и денежных услуг в Канаде.

COREDO предлагает готовую MSB-компанию с действующей лицензией (смена владельца включена) и сопровождение получения новой лицензии.

Канадская MSB не требует минимального капитала и отличается быстрым лицензированием (3–5 месяцев).
Готовая компания включает лицензии на money remittance, FX, виртуальные валюты и платежные услуги.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 25 000 EUR

Получение новой лицензии MSB в Канаде

COREDO также предоставляет услуги по получению лицензии MSB с нуля. Доступны два пакета:

Пакет 1 — Регистрация + FINTRAC MSB (от 25 000 EUR + НДС).

Включает: резервирование названия, регистрацию компании в Онтарио, зарегистрированный офис на 1 год, подготовку корпоративных документов, выпуск акций, верификацию UBO, разработку AML-политик и подачу заявки. Срок: 3–5 месяцев.

Пакет 2 — FINTRAC MSB + Bank of Canada RPAA (от 40 000 EUR + НДС).

Всё из Пакета 1 плюс: подготовка документации для Bank of Canada, подача заявки в Bank of Canada, коммуникация с регулятором. Государственная пошлина Bank of Canada: 2 500 CAD. Срок: 4–6 месяцев.

Дополнительные услуги:

Аренда реального офиса в Канаде от 500–600 EUR + НДС/месяц, AML/Compliance-консультант от 5 400 EUR + НДС/месяц.

Ежегодное обслуживание:

Обновление документации MSB: от 2 700 EUR + НДС/год.
Продление лицензии FINTRAC: от 5 000 EUR + НДС/год.

MSB-лицензия выдаётся сроком на 3 года.

Процесс покупки готовой MSB-компании в Канаде

Заявка

клиент обращается к специалистам COREDO с запросом на покупку MSB-компании.

01

Обсуждение условий

стороны согласовывают детали сделки, проверяют документацию.

02

Оформление

подготовка и подписание договора с фиксацией всех согласованных условий.

03

Передача

смена владельца, передача документов и доступов.

04

Наши эксперты

Pavel Kos

В COREDO с июня 2017 года, руководит юридическим отделом с июля 2020 года. Pavel координирует юридическое сопровождение сделок с готовыми компаниями и процедуры лицензирования MSB в Канаде и других юрисдикциях. Образование: University of Finance and Administration, Prague.

Alena Mach

Executive Director

Nikita Veremeev

Founder & NED

Gregory Lutsenko

Head of Compliance

Юрисдикции

COREDO предоставляет услуги по лицензированию MSB в следующих юрисдикциях:

Канада (British Columbia, Онтарио) — основной рынок с благоприятной регуляторной средой для финтеха и криптовалют

США (отдельные штаты) — по запросу (Money Transmitter License)

Европейский Союз — лицензия EMI как альтернатива MSB

Сравнительная таблица

Параметр	MSB Канада	EMI ЕС	Money Transmitter США
Минимальный капитал	Не требуется	350 000 EUR	Зависит от штата
Срок лицензирования	3–5 месяцев	3–6 месяцев	4–12 месяцев
Физический офис	Обязателен	Обязателен	Зависит
Криптоактивы	✅ Разрешены	❌ Ограничены	✅ Разрешены
Денежные переводы	✅ Да	✅ Да	✅ Да

Как мы работаем

Процесс получения лицензии MSB в Канаде состоит из следующих этапов:

Этап 1: Регистрация компании (1–2 недели)

Резервирование названия, регистрация в провинции (British Columbia или Онтарио), получение Business Number от CRA.

01

Этап 2: Подготовка AML/CFT-документации (2–3 недели)

Разработка AML policy, risk management policy, процедур мониторинга транзакций, процедур compliance в соответствии с PCMLTFA.

02

Этап 3: Подача заявки в FINTRAC (1 неделя)

Заполнение и подача регистрационной формы MSB с полным пакетом документов в FINTRAC.

03

Этап 4: Рассмотрение и одобрение (2–4 месяца)

FINTRAC проводит проверку документов и может запросить дополнительную информацию. После одобрения компания включается в реестр MSB.

04

Примеры из практики

Кейс 01Польская компания по денежным переводам — регистрация FINTRAC за 6 недель.

Задача: Польский оператор денежных переводов, расширяющийся в Канаду, нуждался в регистрации FINTRAC MSB для обработки переводов в CAD, USD и EUR для клиентов-иммигрантов в Онтарио.

Решение: COREDO полностью управляла процессом регистрации, подготовила framework AML/CFT compliance и установила процедуры отчётности по транзакциям в соответствии с PCMLTFA.

Результат: Регистрация MSB получена за 6 недель, клиент запустил операции без задержек.

Кейс 02Чешский крипто OTC-деск — лицензия MSB и AML-программа за 5 недель.

Задача: Чешская криптовалютная биржа, открывающая OTC-деск в British Columbia, нуждалась в регистрации FINTRAC MSB и AML-программе для onboarding институциональных клиентов в Канаде.

Решение: COREDO провела регистрацию в FINTRAC, подготовила полную AML/CFT-политику в соответствии с требованиями PCMLTFA к виртуальным валютам и внедрила процедуры мониторинга транзакций.

Результат: Лицензия MSB и AML-программа готовы за 5 недель.

Кейс 03Платёжный агрегатор — полное соответствие провинциальным требованиям за 8 недель.

Задача: Платёжный агрегатор из Торонто нуждался в федеральной регистрации FINTRAC и провинциальных лицензиях на платёжные услуги в трёх провинциях.

Решение: COREDO управляла параллельным процессом подачи заявок, разработала AML/CFT-программу, удовлетворяющую как федеральным, так и провинциальным требованиям.

Результат: Полное соответствие достигнуто за 8 недель, компания запустила операции по всей стране без регуляторных задержек.

Обсудите ваше приобретение

Почему COREDO

Готовая компания с лицензией

действующая MSB с полным пакетом AML/CFT-документации, смена владельца включена в стоимость.

Два варианта

покупка готовой компании (40 000 EUR) или получение новой лицензии (от 25 000 EUR) в зависимости от задач клиента.

Полный цикл услуг

от регистрации компании до ежегодного корпоративного обслуживания и продления лицензии.

Опыт с 2016 года

работа с финансовыми лицензиями в 8+ юрисдикциях.

Свяжитесь с нами

Часто задаваемые вопросы

Какие виды деятельности разрешены для MSB в Канаде?

MSB-лицензия позволяет осуществлять денежные переводы (money remittance), операции с виртуальными валютами, валютный обмен (forex dealing) и платёжные услуги (PSP). С апреля 2025 года обналичивание чеков (cheque cashing) также входит в сферу MSB.

В чём разница между Canadian MSB и Foreign MSB?

Согласно PCMLTFA, Canadian MSB обязательна для компаний с физическим присутствием в Канаде — например, офисом или сотрудниками в стране. Foreign MSB требуется для компаний без канадского офиса, которые тем не менее обслуживают канадских клиентов — например, предлагают услуги денежных переводов или операции с виртуальными валютами резидентам Канады из-за рубежа. Оба типа обязаны зарегистрироваться в FINTRAC.

Может ли нерезидент быть директором MSB?

Да. Нерезидент Канады может быть директором канадской MSB-компании. Это упрощает выход на рынок для международных предпринимателей.

Проводит ли FINTRAC текущие проверки compliance зарегистрированных MSB?

Да. FINTRAC проводит периодические проверки compliance зарегистрированных MSB для контроля соблюдения обязательств по AML/CFT в соответствии с PCMLTFA. Проверки могут быть плановыми или внеплановыми и охватывают записи транзакций, AML-политики, обучение персонала и отчётность о подозрительных транзакциях. COREDO помогает клиентам готовиться к проверкам FINTRAC и поддерживать актуальную AML-документацию между циклами продления.

Свяжитесь с нами

Закажите консультацию по покупке готовой MSB-компании или получению лицензии в Канаде.

Tel. +420 228 886 867 · info@coredo.eu K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00

Связанные услуги

Financial Licence — Canada

AML Support & Outsourcing

Financial Companies for Sale

SPI Licence in Poland

Compliance Services