COREDO > Корпоративные услуги > OSINT-проверки

OSINT-проверки

Скрининг контрагентов и партнёров по открытым источникам

OSINT — это анализ открытых источников для оценки рисков контрагентов. Метод позволяет выявлять аффилированных лиц, судебные споры и признаки нарушений, которые не видны при стандартной проверке; его используют при Enhanced Due Diligence (EDD) по требованиям AML ЕС и FATF. С 2016 года COREDO работает с лицензированными финансовыми компаниями и проводит проверку целиком — от постановки задачи до PDF-отчёта с рекомендациями.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 200 EUR

Что такое OSINT

OSINT (Open-Source Intelligence) — это сбор и анализ публично доступной информации для оценки контрагента. COREDO работает с государственными реестрами юридических лиц, судебными и арбитражными базами данных, международными санкционными списками (OFAC, EU, UN), реестрами PEP, медиаархивами и публикациями, публичными финансовыми данными, социальными сетями и профессиональными платформами. Сопоставление этих источников выявляет скрытые связи, судебные споры, негативные публикации и финансовые риски, которые формальная проверка реестров не обнаруживает. Анализ основан исключительно на публично доступной информации, а доступ к частным данным без правового основания не осуществляется.

Сравнительная таблица услуг OSINT

Тип услуги	Стоимость	Сроки	Покрытие
Стандартный аудит	200 EUR	3–5 рабочих дней	Реестры, лицензии, PEP, санкции
Углублённый аудит	500 EUR	5–10 рабочих дней	+ связи с криминальными структурами, анализ экономической активности и финансового состояния
Подписка (простая проверка)	25 EUR	1–3 рабочих дня	Абонентская плата 500 EUR/месяц
Подписка (сложная проверка)	50 EUR	1–3 рабочих дня	Абонентская плата 500 EUR/месяц

Стандартный аудит (200 EUR): верификация в государственных реестрах, проверка деятельности и лицензий, анализ репутации, раскрытие корпоративной структуры, скрининг руководства и бенефициарных владельцев по санкционным спискам и реестрам PEP.

Углублённый аудит (500 EUR): стандартный пакет плюс скрининг на связи с криминальными структурами, углублённый OSINT-анализ экономической активности и оценка финансового состояния на основе публичных данных.

Для регулярных целевых проверок — два формата сотрудничества:

Формат	Абонентская плата	Простая проверка	Сложная проверка
Ежемесячная подписка	500 EUR/месяц	25 EUR	50 EUR
Пакет по предоплате	500 EUR (депозит)	50 EUR	90 EUR

Все цены указаны без учёта НДС.

Работу начинаем после 100% предоплаты. По подписке абонентскую плату выставляем в начале каждого календарного месяца, а проверки — дополнительно, по их фактическому числу. Депозит пакета по предоплате не сгорает: неиспользованный остаток остаётся в вашем распоряжении, пока вы его не израсходуете. Итоговый объём и стоимость могут меняться в зависимости от сложности конкретного случая — их мы закрепляем в отдельном договоре.

Кейсы

Кейс 01Скрининг контрагента при M&A, Чехия.

Задача: Австрийский инвестиционный фонд инициировал приобретение компании в Чехии на сумму 5 000 000 EUR.

Решение: COREDO провела углублённый OSINT-аудит, выявив незадекларированные судебные споры и финансовые риски, которые формальные проверки реестров не обнаружили.

Результат: Фонд отменил сделку на этапе due diligence, избежав потенциальных убытков в размере 5 000 000 EUR и связанных регуляторных рисков.

Кейс 02Регулярный EDD-мониторинг, Кипр.

Задача: Кипрский PSP-провайдер нуждался в Enhanced Due Diligence для более чем 200 корпоративных клиентов на постоянной основе.

Решение: COREDO внедрила ежемесячную OSINT-подписку (500 EUR/месяц) с целевыми проверками при каждом onboarding нового клиента.

Результат: Снижение compliance-расходов на 30% по сравнению с разовыми аудитами при сохранении полного регуляторного покрытия в соответствии с требованиями EU AML.

Кейс 03Onboarding клиентов с крупным капиталом, Швейцария.

Задача: Швейцарский частный банк нуждался в углублённом OSINT-скрининге при onboarding клиентов с крупным капиталом из нескольких юрисдикций.

Решение: COREDO разработала индивидуальный протокол скрининга, объединяющий анализ корпоративных реестров, мониторинг негативных публикаций в СМИ и верификацию UBO.

Результат: Протокол снизил риски при onboarding на 35% и выявил две ранее необнаруженные связи с санкционными лицами в первом квартале работы.

Обсудите ваше приобретение

Что мы проверяем

COREDO проводит два типа OSINT-проверок: разовый комплексный аудит компаний (Due Diligence) перед сделкой, партнёрством или инвестицией и целевые OSINT-проверки по запросу — кандидатов на должность, сотрудников, поставщиков, подрядчиков, партнёров и клиентов. Проверка охватывает шесть направлений:

Направление	Что проверяем
Корпоративная структура и бенефициары	Верификация в государственных реестрах, проверка деятельности и лицензий, раскрытие корпоративной структуры, включая бенефициарных владельцев.
Судебные споры и криминальные связи	Поиск по судебным и арбитражным базам данных; в углублённом аудите — скрининг компании и лиц в её структуре на связи с криминальными структурами.
Санкции	Скрининг руководства и бенефициарных владельцев по международным санкционным спискам (OFAC, EU, UN).
PEP	Скрининг руководства и бенефициарных владельцев по реестрам политически значимых лиц (PEP).
Негативные публикации	Анализ репутации по открытым источникам: сайт компании, отзывы, медиаархивы и публикации.
Финансовое состояние	В углублённом аудите — OSINT-анализ экономической активности и оценка финансового состояния на основе публичных данных.

Кому нужны OSINT-проверки

Услуга востребована в следующих случаях:

лицензированные финансовые компании (EMI, PSP, CASP), обязанные проводить EDD для клиентов с повышенным уровнем риска;

инвестиционные фонды и управляющие компании — скрининг объектов инвестирования;

компании перед M&A-сделками — due diligence целевой компании, её руководства и бенефициарных владельцев;

бизнес при выходе в новые юрисдикции — скрининг локальных партнёров и контрагентов.

Что вы получаете

По завершении проверки COREDO предоставляет структурированный PDF-отчёт, содержащий: краткое резюме результатов, выявленные риски с классификацией по уровню серьёзности, детали по каждому источнику информации и рекомендации по дальнейшим шагам. Отчёт может использоваться как внутренний compliance-документ или как приложение к AML-документации.

Как мы работаем

Определение задачи

определение объекта проверки (компания или физическое лицо), глубины анализа и сроков.

01

Сбор данных

анализ государственных реестров, судебных баз данных, санкционных списков, реестров PEP, медиаисточников и публичных финансовых данных.

02

Анализ

систематизация собранных данных, выявление взаимосвязей, оценка рисков и формулирование выводов.

03

Отчёт

подготовка структурированного PDF-отчёта с рекомендациями. Стандартный аудит занимает 3–5 рабочих дней, углублённый — 5–10, проверка по подписке — 1–3.

04

Почему COREDO

Интеграция с compliance

OSINT-проверки дополняют KYC/KYB-скрининг, AML-аудит и юридический due diligence.

Опыт с 2016 года

работа с лицензированными финансовыми компаниями: финансовое лицензирование и AML/CFT-комплаенс.

Структурированный результат

PDF-отчёт с классификацией рисков и рекомендациями по дальнейшим шагам — для ваших решений и compliance-документации.

Работа в разных юрисдикциях

услуги во всех странах ЕС, а для Канады и ОАЭ — отдельные пакеты OSINT-проверки.

Свяжитесь с нами

Юрисдикции, в которых мы работаем

COREDO специализируется на европейских рынках, но методология OSINT применима и для due diligence в других юрисдикциях — с учётом требований местного регулятора. Для двух ключевых регионов вне ЕС — Канады и ОАЭ — у нас есть отдельные пакеты проверки:

Канада

Проверка компаний и финансовых институтов на соответствие федеральным стандартам.

Мониторинг по требованиям FINTRAC: Выявление «красных флагов» и бенефициаров для подготовки отчетов о подозрительных операциях (STR).

Due diligence третьих сторон по OSFI B-10: Верификация технологических партнеров и поставщиков через открытые реестры и акты исполнения.

Корпоративный скрининг: Проверка правового статуса в федеральной базе Corporations Canada (корпорации по CBCA) и провинциальных списках.

Санкционный контроль: Кросс-проверка по спискам SEMA.

Лицензирование VARA (Дубай за пределами DIFC): Проверка бенефициаров и регуляторной истории для получения/продления крипто-лицензий.

EDD для DIFC и ADGM: Скрининг по базам данных исполнения (Enforcement) и спискам PEP.

Контроль ЦБ ОАЭ: Проверка контрагентов по местному санкционному перечню ОАЭ (Local Terrorist List), который публикует Executive Office и по которому обязаны проверять клиентов финансовые организации под надзором ЦБ ОАЭ.

Публичные реестры регуляторов: Проверка статуса компаний и уполномоченных лиц по открытым реестрам VARA, DFSA и FSRA ADGM.

Глобальные санкции: Скрининг по базам ООН и OFAC.

Стоимость: 250 EUR + НДС (включает реестр Corporations Canada, риски FINTRAC и санкционный скрининг).

Дубай и ОАЭ

Комплексная проверка крипто-энтити, финтеха и традиционных финансовых структур в Дубае, включая DIFC, и в Абу-Даби (ADGM).

Стоимость: 280 EUR + НДС (включает VARA, ЦБ ОАЭ, реестры DFSA/ADGM и санкционный скрининг).

Наши эксперты

Nikita Veremeev

Founder & NED. Основатель COREDO с 2016 года. Nikita определяет стратегическое направление всех юридических услуг и поддерживает отношения с банками, регуляторами и профессиональными партнерами в различных юрисдикциях.

Pavel Kos

Руководитель юридического отдела COREDO с 2020 года; в компании с 2017 года. Pavel руководит подготовкой правовых заключений во всех пяти областях практики. Он управляет правовым анализом, подготовкой и процессом проверки качества. Его команда занимается заключениями по финансовому лицензированию, соответствию крипто-нормативам и поддержке трансграничных сделок.

Alena Mach

Executive Director

Johann Schneider

Lawyer

Часто задаваемые вопросы

Чем OSINT-проверка отличается от стандартного KYC?

KYC — это формальная идентификация и верификация клиента по установленным процедурам. OSINT идёт глубже: анализ публичных источников выявляет скрытые связи, судебные споры, негативные публикации и финансовые риски, которые стандартные проверки реестров не обнаруживают.

Что требует законодательство ЕС о проверке клиентов?

По Директиве (ЕС) 2015/849 обязанные организации, в том числе EMI, PSP и CASP, проверяют личность клиента по документам и сведениям из надёжного и независимого источника (ст. 13(1)(a)). При повышенном риске они применяют усиленные меры — EDD (ст. 18(1)). С 10 июля 2027 года применяется Регламент (ЕС) 2024/1624 (AMLR), для отдельных категорий обязанных организаций — с 10 июля 2029 года. AMLR также предусматривает проверку личности с использованием надёжных и независимых источников (ст. 22(6)(a)) и требует EDD в случаях высокого риска (ст. 34(1)). OSINT-проверка COREDO помогает собрать для этих мер сведения из открытых источников.

Соответствует ли OSINT-анализ требованиям GDPR и европейского законодательства о защите данных?

Методология OSINT в COREDO основана исключительно на публично доступной информации — государственные реестры, судебные записи, официально опубликованные санкционные списки и открытые медиаисточники. К частным данным без правового основания мы не обращаемся. При этом общедоступность сведений не выводит их из-под GDPR: для обработки нужно правовое основание по статье 6, а сведения о судимостях и правонарушениях можно обрабатывать только на условиях статьи 10.

Что делать, если OSINT выявил серьёзные риски в отношении контрагента?

Отчёт COREDO классифицирует каждый выявленный риск по уровню серьёзности с рекомендациями по дальнейшим действиям. В зависимости от результатов COREDO может рекомендовать продолжить сотрудничество, запросить дополнительную документацию у контрагента, реструктурировать сделку или передать информацию compliance-офицеру. При выявлении рисков высокого уровня COREDO также предложит постоянный мониторинг по подписке.

Нужно проверить контрагента?

Закажите OSINT-проверку контрагента или партнёра — мы проведём анализ и подготовим отчёт с рекомендациями.

+420 228 886 867 · info@coredo.eu · K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00

Связанные услуги

Корпоративные услуги

KYC/KYB-скрининг: Customer Due Diligence

Юридический дью-дилидженс