COREDO > Лицензирование > Forex Broker Licence

Forex Broker Licence

Что такое лицензия форекс-брокера?

Forex Broker Licence — лицензия на предоставление услуг торговли валютой и брокерских операций в ЕС в рамках MiFID II. Позволяет компании стать инвестиционной фирмой и работать с FX-рынком (spot FX, валютные инструменты, маржинальная торговля) с доступом ко всему ЕЭЗ.

COREDO сопровождает получение форекс-лицензий и выход на регулируемые валютные рынки Европы.

Получить консультацию

Кому нужна лицензия форекс-брокера

Лицензия форекс-брокера требуется любому бизнесу, который намерен предоставлять регулируемые FX-торговые или валютные брокерские услуги клиентам в ЕС/ЕЭП. Она наиболее актуальна для:

Розничных форекс-брокеров

создающих платформы для торговли валютными парами с использованием кредитного плеча или без него

Финтех-стартапов

разрабатывающих мультивалютные кошельки или функции FX-конвертации с собственным исполнением

Институциональных торговых подразделений

ищущих европейское разрешение на управление клиентскими FX-ордерами и market-making

Крипто-фиатных платформ

включающих spot FX-конвертацию как часть платёжного или расчётного процесса

Инвестиционных управляющих

чьи стратегии включают активное валютное хеджирование клиентских портфелей

Если ваша бизнес-модель предполагает исполнение валютных ордеров для клиентов, управление валютным риском от их имени или предоставление инвестиционных консультаций, связанных с валютами, лицензия форекс-брокера по MiFID II является обязательным разрешением.

Наши услуги по лицензированию валютной торговли

COREDO предоставляет полный спектр услуг по лицензированию брокерской деятельности:

Юридические консультации и подготовка документов

Разработка инвестиционной стратегии для регулятора

Реструктуризация компании в соответствии с требованиями MiFID II

Координация с финансовыми регуляторами (CySEC, CNMV, FCA, CNB и другими)

Организация банковских счетов для размещения капитала

Внедрение процедур AML/CFT и KYC

Техническая поддержка после получения лицензии

Сотрудничайте с нами на каждом этапе лицензирования — мы обеспечиваем минимальные сроки и максимальный результат.

Возможности лицензии для брокерских компаний

Разрешение на ведение брокерской деятельности в сфере иностранных валют предоставляет компаниям следующие полномочия:

Брокерские услуги

исполнение операций купли-продажи иностранной валюты (spot, форварды, свопы) на организованных и внебиржевых торговых площадках

Управление портфелем и консультирование

управление портфелями с валютными активами и инвестиционное консультирование

Маржинальное кредитование

предоставление маржинального кредита для валютной торговли в рамках лимитов MiFID II

Исполнение инвестиционных ордеров

управление клиентскими ордерами, market-making и операции исполнения с использованием собственного капитала

Рыночная аналитика

публикация инвестиционных идей, прогнозов и аналитических отчётов по валютным рынкам

Расширение в ЕЭП

passporting MiFID II позволяет предоставлять услуги во всех странах Европейского экономического пространства

Эта лицензия существенно отличается от Banking Licences, которые направлены на приём депозитов. При этом она близка к Securities Trader Licence, поскольку обе позволяют профессионально работать на финансовых рынках.

Требования для получения лицензии форекс-брокера

Для получения разрешения на ведение брокерской деятельности в сфере иностранных валют необходимо соответствовать строгим требованиям MiFID II:

Требования к капиталу:

Минимальный собственный капитал в размере 730 000 EUR для инвестиционной фирмы в соответствии с Директивой 2014/65/EU и Регламентом 575/2013.
Капитал должен быть полностью оплачен и зарегистрирован в кредитном учреждении на территории ЕЭП.

Компетентное руководство:

Члены совета директоров, акционеры и ключевые сотрудники должны обладать значительным профессиональным опытом на валютных и финансовых рынках, соответствующим финансовым образованием и безупречной репутацией.

Регуляторы проводят проверку по санкционным спискам (OFAC, EU sanctions) для всех руководящих лиц.

Компетенция в валютной торговле:

Компания должна продемонстрировать подтверждённый опыт валютной торговли, управления рисками и знание принципов MiFID II.

Соблюдение регуляторных требований и защита прав инвесторов обязательны.

Политики и процедуры управления рисками:

Разработка систем управления кредитными, рыночными и ликвидными рисками.

Системы должны включать лимиты на открытые позиции, стресс-тесты портфелей и мониторинг достаточности капитала.

AML/CFT compliance:

Внедрение AML-контролей в соответствии с Регламентом AMLR (2024/1624), включая KYC-верификацию всех клиентов и мониторинг подозрительных транзакций.

Инвестиционная политика и маркетинг:

Описание типов предоставляемых услуг, инвестиционных стратегий, категорий клиентов, моделей комиссий, методов маркетинга и разрешённых валютных пар.

IT-инфраструктура и безопасность:

Надёжные торговые и учётные системы, защита данных клиентов, соответствие GDPR и DORA.

Как мы работаем

Процесс лицензирования форекс-брокера включает следующие этапы. В среднем процесс занимает 2–4 месяца:

Этап 1: Подготовка документов (2–4 недели)

Подготовка регистрационного пакета: учредительные документы, финансовые документы собственников, квалификация руководства, описание валютной стратегии, IT-инфраструктура, политики управления рисками, процедуры AML/CFT и бизнес-план.

01

Этап 2: Подача заявки (1–2 дня)

Официальная подача заявки в национальный орган финансового надзора (CySEC, CNMV, FCA, CNB и т. д.).

02

Этап 3: Рассмотрение заявки (1–3 месяца)

Регулятор анализирует квалификацию руководства, надёжность инвестиционной стратегии и достаточность капитала. Проверяются системы управления рисками, собственники и бенефициары.

03

Этап 4: Выдача лицензии (несколько дней)

После положительного решения лицензия вносится в государственный реестр, и компания получает право начать оказание брокерских услуг.

04

Юрисдикции и сроки лицензирования

COREDO предоставляет услуги по получению разрешения на брокерскую деятельность в сфере валютной торговли в следующих юрисдикциях:

Юрисдикция	Сроки лицензирования	Особенности для форекс-брокеров
Чешская Республика (CNB)	2–3 месяца	Локальная поддержка COREDO, опытный регулятор MiFID II
Эстония (FSA)	2–4 месяца	Цифровая подача документов, быстрая обработка, низкие пошлины
Литва (Lietuvos Bankas)	2–4 месяца	Благоприятное регулирование торговых платформ, быстрое одобрение
Кипр (CySEC)	1–3 месяца	Международно признанный регулятор, опыт работы с HFT и розничным forex
Мальта (MFSA)	2–4 месяца	Финансовый хаб ЕС, развитая брокерская инфраструктура
Польша (PFSA)	3–4 месяца	Растущий рынок, полная поддержка инвестиционных компаний

Стоимость услуг COREDO: от 70 000 EUR за полный пакет лицензирования по MiFID II.

Точная стоимость зависит от выбранной юрисдикции, типов валютных инструментов и требуемых компонентов (управление собственным капиталом, маржинальная торговля). Свяжитесь с нашей командой для детального расчёта.

Лицензирование форекс-брокеров за пределами ЕС

Форекс-брокерство распространяется далеко за пределы Европейского экономического пространства. Для внеевропейских бизнесов, стремящихся работать в крупных международных финансовых центрах, действуют специализированные структуры лицензирования.

Сингапур (MAS):

Форекс-деятельность регулируется Monetary Authority of Singapore (MAS) по лицензии Capital Markets Services (CMS). Требуется минимальный капитал SGD 1 млн, лицензирование охватывает FX и деривативы, с усиленными требованиями к трансграничным операциям, капиталу и риск-менеджменту.

Швейцария (FINMA):

Форекс-брокеры лицензируются FINMA и дополнительно обязаны состоять в SRO для AML-контроля. Капитальные требования зависят от размера и риска компании. Регулирование отличается от EU MiFID II и строится на национальной системе с акцентом на риск-ориентированный подход.

Дубай и ОАЭ (DFSA/SCA/VARA):

В ОАЭ действует многоуровневая система регулирования: DFSA отвечает за форекс и инвестиционные компании в DIFC, SCA регулирует материковый рынок, а VARA контролирует крипто-связанные FX-продукты и цифровые деривативы. Все модели требуют лицензирования, локальной структуры и AML-комплаенса.

Канада:

Форекс и инвестиционная деятельность регулируется провинциально через CSA и CIRO, при обязательной регистрации в FINTRAC как MSB для AML/CTF целей. Требуется сочетание провинциального лицензирования и федерального комплаенса.

Объединение глобального и европейского рынков:

Выход на рынок ЕС и международные операции требует разделённой структуры с EU лицензией по MiFID II и отдельными операционными юрисдикциями. Обязательны раздельные AML/комплаенс контуры и групповая структура с дочерними компаниями в разных регионах.

Почему COREDO

Основные преимущества получения разрешения на валютную торговлю:

Свободное движение капитала

проведение операций во всех странах ЕЭП без дополнительных разрешений через механизм passporting MiFID II

Профессиональный статус

признание инвестиционной фирмой по европейским стандартам повышает репутацию на международных рынках

Расширенный спектр услуг

право предоставлять консультирование, управление портфелями и market-making наряду с брокерскими услугами

Доступ к клиентской базе

привлечение розничных и профессиональных трейдеров со всего ЕЭП

Экспертная поддержка

сопровождение COREDO на всех этапах лицензирования и запуска операций

Свяжитесь с нами

Сравнительная таблица финансовых лицензий

Параметр	Forex Broker Licence	Banking Licence	Securities Trader Licence	Investment Activity Licence
Основная деятельность	Валютная торговля, spot FX, форварды, свопы	Приём депозитов, кредитование	Торговля ценными бумагами	Управление портфелями
Минимальный капитал	730 000 EUR	730 000 EUR+	25 000–125 000 EUR	100 000–500 000 EUR
Passporting MiFID II	✓ Да	✓ Да	✓ Да	✓ Да
Управление активами	Консультирование	Полное управление	Полное управление	Полное управление
Typical Timeline	2–4 месяца	4–6 месяцев	2–4 месяца	2–4 месяца
Process Complexity	Средняя	Высокая	Средняя	Средняя

Passporting и расширение в ЕЭП

Ключевое преимущество лицензии форекс-брокера — возможность предоставлять брокерские услуги во всех странах Европейского экономического пространства без получения отдельных лицензий.

Механизм passporting MiFID II позволяет компаниям:

Расширять услуги в другие страны ЕЭП через механизм passporting MiFID II (пассивное предоставление услуг)
Привлекать клиентов-трейдеров из всех стран ЕС, регулируемых по MiFID II
Открывать филиалы и представительства в других юрисдикциях ЕЭП

Это делает такую лицензию особенно ценной для амбициозных компаний, планирующих расширение на европейском рынке валютной торговли.

Узнайте больше о других типах финансовых лицензий в разделах Banking Licences или Securities Trader Licence.

Наши эксперты

COREDO — ведущий европейский консультант в области финансового лицензирования с глубокой экспертизой в получении разрешений MiFID II.

Pavel Kos

Head of Legal обладает обширным опытом лицензирования брокерских компаний.

Кейсы

Кейс 01Финтех-торговая платформа в Эстонии.

Задача: Финтех-стартап с аудиторией трейдеров запросил брокерскую лицензию для платформы торговли FX и CFD.

Решение: COREDO координировала подачу заявки на лицензию в Эстонии, включая системы управления рисками, сегрегированные клиентские счета и AML/CFT-фреймворк.

Результат: Лицензия одобрена за 2,5 месяца. Платформа запущена с системами исполнения с кредитным плечом и защитой от margin call.

Кейс 02Расширение брокера через passporting в Чехии и Литве.

Задача: Инвестиционная фирма с лицензией на Кипре стремилась расширить FX-брокерские услуги на Чехию и Литву.

Решение: COREDO управляла MiFID II passporting-уведомлениями в ČNB и Lietuvos Bankas, подготовила необходимую compliance-документацию и обеспечила соответствие требованиям достаточности капитала во всех трёх юрисдикциях.

Результат: Passporting-уведомления обработаны за 3 недели. Фирма немедленно начала привлечение клиентов на обоих новых рынках без отдельных процедур лицензирования.

Кейс 03Инвестиционный клуб в регулируемого брокера на Мальте.

Задача: Неформальный инвестиционный клуб профессиональных трейдеров стремился к трансформации в регулируемую инвестиционную фирму с правом маржинальной торговли на Мальте.

Решение: COREDO подготовила полный пакет лицензионной документации, структуру управления и процедуры обращения с клиентскими средствами.

Результат: Лицензия MFSA выдана за 5 месяцев. Фирма стала полностью лицензированным брокером с правом предоставления торговли с кредитным плечом и консультационных услуг.

Обсудите ваше приобретение

Часто задаваемые вопросы

Может ли основатель или акционер из страны за пределами ЕС подать заявку на получение EU Forex Broker Licence?

Да. Акционеры из стран за пределами ЕС могут владеть долями в инвестиционной фирме, лицензированной по MiFID II. Однако компания-заявитель должна быть зарегистрирована в выбранной юрисдикции ЕС/ЕЭП, и все директора и квалифицированные акционеры подлежат оценке соответствия (fit-and-proper) независимо от гражданства. Заявители из юрисдикций высокого риска или находящихся под санкциями проходят усиленную проверку. COREDO помогает со структурированием соответствующих схем владения и управления.

В чём разница между Forex Broker Licence и чешской валютной лицензией?

Чешский национальный банк (ČNB) также выдаёт упрощённую «валютную» регистрацию по Закону Чехии № 219/1995 Sb. (Закон о валюте) для компаний, осуществляющих внутренние валютообменные операции. Это внутренняя, упрощённая регистрация (от 6 500 EUR), которая не предоставляет права passporting MiFID II. Полная Forex Broker Licence по MiFID II требуется для торговли с кредитным плечом, исполнения клиентских ордеров и трансграничных услуг в рамках ЕЭП.

Какие инструменты можно предлагать клиентам с Forex Broker Licence?

По MiFID II лицензированный форекс-брокер может предлагать spot forex, валютные форварды, свопы, валютные фьючерсы, контракты на разницу (CFD) на валютные пары, маржинальную торговлю и консультирование по валютным стратегиям. Точный объём зависит от предоставленных категорий авторизации — некоторые юрисдикции требуют отдельного разрешения на торговлю за собственный счёт в отличие от исполнения клиентских ордеров.

Каковы текущие обязательства после получения Forex Broker Licence?

После получения лицензии необходимо постоянно поддерживать минимальный капитал, сегрегировать клиентские средства, подавать периодические пруденциальные отчёты, представлять ежегодную аудированную отчётность, соблюдать требования best execution, вести записи транзакций в течение 5 лет, проводить ежегодную оценку AML-рисков и уведомлять регулятора о существенных изменениях в структуре собственности или бизнес-модели. COREDO предоставляет услуги постоянного мониторинга compliance и ежегодного регуляторного обзора.

Покрывает ли Forex Broker Licence крипто-фиатные FX-операции или крипто-CFD?

Forex Broker Licence по MiFID II автоматически не распространяется на услуги с криптоактивами. Крипто-фиатные FX-продукты могут подпадать под MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation, EU 2023/1114) для токенизированных инструментов или требовать отдельной лицензии CASP. Если ваша платформа сочетает традиционные FX-операции с криптоактивами, COREDO может проконсультировать по оптимальной структуре комбинированного лицензирования.

Свяжитесь с нами

Готовы получить лицензию на брокерскую деятельность в сфере валютной торговли? COREDO обеспечивает полную поддержку от подготовки документов до получения разрешения и запуска торговой платформы.

Контакты для консультации:

Email: info@coredo.eu Телефон: +420 228 886 867 Офис: K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00, Czech Republic

Заполните форму заявки ниже, и наш специалист свяжется с вами в течение 24 часов для обсуждения вашей ситуации, оценки сроков и расчёта стоимости полного пакета лицензирования Forex Broker Licence.