Необходимые документы
Для получения лицензии следует подать заявление, приложив к нему:
- бизнес-план с указанием прогнозируемого бюджета;
- бизнес-модель;
- адрес главного или зарегистрированного офиса;
- описание структуры компании;
- информацию о директорах и главных акционерах и размерах их вкладов, соответствии требованиям закона (компетентность, репутация и т.д.);
- доказательство наличия требуемого капитала.
Обязательно нужно указать типы планируемых услуг, организационно-правовую форму ведения бизнеса, системы внутреннего контроля, механизмы управления и учета.
Владелец лицензии может быть как физическим, так и юридическим лицом, что зависит от правовой формы предприятия. Для Открытого торгового товарищества лицензию должен получить каждый участник, принимающий активное участие в руководстве компанией. В обществах с ограниченной ответственностью и акционерных обществах документ выдают юридическому лицу.
Финансовая лицензия, полученная в Германии, предоставляет возможность вести бизнес во всех странах ЕС. Но нужно учесть, что она выдаётся для определённых финансовых услуг. При расширении деятельности компании понадобится новое разрешение.
Компании, занимающиеся финансовой деятельностью без соответствующей лицензии, подвергаются взысканиям, которые могут включать штрафы, лишение свободы на срок до 3 лет, ограничение и запрещение деятельности предприятия.
Для предприятий, получивших лицензии, обязательно соблюдение всех правил, выдвигаемых к финансовой деятельности, включая борьбу с отмыванием денег.
