COREDO > АМЛ консалтинг > AML Support and Outsourcing

AML Support and Outsourcing

Полный цикл AML-сопровождения: от консультаций до аутсорсинга compliance-функций

AML/compliance — это система процедур для предотвращения использования незаконных средств, основанная на законах и международных стандартах (FATF, МВФ). Обязаны соблюдать: банки, платёжные и криптосервисы и другие финансовые участники.

COREDO предоставляет AML-поддержку и аутсорсинг: помогает внедрять и поддерживать системы, полностью соответствующие требованиям, отслеживает изменения и адаптирует решения под бизнес.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 550 €

Наши AML-услуги: поддержка и аутсорсинг

AML-поддержка и аутсорсинг от COREDO охватывает три направления: AML-консультирование (поддержка), полный AML-аутсорсинг и разработка AML-программы с нуля.

AML-консультирование и поддержка

Комплексная AML-поддержка: консультации, разработка и внедрение процедур, автоматизация мониторинга и обучение сотрудников в соответствии с требованиями регуляторов.

AML-аутсорсинг

Передача AML-функций команде COREDO: выполнение процедур, мониторинг и отчётность с полной прозрачностью и соблюдением требований законодательства при сохранении ответственности компании.

Разработка compliance-программы

Разработка и внедрение AML/KYC-системы с учётом бизнес-модели и требований юрисдикции, включая политики, мониторинг транзакций и процедуры контроля клиентов.

Кому нужны наши услуги

Наши услуги необходимы кредитным учреждениям, финансовым институтам, платёжным учреждениям и эмитентам электронных денег. Криптовалютные биржи, провайдеры кастодиальных кошельков, операторы азартных игр и букмекерские сервисы также нуждаются в AML-поддержке. Форекс-брокеры, аудиторы, бухгалтеры и налоговые консультанты тоже требуют AML-сопровождения. Это также необходимо нотариусам, трастовым фондам, инвестиционным компаниям и агентам недвижимости. С принятием AMLR этот круг расширяется за счёт CASP, краудфандинговых платформ и товарных трейдеров.

Юрисдикции

COREDO имеет опыт международного AML-сотрудничества в следующих юрисдикциях:

Регион	Юрисдикции	Фокус AML
Центральная Европа	Чехия (HQ), Польша, Эстония	Национальное AML-законодательство, AMLR
Западная Европа	Испания, Португалия, Великобритания	FCA, национальные AML-правила
Азия	Гонконг, Сингапур	MAS, SFC, локальное AML

AML-комплайанс за пределами ЕС

COREDO расширяет свой опыт на ключевые внеевропейские финансовые центры, где AML-комплайанс становится критически важным для глобальных финансовых институтов и финтех-компаний.

Канада (FINTRAC)

Регулирование осуществляется на базе закона PCMLTFA. Наша поддержка включает:

Программы PCMLTFA: Разработка комплексных систем внутреннего контроля и оценки рисков.
Лицензирование MSB: Регистрация бизнеса денежных услуг и сопровождение заявок в FINTRAC.
Отчетность: Подача STRs и отчетов о наличных операциях свыше 10 000 CAD.
Аудит: Проактивная подготовка к проверкам регулятора и хранение записей по стандартам FINTRAC.

Швейцария (FINMA)

Соблюдение федерального закона AMLA и стандартов банковской системы. Услуги включают:

Стандарты CDB 20: Внедрение процедур KYC, скрининг PEP и раскрытие бенефициаров.
Членство в SRO: Сопровождение вступления в саморегулируемые организации и выполнение их правил.
Отчетность MROS: Подготовка и своевременная подача уведомлений о подозрительных транзакциях.
Регуляторное взаимодействие: Координация работы с FINMA и кантональными органами.

Дубай и ОАЭ (VARA, CBUAE)

Комплексная поддержка в рамках динамично развивающегося законодательства Эмиратов:

CBUAE & goAML: Регистрация в системе goAML и выполнение требований Центрального банка ОАЭ.
Лицензирование VARA: Сопровождение криптокомпаний (VASP) по стандартам виртуальных активов.
Зоны DFSA и ADGM: Поддержка компаний в финансовых центрах Дубая и Абу-Даби.
Национальная оценка рисков: Внедрение усиленных мер проверки в соответствии с требованиями ОАЭ.

Сравнительная таблица: AML-поддержка и варианты аутсорсинга

Критерий	AML-поддержка (консультирование)	AML-аутсорсинг
Суть	Консультации, разработка процедур, обучение	Полное выполнение AML-функций внешней командой
Для кого	Компании с собственной AML-командой, нуждающиеся в экспертизе	Компании без AML-отдела или нуждающиеся в масштабировании
Результат	AML-процедуры, обученный персонал, compliance-рекомендации	Работающая AML-система: мониторинг, верификация, отчётность
Модель оплаты	Разовые услуги (от 130 EUR/час)	Пакетные тарифы (от 550 EUR/месяц)
Ответственность	Совместная (COREDO консультирует, клиент выполняет)	Операционная — COREDO, конечная — клиент (согласно AMLR)

Тарифы

Пакетные тарифы (ежемесячное обслуживание)

Пакет	Часы	Стоимость	Доп. час
Basic	5	550 EUR	110 EUR
Basic+	10	1 000 EUR	100 EUR
Standard	20	1 800 EUR	90 EUR
Standard+	40	3 200 EUR	80 EUR
Premium	80	5 600 EUR	70 EUR
Premium+	160	9 600 EUR	60 EUR

Разовые услуги для срочных вопросов и аудитов

Класс	Объём	Тариф	Применение
Basic	до 5 ч	130 EUR/час	Срочные консультации и разъяснения
Standard	20+ ч	100 EUR/час	Основные анализы и обзоры процедур
Premium	80+ ч	80 EUR/час	Детальные проверки и реструктуризация

Все цены указаны без НДС. Примечание: разовые услуги отличаются от пакетного аутсорсинга (от 550 EUR/месяц) по структуре — первые подходят для консультаций, вторые — для постоянного выполнения AML-функций.

AML-аудит

Стоимость AML-аудита: от 3 000 EUR/год (средняя цена — 10 000 EUR/год). Срок проведения: 30–40 дней с момента получения всех документов.

Как мы работаем

Анализ и диагностика

Изучаем текущие AML-процессы вашей компании, определяем применимые регуляторные требования, выявляем пробелы и риски. Для новых компаний — анализ бизнес-модели и регуляторной среды.

01

Разработка решения

Готовим индивидуальное AML-решение: политики, процедуры, систему мониторинга, регламенты onboarding. Каждое решение учитывает специфику бизнеса и требования юрисдикции.

02

Внедрение и настройка

Настраиваем AML-систему, интегрируем процедуры в бизнес-процессы вашей компании, проводим обучение персонала. При аутсорсинге — полностью берём на себя выполнение AML-функций.

03

Постоянное сопровождение

Регулярные проверки, обновление процедур в соответствии с изменениями законодательства, подготовка отчётов, консультации по возникающим вопросам.

04

Наши эксперты

Grigorii Lutcenko

Руководитель комплаенс-отдела COREDO с декабря 2020 года. Григорий отвечает за разработку и внедрение AML-решений, контроль compliance-процессов и координацию работы AML-команды. Образование: Metropolitan University Prague.

Egor Pykalev

Старший специалист по комплаенс COREDO с февраля 2022 года. Егор работает с клиентами по вопросам AML-процедур, мониторинга транзакций и KYC-верификации.

Почему COREDO

Прозрачное ценообразование.

Шесть пакетных уровней (от 550 до 9 600 EUR/месяц) и три уровня разовых услуг. Стоимость известна заранее — никаких скрытых платежей.

Взаимозаменяемая команда.

Без больничных и отпусков — ваша AML-функция работает без перебоев. Несколько специалистов вместо одного сотрудника.

Международный опыт.

Сотрудничество в восьми юрисдикциях: Великобритания, Чехия, Эстония, Испания, Польша, Португалия, Гонконг, Сингапур.

Оплата за результат.

Вы платите за готовые AML-решения, а не за отработанные часы. Сосредоточьтесь на основном бизнесе — AML-compliance обеспечит COREDO.

Соответствие новому AML-пакету ЕС.

Решения COREDO учитывают требования AMLR, AMLD6 и AMLA, включая perpetual KYC, расширенный круг обязанных лиц и новые стандарты аутсорсинга.

Свяжитесь с нами

Кейсы

Кейс 01AML-фреймворк для платёжного учреждения в Польше.

Задача: Новое платёжное учреждение в Польше нуждалось в полном AML/CFT-фреймворке перед подачей заявки на регистрацию в KNF.

Решение: COREDO разработала комплекс AML/CFT-политик, включая процедуры KYC/KYB, систему мониторинга транзакций в реальном времени и учебные материалы для персонала.

Результат: Фреймворк был доставлен за 8 недель. Регистрация в KNF была одобрена при наличии всех AML-мер.

Кейс 02Переход на MiCA для криптобиржи в Чехии.

Задача: Криптовалютная биржа в Чехии, переходящая на авторизацию по MiCA, нуждалась в усилении AML-мер в соответствии с новыми требованиями AMLR.

Решение: COREDO переработала существующие KYC-процедуры, внедрила AI-ассистированный мониторинг подозрительных транзакций и обновила учебные материалы для персонала.

Результат: Compliance-проверка прошла без каких-либо замечаний. Учреждение получило полную авторизацию MiCA в запланированный срок.

Кейс 03AML-ремедиация для оператора денежных переводов в Великобритании.

Задача: Оператор денежных переводов в Великобритании столкнулся с замечаниями FCA о пробелах в AML-мониторинге транзакций.

Решение: COREDO разработала целевой план ремедиации, охватывающий технологические улучшения, усиление AML-процедур и обучение персонала.

Результат: Ремедиация была завершена за 6 недель. FCA отказалась от наложения санкций на основании доказанного значительного улучшения compliance.

Обсудите ваше приобретение

Часто задаваемые вопросы

Какие AML-услуги предоставляет COREDO?

COREDO предоставляет полный спектр AML-поддержки и аутсорсинга: AML-консультирование (консультации, разработка процедур, обучение сотрудников), полный AML-аутсорсинг (мониторинг, верификация, отчётность, due diligence), разработку compliance-программ с нуля и AML-аудит (от 3 000 EUR/год).

Чем отличается AML-аутсорсинг от AML-консультирования?

При консультировании COREDO разрабатывает процедуры и рекомендации, а компания выполняет их самостоятельно. При аутсорсинге COREDO полностью берёт на себя выполнение AML-функций — от идентификации клиентов до подготовки отчётов о подозрительных операциях.

Сколько стоит AML-аутсорсинг?

Ежемесячные пакеты начинаются от 550 EUR (Basic, 5 часов) и достигают 9 600 EUR (Premium+, 160 часов). Для срочных вопросов доступны консультации на почасовой основе — от 130 EUR/час. Все цены указаны без НДС.

Кто несёт ответственность при AML-аутсорсинге?

Согласно AMLR (EU) 2024/1624, конечная ответственность за AML/CFT-compliance остаётся на обязанном лице (obliged entity). COREDO обеспечивает операционное выполнение и полную документацию аутсорсинга.

Каким компаниям нужны AML-услуги?

Финансовым институтам, платёжным учреждениям, EMI, криптовалютным биржам, провайдерам кастодиальных кошельков, CASP, форекс-брокерам, аудиторам, нотариусам, трастовым фондам, агентам недвижимости, арт-дилерам и другим обязанным лицам.

Что такое perpetual KYC (pKYC) и чем он отличается от традиционного KYC?

В отличие от традиционного KYC, который верифицирует личность клиента только при onboarding, perpetual KYC согласно AMLR требует непрерывного мониторинга и периодической повторной верификации на протяжении всего делового отношения. Компании должны внедрить автоматизированные триггеры для переоценки рисков — а не только календарные проверки. COREDO помогает интегрировать pKYC-процессы в существующую compliance-инфраструктуру, обеспечивая точность данных в реальном времени и готовность к регуляторным требованиям.

Свяжитесь с нами

Нужна AML-поддержка и аутсорсинг для вашего бизнеса? Свяжитесь с COREDO — мы проведём диагностику вашей AML-системы и подготовим персонализированное предложение с учётом ваших регуляторных требований.

Контакты: +420 228 886 867 | info@coredo.eu | K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague, 130 00