COREDO > Криптовалютная лицензия в Сингапуре

Криптовалютная лицензия в Сингапуре

Сингапур входит в число ведущих мировых юрисдикций для ведения криптовалютного бизнеса. Государство одним из первых в Азиатско-Тихоокеанском регионе внедрило комплексное регулирование цифровых активов на национальном уровне, создав прозрачную и предсказуемую правовую среду для компаний, работающих с криптовалютами. Регулятором выступает Monetary Authority of Singapore (MAS) — центральный банк и единый финансовый регулятор страны.

Компания COREDO работает на рынке юридических и комплаенс-услуг с 2016 года и помогает клиентам пройти процедуру лицензирования DPT-услуг в Сингапуре, сопровождая на всех этапах — от оценки бизнес-модели до получения лицензии MAS.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 55 000 EUR

Регуляторная база криптовалютной деятельности в Сингапуре

Криптовалютная деятельность в Сингапуре регулируется несколькими ключевыми нормативными актами. Payment Services Act 2019 (PSA) является основным законом, определяющим семь категорий платёжных услуг, включая DPT-услуги. Закон устанавливает лицензионные требования, обязательства по AML/CFT и нормы защиты потребителей.

Securities and Futures Act (SFA) регулирует токены, которые по своей природе являются ценными бумагами. Если цифровой актив классифицируется как security token, его эмитент и посредники подпадают под действие SFA и обязаны получить соответствующую лицензию от MAS.

Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA) с июня 2025 года вводит дополнительный режим лицензирования для Digital Token Service Providers (DTSP) — компаний, зарегистрированных в Сингапуре и оказывающих услуги, связанные с цифровыми токенами, клиентам за рубежом.

MAS также выпускает руководства и циркуляры, регулирующие конкретные аспекты деятельности: технологические риски, кибербезопасность, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. В августе 2023 года был утверждён регуляторный фреймворк для стейблкоинов, привязанных к сингапурскому доллару или валютам группы G10, с требованием полного резервного обеспечения.

Типы криптовалютных лицензий в Сингапуре

Для оказания DPT-услуг в Сингапуре компания должна получить лицензию платёжного учреждения (Payment Institution). MAS предусматривает два основных типа лицензий:

Standard Payment Institution (SPI)

лицензия для компаний, объём операций которых не превышает установленных пороговых значений: SGD 3 млн ежемесячных транзакций по отдельному виду платёжных услуг или SGD 6 млн по двум и более видам. Минимальный базовый капитал составляет SGD 100 000.

Major Payment Institution (MPI)

лицензия для компаний, превышающих пороговые значения SPI. Минимальный базовый капитал — SGD 250 000. Лицензия MPI предполагает более строгие требования к управлению рисками, системе внутреннего контроля и отчётности перед MAS. Для MPI также предусмотрен обязательный депозит обеспечения (security deposit) от SGD 100 000.

К DPT-услугам, подлежащим лицензированию, относятся: покупка и продажа цифровых платёжных токенов, обмен DPT на другие DPT, предоставление платформ для торговли DPT, хранение DPT от имени клиентов, а также перевод DPT.

COREDO оказывает содействие в получении лицензии SPI, которая включает разрешение на работу с криптовалютами (DPT-услуги) наряду с другими видами платёжных услуг.

Преимущества получения криптовалютной лицензии в Сингапуре

Лицензирование в Сингапуре предоставляет бизнесу значительные конкурентные преимущества.

Высокий международный престиж юрисдикции.

MAS признаётся одним из ведущих финансовых регуляторов мира, и лицензия MAS существенно повышает доверие со стороны контрагентов, банков и инвесторов.

Благоприятный налоговый режим.

В Сингапуре отсутствует налог на прирост капитала (capital gains tax), что особенно выгодно для криптовалютных компаний. Корпоративный налог составляет 17 % с прогрессивными льготами для стартапов. Операции с DPT освобождены от GST (goods and services tax) с 2020 года.

Развитая финансовая и технологическая инфраструктура.

Сингапур является глобальным финансовым центром с доступом к банковским услугам, инвесторам и пулу квалифицированных специалистов в сфере финтеха.

Продуманная регуляторная среда.

MAS применяет гибкий, но последовательный подход к регулированию, обеспечивая баланс между защитой потребителей и поддержкой инноваций. Государство активно содействует развитию финтех-отрасли через гранты и программы поддержки.

Стратегическое расположение.

Сингапур обеспечивает доступ к быстрорастущим рынкам Юго-Восточной Азии, что делает юрисдикцию привлекательной точкой входа для компаний, планирующих экспансию в регионе.

Свяжитесь с нами

Стоимость услуг COREDO по получению криптовалютной лицензии в Сингапуре

Стоимость комплексного сопровождения получения лицензии SPI с правом оказания DPT-услуг в Сингапуре составляет от 55 000 EUR + НДС. Пакет включает полный цикл подготовки и подачи заявки: анализ и структурирование бизнес-модели, подготовку всего комплекта документов, разработку внутренних политик AML/CFT, взаимодействие с MAS на всех этапах рассмотрения заявки и консультационную поддержку.

Итоговая стоимость может варьироваться в зависимости от сложности проекта, структуры группы компаний и перечня запрашиваемых видов платёжных услуг. Точная стоимость определяется после предварительной оценки проекта.

Условия оплаты

Оплата услуг COREDO по получению криптовалютной лицензии в Сингапуре осуществляется поэтапно.

Первый платёж вносится перед началом подготовительных работ и покрывает этап анализа бизнес-модели и формирования стратегии подачи заявки.
Второй платёж — перед подачей заявки в MAS, после завершения подготовки документов.
Третий платёж — после получения положительного решения регулятора.

Конкретное распределение платежей согласовывается индивидуально для каждого проекта.

Требования к соискателю лицензии

MAS предъявляет ряд обязательных требований к компаниям, подающим заявку на лицензию платёжного учреждения с DPT-услугами.

Компания должна быть зарегистрирована в Сингапуре как юридическое лицо.

В составе совета директоров должен быть как минимум один исполнительный директор — резидент Сингапура (гражданин или обладатель постоянного вида на жительство).

Все директора, генеральный директор и крупные акционеры (с долей от 20 %) обязаны пройти проверку MAS на соответствие критериям «fit and proper» — проверку деловой репутации, честности и компетентности.

Компания должна располагать базовым капиталом в размере не менее SGD 100 000 (для SPI) или SGD 250 000 (для MPI) и иметь офис в Сингапуре.

В штате должен быть назначен комплаенс-офицер, находящийся в Сингапуре, ответственный за исполнение требований AML/CFT.

Компания обязана внедрить систему управления технологическими рисками, обеспечить кибербезопасность и разработать план обеспечения непрерывности деятельности (business continuity plan).

Дополнительно необходимо соблюдать требования Travel Rule для трансграничных переводов DPT.

Перечень документов для получения лицензии

Для подачи заявки в MAS необходимо подготовить следующий комплект документов: учредительные документы компании (Certificate of Incorporation, Memorandum and Articles of Association); детальный бизнес-план с описанием модели деятельности, целевых рынков и прогнозов на три года; политики и процедуры AML/CFT, включая программу идентификации клиентов (CDD/KYC), мониторинга транзакций и подачи отчётов о подозрительных операциях (STR).

Также потребуются: план управления технологическими рисками (Technology Risk Management Framework); аудированная финансовая отчётность или подтверждение наличия базового капитала; резюме и документы о квалификации директоров, CEO и комплаенс-офицера; сведения об акционерной структуре компании с указанием конечных бенефициарных владельцев; подтверждение источника средств (source of funds); план обеспечения непрерывности деятельности и план восстановления после сбоев; политика хранения активов клиентов (custody policy) и описание мер защиты пользователей.

MAS может запросить дополнительные документы в ходе рассмотрения заявки в зависимости от специфики деятельности компании.

Процедура получения криптовалютной лицензии в Сингапуре

Процедура лицензирования включает несколько последовательных этапов.

Предварительная оценка (pre-assessment) (1–2 недели).

COREDO анализирует бизнес-модель клиента, определяет оптимальный тип лицензии и формирует стратегию подачи заявки.

01

Подготовка документации (2–3 месяца).

Формирование полного пакета документов, разработка внутренних политик AML/CFT, подготовка бизнес-плана и организационной структуры.

02

Подача заявки в MAS.

Заявление подаётся через онлайн-систему MAS вместе со всем комплектом сопроводительных документов.

03

MAS проводит рассмотрение заявки (6–12 месяцев).

Включает проверку документов, оценку соответствия требованиям и, как правило, несколько раундов вопросов и запросов дополнительной информации. Средний срок рассмотрения заявки составляет около 12 месяцев, однако может варьироваться в зависимости от сложности проекта и полноты предоставленных документов.

04

Получение лицензии и начало операционной деятельности.

После одобрения MAS компания выполняет финальные условия (при наличии) и начинает оказание лицензионных услуг.

05

Наши эксперты

Команда COREDO обладает практическим опытом сопровождения лицензионных проектов в Сингапуре и других юрисдикциях.

Павел Кос

Руководитель юридического отдела. Работает в COREDO с 2017 года, специализируется на финансовом лицензировании и корпоративном праве. Координирует подготовку лицензионных заявок и взаимодействие с регуляторами.

Басанг Унгунов

Юрист. Специализируется на вопросах правового сопровождения криптовалютных и финансовых компаний, подготовке юридических заключений и нормативной документации.

Часто задаваемые вопросы

Какой тип лицензии нужен для криптовалютной деятельности в Сингапуре?

Для оказания DPT-услуг (покупка, продажа, обмен, хранение цифровых платёжных токенов) необходимо получить лицензию Standard Payment Institution (SPI) или Major Payment Institution (MPI) в зависимости от объёмов операций. SPI подходит для компаний с ежемесячным оборотом до SGD 3 млн по одному виду услуг.

Каков минимальный капитал для получения лицензии?

Для SPI лицензии минимальный базовый капитал составляет SGD 100 000 (около 68 000 EUR). Для MPI — SGD 250 000 (около 170 000 EUR). MAS также ожидает, что компания располагает достаточным капиталом сверх минимума для покрытия операционных расходов.

Сколько времени занимает получение лицензии в Сингапуре?

Средний срок рассмотрения заявки MAS составляет от 6 до 12 месяцев. С учётом этапа подготовки документации общий срок проекта составляет примерно 9–15 месяцев. Сроки зависят от полноты документов и сложности бизнес-модели.

Обязательно ли иметь офис в Сингапуре?

Да, MAS требует наличия физического офиса в Сингапуре. Кроме того, в штате компании должен быть комплаенс-офицер, находящийся в Сингапуре, а в совете директоров — как минимум один резидент Сингапура.

Какие налоговые преимущества для криптовалютных компаний в Сингапуре?

В Сингапуре отсутствует налог на прирост капитала. Операции с DPT освобождены от GST. Корпоративный налог составляет 17 %, при этом для стартапов действуют льготы: первые SGD 100 000 налогооблагаемого дохода облагаются по сниженной ставке в первые три года.

Что такое DTSP-лицензия и нужна ли она?

С июня 2025 года компании, зарегистрированные в Сингапуре и оказывающие услуги по работе с цифровыми токенами клиентам за пределами страны, обязаны получить DTSP-лицензию в рамках Financial Services and Markets Act 2022 (FSMA). Если ваша деятельность направлена на клиентов внутри Сингапура, достаточно лицензии SPI или MPI.

Распространяется ли MiCA на Сингапур?

Нет, MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) — это европейский регламент, применимый только в странах ЕС. Сингапур имеет собственную регуляторную систему на базе PSA и FSMA. Однако многие принципы (AML/CFT, защита потребителей, требования к капиталу) схожи.

Может ли COREDO помочь с регистрацией компании и открытием счёта в Сингапуре?

Да, COREDO оказывает полный спектр услуг: регистрацию компании в Сингапуре, содействие в открытии корпоративного банковского счёта, а также лицензирование. Комплексный подход позволяет оптимизировать сроки и обеспечить согласованность всех этапов.

Получите консультацию

Получение криптовалютной лицензии в Сингапуре — сложный и многоэтапный процесс, требующий глубокого понимания требований MAS и тщательной подготовки документации. Специалисты COREDO готовы провести предварительную оценку вашего проекта и предложить оптимальную стратегию лицензирования.