Криптовалютная лицензия в Эстонии

Эстония — одна из первых юрисдикций на территории Европейского Союза, где криптокомпаниям стали выдавать соответствующие лицензии. Это произошло в 2017 году. На сегодняшний день в Эстонии разрешены майнинг, владение цифровыми валютами и их хранение, первичное размещение монет (ICO), покупка, обмен и продажа криптовалют. Эстония считается дружественной к криптоинустрии страной, но работа данной сферы жёстко контролируется государством.

Основным регулирующим органом в сфере криптовалютной деятельности является Подразделение финансовой разведки Эстонии (Financial Intelligence Unit, FIU), контролем работы криптокомпаний на территории страны занимаются Эстонская финансовая инспекция (EFSA) и Бюро данных по отмыванию денег.

Наши услуги

Компания COREDO комплексно подходит к решению задач и предлагает своим клиентам полный пакет услуг, который включает:

помощь в регистрации компании в Эстонии;
подготовку необходимых документов;
подачу заявки на криптовалютную лицензию;
юридическое сопровождение компании вплоть до получения лицензии.

Государственная пошлина уплачивается Министерству финансов Эстонии отдельно, ее размер составляет 10.000 EUR.

Преимущества получения криптолицензии в Эстонии

Вплоть до марта 2020 года законодательством были предусмотрены два типа лицензий на оказание криптоуслуг в Эстонии, но с недавних пор FIU выдаёт единую лицензию, которая носит название “Поставщик услуг виртуальной валюты” (License for Virtual Currency Service Provider). Это несколько упрощает деятельность криптовалютных компаний, расширяет их возможности, позволяет снизить дополнительные расходы и упрощает подачу заявки. Законы Эстонии обеспечивают беспрепятственный процесс подачи заявки на получение лицензии на криптовалюту как для местных предпринимателей, так и для нерезидентов.

Среди преимуществ получения криптолицензии именно в Эстонии можно назвать:

защиту криптовалютных компаний на законодательном уровне;
наиболее современную систему регулирования криптовалютной сферы по сравнению с другими странами-членами Европейского Союза;
более высокий уровень доверия клиентов (по сравнению со странами, в которых государственное регулирование отсутствует);
доступ к рынку Европейского Союза;
возможность управлять компанией и сдавать отчётность онлайн.

В Эстонии криптовалютные компании по сути приравнены к традиционным финансовым учреждениям, что значительно повышает уровень безопасности операций.

Главные требования для получения криптолицензии в Эстонии

Требования к криптокомпаниям, желающим получить криптовалютную лицензию в Эстонии, установлены в редакции AML-акта, вступившей в силу 15.03.2022. Они предполагают:

Наличие физического офиса на территории страны.
Как минимум один из директоров компании должен быть резидентом Эстонии.
Наличие корпоративного банковского счёта или платёжной системы на территории экономической зоны ЕС.
Внесение в полном объёме уставного капитала, размер которого должен быть не менее 100.000 EUR или 250.000 EUR в зависимости от типа предоставляемых услуг. Требуется раскрытие источника финансирования.
Деятельность криптокомпаний должна осуществляться в соответствии со всеми правилами касательно противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма (AML).
Руководство и персонал компании должны иметь незапятнанную репутацию, без судимостей или причастности к мошенничеству.
Руководитель должен иметь минимум двухлетний опыт работы в области права, аудита, финансов, бухучета, государственного или административного управления.
Любой из членов совета директоров может занимать аналогичную должность не более чем в 2 компаниях, связанных с криптовалютной деятельностью.
Уполномоченное лицо (AML-офицер) должен обладать опытом и знаниями в сфере противодействия отмыванию денег, иметь официальное место работы в Эстонии и не занимать аналогичный пост в других компаниях. Его кандидатуру необходимо согласовывать с регулятором (FIU).
Криптокомпания обязана предоставить регулятору детальную информацию об IT-системах и иных технологических средствах и решениях, которые требуются для предоставления их услуг клиентам и соблюдения мер безопасности.
Криптокомпании в Эстонии обязаны проводить аудит своих счетов. Допускается назначение внешнего аудитора.
Компания, желающая получить криптовалютную лицензию, должна предоставить детальный бизнес-план, рассчитанный минимум на 2 года.

Процесс получения криптовалютной лицензии в Эстонии: этапы

Прежде чем подавать заявку на криптолицензию, необходимо внимательно изучить действующее законодательство и требования контролирующих органов, вникая во все детали. Далее заявителю предстоит пройти следующие этапы:

учреждение юридического лица на территории Эстонии (эта процедура занимает до 5 рабочих дней);
открытие счёта в банке или платёжной системе, зарегистрированной в Евросоюзе;
внесение на счёт суммы уставного капитала в полном объёме и получение подтверждения зачисления от банка;
регистрация уставного капитала в Коммерческом регистре Эстонии;
поиск офиса и заключение официального договора аренды;
привлечение директора, который постоянно проживает на территории Эстонии и соответствует требованиям регулятора;
подготовка внутренней документации в соответствии с требованиями и правилами принципов AML/KYC;
подготовка IT-систем и инфраструктуры для полноценной и бесперебойной работы компании;
привлечение сотрудников, присутствие которых требуется по закону (аудитор, AML-специалисты);
подача полного пакета документов и соответствующей заявки на получение криптовалютной лицензии в FIU.

Срок рассмотрения поданных документов составляет 60 дней, но может быть увеличен до 120 дней. Проверка каждой компании проходит в несколько этапов.

Важно помнить, что криптовалютная сфера стремительно и безостановочно меняется и развивается, в работе криптокомпаний регулярно появляются новые нюансы и правила. Если вы хотите получить криптовалютную лицензию без лишних сложностей, вам стоит обратиться к нашим специалистам за помощью.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО