Эстония — одна из первых юрисдикций на территории Европейского Союза, где криптокомпаниям стали выдавать соответствующие лицензии. Это произошло в 2017 году. На сегодняшний день в Эстонии разрешены майнинг, владение цифровыми валютами и их хранение, первичное размещение монет (ICO), покупка, обмен и продажа криптовалют. Эстония считается дружественной к криптоинустрии страной, но работа данной сферы жёстко контролируется государством.
Основным регулирующим органом в сфере криптовалютной деятельности является Подразделение финансовой разведки Эстонии (Financial Intelligence Unit, FIU), контролем работы криптокомпаний на территории страны занимаются Эстонская финансовая инспекция (EFSA) и Бюро данных по отмыванию денег.
Компания COREDO комплексно подходит к решению задач и предлагает своим клиентам полный пакет услуг, который включает:
Государственная пошлина уплачивается Министерству финансов Эстонии отдельно, ее размер составляет 10.000 EUR.
Вплоть до марта 2020 года законодательством были предусмотрены два типа лицензий на оказание криптоуслуг в Эстонии, но с недавних пор FIU выдаёт единую лицензию, которая носит название “Поставщик услуг виртуальной валюты” (License for Virtual Currency Service Provider). Это несколько упрощает деятельность криптовалютных компаний, расширяет их возможности, позволяет снизить дополнительные расходы и упрощает подачу заявки. Законы Эстонии обеспечивают беспрепятственный процесс подачи заявки на получение лицензии на криптовалюту как для местных предпринимателей, так и для нерезидентов.
Среди преимуществ получения криптолицензии именно в Эстонии можно назвать:
В Эстонии криптовалютные компании по сути приравнены к традиционным финансовым учреждениям, что значительно повышает уровень безопасности операций.
Требования к криптокомпаниям, желающим получить криптовалютную лицензию в Эстонии, установлены в редакции AML-акта, вступившей в силу 15.03.2022. Они предполагают:
Прежде чем подавать заявку на криптолицензию, необходимо внимательно изучить действующее законодательство и требования контролирующих органов, вникая во все детали. Далее заявителю предстоит пройти следующие этапы:
Срок рассмотрения поданных документов составляет 60 дней, но может быть увеличен до 120 дней. Проверка каждой компании проходит в несколько этапов.
Важно помнить, что криптовалютная сфера стремительно и безостановочно меняется и развивается, в работе криптокомпаний регулярно появляются новые нюансы и правила. Если вы хотите получить криптовалютную лицензию без лишних сложностей, вам стоит обратиться к нашим специалистам за помощью.