Открытие счёта в иностранном банке для финансовых компаний - COREDO

Для финансовых компаний

Важным шагом в работе финансовых компаний, как например платежных учреждений и эмитентов электронных денег, является открытие счёта для хранения клиентских средств (Safeguarding). Наличие такого счёта обязательно для получения платёжной лицензии в Европе, так как Safeguarding account представляет собой гарантию безопасного хранения клиентских средств. Однако, не все банки готовы сотрудничать с финтех-компаниями.

Иногда банкам в Европе требуется более полугода для открытие такого счёта. Этот аспект, а также детальная подготовка документов могут занять у вас много времени и сил. С нашей помощью и знанием банковской среды, процедура открытия Safeguarding счёта пройдёт более гладко. Мы знаем, какие банки лучше выбрать, как подготовить документы и подать заявку.

Банковские счета для финансовых компаний 2022

Страна Особенности + возможные юрисдикции Стоимость открытия счёта Стоимость предварительной проверки (Pre approval)* Депозит/Неснижаемый остаток Идентификация
Литва ЕС компании, Великобритания, Азия. Поддержка платежей SEPA и Target 2. 5000 EUR ** 500 EUR N/A Удалённо
Германия Специализация на компаниях, работающих в секторе криптовалют и блокчейна. ЕС компании, Великобритания, Азия. Поддержка SEPА платежей. 5000 EUR ** 500 EUR N/A Удалённо
Литва ЕС компании, Великобритания, Азия. Поддержка SEPA платежей. 5000 EUR ** 500 EUR N/A Удалённо

* Невозвратная сумма
** В стоимость входят переводы и заверение документов

/

ПРЕИМУЩЕСТВА
ОТКРЫТИЯ СЧЁТА ДЛЯ ХРАНЕНИЯ КЛИЕНТСКИХ СРЕДСТВ

Возможность отделить деньги клиентов от других средств

Возможность отделить деньги клиентов от других средств

Блокировка доступа третьих лиц к клиентским средствам

Блокировка доступа третьих лиц к клиентским средствам

Соответствие условиям для получения лицензии на электронные деньги EMI и платёжные услуги PSP

Соответствие условиям для получения лицензии на электронные деньги EMI и платёжные услуги PSP

Вопросы - ответы

Что такое Safeguarding account?

Safeguarding account — это счёт для хранения клиентских средств, который обязателен для получения платёжной лицензии в Европе. Этот счёт представляет собой гарантию безопасного хранения клиентских средств.

Почему открытие Safeguarding account может быть сложным?

Открытие Safeguarding account может быть сложным, поскольку не все банки готовы сотрудничать с финтех-компаниями. Кроме того, банкам в Европе может потребоваться более полугода для открытия такого счета.

Какие услуги предлагает COREDO в области открытия Safeguarding account?

COREDO помогает в открытии Safeguarding account, предлагая знание банковской среды, помощь в выборе подходящего банка, подготовку документов и подачу заявки.

Какие услуги предлагает COREDO в области подготовки документов для открытия Safeguarding account?

COREDO может помочь в подготовке всех необходимых документов (включая банковские анкеты и корпоративные документы) для открытия Safeguarding account.

Какие услуги предлагает COREDO в области выбора банка для открытия Safeguarding account?

COREDO предоставляет консультации и помощь в выборе подходящего банка для открытия Safeguarding account, учитывая специфику деятельности клиента и требования банка.

Как долго может занять процесс открытия Safeguarding account в Европе?

В среднем процесс занимает один месяц, в исключительных случаях и при наличии специфических требований клиента, процесс может занять до полугода.

Почему не все банки готовы сотрудничать с финтех-компаниями?

Не все банки готовы сотрудничать с финтех-компаниями из-за особенностей их деятельности, которые могут включать высокий уровень риска и специфические требования к соблюдению нормативов.

В каких юрисдикциях предлагается открытие счёта?

В рамках открытия счетов для своих финансовых компаний, COREDO сотрудничает с несколькими банками в ЕС.

Какие документы и информация нам понадобятся для открытия счёта?

Информация по компании — название, структура, описание деятельности и финансовых показателей, внутренние предписания компании (AML/CFT), примеры клиентов. Информация о директорах/учредителях компании — удостоверения личности, подтверждение адреса проживания.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Связавшись с нами, Вы соглашаетесь на использование Ваших данных для целей обработки Вашей заявки в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.