Все компании, предоставляющие финансовые услуги в ЕС, должны получить соответствующую лицензию. Это требование распространяется в первую очередь на следующие виды деятельности: банковское дело, страхование, предоставление платёжных услуг (включая e-money), криптовалютный бизнес (биржи, онлайн обменники), FinTech и т.д.
Европейский Союз предъявляет повышенные требования к лицензированию, уделяя особое внимание контролю за деятельностью финансовых учреждений.
Для получения лицензии понадобится предоставить:
Этот список может изменяться в зависимости от страны и вида финансовой лицензии.
Известно несколько видов финансовых лицензий:
Условия лицензирования могут варьироваться в зависимости от государства, объёма планируемой деятельности и вида лицензии. Основными требованиями, которые применяются ко всем компаниям являются: положительная репутация, отсутствие судимости директоров/акционеров и подтверждение источника доходов.
В большинстве стран обязательно физическое присутствие в стране получения лицензии.
Выдвигаемые требования (общее количество сотрудников, число резидентов, функции персонала, менеджмент) зависят от страны и вида финансовой лицензии.
Кандидат на получение лицензии должен сообщить, какую программную платформу он планирует использовать. Выбор нужно делать в соответствии с директивами платёжных систем и требованиями защиты данных.
Процедура получения лицензии состоит из нескольких этапов:
Продолжительность процедуры может варьировать от нескольких месяцев до двух лет. В среднем – 6-18 месяцев.
Важно знать, что если регулятор попросит отозвать заявку, то вряд ли получится повторно обратиться не только в ту же страну, но и в другое государство ЕС. Поэтому лучше не пытаться самостоятельно получить разрешение на финансовую деятельность, а обратиться за помощью к профессионалам.
Специалисты компании COREDO ответят на все вопросы и будут сопровождать вас на всех этапах лицензирования, начиная с подготовки документации и заканчивая получением лицензии.
Наши эксперты хорошо ознакомлены со всеми нюансами процесса лицензирования в разных странах и обладают многолетним практическим опытом, что позволяет обойти все «подводные камни» и бюрократические механизмы, справиться с задачами любой сложности и получить положительный результат. С нашей помощью вы сможете вести легальный и успешный бизнес в государствах Европейского Союза.