ПОЛУЧЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ЛИЦЕНЗИИ В ЕС

Лицензирование в ЕС

Все компании, предоставляющие финансовые услуги в ЕС, должны получить соответствующую лицензию. Это требование распространяется в первую очередь на следующие виды деятельности: банковское дело, страхование, предоставление платёжных услуг (включая e-money), криптовалютный бизнес (биржи, онлайн обменники), FinTech и т.д.

Европейский Союз предъявляет повышенные требования к лицензированию, уделяя особое внимание контролю за деятельностью финансовых учреждений.

Необходимые документы

Для получения лицензии понадобится предоставить:

• заверенные копии паспортов участвующих лиц — директора/учредители;
• документ, подтверждающий место проживания участвующих лиц (квитанция за коммунальные услуги);
• письмо из банка;
• выписку из расчётного счёта;
• справки об отсутствии судимости участвующих лиц — директора/учредители;
• дипломы об образовании — менеджмент финансовой компании;
• документ, подтверждающий наличие собственного капитала и происхождение денежных средств;
• учредительный договор;
• описание планируемых финансовых услуг и механизма управления;
• бизнес-план.

Этот список может изменяться в зависимости от страны и вида финансовой лицензии.

Этапы лицензирования

Процедура получения лицензии состоит из нескольких этапов:

1. регистрация компании;
2. подготовка необходимых документов;
3. подача заявки;
4. изучение предоставленной информации регулятором;
5. запрос на предоставление дополнительной информации (при необходимости);
6. выдача лицензии.

Продолжительность процедуры может варьировать от нескольких месяцев до двух лет. В среднем – 6-18 месяцев.

Важно знать, что если регулятор попросит отозвать заявку, то вряд ли получится повторно обратиться не только в ту же страну, но и в другое государство ЕС. Поэтому лучше не пытаться самостоятельно получить разрешение на финансовую деятельность, а обратиться за помощью к профессионалам.

Специалисты компании COREDO ответят на все вопросы и будут сопровождать вас на всех этапах лицензирования, начиная с подготовки документации и заканчивая получением лицензии.

Наши эксперты хорошо ознакомлены со всеми нюансами процесса лицензирования в разных странах и обладают многолетним практическим опытом, что позволяет обойти все «подводные камни» и бюрократические механизмы, справиться с задачами любой сложности и получить положительный результат. С нашей помощью вы сможете вести легальный и успешный бизнес в государствах Европейского Союза.