Финансовая лицензия ЕС (EU) - COREDO

ПОЛУЧЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ЛИЦЕНЗИИ В ЕС

Лицензирование в ЕС

Все компании, предоставляющие финансовые услуги в ЕС, должны получить соответствующую лицензию. Это требование распространяется в первую очередь на следующие виды деятельности: банковское дело, страхование, предоставление платёжных услуг (включая e-money), криптовалютный бизнес (биржи, онлайн обменники), FinTech и т.д.

Европейский Союз предъявляет повышенные требования к лицензированию, уделяя особое внимание контролю за деятельностью финансовых учреждений.

 

Необходимые документы

Для получения лицензии понадобится предоставить:

  • заверенные копии паспортов участвующих лиц — директора/учредители;
  • документ, подтверждающий место проживания участвующих лиц (квитанция за коммунальные услуги);
  • письмо из банка;
  • выписку из расчётного счёта;
  • справки об отсутствии судимости участвующих лиц — директора/учредители;
  • дипломы об образовании — менеджмент финансовой компании;
  • документ, подтверждающий наличие собственного капитала и происхождение денежных средств;
  • учредительный договор;
  • описание планируемых финансовых услуг и механизма управления;
  • бизнес-план.

Этот список может изменяться в зависимости от страны и вида финансовой лицензии.

Виды финансовых лицензий

Известно несколько видов финансовых лицензий:

  • брокерские;
  • инвестиционные;
  • банковские;
  • платёжные;
  • форекс.
Виды финансовых лицензий

Требования к компании

Условия лицензирования могут варьироваться в зависимости от государства, объёма планируемой деятельности и вида лицензии. Основными требованиями, которые применяются ко всем компаниям являются: положительная репутация, отсутствие судимости директоров/акционеров и подтверждение источника доходов.

Требования к компании

Требования к офису

В большинстве стран обязательно физическое присутствие в стране получения лицензии.

 

Требования к персоналу

Выдвигаемые требования (общее количество сотрудников, число резидентов, функции персонала, менеджмент) зависят от страны и вида финансовой лицензии.

 

Требования к техническому решению

Кандидат на получение лицензии должен сообщить, какую программную платформу он планирует использовать. Выбор нужно делать в соответствии с директивами платёжных систем и требованиями защиты данных.

Этапы лицензирования

Процедура получения лицензии состоит из нескольких этапов:

  1. регистрация компании;
  2. подготовка необходимых документов;
  3. подача заявки;
  4. изучение предоставленной информации регулятором;
  5. запрос на предоставление дополнительной информации (при необходимости);
  6. выдача лицензии.

Продолжительность процедуры может варьировать от нескольких месяцев до двух лет. В среднем – 6-18 месяцев.

Важно знать, что если регулятор попросит отозвать заявку, то вряд ли получится повторно обратиться не только в ту же страну, но и в другое государство ЕС. Поэтому лучше не пытаться самостоятельно получить разрешение на финансовую деятельность, а обратиться за помощью к профессионалам.

Специалисты компании COREDO ответят на все вопросы и будут сопровождать вас на всех этапах лицензирования, начиная с подготовки документации и заканчивая получением лицензии.

Наши эксперты хорошо ознакомлены со всеми нюансами процесса лицензирования в разных странах и обладают многолетним практическим опытом, что позволяет обойти все «подводные камни» и бюрократические механизмы, справиться с задачами любой сложности и получить положительный результат. С нашей помощью вы сможете вести легальный и успешный бизнес в государствах Европейского Союза.

Испания Испания
Канада Канада
Криптовалютная лицензия в Дубае Криптовалютная лицензия в Дубае
Криптовалютная лицензия в Кыргызстане Криптовалютная лицензия в Кыргызстане
Криптовалютная лицензия в Литве Криптовалютная лицензия в Литве
Криптовалютная лицензия в Сингапуре Криптовалютная лицензия в Сингапуре
Криптовалютная лицензия в Словакии Криптовалютная лицензия в Словакии
Криптовалютная лицензия в Таиланде Криптовалютная лицензия в Таиланде
Криптовалютная лицензия в Чешской Республике Криптовалютная лицензия в Чешской Республике
Криптовалютная лицензия в Эстонии Криптовалютная лицензия в Эстонии
Литва Литва
Польша (NPI) Польша (NPI)
Польша (SPI) Польша (SPI)
Португалия Португалия
Сингапур Сингапур
Финансовая лицензия в Великобритании Финансовая лицензия в Великобритании
Финансовая лицензия в Германии Финансовая лицензия в Германии
Финансовая лицензия в Греции Финансовая лицензия в Греции
Финансовая лицензия в Италии Финансовая лицензия в Италии
Финансовая лицензия в Латвии Финансовая лицензия в Латвии
Финансовая лицензия в Польше Финансовая лицензия в Польше
Финансовая лицензия в Швейцарии Финансовая лицензия в Швейцарии
Финансовая лицензия во Франции Финансовая лицензия во Франции
Финансовая лицензия на Кипре Финансовая лицензия на Кипре
Чехия Чехия
Эстония Эстония
Эстония Эстония
ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Связавшись с нами, Вы соглашаетесь на использование Ваших данных для целей обработки Вашей заявки в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.