AML консалтинг - специализация COREDO

АМЛ консалтинг

КОРОТКО О AML

Anti-money laundering (противодействие отмыванию денег) включает в себя процедуры, законы и постановления. Их цель — предотвратить маскировку незаконно полученных денег под законный доход со стороны мошенников. Международные организации, как например Международный валютный фонд (IMF) или Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), создают правила для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма и следят за их исполнением. Согласно этим правилам, финансовые учреждения обязаны следить за деятельностью по предотвращению и выявлению отмывания денег или финансирования терроризма. Наш отдел AML помогает с фирмам в этом вопросе.

АМЛ поддержка

Вы не готовы заниматься AML проверками самостоятельно? Мы с радостью позаботимся о налаживании AML процессов в вашей компании. Наши специалисты имеют богатый опыт с подготовкой предписаний AML и проверкой компаний в странах Европы и других регионов, с проверкой рисковых деятельностей (включая валютные рынки, ставки, азартные игры, сайты знакомств).

РАЗДЕЛЫ AML ПОДДЕРЖКИ 

  • Проверка при онбординге
  • Составление рискового профиля
  • Установка критериев мониторинга транзакций
  • Периодические проверки

Индивидуальные решения для аудита AML для бизнеса

Аудит в области AML включает в себя оценку систем и предписаний, которые компания устанавливает с целью предотвратить отмывание денег. В процессе аудита внутренние правила компании сравниваются с законодательными нормами локальной юрисдикции и международными требованиями. Результатом аудита является составление рекомендаций по усовершенствованию внутренних политик AML.

ОТДЕЛ AML

Григорий Луценко
Григорий Луценко
Руководитель отдела AML
Егор Пыкалёв
Егор Пыкалёв
AML консультант
Анна Панченко
Анна Панченко
AML консультант
Павел Бацулин
Павел Бацулин
АМЛ консультант

Вопросы - ответы

Какие лица являются обязанными по закону AML?

Обычно обязанными лицами являются кредитные и финансовые организации, криптовалютные организации, а также лица, предоставляющие профессиональные услуги, например, адвокаты, юристы, бухгалтеры, аудиторы и другие. Полный перечень лиц определяет соответсвующий закон в конкретной юрисдикции.

Какие обязанности у кредитных, финансовых учреждений, криптовалютных компаний и иных обязанных лиц?

Обязанные лица должны выстроить свои процедуры и процессы так, чтобы эффективно противодействовать отмыванию денег. Данные процедуры и процессы затрагивают не только взаимодействие компании и клиента, но и внутренний порядок работы компании, обязанности сотрудников, а также ведение внутренней отчётности.

Какие требовования AML необходимо выполнять при взаимодействии с клиентом?

AML закон устанавливает требования по методу идентификации клиента, проведению контроля клиента, проведению мониторинга клиента во время деловых отношений, проведению мониторинга транзакций клиента, оценке рисковых факторов клиента, а также методов общения с клиентом и способов хранения информации и документов клиента.

Какие требовования AML необходимо выполнить при установления порядка внутренней работы компании?

Обязанные лица должны установить порядок работы своей компании таким образом, чтобы минимизировать риск использования их услуг для отмывания денег. В компании должны быть установлены чёткие правила проведения внутренних процессов, инструкции для каждого сотрудника разных отделов компании, а также правила их взаимодействия. Кроме того, должны быть установлены обязанности сотрудников, менеджеров и руководства компании, а также лиц, которые исполняют обязанности сотрудников на аутсорсе.

Какие требования AML необходимо выполнить при ведении внутренней отчётности?

Компания должна установить правила ведения отчётов, которые выполняют сотрудники компании, проверяющие, а также руководство компании. Данные отчёты относятся к проверкам и мониторингу клиентов, внутренним проверкам компании на соблюдение требований AML, отчётам сотрудников, обучению сотрудников, принятию и обновлению процессов и процедур.

Как отдел AML COREDO помогает компаниям?

AML отдел COREDO поможет вам в создании или приведении ваших процессов и процедур в соответствие с законом, а также с вашей бизнес моделью, сделает их более удобными и практичными, и минимизирует риски для вашего бизнеса.

Может ли отдел AML COREDO помочь новым компаниям (start-up)?

Вы можете обратиться за нашей помощью для создания всех необходимых внутренних систем, процедур и процессов, которые мы разработаем для вас с нуля. Мы поможем вам не только настроить необходимые бизнес процессы, но и подготовить соответствующую документацию, и провести другие необходимые действия, такие как внутренний контроль или обучение персонала. С нашей помощью вы будете иметь уверенный старт в своём бизнесе.

Какие услуги в области AML предлагаются для уже существующих компаний?

Если вы уже ведёте бизнес, отдел AML COREDO может помочь вам улучшить и оптимизировать имеющиеся процессы, или создать процессы для новых продуктов вашего бизнеса. Для активных участников финансовой сферы очень важно иметь хорошо выстроенные процессы, что не только снижает расходы компании, но и защищают ваш бизнес от уязвимостей и рисков. Отдел AML COREDO поможет вам уверенно вести Ваш бизнес.

Чем отличаются требования AML в разных юрисдикциях?

Требования AML могут существенно варьироваться в разных юрисдикциях. COREDO поможет Вам понять и соблюдать требования AML в тех юрисдикциях, где Вы ведёте деятельность.

Какие последствия могут быть за несоблюдение требований AML?

Несоблюдение требований AML может привести к серьёзным последствиям, включая штрафы, потерю лицензий и репутационный ущерб. В некоторых случаях могут быть применены уголовные санкции.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Связавшись с нами, Вы соглашаетесь на использование Ваших данных для целей обработки Вашей заявки в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.