Компании на продажу

Лицензия MSB: Общая информация

Лицензия MSB предполагает регистрацию в специальном реестре для предприятий, предлагающих платёжные услуги. Он контролируется канадским регулятором, Центром анализа финансовых операций и отчётов Канады — FINTRAC, подразделением финансовой разведки страны (FIU). Центр играет важнейшую роль в выявлении, предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Чтобы предотвратить эти преступления, MSB в Канаде должны соответствовать определённым требованиям, изложенным в Законе о доходах от преступной деятельности (отмывании денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и соответствующих нормативных актах.

Существует два типа лицензий MSB:

• Канадский бизнес денежных услуг (FMSB): выдаётся организации, предоставляющей как минимум одну услугу в сфере денежных услуг (MSB) и имеющей местонахождение в Канаде.
• Иностранный бизнес денежных услуг (MSB): Это обозначение применяется к организации, занимающейся предоставлением хотя бы одной услуги MSB клиентам или организациям в Канаде, но не имеющей физического места ведения бизнеса в стране.

Общая информация

Малая платёжная организация (SPI), получившая лицензию на территории Польши, — это удобное, выгодное решение для предпринимателей, планирующих деятельность в более крупном масштабе, заранее проверить свои технические решения и востребованность услуг на регулируемом и контролируемом финансовом рынке одной юрисдикции. Подобная форма предоставления платёжных услуг может быть рекомендована, например, для различных стартапов из сферы индустрии FinTech. После проверки своих возможностей, лицензию SPI всегда можно расширить до NPI (национального платёжного учреждения) и получить право предоставлять платёжные услуги по всей территории Европейского Союза.

Мы предлагаем нашим клиентам возможность приобрести компанию с лицензией SPI с интеграцией софта и действующим банковским счётом в Польше. Такая платёжная организация сможет предоставлять следующий набор услуг:

• принимать и выдавать наличные с платёжного счёта;
• выполнять действия, необходимые для ведения счёта;
• осуществлять переводы на банковские счета различными способами;
• выпускать платёжные инструменты;
• предоставлять услуги эквайринга.

Для малых платёжных организаций в Польше установлены лимиты по транзакциям — ежемесячная сумма платёжных операций не должна превышать 1.500.000 евро. Кроме того, на счетах одного малого платёжного учреждения клиент может хранить не более 2.000 евро.

В случае превышения лимитов SPI обязана подать заявку на получение лицензии NPI в течении 30 дней от момента превышения. После подачи заявки SPI может работать как NPI и продолжать превышать лимиты, хотя формально она данного статуса ещё не имеет.

Общая информация

Компания имеет следующие крипторазрешения (лицензии):

• Разрешение (лицензия) на оказание услуг, связанных с виртуальными активами (криптоактивами).

Компания, уполномоченная предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами в Чешской Республике, уполномочена выполнять следующие действия:

• Покупать, продавать, хранить, управлять, передавать или способствовать покупке или продаже виртуальных активов;
• Предоставлять другие аналогичные услуги, связанные с виртуальными активами.

Обратите внимание: услуги, связанные с виртуальными активами (криптоактивами), не являются финансовыми услугами.