COREDO > Лицензирование > Trust Fund Licence

Trust Fund Licence

Получите лицензию Trust Fund для управления трастами в ЕС и Азии

Trust Fund Licence — лицензия на управление трастами, активами и имуществом в интересах бенефициаров. Позволяет действовать в качестве доверительного управляющего (trustee) в соответствии с требованиями выбранной юрисдикции.

COREDO сопровождает получение лицензии и запуск трастовых структур в ЕС и международных юрисдикциях, включая Азию.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 8 500 EUR

Кому нужна лицензия Trust Fund

Лицензия Trust Fund требуется любому профессиональному субъекту, который управляет активами от имени бенефициаров третьих сторон в коммерческих целях. Типичные клиенты, которым нужна эта лицензия:

Семейные офисы и управляющие капиталом

институты, занимающиеся межпоколенческой передачей активов, планированием наследства и структурированием частного капитала для состоятельных семей

Финансовые холдинговые компании

группы, использующие трастовые структуры для владения долями дочерних компаний, управления внутригрупповыми активами или защиты портфелей интеллектуальной собственности

Управляющие инвестиционными фондами

фонды, применяющие трастовые кустодиальные или фидуциарные структуры наряду с авторизацией фонда

Финтех-платформы и платформы цифровых активов

компании, хранящие клиентские активы (включая токенизированные ценные бумаги или цифровые активы) в регулируемом трастовом режиме

Провайдеры корпоративных услуг

фирмы, предлагающие услуги зарегистрированного доверительного управляющего в рамках более широкого предложения корпоративного структурирования

Если ваша планируемая деятельность связана с владением, управлением или администрированием активов от имени третьих лиц за вознаграждение, регуляторная авторизация в качестве провайдера трастовых услуг, как правило, обязательна.

Наши услуги по лицензированию трастов

Чехия	Эстония	Сингапур
От 8 500 EUR	От 15 000 EUR	От 25 000 EUR
Ускоренная обработка	Цифровой подход	Глобальная юрисдикция

Юрисдикции для лицензирования трастов

COREDO помогает получить разрешение на управление трастами во всех 27 странах Европейского союза и стратегических юрисдикциях за пределами ЕС:

Юрисдикция	Регион	Специализация
Чехия	Европа	Планирование наследства, ускоренная обработка
Эстония	Европа	Цифровые платформы, технологические решения
Литва	Европа	Финтех-решения, IT-интеграция
Сингапур	Азия	Азиатские активы, международные стандарты
Канада	Северная Америка	Управление имуществом канадских резидентов

Все остальные страны ЕС доступны по запросу. Выбор юрисдикции зависит от вашего целевого рынка, налогового режима и типа активов. Каждая юрисдикция имеет уникальные характеристики и требования.

Регулирование трастов за пределами Европейского союза

За пределами ЕС трастовое лицензирование следует различным нормативным фреймворкам в ключевых юрисдикциях:

Соединённое Королевство (FCA)

Трасты регулируются через FCA и HMRC. Обязательна регистрация в Trust Registration Service (TRS) для структур с UK-связью. Применяется Trustee Act 2000 (фидуциарные обязанности). Требуется налоговая отчётность по трастам и бенефициарам.

Швейцария (FINMA)

Отдельного трастового права нет; используются структуры Stiftung. Швейцария признаёт трасты по Гаагской конвенции. FINMA регулирует финансовые услуги, банки выполняют функции доверительного управления без отдельной лицензии. Часто используются структуры Лихтенштейна для сегрегации активов.

Дубай и Объединённые Арабские Эмираты (DFSA/ADGM)

DIFC и ADGM предлагают трастовые режимы на основе английского права. DFSA лицензирует провайдеров, требуются AML/CFT, капитал и ведение реестров бенефициаров и активов. Используются для оффшорных структур с налоговой нейтральностью и конфиденциальностью.

Что даёт лицензия на управление трастами: объём услуг

Лицензия предоставляет право на осуществление следующих видов деятельности в области управления трастами:

Управление доверенным имуществом

получение и управление имуществом в интересах бенефициаров (лиц, в пользу которых был создан траст)

Администрирование активов бенефициаров

осуществление контроля, управления и отчётности по активам, переданным в траст

Услуги контрольного агента траста

предоставление услуг представительства и надзора за фидуциарными обязательствами

Планирование имущества и наследства

разработка и реализация стратегий управления имуществом, включая налоговое планирование и планирование наследства

Инвестиционное управление активами

размещение и управление активами траста с целью максимизации их стоимости для бенефициаров

Каждая из этих услуг строго регулируется. Предъявляются строгие требования к прозрачности, защите интересов бенефициаров и надлежащему управлению активами.

Требования к получению лицензии

Для получения трастовой лицензии необходимо соответствовать строгим регуляторным требованиям, установленным в каждой юрисдикции:

Минимальный капитал для Trust Fund:

Требования к капиталу варьируются в зависимости от юрисдикции. Чехия требует 50 000–100 000 EUR для стандартных трастов и 200 000 EUR для крупных трастовых фондов. Эстония требует 50 000–150 000 EUR в зависимости от типа управляемых активов. Сингапур требует 200 000–500 000 EUR для международных трастовых структур.

Капитал должен быть полностью оплачен в денежной форме и размещён на банковском счёте в соответствии с требованиями регулятора.

Квалифицированное руководство:

Учредители и члены правления должны продемонстрировать соответствующее образование и многолетний профессиональный опыт в области управления трастами, финансов или имущественных отношений.

Каждый управляющий проходит тщательную регуляторную проверку: верификацию по санкционным спискам, проверку статуса PEP (Political Exposed Persons) и анализ финансовой истории и деловой репутации.

AML/CFT compliance:

Обязательное внедрение AML-контролей и процедур CFT в соответствии с AMLD6 (Директива (ЕС) 2024/1640) в странах ЕС и требованиями FATF на международном уровне.

В трастовой деятельности это включает процедуры идентификации клиентов (KYC), верификацию бенефициаров (KYB), ведение реестров транзакций с трастовыми активами, мониторинг транзакций и регулярные аудиты.

IT-инфраструктура и безопасность:

Разработка и внедрение надёжных систем защиты данных бенефициаров и обеспечение операционной устойчивости в соответствии с DORA (Digital Operational Resilience Act).

Соблюдение требований GDPR по защите персональных данных и резервное копирование критической информации обязательны.

Бизнес-план:

Подробное описание планируемых услуг управления трастами, целевой аудитории, финансовых прогнозов на первые годы, стратегии управления рисками и плана развития.

Регулятор анализирует жизнеспособность вашей бизнес-модели и её соответствие требованиям защиты бенефициаров.

Физическое присутствие:

Необходимо организовать зарегистрированный офис и операционный центр для управления трастами в юрисдикции лицензирования. Регулятор должен иметь возможность осуществлять надзор за деятельностью компании и защищать интересы бенефициаров.

Сравнительная таблица требований к лицензированию трастов

Требования к капиталу для лицензирования трастов (Trust Fund Licence) в различных юрисдикциях:

Параметр	Лицензирование Trust Fund в Чехии	Trust Fund в Эстонии	Trust Fund в Сингапуре
Инвестиционный капитал для управления Trust Fund	50 000–100 000 EUR	50 000–150 000 EUR	200 000–500 000 EUR
Срок обработки	3–4 месяца	3–4 месяца	5–6 месяцев
Стандарт AML/CFT	AMLD6	AMLD6	FATF (Singapore MAS)
IT-требования	GDPR, DORA	Цифровая среда (высокие)	Высокие стандарты безопасности
Физический офис	Обязателен	Возможна удалённая работа	Обязателен
Сложность документации	Средняя	Средняя	Высокая
Стоимость услуг COREDO	От 8 500 EUR	От 15 000 EUR	От 25 000 EUR
Специализация	Наследство, имущество	Технологии, финтех	Глобальные активы

Как мы работаем: процесс лицензирования

Получение трастовой лицензии — это многоэтапная процедура, которая обычно занимает от 3 до 6 месяцев. COREDO управляет всеми этапами:

Этап 1: Подготовка документов (3–4 недели)

Сбор и подготовка всех необходимых документов: устав компании, учредительные документы, финансовая отчётность, документы о квалификации руководства (CV, сертификаты). Подготовка бизнес-плана с описанием услуг управления трастами, описания IT-инфраструктуры и протоколов безопасности, комплексных политик AML/CFT, документов о расположении офиса.

01

Этап 2: Подача заявки регулятору (1–2 дня)

Официальная подача заявки и всех приложений в национальный регуляторный орган (национальный банк или орган финансового надзора). Срок рассмотрения начинается после подачи.

02

Этап 3: Рассмотрение заявки (2–4 месяца)

Регулятор проводит детальную оценку заявки: анализирует квалификацию руководящего персонала, рассматривает бизнес-модель управления трастами и архитектуру IT-систем. Проводятся проверки по санкционным спискам и PEP для всех бенефициаров и партнёров.

Регулятор может запросить уточнения по документам на любом этапе. Скорость процесса зависит от выбранной юрисдикции, полноты документов и готовности регулятора к консультациям.

03

Этап 4: Выдача лицензии (1 неделя после одобрения)

После одобрения лицензия публикуется в реестре регулятора, и ваш институт официально получает право начать деятельность по управлению трастами в соответствии с полученной лицензией.

04

Типичный срок от подготовки документов до получения лицензии составляет от 3 до 6 месяцев. На практике процесс зависит от множества факторов: специфики юрисдикции, полноты и качества документов, сложности бизнес-плана и готовности регулятора к консультациям в ходе рассмотрения.

Почему COREDO

Опыт 100+ лицензий:

С 2016 года COREDO получила более 100 финансовых лицензий для клиентов, включая специализированный опыт в лицензировании трастовых компаний

Ускоренная обработка:

В Чехии процесс обычно занимает 3–4 месяца благодаря тесным отношениям COREDO с регулятором ČNB

Полный цикл обслуживания:

Подготовка документов, регистрация компании, подача заявки и переговоры с регулятором. Получение лицензии и консультирование по compliance включены

Персональный менеджер:

Каждый клиент получает личного менеджера, который курирует весь процесс от начала до конца

Глобальное покрытие:

COREDO лицензирует трастовые компании во всех 27 странах ЕС, а также в Канаде и Сингапуре

Экспертиза AML/CFT:

Встроенная поддержка внедрения процедур compliance в соответствии с AMLD6 и требованиями FATF

Свяжитесь с нами

Стоимость услуг по юрисдикциям

COREDO предоставляет полный портфель услуг лицензирования трастов в следующих юрисдикциях. Указанные цены — за услуги COREDO (подготовка документов, подача заявки, коммуникация с регулятором) и не включают государственные пошлины, которые различаются по странам:

Юрисдикция	Цена COREDO	Примечание
Чехия	От 8 500 EUR	Близость к штаб-квартире COREDO, опытный регулятор (ČNB), быстрая обработка
Эстония	От 15 000 EUR	Цифровой подход, развитая IT-инфраструктура, современное регулирование
Сингапур	От 25 000 EUR	Азиатский рынок, признанная глобальная юрисдикция, высокие стандарты

Каждая юрисдикция для управления трастами имеет уникальные характеристики: Чехия делает акцент на планировании наследства, Эстония специализируется на цифровых технологиях управления активами, Сингапур приоритизирует международные стандарты и прозрачность.

COREDO поможет выбрать оптимальный вариант на основе ваших целей, целевого рынка и готовности к выполнению местных требований compliance.

Кейсы

Кейс 01Чешский семейный офис — трастовая структура для наследования.

Клиент: чешский семейный офис, управляющий имуществом в 3 000 000 EUR для межпоколенческой передачи капитала.

Задача: создание юридически соответствующей трастовой структуры по чешскому законодательству с надлежащей документацией.

Решение: COREDO подготовила трастовые документы в соответствии с Гражданским кодексом Чехии, оформила полный пакет регуляторных документов и координировала подачу в соответствующие органы.

Результат: траст зарегистрирован и полностью функционирует в течение 6 недель; имущество защищено с налогово-эффективной структурой наследования.

Кейс 02Американский tech-основатель — офшорный траст в Сингапуре для защиты IP.

Клиент: американский технологический предприниматель, стремящийся защитить активы интеллектуальной собственности через офшорную структуру.

Задача: создание траста в Сингапуре для владения правами на IP и оптимизации международной налоговой позиции.

Решение: COREDO структурировала траст в рамках Singapore Trust Companies Act, подготовила всю юридическую документацию и координировала регистрацию в ACRA.

Результат: траст создан в течение 8 недель, с сокращением эффективной налоговой ставки на роялти с IP на 15%.

Кейс 03Немецкая инвестиционная группа в недвижимости — трастовая структура AIF с авторизацией BaFin.

Клиент: немецкая инвестиционная группа в сфере недвижимости, нацеленная на со-инвестиционный фонд в 25 000 000 EUR.

Задача: создание альтернативного инвестиционного фонда (AIF) с трастовой кустодиальной структурой, требующей авторизации BaFin.

Решение: COREDO разработала структуру фонда и траста, подготовила полную регуляторную документацию для первого закрытия и обеспечила настройку compliance.

Результат: авторизация BaFin получена в течение 4 месяцев; фонд запущен с 25 000 000 EUR подтверждённого капитала.

Обсудите ваше приобретение

Наши эксперты

Pavel Kos

Pavel Kos возглавляет юридический отдел COREDO с июня 2017 года и обладает глубокой специализацией в области финансового лицензирования в европейских юрисдикциях. Его экспертиза охватывает получение Trust Fund Licence, лицензий EMI, банковских лицензий и других финансовых разрешений. Pavel работает с регуляторами различных стран и обладает практическим опытом взаимодействия с национальными органами финансового надзора.

Grigorii Lutcenko

При получении трастовой лицензии может потребоваться поддержка в области AML/CFT compliance. Команда Grigorii Lutcenko обеспечивает полную настройку процедур идентификации и мониторинга в соответствии с AMLD6 и требованиями FATF.

Часто задаваемые вопросы

Может ли существующая компания получить лицензию Trust Fund, или нужно регистрировать новое юридическое лицо?

Возможны оба варианта. Существующая лицензированная компания может подать заявку на расширение авторизации для включения трастовой деятельности, если она уже соответствует требованиям к капиталу, руководству и compliance. Однако в большинстве случаев клиенты предпочитают регистрировать новое специализированное юридическое лицо, чтобы не смешивать регулируемую трастовую деятельность с другими направлениями бизнеса. COREDO проконсультирует по оптимальному подходу с учётом вашей текущей корпоративной структуры и сроков.

Может ли лицензия Trust Fund быть отозвана, и что к этому приводит?

Да, регуляторы могут отозвать трастовую лицензию за серьёзные нарушения: несоблюдение минимального капитала, систематические нарушения AML/CFT, предоставление ложной информации в процессе лицензирования или уголовная деятельность с участием руководителей компании. В странах ЕС отзыв регулируется национальными органами финансового надзора (например, ČNB в Чехии, Finantsinspektsioon в Эстонии). COREDO обеспечивает постоянную поддержку compliance, чтобы помочь клиентам избежать ситуаций, которые могут привести к регуляторным действиям.

Какие документы необходимы для подачи заявки?

Требуется полный пакет документов: учредительные документы компании, финансовая отчётность и прогнозы, информация о руководстве (резюме, подтверждение квалификации, рекомендательные письма). Также необходимы подробный бизнес-план управления трастами, описания IT-систем и политик безопасности, комплексные политики AML/CFT и подтверждение расположения офиса в стране.

COREDO подготовит полный чек-лист документов для вашей конкретной юрисдикции.

Нужно ли открывать офис в стране лицензирования?

Да, трастовые компании должны обеспечить физическое присутствие в форме зарегистрированного офиса и операционного центра. Это необходимо для соблюдения регуляторных требований и осуществления надзора за деятельностью. COREDO консультирует по выбору офисных помещений, регистрации местного юридического лица и оформлению всей необходимой документации для физического присутствия.

Какие регуляторные требования AML/KYC необходимо выполнить?

Трастовые компании должны внедрить многоуровневые процедуры compliance в соответствии с AMLD6 (ЕС) и FATF (международные стандарты). Это включает идентификацию и верификацию всех клиентов и бенефициаров, непрерывный мониторинг транзакций, обнаружение и сообщение о подозрительной деятельности, а также ведение полной документации по транзакциям.

COREDO помогает разработать и внедрить эти системы с учётом специфики трастового бизнеса, обеспечивая полное соответствие регуляторным требованиям.

Почему цены на лицензии различаются в разных странах?

Различия в ценах зависят от нескольких факторов: сложности регуляторных требований в каждой юрисдикции, типичных сроков рассмотрения, объёма необходимых документов, опыта COREDO с местными регуляторами и стоимости услуг вспомогательных специалистов.

Чехия предлагает более благоприятный и упрощённый режим благодаря расположению штаб-квартиры COREDO, что приводит к более низким ценам. Сингапур требует больше времени и ресурсов на подготовку и координацию.

Что включает услуга COREDO по получению трастовой лицензии?

Услуга включает: анализ вашего бизнес-плана и рекомендации по оптимальной юрисдикции (с учётом налогового режима и требований к капиталу), полную подготовку пакетов документов на русском/английском/местном языках. Регистрацию компании и открытие офиса в выбранной стране (при необходимости), подачу заявки регулятору, активное взаимодействие с регулятором.

COREDO получает все необходимые одобрения и документы и обеспечивает поддержку compliance в течение первого года работы. Это комплексное решение «под ключ».

Свяжитесь с нами

Готовы начать процесс получения Trust Fund Licence и расширить деятельность по управлению трастами? Свяжитесь с командой COREDO для бесплатной консультации.

Email: info@coredo.eu · Тел.: +420 228 886 867 Офис: K Cervenemu dvoru 3269/25a, Prague 3, 130 00, Czechia