Финансовая лицензия SPI в Польше - COREDO

Финансовая лицензия SPI в Польше

Стоимость: от 50 000 EUR

SPI или малая платёжная организация в Польше занимается предоставлением широкого спектра платёжных услуг. Нормами закона такая деятельность рассматривается как регулируемая, поэтому для неё требуется получение лицензии от Польской комиссии по финансовому надзору (KNF). Лицензия SPI — это удобное решение для небольших предприятий, стартапов, желающих выйти на финансовый рынок, проверить на практике свои технические решения и востребованность услуг в рамках одной юрисдикции.

 

Преимущества получения лицензии SPI в Польше

SPI лицензия имеет определённые ограничения по ведению деятельности в Польше, но при этом нормативно-правовая база для малых платёжных организаций менее строгая, чем для национальных платёжных организаций. Это упрощает регистрацию и последующую сдачу отчётности. Кроме того, финтех-компаниям не составит труда подобрать квалифицированных сотрудников в Польше, заработная плата которых ниже, чем в среднем по Европе.

Немаловажным плюсом получения лицензии SPI является и отсутствие требований к минимальному стартовому капиталу. Это позволяет даже небольшим стартапам из сферы индустрии Fintech начать свою деятельность в Европе.

Наши услуги и стоимость оформления лицензии SPI в Польше

Специалисты компании COREDO окажут всестороннюю помощь при оформлении лицензии SPI в Польше. Мы возьмём на себя:

  • регистрацию компании (LLC/JSC);
  • регистрацию данных бенефициаров в реестре CRBR;
  • подготовку необходимых документов;
  • подачу заявки в соответствующие органы;
  • сопровождение процесса лицензирования SPI в KNF.

Стоимость наших услуг по данному продукту составит 50 000 EUR. Оформление лицензии длится, как правило, порядка 3 месяцев.

Наши услуги и стоимость оформления лицензии SPI в Польше

Перечень услуг, которые может предоставлять SPI

Малая платёжная организация имеет право предоставлять широкий спектр услуг, включая:

  • внесение безналичных денег на счёт, снятие денег со счёта, ведение счетов клиентов;
  • выполнение различных платёжных операций, включая осуществление переводов на банковские счета;
  • выполнение переводов с использованием платёжных карт и других инструментов;
  • совершение платежей с использованием кредитных средств;
  • выпуск платёжных инструментов (например, платёжных карт, мобильных приложений);
  • эквайринг (обеспечение возможности принятия безналичной оплаты за товары и услуги);
  • осуществление денежных переводов.
Перечень услуг, которые может предоставлять SPI

Требования для получения лицензии SPI

Главное требование, выдвигаемое к компании, претендующей на лицензию SPI в Польше, это чёткое соблюдение правил финансового регулятора. Кроме того, предприниматель должен иметь чистую криминальную историю (без судимостей), а также не должен состоять в официальных связях с Россией и Беларусью. Акционерами и бенефициарами малой платёжной организации могут быть как поляки, так и иностранные граждане (кроме граждан РФ и Беларуси).

Также деятельность малых платёжных учреждений имеет ряд условий:

  • среднемесячная сумма платёжных операций, совершенных за год, не должна превышать 1,5 млн евро (включая операции, совершённые через агентов);
  • клиент может хранить на счетах одного малого платёжного учреждения не более 2.000 евро.
  • в случае превышения лимитов SPI обязана подать заявку на получение лицензии NPI в течении 30 дней от момента превышения. После подачи заявки SPI может работать как NPI и продолжать превышать лимиты, хотя формально она данного статуса ещё не имеет.

Необходимые документы

Для подачи документов на получение лицензии SPI в Польше требуется подготовить следующие документы:

  • бизнес-план и финансовый план на первый год работы;
  • описание процедур управления рисками;
  • внутреннюю политику ПОД;
  • порядок рассмотрения инцидентов и жалоб клиентов;
  • внутренние правила обращения с клиентскими средствами и др.

В некоторых случаях регулятор может потребовать предоставления дополнительных документов касательно личности владельца и деятельности компании.

Если у вас остались вопросы или требуется индивидуальная консультация — обращайтесь и наши менеджеры помогут вам.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Связавшись с нами, Вы соглашаетесь на использование Ваших данных для целей обработки Вашей заявки в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности.