COREDO > Криптовалютная лицензия (VCSP) в Боснии и Герцеговине

Криптовалютная лицензия (VCSP) в Боснии и Герцеговине

Босния и Герцеговина — одна из наиболее динамично развивающихся юрисдикций Юго-Восточной Европы в области регулирования виртуальных активов. Страна, получившая статус кандидата на вступление в Европейский союз в декабре 2022 года, формирует собственную нормативную базу для криптовалютного бизнеса вне рамок регламента MiCA, что открывает привлекательные возможности для предпринимателей из разных стран мира.

Специалисты COREDO помогут вам зарегистрировать компанию в Боснии и Герцеговине, подготовить полный пакет документов и получить статус VCSP в установленные регулятором сроки.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 24 500 EUR

Регуляторная база криптовалютной деятельности

Правовой фундамент для криптовалютного бизнеса в Боснии и Герцеговине состоит из двух ключевых нормативных актов, действующих на разных уровнях государственного устройства.

На государственном уровне в феврале 2024 года вступил в силу Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti). Этот закон привёл национальное законодательство в соответствие с рекомендациями FATF и определил поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), как обязанных субъектов. Согласно статье 5 данного закона, криптовалютные компании обязаны проводить идентификацию клиентов, осуществлять оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также предоставлять информацию государственным органам.

На уровне Республики Сербской действуют поправки к Закону о рынке ценных бумаг, принятые в мае 2022 года и опубликованные в Официальном вестнике Республики Сербской (Službeni glasnik Republike Srpske, № 63/2022). Закон определяет виртуальную валюту как цифровую запись стоимости, не выпущенную и не гарантированную центральным банком или иным государственным органом, которую физические и юридические лица принимают в качестве средства обмена. Комиссия по ценным бумагам RS получила полномочия по надзору за юридическими лицами, предоставляющими услуги обмена виртуальных валют и хранения электронных кошельков, и ведёт соответствующий реестр.

Важно отметить, что Федерация Боснии и Герцеговины (второй энтитет страны) и Округ Брчко пока не создали аналогичной системы регистрации VCSP. Поэтому регистрация криптовалютного бизнеса осуществляется на территории Республики Сербской.

Типы криптовалютных лицензий (VCSP)

Лицензия VCSP в Республике Сербской охватывает широкий перечень видов деятельности, связанных с виртуальными валютами. Держатель лицензии вправе оказывать следующие услуги:

Хранение и администрирование виртуальных валют от имени третьих лиц (кастодиальные услуги).

Эксплуатация торговых платформ, позволяющих клиентам совершать сделки с виртуальными валютами.

Покупка и продажа виртуальных валют за фиатную валюту.

Обмен виртуальных валют на другие виртуальные валюты.

Передача виртуальных валют, включая приём и исполнение ордеров на покупку и продажу от имени третьих лиц.

Андеррайтинг и размещение виртуальных валют, включая услуги, связанные с выпуском токенов.

Единый режим VCSP позволяет компании вести несколько видов деятельности одновременно в рамках одной регистрации, что упрощает операционную структуру бизнеса.

Преимущества юрисдикции

Босния и Герцеговина предлагает ряд конкурентных преимуществ для операторов криптовалютного бизнеса.

Отсутствие ограничений MiCA.

Поскольку страна не является членом ЕС, на неё не распространяется действие регламента MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) с его строгими требованиями к уставному капиталу и операционной устойчивости. Это существенно снижает входной барьер для новых участников рынка.

Низкая налоговая нагрузка.

Ставка корпоративного налога на прибыль в Республике Сербской составляет 10 %. Специальные налоги на криптовалютные операции отсутствуют — операции с виртуальными валютами квалифицируются как операции с нематериальными активами в соответствии с Законом о налоге на прибыль. Хранение криптовалют само по себе не является налогооблагаемым событием.

Минимальные требования к капиталу.

Минимальный уставной капитал для регистрации компании в Республике Сербской составляет 1 000 BAM (около 500 EUR), что значительно ниже требований в большинстве других европейских юрисдикций.

Отсутствие требования к физическому офису.

Для регистрации и получения статуса VCSP не требуется наличие физического офиса — достаточно юридического адреса, что позволяет управлять бизнесом дистанционно.

Оперативные сроки регистрации.

Общий срок получения статуса VCSP составляет от 1 до 3 месяцев, что значительно быстрее по сравнению с большинством лицензируемых юрисдикций ЕС, где процесс может занимать от 6 до 12 месяцев.

Статус кандидата в ЕС.

Босния и Герцеговина получила статус кандидата на вступление в ЕС в декабре 2022 года, а в марте 2024 года Европейский совет принял решение об открытии переговоров о вступлении. Это создаёт перспективу постепенной интеграции в единый европейский рынок.

Свяжитесь с нами

Стоимость услуг COREDO

Стоимость комплексного пакета услуг COREDO по получению криптовалютной лицензии (VCSP) в Боснии и Герцеговине составляет от 24 500 EUR + НДС.

В пакет входят следующие услуги: подготовка документов для регистрации и учреждения новой компании в Боснии и Герцеговине (возможна удалённая регистрация); предоставление юридического адреса на один год; оплата государственных пошлин, связанных с регистрацией компании и получением лицензии; содействие в открытии банковского счёта в Боснии и Герцеговине — корпоративного и сегрегированного; полное юридическое сопровождение процесса получения лицензии VCSP; подготовка стандартной внутренней документации, включая Terms of Service и политику AML/CFT; регистрация и учреждение компании в соответствии с законодательством страны.

Указанная стоимость и сроки могут варьироваться в зависимости от специфики конкретного проекта. Для получения индивидуального расчёта свяжитесь с нашими специалистами.

Условия оплаты

COREDO предлагает поэтапную систему оплаты, обеспечивающую прозрачность финансовых взаимоотношений на каждом этапе сопровождения:

40 % — предоплата до начала подготовки документов и регистрации компании.

40 % — промежуточный платёж до подачи заявки в Комиссию по ценным бумагам RS.

20 % — финальный платёж после получения положительного решения регулятора и внесения компании в реестр VCSP.

Дополнительные услуги оплачиваются по согласованию сторон.

Требования к заявителю

Для получения статуса VCSP в Республике Сербской заявитель должен выполнить ряд обязательных требований.

Регистрация юридического лица.

Компания должна быть зарегистрирована на территории Республики Сербской в соответствии с местным законодательством. Международные бизнес-компании (IBC) не имеют права на получение статуса VCSP.

Руководство и бенефициарные владельцы.

Директора и учредители компании должны иметь безупречную деловую репутацию. Необходимо раскрыть структуру собственности и предоставить информацию о конечных бенефициарных владельцах (UBO).

Назначение ответственного лица по AML (MLRO).

В штате компании должен быть назначен офицер по противодействию отмыванию денег (Money Laundering Reporting Officer), имеющий соответствующую квалификацию и опыт в области AML/CFT.

Внутренние политики и процедуры.

Компания обязана разработать и внедрить внутренние политики AML/CFT, процедуры идентификации клиентов (KYC), методологию оценки рисков и описание операционных процессов.

Банковский счёт.

Необходимо открыть корпоративный банковский счёт в Боснии и Герцеговине для ведения операционной деятельности.

Список необходимых документов

Для начала процесса регистрации компании и получения криптовалютной лицензии VCSP клиент должен предоставить COREDO следующие документы и сведения:

Три варианта названия компании на выбор.

Документы, удостоверяющие личность директоров и учредителей компании — фото или скан паспорта и удостоверения личности либо водительского удостоверения (обе стороны).

Подтверждение адреса проживания директоров и учредителей, датированное не более чем тремя месяцами (выписка из банка, счёт за коммунальные услуги или счёт за стационарную телефонную связь).

Подтверждение наличия средств у учредителей — выписка с банковского счёта за последние три месяца или налоговая декларация.

Подробное описание предполагаемой хозяйственной деятельности (бизнес-план).

Информация об ответственном лице по AML (MLRO), включая резюме с указанием опыта в области AML/CFT.

Заполненная и подписанная KYC-форма.

Проект внутренних политик AML/CFT и процедур идентификации клиентов.

Описание методологии оценки рисков ML/FT.

Регулятор может запросить дополнительные документы в процессе рассмотрения заявки. В интересах клиента — предоставить их в максимально короткие сроки.

Процедура получения лицензии VCSP

Процесс получения криптовалютной лицензии в Боснии и Герцеговине с сопровождением COREDO включает несколько последовательных этапов.

Предварительная консультация и оценка проекта (1–2 дня).

Эксперты COREDO анализируют бизнес-модель клиента, определяют оптимальную структуру компании и составляют дорожную карту проекта. На этом этапе проводится первичная оценка комплаенс-рисков.

01

Регистрация компании в Республике Сербской (2–5 недель).

COREDO осуществляет полный цикл регистрации юридического лица: подготовку учредительных документов, регистрацию в реестре юридических лиц, получение юридического адреса и открытие банковского счёта. Регистрация может проводиться дистанционно.

02

Подготовка комплаенс-документации (параллельно с Этапом 2).

Юридическая команда COREDO разрабатывает полный пакет внутренних политик и процедур: AML/CFT-политику, процедуры KYC и идентификации клиентов, методологию оценки рисков, описание бизнес-процессов и операционных процедур.

03

Подача заявки и взаимодействие с регулятором (4–6 недель).

Подготовленный пакет документов подаётся в Комиссию по ценным бумагам Республики Сербской. COREDO обеспечивает коммуникацию с регулятором, отвечает на запросы и при необходимости дополняет комплект документов.

04

Получение статуса VCSP и внесение в реестр.

После положительного решения Комиссии компания вносится в реестр поставщиков услуг, связанных с виртуальными валютами, и получает право на ведение лицензируемой деятельности.

05

Общий срок процедуры — от 1 до 3 месяцев в зависимости от сложности проекта и оперативности предоставления документов.

Наши эксперты

Процесс получения криптовалютной лицензии VCSP в Боснии и Герцеговине сопровождают ведущие специалисты COREDO.

Павел Кос

Руководитель юридического отдела. Павел работает в COREDO с 2017 года и обладает глубокой экспертизой в области финансового лицензирования и регулирования криптовалютной деятельности в десятках юрисдикций. Он курирует юридическое сопровождение проектов от первичной консультации до получения лицензии и последующего комплаенс-обслуживания. LinkedIn:

Басанг Унгунов

Юрист. Басанг специализируется на подготовке правовой документации для криптовалютных и финансовых компаний, включая разработку внутренних политик AML/CFT, юридических заключений и сопроводительных документов для регуляторов. LinkedIn:

Часто задаваемые вопросы

Признаны ли криптовалюты законным средством платежа в Боснии и Герцеговине?

Нет, криптовалюты не являются законным средством платежа и не имеют статуса денег в Боснии и Герцеговине. Однако их использование для торговых и инвестиционных целей не запрещено. Виртуальные валюты определены в законодательстве Республики Сербской как цифровые записи стоимости, которые физические и юридические лица вправе принимать в качестве средства обмена.

Почему лицензия VCSP оформляется именно в Республике Сербской?

Республика Сербская — единственный энтитет Боснии и Герцеговины, где создана полноценная система регистрации поставщиков услуг, связанных с виртуальными валютами. Комиссия по ценным бумагам RS с 2022 года ведёт реестр VCSP и осуществляет надзор за их деятельностью. Федерация Боснии и Герцеговины и Округ Брчко аналогичную систему пока не внедрили.

Нужно ли физическое присутствие в Боснии и Герцеговине для получения лицензии?

Нет, процесс регистрации компании и получения лицензии VCSP может быть проведён дистанционно. COREDO обеспечивает юридический адрес и полное сопровождение без необходимости личного присутствия клиента.

Какой налог платят криптовалютные компании?

Ставка корпоративного налога на прибыль в Республике Сербской составляет 10 %. Специальных налогов на криптовалютные операции не установлено — прибыль от операций с виртуальными валютами облагается на общих основаниях как доход от операций с нематериальными активами. Простое хранение криптовалют не является налогооблагаемым событием.

Каковы сроки получения лицензии VCSP?

Общий срок составляет от 1 до 3 месяцев и зависит от сложности проекта, оперативности предоставления документов и текущей загрузки регулятора. Регистрация компании занимает 2–5 недель, рассмотрение заявки Комиссией по ценным бумагам — 4–6 недель.

Позволяет ли лицензия VCSP работать с клиентами из стран ЕС?

Лицензия VCSP не предоставляет автоматического права на оказание услуг в странах ЕС (в отличие от паспортизации CASP по регламенту MiCA). Однако компания с лицензией VCSP может обслуживать клиентов из разных стран при условии соблюдения законодательства тех юрисдикций, где находятся её клиенты. Для работы непосредственно на рынке ЕС может потребоваться отдельная лицензия CASP.

Какие обязательства возникают после получения лицензии?

После регистрации в качестве VCSP компания обязана соблюдать требования AML/CFT-законодательства: проводить идентификацию клиентов (KYC), осуществлять мониторинг транзакций, подавать отчёты о подозрительных операциях (SAR), поддерживать актуальность внутренних политик и обеспечивать квалификацию MLRO. Регулятор вправе проводить проверки соблюдения этих требований.

Может ли COREDO помочь с открытием банковского счёта?

Да, в рамках комплексного пакета услуг COREDO оказывает содействие в открытии корпоративного и сегрегированного банковского счёта в Боснии и Герцеговине. Наши специалисты взаимодействуют с банками и помогают подготовить необходимый пакет документов.

Отправить заявку

Компания COREDO работает на рынке юридических и комплаенс-услуг с 2016 года, обеспечивая профессиональное сопровождение получения криптовалютных лицензий в десятках юрисдикций. Наши специалисты готовы провести предварительную оценку вашего проекта и предоставить индивидуальную консультацию по получению лицензии VCSP в Боснии и Герцеговине.

Свяжитесь с нами для получения бесплатной консультации: info@coredo.eu | +420 228 886 867