В рамках своих обязательств по борьбе с отмыванием денег, компании обязаны назначить так называемое контактное лицо, которое будет обеспечивать постоянный контакт с Финансово-аналитическим управлением (FAÚ), а также письменно уполномочить члена уставного органа, ответственного за соблюдение обязательств и ведение документации, касающейся мер по борьбе с ОД/ФТ. Это предусмотрено статьями 18, 22 и 22а Закона № 253/2008 Свода законов, О некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма (также известного как «Закон о борьбе с отмыванием денег» или «Закон о ПОД/ФТ»).
Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и осуществляют деятельность на территории Чехии. В то же время, 90% информации применимы и к другим юрисдикциям в ЕС.
Общие сведения об уполномоченном лице
Компании, которые по закону обязаны соблюдать законодательство о ПОД/ФТ, должны уведомить Финансово-аналитическое управление о назначении соответствующего контактного лица в течение 60 дней. В случае смены контактного лица и назначении другого, необходимо в течение 30 дней уведомить об этом управление. Данное уведомление должно содержать имя, фамилию, должность, а также все контактные данные нового контактного лица.
Стоит отметить, что согласно Закону о ПОД/ФТ контактное лицо финансового учреждения (например мини-фонда в соответствии с §15 Закона о ISIF) не должно являться членом уставного органа (за исключением случаев, когда это оправдано характером и сферой деятельности обязанного лица).
Кроме того, на эту должность не могут быть назначены сотрудники, ответственные за заключение и правовое регулирование сделок, или сотрудники, занимающиеся внутренним аудитом (если это не оправдано характером и сферой деятельности обязанного лица).
Мы рекомендуем уточнять в каждом конкретном случае, может ли определенный сотрудник быть назначен контактным лицом с Финансово-аналитическим управлением (FAÚ).
Контактное лицо и его обязанности
Одной из основных обязанностей ответственного лица является обеспечение фактической связи с FAU. В соответствии с §18 Закона о ПОД/ФТ, такая связь означает уведомление надзорного органа при обнаружении каждой подозрительной операции.
Одно лицо может выполнять функции контактного лица только для одной компании.
Доверенное лицо и его обязанности
Доверенное лицо, ответственное за обеспечение выполнения обязательств по борьбе с отмыванием денег в соответствии с Законом о ПОД/ФТ, может быть назначено только из числа членов уставного органа. Если в уставном органе только один член (к примеру управляющий директор), то это лицо по закону должно быть доверенным лицом. Если в уставном органе несколько членов, доверенное лицо может быть выбрано из их числа, а его полномочия должны быть делегированы в письменном виде.
Доверенное лицо несет ответственность за соблюдение всех обязательств по ПОД, в том числе:
- Обеспечивает наличие системы внутренних нормативных документов;
- Обеспечивает наличие системы оценки рисков;
- Отслеживает актуальность документации;
- Идентифицирует и производит контроль клиентов;
- Обучает персонал и.т.д..
К чему приводит отсутствие контактного и доверенного лица?
Неспособность компании назначить контактное лицо для поддержания связи с FAU или письменно уполномочить лицо, обязанное контролировать соблюдение Закона о ПОД/ФТ, может привести к штрафу в размере 1 миллиона чешских крон.
Несоблюдение вышеуказанных требований может также привести к дополнительным вторичным рискам, возникающим в результате ненадлежащего соблюдения обязательств по ПОД/ФТ. Это подвергает компанию риску не только репутационного характера, но и привлекает нежелательное внимание со стороны мошенников, что в свою очередь может привести к усилению контроля со стороны регулирующих органов и дополнительным штрафам.