Лицензирование Archives - COREDO

Лицензирование

Эстонская Республика, маяк цифрового прогресса и процветающий центр стартапов, предлагает упорядоченную и благоприятную для бизнеса систему лицензирования инвестиций. Ниже мы проведем обзор особенностей регистрации инвестиционной компании и получения соответствующей лицензии в Эстонии с акцентом на ее возможности и преимущества.

 

Преимущества получения инвестиционной лицензии в Эстонии

  • Доступ к единому европейскому рынку: Благодаря полноправному членству в Европейском союзе, инвестиционная компания, зарегистрированная в Эстонии, может на временной и нерегулярной основе беспрепятственно оказывать услуги на территории всей Европейской экономической зоны. Кроме того, статус европейской компании вселяет уверенность и надежность в глазах партнеров.
  • Прозрачность и стабильность правового регулирования: Страна может похвастаться четко определенной и прозрачной структурой законодательства, обеспечивающей, к примеру, инвестиционные льготы. Четкие правила AML (Anti-Money Laundering) и надзор за финансовым сектором вселяют доверие инвесторов и клиентов, укрепляя доверие к денежно-кредитному сектору.
  • Инновации в технологическом сегменте: Эстония имеет репутацию государства, активно внедряющего цифровые инновации. Система инвестиционного лицензирования поощряет интеграцию технологий и цифровых решений, позволяя лицензированным организациям использовать такие достижения, как алгоритмическую торговлю и инвестиционные инструменты на основе блокчейна.

NPI — это национальная платёжная организация, которая может предоставлять полный спектр платёжных услуг. В отличие от SPI или малой платёжной организации, NPI, зарегистрированная в Польше, может действовать на всей территории Европейского Союза без необходимости дополнительного лицензирования. Соответственно, расширение лицензии SPI до NPI позволяет существенно расширить сферу деятельности и увеличить количество предоставляемых услуг. Лицензированием финансовых организаций в Польше занимается Комиссия по финансовому надзору (KNF).

 

Особенности деятельности и преимущества лицензии NPI

Как уже упоминалось выше, NPI может предоставлять платёжные услуги по всей территории ЕС, поэтому её деятельность более строго регламентируется. Но и возможности у национальной платёжной организации более широкие. Среди них можно упомянуть:

  • более широкий спектр предоставляемых услуг;
  • отсутствие законодательно установленных лимитов по транзакциям;
  • отсутствие ограничений на объём средств, хранимых на клиентском счёте.

Расширить возможности малой платёжной организации, подав заявку на лицензию NPI, можно как сразу после её регистрации/покупки, так и в процессе работы. В соответствии с требованиями законодательства, SPI обязаны подавать такую заявку как только лимиты по транзакциям превысят 1.500.000 евро в месяц. Срок подачи составляет 30 дней. После этого SPI может сразу работать как NPI, не дожидаясь формального подтверждения обновлённого статуса на протяжении всего процесса рассмотрения заявки и далее.

SPI или малая платёжная организация в Польше занимается предоставлением широкого спектра платёжных услуг. Нормами закона такая деятельность рассматривается как регулируемая, поэтому для неё требуется получение лицензии от Польской комиссии по финансовому надзору (KNF). Лицензия SPI — это удобное решение для небольших предприятий, стартапов, желающих выйти на финансовый рынок, проверить на практике свои технические решения и востребованность услуг в рамках одной юрисдикции.

 

Преимущества получения лицензии SPI в Польше

SPI лицензия имеет определённые ограничения по ведению деятельности в Польше, но при этом нормативно-правовая база для малых платёжных организаций менее строгая, чем для национальных платёжных организаций. Это упрощает регистрацию и последующую сдачу отчётности. Кроме того, финтех-компаниям не составит труда подобрать квалифицированных сотрудников в Польше, заработная плата которых ниже, чем в среднем по Европе.

Немаловажным плюсом получения лицензии SPI является и отсутствие требований к минимальному стартовому капиталу. Это позволяет даже небольшим стартапам из сферы индустрии Fintech начать свою деятельность в Европе.

Кыргызстан входит в число немногих стран, где деятельность, связанная с криптовалютными активами, регулируется на государственном уровне. С середины 2022 года в стране действует закон «О виртуальных активах», в котором прописаны правила такой деятельности, а также признаётся право физических и юридических лиц владеть криптовалютами и использовать их в соответствии с регуляторными нормами.

Официальным органом, регулирующим криптосферу в Кыргызстане, является Агентство по развитию информационных технологий и коммуникаций. В данной юрисдикции существует несколько типов криптолицензий:

  • оператор криптоторговли (криптобиржа);
  • оператор обмена валюты (криптообменник);
  • майнинг-оператор.

Кроме того, в Кыргызстане законодательно регулируются публичная эмиссия и оборот криптоактивов.

Дубай является одним из самых популярных вариантов для бизнесменов, планирующих получить криптовалютную лицензию в ОАЭ. В последние годы власти данного эмирата много делают для того, чтобы стать региональным центром финансовых технологий и активизировать приток криптовалютных компаний из-за рубежа. В целом в ОАЭ общие правила в сфере криптовалют появились еще в 2018 году, а в ноябре 2020 года местным регулятором Securities and Commodities Authority (SCA) было выдано первое постановление о криптоактивах.

Главным надзорным органом в криптовалютной сфере Дубая является Управления по регулированию виртуальных активов (VARA). Оно было создано в 2022 году, а начале 2023 года были введены требования по обязательному лицензированию для всех криптовалютных компаний, планирующих работать в регионе.

Сейчас в Дубае можно получить криптовалютные лицензии 2 основных типов:

  • Лицензия на обмен.
  • Лицензия на хранение.

Вся деятельность, связанная с криптовалютными активами в Словакии, регулируется в соответствии с общеевропейским законодательством. Это регулирование главным образом направлено на соблюдение предписаний в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Любые операции, связанные с цифровыми финансами, как и операции с фиатными финансовыми активами, должны быть прозрачными и контролируемыми.

Криптовалюты в Словакии не считаются ценными бумагами или финансовыми инструментами, они не подлежат регулированию со стороны Центробанка (NBS). Тем не менее, к ним применяются жёсткие правовые нормы, которые расписаны в Законе № 279/2020 Coll., вносящем поправки в Закон № 297/2008 о предотвращении легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. За криптовалютной деятельностью в Словакии следит Управление по вопросам финансовой разведки (Finančná spravodajská jednotka).

В последние годы криптовалюты переживают необычайный всплеск популярности, и все большее число людей инвестируют в цифровые активы. Соответственно, власти Таиланда поддерживают этот бурно развивающийся вид деятельности. Таиланд входит в число стран, демонстрирующих проактивный подход к регулированию криптовалюты. В 2018 году правительство Таиланда ввело в действие Digital Asset Business Emergency Decree (Указ о чрезвычайной ситуации в сфере бизнеса цифровых активов) — комплексный документ, направленный на регулирование операций с цифровыми активами и связанной с ними деятельности на территории страны. Указ распространяется на физических и юридических лиц, а также биржи, осуществляющие операции с цифровыми активами в Таиланде.

Согласно этому указу, тайские предприятия, связанные с цифровыми активами, делятся на три типа:

  • Digital Asset Exchange (Биржи цифровых активов). Они представляют собой платформы или сети, предназначенные для торговли или обмена цифровыми активами. Работа этих бирж основана на подборе ордеров или содействии заключению соглашений между сторонами, заинтересованными в торговле криптовалютами. Их функционирование регулируется правилами, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), с определенными исключениями, указанными в уведомлении регулятора.
  • Digital Asset Broker (Брокеры цифровых активов). Это физические или юридические лица, предлагающие брокерские или агентские услуги, позволяющие другим лицам осуществлять торговые или обменные операции с цифровыми активами. Эти услуги предлагаются всем желающим и обычно оплачиваются посредством комиссионных или компенсаций. Однако некоторые брокеры или агенты могут осуществлять свою деятельность на основании критериев, указанных в уведомлении, подготовленном SEC.
  • Digital Asset Dealer (Дилеры цифровых активов). Это физические или юридические лица, работающие с цифровыми активами и предлагающие услуги по торговле или обмену в рамках собственных счетов. Эта деятельность осуществляется отдельно от бирж цифровых активов и интегрирована в их обычные бизнес-операции. Однако стоит отметить, что некоторые дилеры могут действовать в соответствии с рекомендациями, изложенными в уведомлении SEC.

Для осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами, на территории страны организации любого типа обязаны пройти регистрацию в регулирующем органе — Комиссии по ценным бумагам (SEC).

Сингапур был в числе первых юрисдикций, где регулирование криптовалют было принято на государственном уровне. В целом эта страна считается благоприятной для деятельности криптовалютных бирж и крипто-стартапов.

Регулятором деятельности криптовалютных компаний выступает Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS). Главными документами, регулирующими крипто-сферу в стране, являются Закон о ценных бумагах и фьючерсах (SAF) от 2001 года и законодательный акт Payment Service Act 2019, вступивший в силу в начале 2020 года. В последнем вводится понятие “токен цифровых платежей” (DPT) и лица, желающие предоставлять связанные с ними услуги, должны получить лицензию платёжного учреждения (Small Payment Institution или Major Payment Institution). Важно отметить, что лицензия на обмен криптовалют необходима только криптобиржам, которые собираются выступать посредниками при торговых операциях с токенами, подпадающими под законодательство о ценных бумагах.

В MAS внимательно относятся к децентрализованным финансам и занимают активную позицию касательно регулирования криптоиндустрии в Сингапуре. В 2022 году было выпущено несколько рекомендаций и консультационных документов, позволяющих снизить риск отмывания денег и финансирования терроризма через цифровые активы. Дальнейшие изменения в нормативно-правовой базе ожидаются на протяжении 2023 года.

В Сингапуре действует Ассоциация блокчейна и криптовалют (Cryptocurrency and Blockchain Industry Association (CBIA)), активно поддерживающая малый и средний бизнес в данной отрасли.

Эстония — одна из первых юрисдикций на территории Европейского Союза, где криптокомпаниям стали выдавать соответствующие лицензии. Это произошло в 2017 году. На сегодняшний день в Эстонии разрешены майнинг, владение цифровыми валютами и их хранение, первичное размещение монет (ICO), покупка, обмен и продажа криптовалют. Эстония считается дружественной к криптоинустрии страной, но работа данной сферы жёстко контролируется государством.

Основным регулирующим органом в сфере криптовалютной деятельности является Подразделение финансовой разведки Эстонии (Financial Intelligence Unit, FIU), контролем работы криптокомпаний на территории страны занимаются Эстонская финансовая инспекция (EFSA) и Бюро данных по отмыванию денег.

За последние несколько лет Литва превратилась в страну с хорошо развитой и сложной финансовой системой, а также прозрачным законодательством. Крипторегулирование в Литве позволяет вести надежный бизнес, которому клиенты готовы доверять. Одним из стандартов является получение криптолицензии, которая позволяет компании предоставлять услуги виртуальных активов своим клиентам.

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ВИРТУАЛЬНЫЕ АКТИВЫ В ЛИТВЕ

Регистрация криптокомпании в Литве открывает много новых перспектив для развития международного бизнеса. Эта лицензия позволяет вести бизнес на всей территории Еврозоны, а это значит, что компания имеет возможность продвигать свои услуги или продукты практически по всему миру.

За последнее десятилетие Чешская Республика превратилась в страну с хорошо развитой финансовой системой, а также прозрачным законодательством. Крипторегулирование в Чешской Республике позволяет вести надежный бизнес, которому клиенты готовы доверять. Одним из стандартов является получение криптолицензии, которая позволяет компании предоставлять услуги виртуальных активов своим клиентам.
Основным надзорным органом, отвечающим за регулирование виртуальных активов, является Финансово-аналитическое управление (FAU).

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ВИРТУАЛЬНЫЕ АКТИВЫ В ЧЕШСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ

Регистрация криптокомпании в Чешской Республике предоставляет множество возможностей для ведения успешного международного бизнеса. Данная лицензия дает право компании вести бизнес на всей территории Европейского союза, что делает ее услуги доступными практически во всем мире.
Преимуществами Чешской Республики являются относительно низкая стоимость рабочей силы, прозрачность налоговой системы и близость к странам СНГ как ментально, так и географически.

Лицензирование в Великобритании

Англия известна как страна предпринимателей благодаря:

  • социальной и экономической стабильности;
  • развитому рынку;
  • законодательству, способствующему ведению бизнеса;
  • прогрессивному налогообложению;
  • высокому уровню безопасности активов;
  • относительно низким процентам кредитования;
  • тесным торговым отношениям с рынками Европы и США.

Для ведения финансовой деятельности необходимо получить соответствующее разрешение. Также в Великобритании выдают финансовые лицензии на криптовалютные операции, хотя законодательное регулирование цифрового бизнеса находится на стадии становления.

Лицензирование в Швейцарии

Швейцария известна как мировой лидер в обеспечении финансовых операций. Она активно вводит реформы в законодательство, учитывая тренд развития криптовалютного рынка, создаёт благоприятные условия для деятельности криптовалютных компаний. Особое внимание уделяется обеспечению законности и прозрачности отрасли.

В Швейцарии банковскими структурами называют компании, которые напрямую взаимодействуют с деньгами клиентов. Но финансовая лицензия необходима также FinTech-организациям, криптовалютным структурам, провайдерам платёжных услуг, эмитентам e-money и т.д.

Швейцарские власти внимательно следят за всеми инновациями на рынке FinTech-услуг, оперативно на них реагируя и регулярно корректируя законодательную базу.

Компаниям, желающим вести финансовую деятельность, необходимо получить соответствующее разрешение. В Швейцарии финансовую лицензию выдаёт Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA). Этот же орган осуществляет контроль и регулирование предоставляемых услуг.

Лицензирование на Кипре

Кипр — благоприятная территория для ведения финансового бизнеса потому, что:

  • представлен широкий спектр услуг;
  • качественная обработка информации;
  • контроль валюты;
  • понятное и структурированное законодательство;
  • минимальные налоги;
  • конфиденциальность.

Но для предоставления финансовых услуг следует пройти процедуру лицензирования.

На Кипре государственным регулятором является комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), лицензии выдаёт Центральный банк (Central Bank of Cyprus). Все финансовые организации вносятся в Единый государственный реестр.

Лицензирование в Греции

Среди государств Европейского Союза Греция отличается широкими возможностями для бизнеса и менее жёстким контролем. К тому же, открыть фирму могут даже нерезиденты. Главное, чтобы у владельца был бизнес-план, а денежные средства поступали законным путём.

Предпринимателям, планирующим заниматься финансовой деятельностью, необходимо предварительно получить лицензию, обратившись в Комиссию рынка капитала (The Hellenic Capital Market Commission) или Центробанк (Bank of Greece).

Лицензирование в Италии

Италия обладает развитой экономикой с перспективами для дальнейшего роста и отличается высоким уровнем жизни. К тому же, комфортное географическое положение обеспечивает эффективное взаимодействие с другими странами и укрепление торговых связей.

Неудивительно, что Италия является для многих предпринимателей «землёй обетованной» для открытия финансовой компании. Но не стоит начинать работу, не получив требуемых разрешений, так как в стране за соблюдением правил строго следят AAMS и другие государственные регуляторы.

Лицензирование во Франции

Экономика Франции занимает седьмое место в мире, а Париж известен как крупнейший финансовый центр Евросоюза. Эта страна тесно интегрирована в мировую экономику и открыта для иностранных инвесторов. Поэтому многие компании стремятся открыть бизнес во Франции, особенно в сфере финансов. Но в таком случае для ведения финансовой деятельности понадобится получить лицензию.

Лицензирование в ЕС

Все компании, предоставляющие финансовые услуги в ЕС, должны получить соответствующую лицензию. Это требование распространяется в первую очередь на следующие виды деятельности: банковское дело, страхование, предоставление платёжных услуг (включая e-money), криптовалютный бизнес (биржи, онлайн обменники), FinTech и т.д.

Европейский Союз предъявляет повышенные требования к лицензированию, уделяя особое внимание контролю за деятельностью финансовых учреждений.

 

Необходимые документы

Для получения лицензии понадобится предоставить:

  • заверенные копии паспортов участвующих лиц — директора/учредители;
  • документ, подтверждающий место проживания участвующих лиц (квитанция за коммунальные услуги);
  • письмо из банка;
  • выписку из расчётного счёта;
  • справки об отсутствии судимости участвующих лиц — директора/учредители;
  • дипломы об образовании — менеджмент финансовой компании;
  • документ, подтверждающий наличие собственного капитала и происхождение денежных средств;
  • учредительный договор;
  • описание планируемых финансовых услуг и механизма управления;
  • бизнес-план.

Этот список может изменяться в зависимости от страны и вида финансовой лицензии.

Лицензирование в Латвии

В Латвии после принятия Директивы ЕС 2009 года стало возможным получение финансовой лицензии. Такой документ выдаётся специализированной Комиссией и позволяет работать с иностранными агентами. Лицензия действует на территории всего Евросоюза, но предварительно необходимо сообщить Комиссии и пройти паспортизацию (при необходимости).

 

Лицензирование в Польше

В Польше законодательство славится прозрачностью и лояльностью, а занятие бизнесом ничем не ограничено. Поэтому зарегистрировать компанию здесь значительно легче, чем в других странах Европы. Это правило действует не только для местных инвесторов, но и для иностранных.

Но следует учесть, что некоторые виды деятельности требуют получения специального разрешения. В Польше в зависимости от типа деятельности предусмотрено 5 видов разрешительных документов: лицензия, концессия, разрешение, согласие и реестр. Тем, кто планирует финансовую деятельность, необходимо получить лицензию.

Лицензирование в Германии

Германия занимает лидирующее позиции в технологических и промышленных отраслях, стоит на пятом месте по уровню жизни. Поэтому она является престижным местом для ведения бизнеса.

Основное внимание немецкие бизнесмены концентрируют на сфере услуг, особенно финансовых.

За последнее десятилетие Чехия превратилась в страну с развитой, хорошо структурированной финансовой системой и с прозрачным законодательством. Регулирование финансовой деятельности в Чехии, стандартизированное по требованиям Евросоюза, позволяет вести надежный бизнес, которому клиенты с готовностью будут доверять. Одним из стандартов является получение финансовой лицензии, которая позволяет учреждению предлагать свои услуги клиентам. О её получении и пойдет речь далее в нашей статье.
Основным надзорным органом, ответственным за регулирование финансовых и банковских услуг, является Чешский Национальный Банк (CNB).

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ

Регистрация платежной системы в Чехии приносит много возможностей для успешного ведения международного бизнеса. Благодаря этой лицензии компания получает право вести предпринимательскую деятельность по всему Евросоюзу, что делает услуги данной компании доступными практически для всего мира.

Преимуществами Чехии являются относительно низкая стоимость труда, прозрачная система налогообложения и близость к странам СНГ как ментальная, так и географическая.

Эстония – это государство, отличающееся наиболее привлекательным инвестиционным климатом. Здесь привлекает буквально всё: инвестиционное законодательство в области высоких технологий fin-tech, наличие нулевых ставок налогообложения, возможности, которые представлены юрисдикцией, не входящей в «чёрные» мировые списки. Компания в Эстонии, включая основанную нерезидентом этой страны, может совершать торговые операции, реализовывать продукцию в европейских странах без посредников, работать в финансовой сфере, включая криптовалютный бизнес, Blockchain и т.д.

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ В ЭСТОНИИ

Регистрация платежной системы в Эстонии приносит много возможностей для успешного ведения международного бизнеса. Благодаря этой лицензии компания получает право вести предпринимательскую деятельность по всему Евросоюзу, что делает услуги данной компании доступными практически для всего мира.

Преимуществами Эстонии являются относительно низкая стоимость труда, прозрачная система налогообложения и близость к странам СНГ как ментальная, так и географическая. Отсутствует налог на прибыль – если компания получила прибыль и реинвестировала её в развитие, то она освобождается от уплаты налога, иными словами, пока прибыль остаётся нераспределённой между акционерами, налог платить не нужно;

Отличным примером цифрового государства является система e-Governance, которая позволяет большинство формальностей выполнять посредством электронных средств и сводить взаимодействие с госструктурами к минимуму.

Самый высокий ВВП на душу населения, одна из самых свободных экономик мира, стабильная политическая среда – всё это Сингапур. Уникальность экономики этого островного города-государства в Юго-Восточной Азии заключается в том, что даже во время мировых кризисов она продолжает развиваться. Секреты простые – максимальная открытость для иностранных инвестиций, комфортный налоговый режим, продуманная политика финансового надзора.

Регулирование финансового сектора Сингапура осуществляется Валютным управлением – Monetary Authority of Singapore (MAS) посредством Закона о платёжных услугах – Payment Services Act 2019 (PSA). В частности, этот закон регулирует вопросы выпуска электронных денег, международных и внутренних денежных переводов, обмена средств, открытия счетов, вопросы в сферах виртуальных валют.

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Регистрация финансовой компании в Сингапуре приносит много возможностей для успешного ведения международного бизнеса. Компания имеет право вести предпринимательскую деятельность как в Азии, так и на территории Евросоюза. Лицензии Сингапура пользуются огромной популярностью по причине лояльности к бизнесу со стороны контролирующих органов. Привлекательность Сингапура заключается ещё и в том, что новым компаниям предлагаются различные льготы в виде снижения налогов на первую прибыль, налоговых вычетов и другие.

В последнее десятилетие наблюдается постоянно растущий интерес к Португалии не только с позиций туризма, но и предпринимательства, включая бизнес в финансовой сфере. Эта страна предлагает довольно лояльные условия для создания и регистрации новых компаний с получением необходимых финансовых сертификатов разрешений. Главное – выполнить определённые и чётко установленные соответствующими государственными структурами условия. Регулирующими органами финансового сектора этой страны являются банк Португалии и CMVM – специальная комиссия по рынку ценных бумаг.

Для открытия компании в Португалии, включая ту, которая будет заниматься предоставлением различных финансовых услуг, необходимо:

  • подготовить уставные и другие документы в виде копий паспортов, образцов подписей, заполненных специальных форм для регистрации компании;
  • подтвердить наличие зарегистрированного официального офиса, расположенного на территории Португалии;
  • провести назначение бухгалтера;
  • открыть банковский счёт в этой стране;
  • осуществить оплату соответствующих сборов.

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ

Регистрация платежной системы в Литве открывает немало новых перспектив для развития международного бизнеса. С помощью данной лицензии становится возможным бизнес по всей Еврозоне, а значит компания получает потенциальную возможность продвигать свои услуги или продукты почти по всему миру.

Для большинства видов предпринимательской деятельности лицензия в этой стране не требуется. Однако, она обязательно будет нужна для открытия:

  • инвестиционной компании
  • кредитного учреждения
  • финансового учреждения

За последнее десятилетие Испания превратилась в страну с развитой, хорошо структурированной финансовой системой и с прозрачным законодательством.  Это подтверждает статистика выдачи испанских финансовых лицензий. За последние несколько лет по количеству выдачи лицензий финтех-компаниям, Испания обошла британского регулятора FCA, а также регуляторов Литвы и Ирландии. Секрет простой – выгодные условия и прозрачная процедура получения лицензий.

Органами, регулирующими финансовую сферу Испании, являются центральный национальный банк и, комиссия по рынку ценных бумаг – CNMV (Comision Nacional del Mercado de Valores) и SEPBLAC – специальная исполнительная служба центрального банка Испании, которая имеет надзорные и контролирующие функции.

 

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ В ИСПАНИИ

Регистрация платежной системы в Испании приносит много возможностей для успешного ведения международного бизнеса. Благодаря этой лицензии компания получает право вести предпринимательскую деятельность по всему Евросоюзу, что делает услуги данной компании доступными практически для всего мира.

Преимуществами Испании являются относительно низкая стоимость труда и, прозрачная система налогообложения.

Аналитики финансового рынка называют банковскую систему Канады одной из самых надёжных и стремительно развивающихся. Канада успешно пережила все потрясения, связанные с международным кризисом и сегодня её экономика является единственной, которая отвечает всем основным требованиям в отношении, например, рынка ценных бумаг, налогообложения, уровня коррупции, инновационных технологий.

Для компаний, планирующих осуществлять свою деятельность в финансовой сфере, канадским правительством установлены лояльные требования, что не может не радовать. Для осуществления деятельности в финансовом секторе этой страны требуется лицензия MSB (Money Services Businesses).

 

ЛИЦЕНЗИЯ MSB: ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Лицензия MSB предполагает регистрацию в специальном реестре предприятий, предлагающих платёжные услуги. Он находится под контролем канадского регулятора, Канадского центра анализа финансовых операций и отчётов – FINTRAC, подразделения финансовой разведки страны (FIU). Центр играет важную роль в выявлении, предотвращении и противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. С целью предотвращения подобных преступлений, лицензиаты MSB в Канаде должны соответствовать конкретным требованиям, изложенным в Законе о доходах от преступной деятельности (отмывание денег) и финансировании терроризма (PCMLTFA) и связанных с ним правилах.

Существует два типа лицензий MSB:

  • Money Services Business или MSB: относится к организациям, которые предоставляют хотя бы одну услугу в сфере денежных услуг и базируются в Канаде.
  • Foreign Money Services Business или FMSB: это обозначение применяется к организациям, предоставляющим хотя бы одну финансовую услугу частным клиентам или юридическим лицам в Канаде, но не располагающимся в этой стране.