Страна с высоким уровнем риска: что это?
Страна с высоким уровнем риска — это юрисдикция, представляющая существенную угрозу для мировой финансовой системы в связи с тем, что она в недостаточной мере внедряет, или же вовсе не внедряет меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и осуществляют деятельность на территории Чехии. В то же время, 90% информации применимы и к другим юрисдикциям в ЕС.
В разделе 9(1)(a)(3) Закона № 253/2008 Свода законов, о некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма указано, что странами с высоким уровнем риска следует считать страны, которые признаны таковыми на основании постановления Европейского Союза или по какой-либо другой причине.
Нормативным актом, который непосредственно применим на территории Европейского Союза, является Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2016/1675 от 14 июля 2016 года, дополняющий Директиву (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета. В нем даются разъяснения касательно того, как и по каким причинам страна может быть внесена в список стран с высоким уровнем риска.
В Финансово-аналитическом управлении (FAÚ) также считают важным список стран с высоким уровнем риска, который был составлен и опубликован Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Страны с высоким уровнем риска: списки
При определении относится ли конкретная страна к числу юрисдикций с высоким уровнем риска для финансовой системы, рекомендуется руководствоваться следующими списками:
— Списками FATF. Данная влиятельная межправительственная организация создала два списка:
- черный список, в который включены страны с высоким уровнем риска, требующие призыва к действиям. Для стран из этого списка характерны серьёзные недостатки в сфере ПОД/ФТ, которые несут непосредственную угрозу международной финансовой системе.
- серый список включает страны под усиленным мониторингом, которые активно сотрудничают с FATF для скорейшего устранения имеющихся недоработок в сфере ПОД/ФТ.
— Списком Еврокомиссии, который во многом дублирует упомянутые выше списки FATF. Он содержится в приложении к Регламенту (ЕС) 2016/1675, дополняющему Директиву (ЕС) 2015/849.
Все указанные списки являются обязательными для лиц и компаний, которые обязаны соблюдать принципы, перечисленные в Законе о ПОД/ФТ. Им рекомендуется применять усиленные меры по отношению к клиентам, происходящим из стран, включённых в один из вышеупомянутых списков.
Сводный список стран с высоким уровнем риска от FATF и Еврокомиссии по состоянию на 21 октября 2022 года выглядит следующим образом:
- Афганистан (AFG) — входит в список Европейской комиссии
- Албания (ALB) — входит в список FATF
- Барбадос (BRB) — входит в оба списка
- Буркина Фасо (BFA) — входит в оба списка
- Филиппины (PHL) — входит в оба списка
- Гибралтар (GIB) — входит в список FATF
- Гаити (HTI) — входит в оба списка
- Иран (IRN) — входит в оба списка
- Ямайка (JAM) — входит в оба списка
- Йемен (YEM) — входит в оба списка
- Южный Судан (SSD) — входит в оба списка
- Иордания (JOR) — входит в оба списка
- Каймановы острова (GYM) — входит в оба списка
- Камбоджа (KHM) — входит в оба списка
- КНДР (PRK) — входит в оба списка
- Мали (MLI) — входит в оба списка
- Марокко (MAR) — входит в оба списка
- Мьянма (MMR) — входит в оба списка
- Никарагуа (NIC) — входит в оба списка
- Пакистан (PAK) — входит в оба списка
- Панама (PAN) — входит в оба списка
- Сенегал (SEN) — входит в оба списка
- Объединенные Арабские Эмираты (ARE) — входит в список FATF
- Сирия (SYR) — входит в оба списка
- Тринидад и Тобаго (TTO) — входит в список Европейской комиссии
- Турция (TUR) — входит в список FATF
- Уганда (UGA) — входит в оба списка
- Вануату (VUT) — входит в список Европейской комиссии
- Зимбабве (ZWE) — входит в список Европейской комиссии
- Демократическая Республика Конго (COD) — входит в список FATF
- Мозамбик (MOZ) — входит в список FATF
- Танзания (TZA) — входит в список FATF