Страны с высоким уровнем риска

23.12.2022

Страна с высоким уровнем риска: что это?

High-risk countriesСтрана с высоким уровнем риска — это юрисдикция, представляющая существенную угрозу для мировой финансовой системы в связи с тем, что она в недостаточной мере внедряет, или же вовсе не внедряет меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и осуществляют деятельность на территории Чехии. В то же время, 90% информации применимы и к другим юрисдикциям в ЕС.

В разделе 9(1)(a)(3) Закона № 253/2008 Свода законов, о некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма указано, что странами с высоким уровнем риска следует считать страны, которые признаны таковыми на основании постановления Европейского Союза или по какой-либо другой причине.

Нормативным актом, который непосредственно применим на территории Европейского Союза, является Делегированный регламент Комиссии (ЕС) 2016/1675 от 14 июля 2016 года, дополняющий Директиву (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета. В нем даются разъяснения касательно того, как и по каким причинам страна может быть внесена в список стран с высоким уровнем риска.

В Финансово-аналитическом управлении (FAÚ) также считают важным список стран с высоким уровнем риска, который был составлен и опубликован Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Страны с высоким уровнем риска: списки

При определении относится ли конкретная страна к числу юрисдикций с высоким уровнем риска для финансовой системы, рекомендуется руководствоваться следующими списками:

Списками FATF. Данная влиятельная межправительственная организация создала два списка:

  • черный список, в который включены страны с высоким уровнем риска, требующие призыва к действиям. Для стран из этого списка характерны серьёзные недостатки в сфере ПОД/ФТ, которые несут непосредственную угрозу международной финансовой системе.
  • серый список включает страны под усиленным мониторингом, которые активно сотрудничают с FATF для скорейшего устранения имеющихся недоработок в сфере ПОД/ФТ.

Списком Еврокомиссии, который во многом дублирует упомянутые выше списки FATF. Он содержится в приложении к Регламенту (ЕС) 2016/1675, дополняющему Директиву (ЕС) 2015/849.

Все указанные списки являются обязательными для лиц и компаний, которые обязаны соблюдать принципы, перечисленные в Законе о ПОД/ФТ. Им рекомендуется применять усиленные меры по отношению к клиентам, происходящим из стран, включённых в один из вышеупомянутых списков.

Сводный список стран с высоким уровнем риска от FATF и Еврокомиссии по состоянию на 21 октября 2022 года выглядит следующим образом:

  • Афганистан (AFG) — входит в список Европейской комиссии
  • Албания (ALB) — входит в список FATF
  • Барбадос (BRB) — входит в оба списка
  • Буркина Фасо (BFA) — входит в оба списка
  • Филиппины (PHL) — входит в оба списка
  • Гибралтар (GIB) — входит в список FATF
  • Гаити (HTI) — входит в оба списка
  • Иран (IRN) — входит в оба списка
  • Ямайка (JAM) — входит в оба списка
  • Йемен (YEM) — входит в оба списка
  • Южный Судан (SSD) — входит в оба списка
  • Иордания (JOR) — входит в оба списка
  • Каймановы острова (GYM) — входит в оба списка
  • Камбоджа (KHM) — входит в оба списка
  • КНДР (PRK) — входит в оба списка
  • Мали (MLI) — входит в оба списка
  • Марокко (MAR) — входит в оба списка
  • Мьянма (MMR) — входит в оба списка
  • Никарагуа (NIC) — входит в оба списка
  • Пакистан (PAK) — входит в оба списка
  • Панама (PAN) — входит в оба списка
  • Сенегал (SEN) — входит в оба списка
  • Объединенные Арабские Эмираты (ARE) — входит в список FATF
  • Сирия (SYR) — входит в оба списка
  • Тринидад и Тобаго (TTO) — входит в список Европейской комиссии
  • Турция (TUR) — входит в список FATF
  • Уганда (UGA) — входит в оба списка
  • Вануату (VUT) — входит в список Европейской комиссии
  • Зимбабве (ZWE) — входит в список Европейской комиссии
  • Демократическая Республика Конго (COD) — входит в список FATF
  • Мозамбик (MOZ) — входит в список FATF
  • Танзания (TZA) — входит в список FATF
ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО