Политически значимое лицо: кто это?

22.12.2022

В Законе № 253/2008 Свода законов, О некоторых мерах против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, который также часто называют «Законом о борьбе с отмыванием денег» или «Законом о ПОД/ФТ«, прописано, кто именно попадает в категорию политически значимых лиц (на английском: “Politically exposed person” или коротко “PEP”).

Однако определение, которое даётся в данном законе, может трактоваться по-разному, из-за чего, иногда, возникает некоторая путаница. В связи с этим Финансово-аналитическое управление (FAÚ) выпустило Методическую инструкцию №7 от 22 ноября 2022 года с уточнением касательно того, кого именно можно называть политически значимым лицом. Конкретный список государственных функций, обуславливающий попадание лица в категорию политически значимых персон можно найти на сайте FAÚ.

Информация в данной статье касается только компаний, которые зарегистрированы и осуществляют деятельность на территории Чехии. В то же время, 90% информации применимы и к другим юрисдикциям в ЕС.

Государственные функции и посты, позволяющие отнести человека в категорию PEP

В соответствии с информацией, содержащейся в Методической инструкции №7, опубликованной FAÚ, в перечень политически значимых персон попадают:

  • Лица, занимающие высшие государственные посты (президент, премьер-министр, руководитель канцелярии президента, глава администрации и его заместители, министры и их заместители, члены парламента, сенаторы и т.д.);
  • Главы и сотрудники центральных органов государственной администрации (Чешского статистического управления, Чешского горного управления, Управления промышленной собственности, Государственного управления материальных резервов, Управления национальной безопасности и т.д.);
  • Председатели и заместители руководящих органов политических партий и политических движений;
  • Руководители местных органов власти (мэры и их заместители, секретари муниципалитетов, губернаторы и их заместители и т.д.);
  • Судьи Верховного и Конституционного судов;
  • Члены правления Центрального банка;
  • Старший офицерский состав вооруженных сил;
  • Руководящие лица дипломатических миссий (послы, генеральные консулы, поверенные в делах, члены Европейского парламента и т.д.);

Как определить, относится ли конкретный человек к категории PEP?

Politically exposed person: who is itСогласно общепринятому определению, в перечень политически значимых персон включаются лица, которые в силу своего положения и влияния потенциально могут быть вовлечены в коррупцию и взяточничество.

Для того чтобы определить, попадает ли тот или иной человек в данную категорию, необходимо руководствоваться как Законом о борьбе с отмыванием денег, так и Методической инструкцией №7 от FAÚ, поскольку законодательное определение политически значимых лиц ограничивается общими фразами и не дает исчерпывающего перечня государственных функций, исполняя которые человек получает статус PEP.

Отдельно отметим, что в соответствии с разделом 4(5)(b)(1) Закона о ПОД/ФТ, к категории политически значимых лиц относят близких родственников лиц, указанных в перечне, а также тех, кто имеет с ними тесные деловые отношения.

К сожалению, каких-либо списков политически значимых лиц не существует. То есть, в каждом конкретном случае, перед совершением сделки или началом деловых отношений обязанным лицам придётся выяснять, входит ли потенциальный клиент/контрагент в число PEP. Процедуры, позволяющие определить, имеет ли человек статус PEP — это неотъемлемая часть системы внутренней политики любой компании, которая обязана идентифицировать своих клиентов. Каждая проверка должна проводиться в полном объёме, а сведения о ее результатах должны быть зафиксированы в письменной форме.

Процедура определения статуса политически значимых лиц: в чём суть?

Для определения, относится ли человек к категории PEP, рекомендуется:

  • провести исследование через интернет, используя национальный список государственных функций и постов;
  • использовать платные онлайн-ресурсы, помогающие идентифицировать политически значимых лиц на основе информации из открытых источников (например, https://www.pepcheck.cz/);
  • получить письменное заявление от клиента/контрагента.

При этом важно, чтобы человек был в полной мере проинформирован о значении статуса политически значимого лица в контексте Закона о борьбе с отмыванием денег. Также в условиях сотрудничества необходимо прописать обязательства клиента уведомлять об изменении своего положения во время делового сотрудничества.

В Методической инструкции №7 от FAÚ рекомендуется использовать более чем одну из указанных методик для проверки каждого конкретного клиента.

Как действовать, если статус политически значимого лица подтверждён?

В подобных ситуациях лица и компании, которые по закону обязаны проводить проверку своих клиентов, должны применять определённую процедуру. Она предусмотрена в разделе 9a Закона о ПОД/ФТ и предполагает усиленную идентификацию и контроль клиента. Обязательным является и определение источников происхождения средств политически значимых лиц.

Методическая инструкция №7 от FAÚ разрешает обязанным лицам подразделять клиентов со статусом PEP на группы с более высоким и более низким уровнем риска ОД/ФТ. Соответственно, к каждой группе могут применяться разные меры контроля, пропорциональные риску.

К примеру, политически значимым лицам с низким уровнем риска достаточно аффидевита (письменного заявления) от клиента, чтобы подтвердить происхождение средств, а при проверке клиентов со статусом PEP из группы с высоким уровнем риска рекомендуется использовать другие источники информации (например налоговые декларации, выписки по банковским счетам и т.д.).

Также следует помнить, что в статье 15(2) Закона о ПОД/ФТ, указывается, что в случае если политически значимое лицо отказывается предоставить сведения о происхождении средств или других активов, используемых в сделке, обязанное лицо не должно сотрудничать с ним ни в каком виде.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО