CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы

Никита Веремеев

30.08.2025 | 6 мин чтения

Обновлено: 30.08.2025

CASP лицензия Испания: это не только формальный допуск к деятельности с криптоактивами, но и стратегический инструмент для выхода на европейский рынок. Такой статус позволяет легально предоставлять кастодиальные сервисы, брокерские услуги, запускать криптообменные платформы и работать со stablecoin по единым стандартам ЕС.
Реестр криптовалютных компаний Испания, контролируемый Национальной комиссией по рынку ценных бумаг (CNMV), служит маркером прозрачности и надежности для банков и инвесторов. На практике, решение, разработанное в COREDO для одного из клиентов, позволило не только получить CASP лицензию, но и открыть корпоративный счет в одном из ведущих испанских банков, что ранее считалось практически невозможным для криптокомпаний.
Ключевое преимущество — прямой доступ к платежной инфраструктуре ЕС и возможность трансграничного оказания услуг без необходимости повторного лицензирования в других странах Союза.

Отличия CASP и VASP лицензий в ЕС

CASP лицензия Испания формируется на базе MiCA Regulation и существенно отличается от прежней VASP лицензии по ряду параметров:

Критерий	VASP лицензия (до MiCA)	CASP лицензия (MiCA)
Регулятор	SEPBLAC	CNMV
Требования к капиталу	Минимальные	От 125 000 до 150 000 EUR
AML/CFT	Национальные нормы	ЕС + национальные нормы
Права на трансграничные услуги	Нет	Да (паспортинг в ЕС)
Сферы деятельности	Ограниченные	Кастоди, обмен, брокеридж, ICO
Ответственность руководства	Ограниченная	Персональная и уголовная

Опыт COREDO показывает: переход на CASP статус открывает для клиентов новые возможности интеграции с финансовой системой и позволяет привлекать институциональных инвесторов, которые ранее избегали проектов с неясным статусом.

Влияние MiCA на крипторынок в Испании

MiCA Regulation: это не просто новый закон, а фундаментальное изменение парадигмы регулирования криптоактивов в ЕС. Испания одной из первых внедряет MiCA в национальное законодательство, что создает уникальное окно возможностей для ранних участников рынка.

Переходный период MiCA Испания продлится до конца 2025 года, но уже сейчас CNMV и SEPBLAC усиливают контроль за соответствием компаний новым стандартам.

Практика COREDO подтверждает: проекты, которые заранее внедряют внутренние процедуры AML, KYC и финансовый мониторинг, получают конкурентное преимущество и снижают риски отказа при лицензировании.

Actionable advice:

Анализируйте стратегические преимущества CASP лицензии для вашего бизнеса: выход на рынок ЕС, доступ к банковской инфраструктуре, возможность масштабирования.
Оцените различия между CASP и VASP лицензиями с точки зрения прав, обязанностей и рисков.
Следите за изменениями в MiCA и национальных нормах, чтобы своевременно адаптировать внутренние процессы.

Регулирование криптовалют в Испании

Иллюстрация к разделу «Регулирование криптовалют в Испании» у статті «CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы»

Испания сегодня — одна из самых динамичных и регулируемых юрисдикций для криптовалютного бизнеса в ЕС. Закон 6/2023 (LMV), MiCA Regulation и национальные инструкции CNMV формируют комплексный подход к контролю за криптоактивами, обеспечивая баланс между инновациями и защитой инвесторов.

Внедрение MiCA в Испании 2025

MiCA Regulation (Markets in Crypto-Assets Regulation) устанавливает единые правила для всех операторов криптоуслуг в ЕС, включая требования к капиталу, раскрытию информации, защите инвесторов и AML/CFT.

В Испании внедрение MiCA происходит поэтапно: сначала компании должны зарегистрироваться в Реестре криптовалютных компаний Испания, затем пройти Лицензирование через CNMV.

Особое внимание уделяется регулированию stablecoins (stablecoins regulation Spain) и кастодиальным сервисам, где требования к IT-инфраструктуре и резервам значительно выше, чем для классических VASP.

Контроль за криптовалютными компаниями в Испании

Национальная комиссия по рынку ценных бумаг (CNMV) отвечает за лицензирование и надзор за CASP операторами, включая аудит внутренних процедур, проверку бизнес-планов и мониторинг операций.

SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) осуществляет AML-контроль, включая проверки KYC, внутреннего аудита и оценки рисков криптовалютных операций.

Bank of Spain криптовалюта: Банк Испании контролирует вопросы платежей, открытие корпоративных счетов и интеграцию криптобизнеса с традиционной финансовой системой.

Переходный период MiCA: что важно знать бизнесу

Переходный период MiCA в Испании длится до конца 2025 года. В этот период компании, уже зарегистрированные в Реестре криптовалютных компаний, могут продолжать деятельность, но обязаны привести внутренние политики, IT-системы и процедуры AML/CFT в соответствие с новыми требованиями.

Команда COREDO реализовала несколько проектов по адаптации бизнес-процессов клиентов к MiCA, что позволило избежать санкций и ускорить получение лицензии.

Actionable advice:

Начинайте подготовку к лицензированию заранее, учитывая сроки переходного периода.
Внедряйте внутренние политики AML/KYC и готовьте IT-инфраструктуру к аудиту CNMV и SEPBLAC.
Оценивайте риски и возможности, связанные с внедрением MiCA, для стратегического планирования.

Плавный переход к следующему разделу:

Далее рассмотрим ключевые этапы получения лицензии на криптобизнес в Испании и требования MiCA.

Лицензия на криптобизнес в Испании

Иллюстрация к разделу «Лицензия на криптобизнес в Испании» у статті «CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы»

Процесс получения CASP лицензии в Испании требует комплексного подхода к юридической структуре, капиталу, внутренним процедурам и подготовке документов.

Практика COREDO показывает: именно системный подход к подготовке документов и бизнес-плана минимизирует риски отказа и ускоряет рассмотрение заявки.

Регистрация криптокомпании в Испании

Для регистрации криптовалютной компании в Испании оптимальной формой является Sociedad Limitada (S.L.), позволяющая гибко управлять структурой капитала и отвечать требованиям CNMV.

Испанский торговый реестр: первый шаг для легализации бизнеса: требуется уникальное название, устав, сведения о директорах и учредителях, а также подтверждение юридического адреса.

Требования к капиталу и структуре компании

Минимальный капитал для CASP лицензии зависит от вида деятельности:

Кастодиальные сервисы: от 150 000 EUR
Криптообменные платформы: от 125 000 EUR
Брокерские услуги с криптоактивами: от 125 000 EUR

Структура компании должна включать:

Директора с опытом в финансовой или IT-сфере
Compliance officer криптокомпании с опытом AML/CFT
Внутренний аудит и процедуры оценки рисков

Подача заявки в CNMV: бизнес-план и документы

Разработка бизнес-плана с описанием бизнес-модели, целевых рынков, IT-архитектуры и процедур AML/KYC.
Подготовка пакета документов для Крипто лицензии Испания: устав, сведения о бенефициарах, внутренние политики, договоры с поставщиками IT-решений.
Подача заявки в CNMV и прохождение предварительной проверки.
Взаимодействие с SEPBLAC для утверждения процедур AML/CFT.
Получение разрешения и внесение в реестр CASP операторов.

Сроки рассмотрения заявки и ошибки заявителей

Сроки получения CASP лицензии составляют от 3 до 6 месяцев, при условии корректной подготовки документов.

Типичные ошибки, неполный пакет документов, несоответствие бизнес-плана требованиям MiCA, отсутствие квалифицированного compliance officer.

Actionable advice:

Выбирайте юридическую форму S.L. для гибкости и соответствия требованиям.
Формируйте команду с опытом в AML/CFT и IT.
Готовьте бизнес-план и внутренние политики с учетом требований MiCA и CNMV.

AML/KYC для криптокомпаний в Испании

Иллюстрация к разделу «AML/KYC для криптокомпаний в Испании» у статті «CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы»

Внедрение эффективных процедур AML/KYC: ключевой фактор для успешного лицензирования и долгосрочной устойчивости криптобизнеса в Испании.

Рынок предъявляет высокие требования к внутренним политикам, автоматизации и аудиту.

Эффективное внедрение этих процедур формирует основу для соответствия самым строгим нормативам и подготовке к аудиторским проверкам, о которых подробнее — в следующем разделе.

AML/CFT: требования к политикам и аудиту

MiCA и национальные нормы требуют:

Разработки внутренних процедур AML, включая идентификацию и верификацию клиентов (KYC)
Оценки рисков криптовалютных операций
Проведения регулярного внутреннего аудита криптокомпании
Документирования бизнес-процессов для лицензии

COREDO внедряет для клиентов комплексные решения, включающие автоматизированный финансовый мониторинг операций и регулярное обновление внутренних политик.

Проверка SEPBLAC: подготовка к инспекции

SEPBLAC проводит проверки не только на этапе лицензирования, но и в ходе операционной деятельности.

Наш опыт в COREDO показал: регулярное тестирование процедур, обучение персонала и ведение подробной документации существенно снижают риски санкций.

Автоматизация AML и KYC: лучшие решения

Современные платформы позволяют автоматизировать процесс верификации клиентов, мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций.

Решение, разработанное в COREDO для одного из европейских клиентов, позволило сократить время на KYC-процедуры в 3 раза и повысить прозрачность для аудиторов CNMV.

Actionable advice:

Внедряйте автоматизированные AML/KYC решения с возможностью интеграции с банковскими и государственными системами.
Регулярно обновляйте внутренние политики и проводите внутренний аудит.
Готовьтесь к инспекциям SEPBLAC через обучение команды и стресс-тестирование процедур.

Открытие счета для криптокомпании в Испании

Иллюстрация к разделу «Открытие счета для криптокомпании в Испании» у статті «CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы»

открытие банковского счета для криптокомпании в Испании: один из самых сложных этапов, требующий прозрачности бизнес-модели и соответствия стандартам комплаенса.

Требования банков к компаниям CASP

Банки предъявляют к CASP операторам следующие требования:

Подтверждение лицензии или статуса в реестре CNMV
Наличие прозрачных процедур AML/KYC
Описание структуры бизнеса и источников средств
Подробная документация по IT-инфраструктуре и защите данных

Открытие счёта и подключение к финсистеме

Подготовка полного пакета документов, включая бизнес-план, внутренние политики, подтверждение регистрации.
Презентация бизнес-модели банку с акцентом на прозрачность и контроль рисков.
Взаимодействие с Bank of Spain для согласования специфики операций с криптоактивами.

Практика COREDO подтверждает: компании, заранее внедрившие автоматизированные системы мониторинга и отчетности, получают положительное решение по открытию счета в 2 раза быстрее.

Проблемы и риски при работе с банками

Основные сложности: длительный комплаенс-процесс, запросы на дополнительные документы, повышенные требования к прозрачности операций.

Рекомендация COREDO: строить отношения с банком на основе регулярной отчетности, открытости и готовности к дополнительным проверкам.

Actionable advice:

Готовьте расширенный пакет документов и внутренние политики заранее.
Демонстрируйте прозрачность бизнес-процессов и источников средств.
Используйте автоматизацию для ускорения комплаенс-процедур.

Ответственность и риски CASP в Испании

Иллюстрация к разделу «Ответственность и риски CASP в Испании» у статті «CASP лицензия для криптовалюты в Испании – правила и этапы»

CASP лицензия: это не только права, но и серьезные юридические обязательства, включая ответственность руководителей, штрафы и требования к защите прав инвесторов.

Ответственность CASP операторов

Руководители криптокомпаний несут персональную и уголовную ответственность за нарушение правил AML/CFT, раскрытие информации и защиту прав клиентов.

Внутренний аудит и регулярное обновление процедур: обязательные элементы для снижения рисков.

Типовые нарушения и штрафы: как избежать

Нарушение	Штраф (EUR)	Последствия
Нарушение AML/KYC	150 000 – 5 000 000	Приостановка лицензии
Недостаточность капитала	50 000 – 1 000 000	Временная блокировка
Отсутствие внутреннего аудита	100 000 – 500 000	Внеплановая инспекция
Неполное раскрытие информации	200 000 – 2 000 000	Санкции CNMV и SEPBLAC

Практика COREDO показывает: регулярный внутренний аудит и внедрение автоматизированных систем отчетности позволяют минимизировать вероятность нарушений.

Защита прав клиентов и инвесторов

MiCA и национальные нормы требуют:

Страхования ответственности перед клиентами
Разработки процедур возврата средств
Прозрачности операций и регулярной отчетности

Actionable advice:

Проводите регулярный внутренний аудит и обновляйте политики AML/KYC.
Внедряйте системы страхования ответственности и возврата средств.
Готовьте команду к инспекциям и внеплановым проверкам.

CASP лицензия для криптобизнеса в ЕС

CASP лицензия Испания открывает возможности для масштабирования бизнеса внутри ЕС и выхода на новые рынки без необходимости повторного лицензирования.

Масштабирование бизнеса в ЕС и за рубежом

Благодаря механизму паспортинга, CASP лицензия позволяет оказывать услуги во всех странах ЕС, что существенно снижает издержки и ускоряет выход на новые рынки.

Команда COREDO реализовала проекты по масштабированию криптобизнеса с CASP лицензией на рынки Германии, Франции и стран Бенилюкса.

Регулирование азартных игр в Испании и ЕС

Юрисдикция	Минимальный капитал	Сроки лицензирования	Особенности
Испания	125 000 – 150 000	3–6 месяцев	Высокий уровень банковской интеграции
Эстония	12 000	2–4 месяца	Более простая процедура, но слабее защита инвесторов
Кипр	50 000	4–8 месяцев	Жесткий контроль за AML
Великобритания	100 000	6–12 месяцев	Нет паспортинга в ЕС

Оптимизация структуры и налоговой нагрузки

Оптимизация структуры компании: важный элемент для снижения налоговой нагрузки и повышения эффективности.

Решение, реализованное COREDO для одного из клиентов, включало создание холдинговой структуры с распределением функций между испанской S.L. и дочерними компаниями в других юрисдикциях ЕС.

Actionable advice:

Используйте паспортинг для быстрого выхода на рынки ЕС.
Сравнивайте требования и издержки разных юрисдикций для выбора оптимальной структуры.
Привлекайте экспертов для построения холдинговых и налогово-эффективных моделей.

Лицензирование CASP в Испании: как оформить

Успех лицензирования зависит от системного подхода к подготовке компании, бизнес-плана, внутренних процедур и выбора надежного партнера.

Подготовка компании и бизнес-плана: пошагово

Проведите аудит текущих бизнес-процессов и выявите пробелы в AML/KYC.
Разработайте бизнес-план с учетом требований MiCA и CNMV.
Подготовьте внутренние политики, процедуры и IT-архитектуру для автоматизации отчетности.

Как выбрать юридического консультанта

Практика COREDO подтверждает: сопровождение лицензирования с привлечением экспертов существенно снижает риски отказа и ускоряет процесс.

Ключевые критерии выбора партнера:

Опыт работы с лицензиями CASP и MiCA
Глубокое понимание национальных и европейских норм
Комплексная поддержка: от регистрации до аудита и масштабирования

Оценка эффективности CASP лицензии: метрики и KPI

Время на получение лицензии и открытие банковского счета
Количество успешно завершенных AML/KYC процедур
Доля операций, соответствующих требованиям MiCA и CNMV
ROI криптокомпании после внедрения CASP лицензии

Actionable advice:

Используйте метрики и KPI для оценки эффективности внедрения лицензии.
Привлекайте экспертов для аудита и оптимизации бизнес-процессов.
Инвестируйте в автоматизацию и обучение команды.

Ответы на вопросы предпринимателей

CASP лицензия Испания — это стратегический актив для криптобизнеса, обеспечивающий легальный выход на рынок ЕС, защиту инвесторов и возможности масштабирования.

Вопросы предпринимателей и инвесторов, FAQ

Какие преимущества CASP лицензии для инвесторов и партнеров?
CASP лицензия подтверждает соответствие компании стандартам MiCA, что снижает риски для инвесторов и облегчает привлечение финансирования.

Как CASP лицензия влияет на ROI криптокомпании?
Легальный статус, доступ к банковской инфраструктуре и возможность трансграничных операций увеличивают рентабельность инвестиций и ускоряют рост бизнеса.

Какие долгосрочные риски и обязательства возникают у владельцев CASP лицензии?
Основные риски связаны с несоблюдением AML/CFT, недостаточной защитой прав клиентов и ошибками в отчетности. Обязательства включают регулярные аудиты, обновление политик и персональную ответственность руководства.

Как изменится регулирование после полного внедрения MiCA в Испании?
Ожидается ужесточение контроля за внутренними процедурами, автоматизация отчетности и усиление защиты инвесторов. Компании, заранее подготовившиеся к этим изменениям, получат конкурентное преимущество.

Регулирование и рынок: прогноз до 2026

Ужесточение требований к IT-инфраструктуре и безопасности данных
Рост числа инспекций CNMV и SEPBLAC
Усиление конкуренции между CASP операторами и консолидация рынка
Появление новых бизнес-моделей на базе токенизации и stablecoin

Инсайты для управленческих решений

Стройте стратегию с учетом долгосрочных трендов MiCA и национальных норм.
Инвестируйте в автоматизацию и внутренний аудит для устойчивого роста.
Привлекайте экспертов COREDO для комплексной поддержки на всех этапах лицензирования и масштабирования бизнеса.

CASP лицензия Испания: это не просто формальность, а стратегический ресурс для роста, доверия инвесторов и устойчивого развития вашего криптобизнеса. Практика COREDO доказывает: системный подход, экспертиза и комплексные решения: ключ к успеху на европейском рынке цифровых активов.