Валютное управление в Сингапуре — MAS внесло изменения в закон о правовой базе для предпринимателей, поставляющих услуги в цифровых токенах, если они производятся за пределами государства. Эта обзорная статья даст представление о внесенных изменениях и будет полезна лицам, планирующим иметь криптолицензию в Сингапуре, но свои услуги в этой валюте предлагать за рубежом.
Новости MAS для членов ICO проектов
По новым правилам нормативная база состоит из 2 основных моментов:
- криптодеятельность должна быть обязательно лицензирована в Сингапуре;
- обязательное подчинение правилам AML/CFT.
Специалисты, отслеживающие исполнение политики AML/CFT, подключают дополнительно правила группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) для усиления контроля над работой представителей виртуальных услуг в целях пресечения их незаконных действий. Новые требования состоят в том, чтобы предложения, связанные с виртуальными валютами, имели соответствующие лицензии или были зарегистрированы в том месте, где их создали. Итак, если вы работаете с криптовалютой, то вы обязаны получить иностранную криптолицензию. Это требование должно исполняться неукоснительно.
MAS считает вновь принятые нормы закона правильными и призывает к их исполнению. Для этого от управления поступило предложение контролировать действия лиц в Сингапуре, предлагающих услуги в цифровых токенах за рубежом.
Порядок регулирования работы представителей сервиса цифровых токенов внутри страны
Новый закон определяет данную денежную единицу следующим образом:
- цифровой платежный токен, сокращение DPT. Определен по Закону о платежных услугах, принятый в 2019г.;
- цифровое представление денежных средств согласно законодательному документу о ценных бумагах, описание в главе 289 SFA. Токен можно передавать, им можно торговать, он должен содержаться в хранилище в электронном представлении и соответствовать иным характеристикам, определенным MAS.
Вновь принятый законодательный документ распространяется на все цифровые токены, отвечающие в данный период времени Законам PS и SFA.
Виды деятельности, попадающие под действия Нового закона
Следующая деятельность будет определяться вновь принятым законодательным документом:
- продажа цифровых токенов;
- обмен;
- любые агитационные действия, побуждающие любого человека составить или предложить составить и подписать договор на куплю/продажу любой криптоактивной валюты в обмен на деньги или токены;
- получение токенов для передачи или организации этих действий (случай, если провайдер только предлагает услуги);
- действия по сохранности этой цифровой валюты, при условии, что провайдер имеет возможность установить контроль;
- проведение консультаций по купле\продаже криптоактивов.
В сегодняшнее время услуги, работающие с криптоактивами в Сингапуре, регулируются действующим законодательством, то есть законами PSA, SFA, FAA. Пример. Открыт бизнес по продаже токенов в Сингапуре. Они являются оцифрованными ценными бумагами, другими словами это security-токены. Такой бизнес подчиняется законам SFA.
Кто попадает под действия вновь принятого закона?
Есть ситуации, в которых он будет применим к услугам действия цифрового токена, предлагающимися за пределами Сингапура. К примеру, иностранная компания сотрудничает с сингапурскими инвесторами, и они реализуют сделки с security-токенами. В этом случае эта компания попадает под действия закона SFA и обязана выполнить требования лицензирования. Получается, что даже если вести деятельность в другой стране, получать криптолицензию нужно обязательно в Сингапуре. Таково условия нового законодательства.
Необходимость введения нового закона объяснило валютное управление MAS. Согласно старому законодательному документу, юридические лица Сингапура, работающие с цифровыми токенами за рубежом ему, были не подконтрольны. Это побудило внести изменения, и теперь новый закон влияет на деятельность и физических и юридических лиц в государстве, предлагающих свои услуги с этой валютой за границей.
Требования к лицам и компаниям для получения документа о лицензировании деятельности с цифровыми токенами в Сингапуре следующие:
- у получающего лицензию должен быть назначен хотя бы один исполнительный директор, имеющий сингапурскую регистрацию;
- фирма должна быть оформлена по всем правилам в Сингапуре;
- обязательно наличие постоянной работы в стране;
- должен отвечать финансовым условиям, которые может установить MAS;
- любой из ранга управляющего или лиц, соответствующих им, должен быть подходящим для этой должности.
Применение нового закона к уже имеющимся лицензиатам
Требования к лицам и компаниям, получившим документы о лицензированной деятельности с цифровыми токенами в Сингапуре следующие:
- лицо, имеющее уже лицензию, должно быть трудоустроено постоянно в Сингапуре;
- требуется назначить хотя бы одного человека, который будет находиться в офисе компании в те дни, когда MAS будет направлять туда заявления в письменном виде или жалобы по соблюдению правил AML/CFT от лиц, пользующих услугой, связанной с DT;
- лицензиат обязан обеспечить хранение всех записей о проведенных сделках в постоянном месте. Документация должна заполняться правильно и своевременно, чтобы была возможность предъявить её по первому требованию контролирующих органов;
- лицо, имеющее лицензию, должны в полном объеме отвечать требованиям, которые могут быть выставлены валютным управлением ему в письменном виде.
Кроме того, если держателям лицензий потребуется внести изменения в контрольные требования или аудиторские проверки, то они обязательно должны получить на это разрешения от MAS. Такие же действия у других провайдеров услуг с цифровыми токенами, на которых распространяется новое законодательство.
Заключение
Старое законодательство страны не отвечало сегодняшним требованиям контроля и регулирования за криптодеятельностью. Поэтому было принято решение внести изменения в него или разработать новый законодательный акт. Ранее не разрабатывались положения, действующие на бизнесменов, предлагающих цифровые услуги за границей. Было закреплено законодательно только лицензирование на криптодеятельность в Сингапуре.
Если вас заинтересовала статья, но вы хотите вникнуть в новое законодательство глубже, то мы вам предлагаем обратиться к специалистам нашей компании Coredo для получения более глубоких знаний по этому вопросу. Наши специалисты могут помочь вам с получением лицензии и даже дальнейшем ведении бизнеса за рубежом. На сайте размещена форма обратной связи с нами. Заполните её, наш специалист свяжется с вами и обговорит все нюансы последующих встреч. Ждем вас на наших консультационных приемах!