Финансовые учреждения Португалии привлекательны в основном благодаря португальскому регулированию финансового сектора. Два основных органа, которые несут ответственность за регулирование финансовых услуг в Португалии, — это Банк Португалии и Комиссия по рынку ценных бумаг Португалии. Первый консультирует правительство по вопросам, связанным с экономическим и финансовым секторами. Второй дает советы по развитию финансового сектора: рекомендации по финансовым рынкам, институтам и инструментам.
Внутренний контроль
Финансовые компании, открывающиеся в Португалии, обязаны создавать системы внутреннего контроля. Эти системы также должны соответствовать следующим условиям:
- Применимость ко всем дочерним компаниям финансовой компании;
- Корреляция с деятельностью компании, рисками, связанные с деятельностью компании, и централизация / делегирование полномочий в компании.
- Системы внутреннего контроля направлены на предотвращение любых негативных последствий, связанных с нарушением финансового законодательства, взаимоотношений с клиентами, договорных обязательств, правил поведения.
Более того, когда кто-то создает финансовое учреждение, ему необходимо хранить документацию о стратегиях, процедурах, политиках и системах, связанных с этим учреждением.
Аудиторы
При открытии бизнеса в Португалии очень важно узнать об основных направлениях деятельности внутренних аудиторов:
- Составление плана аудита;
- Подготовка и сдача годовых аудиторских отчетов;
- Выдача рекомендаций и контроль их выполнения.
Директора
У директоров есть две основные обязанности:
- Осторожность в отношении деятельности своей компании;
- Обязанность действовать в интересах своей компании.
При подготовке к получению лицензии на финансовые услуги в Португалии важно помнить, что директора несут ответственность за невыполнение своих обязанностей. Кроме того, директора могут нести ответственность, если их действия или нарушение юридических / договорных обязательств привели к ущербу. Однако директора могут быть освобождены от ответственности, но только в том случае, если будет установлено, что они действовали добросовестно и на их действия не повлияли их личные интересы.
Если будет доказано, что директора знали о нарушении нормативных требований и не предприняли действий для предотвращения нарушения, они также могут быть привлечены к ответственности.
Посредники
Если вы получаете лицензию финансового посредника в Португалии, не забывайте, что вам нужно будет запросить разрешение на использование финансовых инструментов, зарегистрированных на имя непрофессиональных клиентов. С другой стороны, когда услуги получают профессиональные клиенты, такие физические или юридические лица считаются опытными и знакомыми с финансовыми инструментами, финансовыми услугами, а также с процессом проведения финансовых транзакций.
Вы хотите зарегистрировать финансовую компанию в Португалии и вам нужна профессиональная помощь? Не стесняйтесь обращаться к нам в COREDO: мы готовы помочь на каждом этапе открытия вашего бизнеса в этой стране.