Регулирование криптоплатформ в Гонконге изменилось

05.10.2020

За последние годы внимание к криптоактивам значительно увеличилось, так как они приобрели уже статус финансовых продуктов. Они стали интересны участникам рынка и надзорным органам. Несмотря на то, что криптоактивы должны охраняться тайной вклада, а за счет анонимности и исключения посредников при совершении транзакций приносят немалую выгоду, несут с собой дополнительные риски.

Отслеживанием за ведением криптобизнеса в Гонконге занимается Комиссия по ценным бумагам, аббревиатура – SFC. В ноябре 2019г. они выпустили новые правила для регулирования работ платформ с криптовалютой с приложением о лицензировании. В нем изложены необходимые условия для лицензирования компаний в Гонконге. Основной документ содержит новые нормы и правила SFC.

Выполняя их, производится регистрация компаний, занимающихся виртуальными активами в стране согласно:

  • режима лицензирования и контроля, рекомендуемого в консультациях IOSCO;
  • надежных стандартов для контроля.

IOSCO — это Международная организация комиссий по ценным бумагам.

Выхода на рынок различных криптоактивов

Наименование виртуальных валют на рынке увеличивается. Соответственно появляются новые финансовые продукты, позволяющие заниматься операциями инвестирования в виртуальные валюты в Гонконге. Самым первым предложением была продажа монет ICO, затем появились «stablecoins», фьючерсы на биткойны. В последнее время стали популярны предложения по приобретению токенов для инвестиций STO и операция IEO, то есть первичные предложения обмена. Все это вывело на рынок Гонконга крупные бухгалтерские компании, страховые фирмы, брокеров за которыми внимательно стали следить контролирующие органы.

Комиссия по ценным бумагам выпустила ряд публикаций для освещения возникших новых проблем. Как следствие их решения – более тщательный контроль и надзор. SFC в принятом новом документе подробно описало правила регистрации криптоплатформ в Гонконге. Комиссия теперь решает на основе проверки полученных от заявителя документов подходит компания под эту деятельность или нет. Существует специальная «песочница» SFC, в которую заносятся все лицензированные платформы для надзора.

Регистрация платформ для проведения торговых операций с криптоактивами

Чтобы иметь возможность заниматься регулированием криптоплатформ, комиссия разработала новые правила лицензирования для онлайн торговых точек в Гонконге, при условии, что на них проводится купля/продажа как минимум 1 инвестиционного токена. Работа такой платформы возможна при условии:

  • наличия лицензии на операции с ценными бумагами (Тип 1) у оператора платформы;
  • наличия разрешения на услуги автоматической торговли (ATS) (Тип 7) в Гонконге.

Если комиссия признает управляющего платформой квалифицированным специалистом, то она вполне может выдать лицензию.

Оператор платформы может получить лицензию после рассмотрения комиссией общего ведения бизнеса, связанного с торговлей виртуальными валютами, а в частном случае – с ожидаемым выполнением новых требований. Получение лицензии оператором — это первый шаг в деятельности криптоплатформы. Затем Гонконгская SFC имеет право регулировать всю деятельность на платформе, учитывая куплю/продажу инвестиционных токенов не только на ней, но и за её пределами. Такие условия лицензирования полностью отвечают международным правилам.

Условия лицензирования

Нижеперечисленные условия необходимо выполнить для получения лицензии оператора централизованной платформы в Гонконге. Они обязательны, но не исчерпывающие и могут быть дополнены иными требованиями при одобрении заявления или отклонении.

Условия в основном выдвигаются следующие:

  • активы должны храниться в безопасном месте;
  • необходимо выполнять требования KYC, AML/CTF;
  • обязательно соблюдение конфликта интересов.

Действия лицензиатов должны быть направлены на их выполнения.

Основные положения лицензирования

Виртуальные активы

Оператор платформы выполняет администрирующие функции. Он должен провести полную ревизию виртуальных активов. Составить отчет о наличии с кратким описанием каждой группы и предоставить его в SFC. Решения о принятии или удалении виртуальных активов должны выполняться справедливо, а сам процесс был прозрачным и понятным клиентам и проверяющим. Оператор должен организовать возможность выполнения следующих моментов:

  • выполнение требований, по назначению обязанностей и ограничений эмитентов виртуальных активов;
  • принципов включения виртуального актива в платформу и разъяснения о подаче заявки;
  • принципов частичной и полной остановки, а также вывода актива из торговли на его платформе.

Предостережения о манипулирование рынком и о появлении злоупотреблений

Все, кто получает лицензию на покупку/продажу криптоактивов, должны быть очень внимательны в своей работе. Обязательно нужно определиться и использовать письменные способы контроля, чтобы можно было своевременно пресечь какие-либо манипуляции или противозаконные действия на рынке. При обнаружении этих действий или хотя бы одного из них необходимо применять срочные меры по их устранению:

  • приостановить торговлю или хотя бы ограничить;
  • заморозить счета.

Программа «Знай своего клиента» (KYC)

Администратор платформы, прежде чем предоставить свои услуги, должен выяснить насколько клиент знаком с криптоактивами, знает ли обо всех рисках, которые его ожидают во время своей деятельности.

В обязанности администратора входит определение величины торгового лимита, зная финансовые возможности клиента и донесение до него этого значения. Клиент должен адекватно воспринимать риски и уметь нести убытки.

Для активов должно быть обеспечено надежное хранение

Доверие

Организация сохранности активов возложена на операторов. Они обязаны заключить договор с ассоциированной организацией и через доверительное управление держать в ней все активы. Ассоциированное лицо никакой другой деятельности кроме получения и хранения активов от оператора вести не имеет права.

Получая лицензию, оператор гарантирует хранение на отдельной учетной записи. Запись обязано создать ассоциированное лицо исключительно для хранения активов клиентов.

Если хранением занимается специальное лицо, то защиту клиентских активов обязан осуществлять оператор. Он же должен информировать клиентов о том, как хранятся их средства.

Страхование

Клиенту должен быть гарантирован страховой полис, чтобы в случае возникновения рисков, было их покрытие.

Поступающие претензии от клиентов должны урегулироваться администратором, уполномоченным им лицом, агентами страховой компании.

Управление рисками

Необходимо разработать и внедрить надежную систему управления рисками. Такая система должна определять риски, отслеживать и управлять ими, если они возникли в процессе регистрации криптобизнеса или во время работы на платформе.

Счета должны быть клиентами оплачены заранее. Отслеживать это тоже должен оператор. В редких случаях SFC разрешает профессиональным инвесторам осуществлять транзакции вне платформы, на расчеты в этих случаях отводится один день.

Конфликт интересов

Администратор платформы должен избрать свою тактику регулирования сотрудников с криптоактивами, чтобы вовремя раскрывать конфликт интересов или вообще избегать их.

Нельзя становиться участником частной купли\продажи.

Аудит

Выбор аудиторов для проверки работы платформы и вынесение ей оценки поручено оператору. Это накладывает на него определенную ответственность и позволяет быть осторожным.

AML/CTF

Согласно условиям лицензирования криптовалютной деятельности оператор криптоплатформы обязан внедрить необходимые программы контроля в области AML/CTF, чтобы правильно управлять рисками.

Оператор также должен проверять эффективность системы, если нужно, то внедрять меры усиления. Как правило, это необходимо из-за новых предложений комиссии SFC и группы FATF, обеспечивающей финансовые меры борьбы с отмыванием денег.

Заключительный вывод

Позиционный документ, разработанный Комиссией, предусматривает совсем новый подход для контроля и регулирования криптодеятельности в Гонконге. Теперь на криптовалютной бирже предложения о покупке продуктов можно делать только профессиональным инвесторам. Еже один контролирующий фактор – отчетность. Бумаги нужно сдавать комиссии каждый месяц. Кроме того, у каждой биржи должен быть независимый аудитор. Делать замену предлагаемого продукта другим самостоятельно нельзя, обязательно нужно разрешение регулирующего органа. Описанные в статье изменения от SFC позволят начинать Гонконгу укрепляться в качестве международного финансового центра и сектора финансовых технологий.

Если вы решили открыть свой бизнес в Гонконге, зарегистрировать платформу для криптодеятельности, или стать, например, оператором криптоплатформы, то лучше всего не делать это совершенно самостоятельно, а обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании Coredo. Мы оказываем устные консультации по этим вопросам, а также можем предложить сопровождение и урегулирование возникающих криптоспоров. Звоните нам по указанным на сайте телефонам или оставляйте заявку по форме обратной связи. Наш специалист свяжется с вами для уточнения времени консультации.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО