Регистрация криптобизнеса в Аргентине: процесс и правила

Никита Веремеев

02.09.2025 | 6 мин чтения

Обновлено: 02.09.2025

регулирование криптовалют в Аргентине 2025 вступает в фазу глубоких изменений: действуют новые стандарты прозрачности, финансовой стабильности и пользовательской защиты, которые затрагивают всех участников рынка виртуальных активов. Новое законодательство и нормативные акты — включая закон 27739 и RG 994/2024, определяют ключевые требования к регистрации, комплаенсу и порядку работы криптокомпаний в стране.

Ключевые положения закона 27739 и RG 994/2024

В 2024–2025 годах регулирование криптовалют в Аргентине претерпело фундаментальные изменения. Закон 27739 и Resolución General 994/2024 ввели обязательную регистрацию всех поставщиков услуг с цифровыми активами (VASP) в Национальной комиссии по ценным бумагам Аргентины (CNV/NSC). Теперь криптолицензия Аргентина стала обязательным условием для легальной деятельности, включая криптобиржи, кошельки, обменники и блокчейн-платформы.

Закон 27739 определяет цифровые активы как отдельный класс финансовых инструментов, а VASP: как организации и платформы, осуществляющие операции с криптовалютами, токенами и смарт-контрактами.

Resolución General 994/2024 детализирует требования к корпоративному управлению, отчетности VASP в Аргентине, Due Diligence учредителей и внедрению AML/KYC-процедур, а также устанавливает административную ответственность VASP Аргентина за нарушения, включая штрафы, приостановку лицензии и блокировку операций.

На практике команда COREDO реализовала проекты, где адаптация бизнес-моделей клиентов к новым требованиям CNV позволила избежать административных санкций и обеспечить долгосрочную устойчивость бизнеса.

Таким образом, новые правила не только изменили процедуры лицензирования, но и определили строгие стандарты прозрачности и безопасности для всех участников рынка цифровых активов в Аргентине.

Функции CNV, UIF и требования к VASP

CNV/NSC отвечает за выдачу лицензии VASP Аргентина, контроль корпоративных структур, проверку compliance officer и мониторинг отчетности. Financial Intelligence Unit (UIF/FIU) фокусируется на AML/CFT, анализе подозрительных транзакций и реализации международных стандартов FATF.

Требования к VASP в Аргентине включают:

Прозрачную корпоративную структуру с назначением офицера по комплаенсу (compliance officer), зарегистрированного в UIF.
Внедрение KYC-процедур, регулярный due diligence клиентов и контрагентов.
Ежеквартальную отчетность о транзакциях и операциях с цифровыми активами.
Обязательное корпоративное управление с четким распределением полномочий и ответственности.

Опыт COREDO показал, что своевременное внедрение автоматизированных AML/KYC-систем существенно снижает комплаенс-нагрузку и минимизирует риски регулирования криптовалют.

Криптолицензия и VASP-лицензия в Аргентине

Иллюстрация к разделу «Криптолицензия и VASP-лицензия в Аргентине» у статті «Регистрация криптобизнеса в Аргентине – правила и процесс»
Криптолицензия и VASP-лицензия в Аргентине стали обязательным условием для легальной работы с цифровыми активами в стране на фоне ужесточения регулирования и внедрения международных стандартов. Перед получением лицензии особое внимание уделяется требованиям к структуре компании и учредителям, что напрямую влияет на одобрение заявки и дальнейшую деятельность бизнеса.

Требования к учредителям и структуре компании

Требование	Описание	Ключевые слова
Юридическая регистрация	Компания должна быть зарегистрирована в Аргентине	регистрация криптобизнеса в Аргентине
Минимальный капитал	Минимальный уставной капитал: 6 000 USD	минимальный капитал для криптобизнеса Аргентина
Учредители и директора	Не иметь судимостей; хотя местный директор не обязателен, нужен хотя бы один директор	требования к учредителям криптобизнеса
Compliance officer	Назначение офицера по комплаенсу и его регистрация в UIF	compliance officer, AML/KYC
Юридический адрес	Достаточно виртуального офиса	юридический адрес в Аргентине
Домен .ar	Обязателен для информирования и взаимодействия с клиентами в Аргентине	домен .ar для криптобизнеса

В практике COREDO встречались кейсы, когда оптимизация корпоративной структуры и грамотное распределение функций между учредителями и директорами ускоряли процесс получения криптолицензии Аргентина и снижали издержки на комплаенс.

Документы для регистрации криптобизнеса

Для получения лицензии VASP Аргентина требуется подготовить:

Учредительные документы компании (устав, решение о создании, сведения о директорах и акционерах).
Подробный бизнес-план для криптобизнеса Аргентина с описанием бизнес-модели, рисков и стратегий AML/CFT.
Документы, подтверждающие минимальный капитал для криптобизнеса Аргентина.
Полный пакет по due diligence: сведения о бенефициарах, источниках средств, отсутствии судимостей.
Внедренные KYC-процедуры и внутренние политики AML/CFT.
Подтверждение юридического адреса в Аргентине и наличие домена .ar для криптобизнеса.

Решение, разработанное в COREDO, позволяет централизовать подготовку документов и автоматизировать процесс подачи заявок, что существенно сокращает сроки регистрации криптобизнеса в Аргентине.

Сколько стоит зарегистрировать криптобизнес?

Стоимость регистрации криптобизнеса в Аргентине складывается из государственных сборов (от $2 000 до $5 000), расходов на подготовку учредительных документов, оплату услуг compliance officer и внедрение AML/KYC-систем. Минимальный капитал для криптобизнеса Аргентина — $6 000, но на практике рекомендуется резервировать не менее $10 000–$15 000 для покрытия операционных и юридических расходов на старте.

Сроки регистрации криптобизнеса, от 6 до 12 недель с момента подачи полного пакета документов. Практика COREDO подтверждает, что предварительный due diligence и качественная подготовка бизнес-плана сокращают этот срок до 4–6 недель.

Регистрация криптобиржи в Аргентине: пошагово

Иллюстрация к разделу «Регистрация криптобиржи в Аргентине: пошагово» у статті «Регистрация криптобизнеса в Аргентине – правила и процесс»
Регистрация криптобиржи в Аргентине: пошагово требует внимательного соблюдения текущих требований законодательства и понимания особенностей местного регулирования рынка цифровых активов. Новый порядок регистрации позволяет выйти на аргентинский рынок как резидентам, так и нерезидентам, при условии включения в официальный реестр поставщиков криптоуслуг и выполнения всех требований для VASP-компаний. В следующих разделах подробно рассмотрены шаги для каждой категории участников.

Регистрация VASP для резидентов и нерезидентов

Выбор юридической структуры: S.A. (Sociedad Anónima) или S.R.L. (Sociedad de Responsabilidad Limitada) — наиболее популярные формы для VASP.
Резервирование названия и домена .ar: Название должно соответствовать требованиям CNV, домен .ar, обязательное условие для криптобизнеса.
Подготовка учредительных документов: Устав, решение о создании, сведения о директорах и акционерах.
Открытие юридического адреса в Аргентине: Допустим виртуальный офис.
Формирование уставного капитала: Внесение не менее $6 000 на корпоративный счет.
Назначение compliance officer: Регистрация офицера по комплаенсу в UIF.
Внедрение AML/KYC-процедур: Разработка внутренних политик и процедур.
Подача заявки на регистрацию VASP в CNV: Пакет документов, бизнес-план, подтверждение соответствия AML/CFT.
получение лицензии и запуск операций: После одобрения CNV и UIF.

COREDO сопровождала регистрацию криптобиржи нерезидентом с иностранными акционерами, где ключевым фактором успеха стала грамотная подготовка due diligence и адаптация корпоративной структуры под требования CNV.

Регистрация компаний для нерезидентов

Регистрация иностранного VASP в Аргентине требует:

Локального юридического адреса.
Назначения представителя-резидента или доверенного лица для взаимодействия с регуляторами.
Открытия корпоративного банковского обслуживания для VASP в аргентинском банке.
Соответствия требованиям по трансграничным операциям с криптовалютой и отчетности по международным стандартам FATF.

Опыт COREDO показывает, что для иностранных компаний важно заранее оценить налоговые обязательства криптобизнеса и риски регулирования криптовалют, чтобы избежать блокировки счетов и административных санкций.

Назначение compliance officer: AML и KYC

Compliance officer, ключевая фигура для VASP в Аргентине. Его обязанности включают:

Внедрение и контроль AML/KYC-процедур.
Организацию due diligence клиентов и партнеров.
Взаимодействие с UIF/FIU и подготовку отчетности.
Реализацию инструментов автоматизации compliance и AML-процессов.

Команда COREDO внедряла решения, позволяющие автоматизировать KYC-процедуры и снизить комплаенс-нагрузку при масштабировании бизнеса.

AML, CFT и комплаенс криптобизнеса Аргентины

Иллюстрация к разделу «AML, CFT и комплаенс криптобизнеса Аргентины» у статті «Регистрация криптобизнеса в Аргентине – правила и процесс»

В последние годы вопросы AML, CFT и комплаенса криптобизнеса Аргентины оказались в центре внимания законодателей и регуляторов. Аргентина внедряет строгие механизмы контроля и прозрачности для криптокомпаний, ориентируясь на международные стандарты и стремясь минимизировать финансовые риски.

AML/CFT требования для криптобизнеса в Аргентине

Соблюдение AML/CFT: не просто формальность, а стратегический фактор устойчивости криптобизнеса. Международные стандарты FATF, требования UIF/FIU и CNV требуют:

Внедрения risk-based подхода к due diligence.
Регулярного обновления KYC-процедур.
Постоянного мониторинга транзакций и выявления подозрительных операций.
Корпоративного управления с четким разграничением функций compliance officer.

Реализованный в COREDO проект по внедрению автоматизированной системы AML позволил одному из клиентов снизить расходы на комплаенс на 30% и ускорить обработку транзакций.

Риски нарушения AML/CFT и штрафы

Несоблюдение AML/CFT влечет за собой административную ответственность VASP Аргентина: штрафы до $100 000, временная приостановка или отзыв лицензии, блокировка операций и репутационные потери. Практика COREDO подтверждает, что регулярные внутренние аудиты и обучение персонала — эффективный способ минимизации этих рисков.

Таким образом, уделяя внимание регулярному контролю и обучению, компании могут снизить регуляторные риски, а дополнительные возможности обеспечивает внедрение специализированных инструментов для автоматизации AML и compliance.

Инструменты для автоматизации AML и compliance

Современные инструменты автоматизации compliance и AML-процессов включают:

Интеграцию KYC-платформ с блокчейн-аналитикой.
Использование облачных решений для мониторинга транзакций.
Внедрение дашбордов для контроля корпоративного управления и отчетности VASP в Аргентине.

Решения COREDO позволяют централизовать комплаенс-функции, повысить прозрачность и снизить операционные издержки.

Налоги и банки для криптобизнеса в Аргентине

Иллюстрация к разделу «Налоги и банки для криптобизнеса в Аргентине» у статті «Регистрация криптобизнеса в Аргентине – правила и процесс»

Налоги и банки для криптобизнеса в Аргентине, это один из ключевых аспектов, которые предприниматель должен учитывать при запуске и ведении проектов с цифровыми активами в стране. Из-за усиливающегося регулирования и особых требований к взаимодействию с банками важно заранее понимать налоговую нагрузку и банковские нюансы, чтобы избежать рисков и эффективно интегрироваться в аргентинский рынок.

Налоги на криптобизнес в России

Налоговые обязательства криптобизнеса в Аргентине включают:

Корпоративный налог на прибыль, 25–35% в зависимости от объема дохода.
НДС на операции с цифровыми активами, 21% (применяется не ко всем видам услуг).
Обязательная отчетность по операциям с цифровыми активами и блокчейн-платформами.

В случае трансграничных операций с криптовалютой важно учитывать соглашения об избежании двойного налогообложения и специфику налогообложения иностранных доходов.

Банковские услуги за рубежом: как получить?

Корпоративное банковское обслуживание для VASP в Аргентине, один из самых чувствительных вопросов. Открытие счетов возможно только после получения криптолицензии и внедрения AML/KYC. Для международных расчетов рекомендуется использовать мультивалютные счета и платежные системы, соответствующие стандартам FATF.

Реализованный кейс COREDO показал, что грамотная подготовка compliance-пакета и прозрачная структура бизнеса существенно повышают шансы на открытие счетов в аргентинских и зарубежных банках.

Криптобизнес в Аргентине: выход на рынок LatAm

Иллюстрация к разделу «Криптобизнес в Аргентине: выход на рынок LatAm» у статті «Регистрация криптобизнеса в Аргентине – правила и процесс»
Криптобизнес в Аргентине становится ключевым направлением для компаний, рассматривающих выход на рынок LatAm: страна быстро формирует прозрачные правила игры и предлагает гибкие условия для цифровых активов и финтех-проектов. Экономические реформы последних лет превратили Аргентину в одну из самых перспективных площадок для масштабирования криптопроектов по всему региону LatAm.

Криптобизнес в Латинской Америке: как масштабировать

Регистрация криптобизнеса в Аргентине открывает уникальные возможности для масштабирования и выхода на рынок Латинской Америки:

Аргентина, крупнейший рынок цифровых активов в регионе с высокой лояльностью пользователей к новым технологиям.
Регистрация криптостартапа в Аргентине позволяет использовать страну как хаб для экспансии в Чили, Бразилию, Колумбию и Мексику.
Легальная лицензия VASP Аргентина облегчает получение лицензий в других юрисдикциях Латинской Америки.

Команда COREDO сопровождала проекты, где регистрация криптоплатформы в Аргентине стала ключевым фактором для привлечения инвестиций и масштабирования бизнеса.

ROI и эффективность криптобизнеса

Для оценки эффективности запуска криптобизнеса в Аргентине используются следующие метрики ROI:

Время выхода на рынок (time-to-market) после получения лицензии.
Доля конверсии клиентов через легальные каналы.
Стоимость привлечения клиента (CAC) с учетом комплаенс-издержек.
Окупаемость инвестиций в AML/KYC и автоматизацию.
Уровень операционных рисков и административных санкций.

Бизнес-план для криптобизнеса Аргентина, разработанный COREDO, позволяет интегрировать эти метрики в стратегию масштабирования и минимизировать риски.

Регистрация криптобизнеса – юридическое сопровождение

Регистрация криптобизнеса и грамотное юридическое сопровождение позволяют минимизировать риски, соблюдать требования законодательства и создать надежную правовую основу для вашего проекта. На фоне высокой правовой неопределённости именно выбор профессионального юридического партнёра становится ключевым шагом для успешного развития бизнеса в сфере цифровых активов и блокчейн-технологий.

Как выбрать юридического партнера для криптобизнеса

Выбор надежного партнера: ключевой фактор успеха при регистрации криптобизнеса в Аргентине. Рекомендую обращать внимание на:

Опыт в сопровождении регистрации криптобизнеса и получении лицензии VASP.
Глубокое понимание due diligence, корпоративного управления и требований CNV/NSC и UIF/FIU.
Комплексный подход к юридическому сопровождению криптобизнеса, включая консультации по бизнес-плану и compliance.

Практика COREDO показывает, что прозрачность, стратегическая экспертиза и гибкость решений позволяют минимизировать издержки и ускорить запуск бизнеса.

Регистрация и запуск криптобизнеса: пошагово

Проведение предварительного due diligence и аудит бизнес-модели.
Разработка индивидуальной стратегии регистрации криптобизнеса с учетом специфики рынка Аргентины.
Подготовка полного пакета документов и сопровождение на всех этапах взаимодействия с CNV и UIF.
Внедрение корпоративного управления и автоматизация compliance-процессов.
Пострегистрационное сопровождение: обучение персонала, аудит, обновление AML/KYC-политик.

Реализованные проекты COREDO подтверждают, что комплексный подход к сопровождению регистрации криптобизнеса обеспечивает долгосрочную устойчивость и минимизацию регуляторных рисков.

Главные советы для предпринимателей и руководителей

Регистрация криптобизнеса в Аргентине в 2025 году требует глубокого понимания новых регуляторных требований, прозрачной корпоративной структуры и внедрения эффективных AML/KYC-процедур.
Криптолицензия Аргентина — не просто формальность, а стратегический инструмент для легального масштабирования и выхода на рынок Латинской Америки.
AML/KYC в Аргентине для криптобизнеса — зона повышенного внимания: автоматизация compliance и регулярные внутренние аудиты существенно снижают регуляторные риски.
Юридическое сопровождение криптобизнеса и выбор надежного партнера позволяют сэкономить время, ресурсы и обеспечить долгосрочную устойчивость бизнеса.
Практические шаги, основанные на опыте COREDO, это не только минимизация рисков, но и стратегическое преимущество на рынке цифровых активов.

Если вы планируете запуск или масштабирование криптовалютного бизнеса в Аргентине — действуйте на опережение, интегрируйте лучшие практики compliance и корпоративного управления, и выбирайте партнеров, способных обеспечить комплексную поддержку на каждом этапе.