COREDO > Открытие банковского счёта в Пуэрто-Рико

Открытие банковского счёта в Пуэрто-Рико

Банковская система Пуэрто-Рико

Пуэрто-Рико — долларовая юрисдикция в составе США с интегрированной банковской системой, защитой вкладов FDIC и привлекательным налоговым режимом для международного бизнеса. Банки и финансовые институты территории обеспечивают доступ к стабильной долларовой инфраструктуре и международным расчётам в рамках регулирования США.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов в Пуэрто-Рико с 2016 года, обеспечивая полную поддержку на всех этапах процедуры.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Типы банковских счетов

В банках Пуэрто-Рико доступны различные типы счетов в зависимости от потребностей клиента:

Корпоративный банковский счёт

предназначен для юридических лиц и позволяет осуществлять расчётные операции в рамках коммерческой деятельности. Базовой валютой операций является доллар США, что обеспечивает прямой доступ к платёжной инфраструктуре Fedwire и системе ACH.

Счёт в платёжном институте (PI account)

представляет собой альтернативу для компаний, которым необходим доступ к платёжным сервисам без полного банковского обслуживания.

Личный банковский счёт

предоставляется физическим лицам для управления персональными финансами, сбережениями и инвестициями.

Требования к клиентам

Пуэрто-Рико как территория США подчиняется федеральному законодательству в сфере противодействия отмыванию денег. Основным нормативным актом является Закон о банковской тайне (Bank Secrecy Act, BSA), дополненный положениями Патриотического акта США (USA PATRIOT Act). Надзор за соблюдением AML-норм на федеральном уровне осуществляет Сеть по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN), а на территориальном уровне — OCIF.

Банки Пуэрто-Рико обязаны проводить идентификацию клиентов и бенефициарных владельцев до установления деловых отношений. В рамках процедуры KYC требуется предоставление удостоверения личности, подтверждения адреса проживания и документов, подтверждающих происхождение средств. Нерезиденты должны дополнительно предоставить налоговый идентификационный номер страны резидентства.

Для корпоративных клиентов банки дополнительно запрашивают Certificate of Good Standing, Certificate of Incumbency, учредительные документы и подтверждение юридического адреса компании.

Процесс открытия счёта и сроки

Процедура открытия банковского счёта в Пуэрто-Рико с сопровождением COREDO включает следующие этапы:

Предварительный анализ клиента (Client Analysis).

Специалисты COREDO проводят оценку профиля клиента, анализируют структуру бизнеса и определяют оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики деятельности и целей размещения средств.

01

Подготовка документов.

Формируется полный комплект документов в соответствии с требованиями выбранного банка и нормами BSA/AML. При необходимости организуется апостилирование и нотариальное заверение документов.

02

Подача заявки.

Документы направляются в банк, при необходимости организуется дистанционная или личная встреча клиента с представителями банка.

03

Прохождение комплаенс-проверки.

Банк проводит процедуры KYC/AML, включая верификацию документов и проверку по базам FinCEN и OFAC.

04

Открытие счёта и пополнение.

После успешного прохождения проверки счёт активируется, клиент получает реквизиты и доступ к онлайн-банкингу. Минимальный первоначальный депозит варьируется в зависимости от банка.

05

Стандартные сроки верификации и открытия счёта составляют от двух до четырёх недель. Фактические сроки зависят от полноты предоставленных документов и внутренних процедур выбранного банка.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 300 + НДС
Этап 2 — Bank corporate account	EUR 2 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 1 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 1 000
Итого	от EUR 1 800 до EUR 2 300 + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 200 + НДС
Этап 2 — Bank account	EUR 1 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 400
Итого	от EUR 700 до EUR 1 200 + НДС

Стоимость включает полное сопровождение процесса, от предварительного анализа до получения реквизитов. Депозит перечисляется непосредственно в банк и не является комиссией COREDO.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного банковского счёта в Пуэрто-Рико, как правило, требуются: учредительные документы компании с апостилем, Certificate of Good Standing, Certificate of Incumbency, удостоверения личности директоров и бенефициарных владельцев, подтверждение юридического адреса, документы о характере деловой деятельности и происхождении средств.

Для физических лиц стандартный комплект включает: загранпаспорт, подтверждение адреса проживания за последние три месяца, документы о происхождении средств, налоговый идентификационный номер страны резидентства, а также две персональные рекомендации от лиц, не являющихся родственниками.

Конкретный перечень документов варьируется в зависимости от банка, типа счёта и профиля клиента.

Преимущества работы с COREDO

Компания COREDO предоставляет клиентам ряд значимых преимуществ при открытии банковского счёта в Пуэрто-Рико. Профессиональный опыт работы с 2016 года позволяет эффективно взаимодействовать с банками различных юрисдикций и минимизировать риски отказа. Специалисты COREDO обеспечивают полное сопровождение на всех этапах — от первичного анализа до получения доступа к счёту. Прозрачная тарификация с фиксированными ценами на каждом этапе исключает скрытые платежи. Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет подобрать оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики бизнеса и требований к платёжной инфраструктуре.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Павел Кос

Руководитель юридического отдела COREDO. Работает в компании с 2017 года, возглавляет юридический отдел с 2020 года. Специализируется на вопросах банковского права, корпоративного структурирования и взаимодействия с финансовыми регуляторами.

Даниил Сапрыкин

Руководитель клиентского сервиса COREDO. Координирует процесс сопровождения клиентов на всех этапах открытия банковских счетов и обеспечивает оперативное решение возникающих вопросов.

Часто задаваемые вопросы

Могут ли нерезиденты открыть банковский счёт в Пуэрто-Рико?

Да, банки Пуэрто-Рико принимают нерезидентов. При этом нерезиденты должны пройти расширенную проверку, предоставить налоговый идентификационный номер страны резидентства и, в ряде случаев, рекомендательное письмо от банка в стране проживания. COREDO помогает подготовить полный комплект документов для успешного прохождения верификации.

В какой валюте открываются счета в Пуэрто-Рико?

Базовой валютой банковских счетов в Пуэрто-Рико является доллар США. Пуэрто-Рико входит в денежную систему Соединённых Штатов, что обеспечивает прямой доступ к платёжным системам Fedwire и ACH. Некоторые банки также предоставляют возможность проведения операций в иностранной валюте.

Защищены ли вклады в банках Пуэрто-Рико?

Да, все коммерческие банки Пуэрто-Рико застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC). Стандартный лимит страхования составляет USD 250 000 на вкладчика в каждом застрахованном банке по каждой категории владения счётом.

Сколько времени занимает открытие счёта?

Стандартные сроки верификации и открытия счёта составляют от двух до четырёх недель. Фактический срок зависит от полноты документов, результатов комплаенс-проверки и внутренних процедур банка.

Какой регулятор контролирует банковскую деятельность в Пуэрто-Рико?

Банковская система Пуэрто-Рико находится под двойным надзором. На территориальном уровне контроль осуществляет OCIF (Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras), на федеральном — FDIC, OCC и Федеральная резервная система. Соблюдение AML-норм контролирует FinCEN.

Отправить заявку

Для получения индивидуальной консультации по открытию банковского счёта в Пуэрто-Рико свяжитесь со специалистами COREDO. Мы проанализируем ваш профиль и предложим оптимальное решение.