В настоящее время в странах Евросоюза действует на законодательном уровне 5 Директива — 5 MLD. Одно из её направлений – отслеживание и ликвидация анонимности при открытии криптобизнеса в странах Европы. Пятая Директива направлена на борьбу с анонимным открытием криптоактивов. Она содержит свод правил, которые должны выполнять криптобиржи и операторы кастодиальных кошельков. Об этом направлении следует помнить тем бизнесменам, которые хотят заняться трастовой деятельностью в ЕС или организовать свою корпорацию в Англии.
Строгий контроль криптодеятельности
В 2017 году было принято Положение AML/CTF, определяющее круг лиц криптообмена. В него вошли компании, занимающиеся операциями обмена криптоактивов на деньги или криптотокены. Изначальная цель правительства Великобритании при выпуске документа состояла в покрытии первоначального предложения монет ICO в стране. Согласно 5 Директиве, поставщики обмена криптовалюты имеют право заниматься виртуальными и фиатными валютными средствами.
Компании, предлагающие услуги электронного кошелька, имеют право получить лицензию на свою деятельность, если они могут обеспечить клиенту защиту и администрирование
- криптоактивов от их имени;
- личных криптоключей от их имени для хранения и передачи криптоактивов.
Однако законодательно 5MLD не имеет отношения к администрированию. Она направлена на защиту от мошенничества и отслеживает услуги, касающиеся только действий в криптоключами.
Положение о регистрации криптобизнеса в Англии
Зарегистрировать новую компанию по предоставлению криптоуслуг в Еврозоне можно, соблюдая все требования 5 Директивы MLD. Но криптотокен определен по-разному в Великобритании и в странах Европы. Директива сосредоточена на форме и природе актива, а в Англии регулятор обращает внимание только на его форму. Таким образом, в Британии позволено более широкое применение криптоактивов.
Отличия в подходе к криптоактивам в Великобритании и в правилах 5MLD
Предприниматели, принявшие решение заняться криптобизнесом в Великобритании, должны заметить, что в этой стране дано более широкое определение криптовалюты, чем в пятой Директиве. Объяснить это можно стремлением захватить в стране больше видов криптоактивов и расширить сферы их применения, выйдя за границы представления виртуальных валют 5MLD.
Зарегистрировать криптобиржу в Англии можно при обязательном соблюдении правил AML, то есть с соблюдением правил борьбы с нелегальными доходами. Эти обязательства выглядят следующим образом:
- Если криптокомпания образовывается вновь, то она должна обязательно зарегистрироваться в FCA, то есть в Управлении по финансовому надзору и только потом приступить к работе. Компании, уже работающие в стране, должны пройти регистрацию до 10.01.2021 года.
- Регистрируемые лица должны отвечать следующим требованиям:
- иметь опыт работы;
- иметь профессиональные навыки;
- положительную характеристику;
- не иметь судимости.
- Обеспечивать возможность комплексной проверки работы компании, а также её клиентов, с целью проверки владельцев активов.
- Компания обязана предупредить своих клиентов, что они не находятся под защитой службы финансового омбудсмена и не предусматриваются никакие компенсационные выплаты.
- При возникших подозрениях в мошеннических действиях компания должна направить сообщение об этом в Национальное агентство по борьбе с преступностью.
- Составление отчетов согласно правилам AML/CTF.
Невыполнение этих требований грозит запрещением торговой деятельности и привлечению к ответственности.
Заключение
Вновь принятые изменения затрагивают многие компании в Великобритании. Для продолжения своей деятельности они обязаны приобрести системы и средства контроля для соответствия условиям AML.
Если вы хотите более подробно изучить все отличия и саму 5Директиву, то обращайтесь к специалистам нашего юридического бюро Coredo. Вы получите исчерпывающую информацию о ведении криптодеятельности в Великобритании. Заходите в раздел Контакты на сайте и связывайтесь с нашими специалистами. Мы всегда рады своим клиентам.