Положение о легализации доходов и криптоактивы в Великобритании

10.10.2020

В настоящее время в странах Евросоюза действует на законодательном уровне 5 Директива — 5 MLD. Одно из её направлений – отслеживание и ликвидация анонимности при открытии криптобизнеса в странах Европы. Пятая Директива направлена на борьбу с анонимным открытием криптоактивов. Она содержит свод правил, которые должны выполнять криптобиржи и операторы кастодиальных кошельков. Об этом направлении следует помнить тем бизнесменам, которые хотят заняться трастовой деятельностью в ЕС или организовать свою корпорацию в Англии.

Строгий контроль криптодеятельности

В 2017 году было принято Положение AML/CTF, определяющее круг лиц криптообмена. В него вошли компании, занимающиеся операциями обмена криптоактивов на деньги или криптотокены. Изначальная цель правительства Великобритании при выпуске документа состояла в покрытии первоначального предложения монет ICO в стране. Согласно 5 Директиве, поставщики обмена криптовалюты имеют право заниматься виртуальными и фиатными валютными средствами.

Компании, предлагающие услуги электронного кошелька, имеют право получить лицензию на свою деятельность, если они могут обеспечить клиенту защиту и администрирование

  • криптоактивов от их имени;
  • личных криптоключей от их имени для хранения и передачи криптоактивов.

Однако законодательно 5MLD не имеет отношения к администрированию. Она направлена на защиту от мошенничества и отслеживает услуги, касающиеся только действий в криптоключами.

Положение о регистрации криптобизнеса в Англии

Зарегистрировать новую компанию по предоставлению криптоуслуг в Еврозоне можно, соблюдая все требования 5 Директивы MLD. Но криптотокен определен по-разному в Великобритании и в странах Европы. Директива сосредоточена на форме и природе актива, а в Англии регулятор обращает внимание только на его форму. Таким образом, в Британии позволено более широкое применение криптоактивов.

Отличия в подходе к криптоактивам в Великобритании и в правилах 5MLD

Предприниматели, принявшие решение заняться криптобизнесом в Великобритании, должны заметить, что в этой стране дано более широкое определение криптовалюты, чем в пятой Директиве. Объяснить это можно стремлением захватить в стране больше видов криптоактивов и расширить сферы их применения, выйдя за границы представления виртуальных валют 5MLD.

Зарегистрировать криптобиржу в Англии можно при обязательном соблюдении правил AML, то есть с соблюдением правил борьбы с нелегальными доходами. Эти обязательства выглядят следующим образом:

  1. Если криптокомпания образовывается вновь, то она должна обязательно зарегистрироваться в FCA, то есть в Управлении по финансовому надзору и только потом приступить к работе. Компании, уже работающие в стране, должны пройти регистрацию до 10.01.2021 года.
  2. Регистрируемые лица должны отвечать следующим требованиям:
  • иметь опыт работы;
  • иметь профессиональные навыки;
  • положительную характеристику;
  • не иметь судимости.
  1. Обеспечивать возможность комплексной проверки работы компании, а также её клиентов, с целью проверки владельцев активов.
  2. Компания обязана предупредить своих клиентов, что они не находятся под защитой службы финансового омбудсмена и не предусматриваются никакие компенсационные выплаты.
  3. При возникших подозрениях в мошеннических действиях компания должна направить сообщение об этом в Национальное агентство по борьбе с преступностью.
  4. Составление отчетов согласно правилам AML/CTF.

Невыполнение этих требований грозит запрещением торговой деятельности и привлечению к ответственности.

Заключение

Вновь принятые изменения затрагивают многие компании в Великобритании. Для продолжения своей деятельности они обязаны приобрести системы и средства контроля для соответствия условиям AML.

Если вы хотите более подробно изучить все отличия и саму 5Директиву, то обращайтесь к специалистам нашего юридического бюро Coredo. Вы получите исчерпывающую информацию о ведении криптодеятельности в Великобритании. Заходите в раздел Контакты на сайте и связывайтесь с нашими специалистами. Мы всегда рады своим клиентам.

ОСТАВЬТЕ ЗАЯВКУ И ПОЛУЧИТЕ КОНСУЛЬТАЦИЮ БЕСПЛАТНО