COREDO > Поддержка бизнеса > Юридическая защита бизнеса > Юридический дью-дилидженс

Юридический дью-дилидженс

Что такое юридический дью-дилидженс и зачем он нужен

Юридический дью-дилидженс позволяет выявить корпоративные, договорные, лицензионные и регуляторные риски до заключения сделки. Для финансовых компаний, финтех-проектов и лицензированных организаций такая проверка является важным инструментом защиты инвестиций и снижения потенциальных рисков.

COREDO проводит юридический дью-дилидженс с 2016 года, сопровождая сделки M&A, инвестиции и партнёрские проекты в сферах финансовых услуг, финтеха, криптоактивов и управления активами.

Получить консультацию

Стоимость услуги
индивидуальна

Для кого предназначена услуга

Юридический дью-дилидженс от COREDO востребован в следующих ситуациях:

Приобретение финтех-компании или EMI/PI: проверка лицензии, соответствия AML-требованиям, обязательств перед регулятором

Инвестиции в финансовый стартап: оценка корпоративной структуры, соглашений акционеров, интеллектуальной собственности

Слияние с платёжным учреждением: проверка контрактов с банками-партнёрами, технических соглашений, лицензионных условий

Покупка готовой компании с лицензией: подтверждение действительности лицензии, отсутствия обременений и претензий регулятора

Партнёрские соглашения с крипто-компаниями: проверка статуса CASP по MiCA, наличия регуляторных уведомлений

Кросс-бордерные M&A и сделки с финансовыми структурами вне ЕС: дью-дилидженс компаний и активов, регулируемых в Великобритании (FCA), Сингапуре (MAS), Канаде (FINTRAC/MSB), Дубае/ОАЭ (VARA) или Швейцарии (FINMA) — с координацией между ЕС и внешними юрисдикциями

Что входит в юридический дью-дилидженс

Корпоративная структура и документы

Специалисты COREDO изучают учредительные документы, историю изменений в структуре собственности, акционерные соглашения и внутренние регламенты компании. Проверяется соответствие корпоративной структуры требованиям регулятора страны присутствия.

Лицензии и регуляторный статус

Ключевой блок проверки — действительность и объём регуляторных разрешений. Анализируется текущий статус лицензии, история взаимодействия с регулятором, наличие открытых предписаний или ограничений. Верифицируются квалификационные требования к директорам и бенефициарным владельцам компании.

AML/KYC-процедуры

Состояние антиотмывочной системы — один из ключевых рисков при покупке финансовой компании. Слабая AML-практика у целевой компании, как правило, обходится дороже любой скидки на сделку. COREDO оценивает политики AML/CFT, процедуры идентификации клиентов, журналы SAR и качество документации.

Договорная база

Анализируются ключевые договоры: банковские счета и отношения с банками-партнёрами, клиентские соглашения, договоры с технологическими поставщиками, агентские соглашения. Выявляются обременения, право одностороннего расторжения, нарушения и скрытые обязательства.

Судебные и регуляторные разбирательства

Проверяется наличие открытых судебных дел, административных разбирательств и регуляторных расследований — как текущих, так и завершённых за последние три года.

Финансовая и налоговая документация

В рамках правового дью-дилидженса проверяются финансовые отчёты, требования к капиталу и его соответствие нормативам, налоговая история и потенциальные обязательства.

Процесс работы

Определение объёма проверки.

На первом этапе команда COREDO согласовывает с клиентом периметр дью-дилидженса: юрисдикцию, ключевые блоки риска, необходимые документы и сроки.

01

Запрос и анализ документов.

Составляется детальный перечень документов, необходимых для проверки. Полученные материалы систематизируются и анализируются специалистами юридического и комплаенс-отделов COREDO.

02

Оценка рисков.

По каждому блоку (корпоративному, лицензионному, AML, договорному, судебному) формируется оценка рисков с классификацией по уровню критичности.

03

Подготовка отчёта.

Результаты проверки представляются в виде структурированного отчёта с указанием выявленных рисков, их классификацией и рекомендациями по их устранению или учёту в условиях сделки.

04

Сопровождение переговоров.

По запросу клиента специалисты COREDO участвуют в переговорах, помогают сформулировать условия сделки с учётом выявленных рисков, подготовить гарантии продавца или отложенные платежи.

05

Стандартный срок проведения дью-дилидженса составляет 2–4 недели в зависимости от объёма документации и сложности структуры компании.

Юрисдикции

COREDO проводит юридический дью-дилидженс для компаний, зарегистрированных и лицензированных в следующих юрисдикциях:

ЕС и ЕЭП:

Чешская Республика
Эстония
Литва
Польша
Германия
Австрия
Нидерланды
Кипр
Мальта
Великобритания
Другие юрисдикции ЕС и EEA — по запросу

Внеевропейские финансовые центры:

Сингапур (регулируемые MAS структуры: EMI, PSP, инвестиционные компании)
Канада (зарегистрированные в FINTRAC денежные сервисы)
Швейцария (регулируемые FINMA компании и связанные с банками сущности)
Дубай и ОАЭ (лицензированные VARA крипто и блокчейн сущности)

Для внеевропейских юрисдикций COREDO привлекает местных партнёров для координации кросс-бордерного дью-дилидженса и обеспечения соответствия локальным требованиям.

Стоимость юридического дью-дилидженса

Стоимость услуги формируется индивидуально в зависимости от объёма проверки, сложности корпоративной структуры целевой компании и необходимого времени работы специалистов. Ценообразование строится на почасовой модели. Подробнее о ценообразовании юридических услуг — на странице Юридическое заключение.

Наши эксперты

Юридический дью-дилидженс ведут специалисты юридического отдела COREDO с опытом работы в сфере финансового регулирования и M&A-сделок.

Pavel Kos

Руководитель юридического отдела COREDO. Работает в компании с 2016 года. Специализируется на юридическом сопровождении финансовых компаний в ЕС, лицензировании, корпоративных и M&A-сделках.

Basang Ungunov

Юрист COREDO. Специализируется на юридическом сопровождении клиентов в сфере финансовых услуг, подготовке юридических заключений и договорной работе.

Часто задаваемые вопросы

Чем юридический дью-дилидженс отличается от финансового?

Юридический дью-дилидженс сосредоточен на правовых рисках: лицензиях, договорах, корпоративной структуре, судебных делах и регуляторном статусе. Финансовый анализирует экономические показатели, активы и обязательства. При подготовке M&A-сделки оба вида проверки, как правило, проводятся параллельно.

Сколько времени занимает проверка?

Стандартный объём занимает 2–4 недели. Сложные многоуровневые структуры или большие массивы документации могут потребовать 4–6 недель. Точные сроки согласовываются на этапе планирования.

Обязателен ли дью-дилидженс при покупке готовой EMI-компании?

Формально — нет. Фактически — покупка лицензированной компании без надлежащей проверки несёт значительные риски: новый владелец принимает на себя все исторические обязательства перед регулятором. COREDO настоятельно рекомендует проводить полный LDD при любых сделках с лицензированными финансовыми компаниями.

Можете ли вы провести дью-дилидженс на компанию в другой стране ЕС?

Да. COREDO специализируется на многоюрисдикционных проектах и проводит проверки для компаний по всему ЕС и EEA. При необходимости привлекаются локальные партнёры в конкретной юрисдикции.

Что получит клиент по итогам проверки?

Клиент получает структурированный отчёт с описанием объёма проверки, выявленных рисков, их классификацией по критичности и рекомендациями. Формат и уровень детализации согласовываются заранее.

Нужен ли дью-дилидженс при инвестиционном раунде, а не сделке M&A?

Да. Инвесторы, входящие в финансовую компанию, должны понимать её правовые риски не менее чем покупатели. Юридический дью-дилидженс помогает согласовать справедливые условия входа и защитить инвестиции.

Отправить заявку

Готовы обсудить ваш проект? Свяжитесь с нами, и руководитель юридического отдела COREDO ответит на ваши вопросы и предложит оптимальный объём проверки.