COREDO > Открытие банковского счёта на Маврикии

Открытие банковского счёта на Маврикии

Банковская система Маврикия

Маврикий — международный финансовый центр с развитой банковской системой и благоприятными условиями для международного бизнеса и инвестиций. Банки страны предлагают иностранным клиентам мультивалютные счета, международные платёжные решения и доступ к рынкам Африки и Азии.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов на Маврикии с 2016 года, обеспечивая полную поддержку для физических и юридических лиц.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Типы банковских счетов

В банках Маврикия доступны различные типы счетов в зависимости от потребностей клиента:

Корпоративный банковский счёт

предназначен для юридических лиц, включая местные компании и Global Business Companies (GBC), и позволяет осуществлять расчётные операции, международные платежи и управление денежными потоками.

Счёт в платёжном институте (PI account)

является альтернативой для компаний, которым необходим доступ к платёжным сервисам без полного банковского обслуживания.

Личный банковский счёт

предоставляется физическим лицам для управления персональными финансами, сбережениями и инвестициями, в том числе в мультивалютном режиме.

Банки Маврикия предлагают счета в маврикийских рупиях (MUR), долларах США, евро, фунтах стерлингов и других основных валютах.

Требования к клиентам

Маврикий поддерживает строгие стандарты в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Основным нормативным актом является Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002 (FIAMLA), вступивший в силу 10 июня 2002 года. Дополнительно действуют Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Regulations 2018 (FIAMLR), Asset Recovery Act 2011, а также United Nations (Financial Prohibitions, Arms Embargo and Travel Ban) Sanctions Act 2019. Маврикий является членом Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) и придерживается 40 Рекомендаций FATF.

Надзор за соблюдением AML/CFT-норм осуществляет Financial Intelligence Unit (FIU) Маврикия — центральное агентство по запросу, получению, анализу и распространению финансовой информации о подозрительных операциях.

Банки Маврикия обязаны проводить идентификацию клиентов и конечных бенефициарных владельцев (UBO) до установления деловых отношений. В рамках процедуры KYC (Know Your Customer) проводится проверка по санкционным базам данных, скрининг на предмет статуса политически значимого лица (PEP), а также верификация источника средств и благосостояния. Конечным бенефициарным владельцем признаётся лицо, владеющее 25% и более акций или прав голоса компании.

Нерезидентам доступно открытие счетов, в том числе дистанционно, при условии прохождения полной процедуры KYC и предоставления надлежащим образом заверенных документов.

Процесс открытия счёта и сроки

Процедура открытия банковского счёта на Маврикии с сопровождением COREDO включает следующие этапы:

Предварительный анализ клиента (Client Analysis).

Специалисты COREDO проводят оценку профиля клиента, анализируют структуру бизнеса и определяют оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики деятельности.

01

Подготовка документов.

Формируется полный комплект документов в соответствии с требованиями выбранного банка, нормами Bank of Mauritius и положениями FIAMLA.

02

Подача заявки.

Документы направляются в банк, при необходимости организуется встреча клиента с представителями банка (возможна дистанционная процедура для ряда банков).

03

Прохождение комплаенс-проверки.

Банк проводит внутренние процедуры KYC/AML, включая верификацию документов, проверку по санкционным спискам и PEP-скрининг.

04

Открытие счёта.

После успешного прохождения проверки счёт активируется, клиент получает реквизиты и доступ к системе онлайн-банкинга.

05

Стандартные сроки верификации и открытия счёта составляют от 4 до 12 недель в зависимости от выбранного банка, сложности корпоративной структуры клиента и полноты предоставленных документов.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 300 + НДС
Этап 2 — Bank corporate account	EUR 2 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 1 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 1 000
Итого	от EUR 1 800 до EUR 2 300 + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 200 + НДС
Этап 2 — Bank account	EUR 1 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account	EUR 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 400
Итого	от EUR 700 до EUR 1 200 + НДС

Стоимость включает полное сопровождение процесса, от предварительного анализа до получения реквизитов. Депозит перечисляется непосредственно в банк и не является комиссией COREDO.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного банковского счёта на Маврикии, как правило, требуются: свидетельство о регистрации компании (Certificate of Incorporation), учредительные документы (устав, Articles of Association), решение совета директоров об открытии счёта (Board Resolution), удостоверения личности (паспорта) директоров, бенефициарных владельцев и уполномоченных подписантов, подтверждение адреса проживания каждого лица (выписка из банка или счёт за коммунальные услуги, выданные не ранее чем за три месяца), банковское рекомендательное письмо, сведения о структуре собственности с указанием конечных бенефициарных владельцев (UBO) с долей 25% и более, бизнес-план с описанием планируемой деятельности, а также документы, подтверждающие источник средств.

Для физических лиц стандартный комплект включает: действующий загранпаспорт, подтверждение адреса проживания (выписка из банка, счёт за коммунальные услуги или государственный документ давностью не более трёх месяцев), банковское рекомендательное письмо, документы о происхождении средств (справка о доходах, налоговая декларация), а также заполненную анкету банка.

Конкретный перечень документов может варьироваться в зависимости от банка, типа счёта и профиля клиента. Документы иностранных юрисдикций, как правило, должны быть нотариально заверены или апостилированы.

Преимущества работы с COREDO

Компания COREDO предоставляет клиентам ряд значимых преимуществ при открытии банковского счёта на Маврикии. Профессиональный опыт работы с 2016 года позволяет эффективно взаимодействовать с маврикийскими банками и минимизировать риски отказа. Специалисты COREDO обеспечивают полное сопровождение на всех этапах — от первичного анализа до получения доступа к счёту. Прозрачная тарификация с фиксированными ценами на каждом этапе исключает скрытые платежи. Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет подобрать оптимальный банк и тип счёта с учётом специфики бизнеса, корпоративной структуры и целей использования счёта.

Маврикий, как признанный международный финансовый центр с развитой сетью DTA-соглашений и благоприятным регуляторным режимом, представляет особый интерес для компаний, ведущих операции в Африканском и Азиатском регионах.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Даниил Сапрыкин

Руководитель клиентского сервиса COREDO. Координирует процесс сопровождения клиентов на всех этапах открытия банковских счетов и обеспечивает оперативное решение возникающих вопросов.

Диана Шнайдр

Менеджер по работе с клиентами COREDO. Обеспечивает операционную поддержку клиентов в процессе подготовки и подачи документов для открытия банковских счетов.

Часто задаваемые вопросы

Могут ли нерезиденты открыть банковский счёт на Маврикии?

Да, банки Маврикия принимают нерезидентов, включая владельцев Global Business Companies (GBC). Для ряда банков доступна дистанционная процедура открытия счёта без личного визита. Необходимо пройти полную процедуру KYC и предоставить надлежащим образом заверенные документы. COREDO сопровождает весь процесс от подготовки документов до активации счёта.

Какие валюты доступны для банковских счетов на Маврикии?

Банки Маврикия предлагают мультивалютные счета. Основной местной валютой является маврикийская рупия (MUR), также доступны счета в долларах США, евро, фунтах стерлингов и других валютах в зависимости от конкретного банка.

Сколько времени занимает открытие счёта на Маврикии?

Стандартные сроки составляют от 4 до 12 недель. Фактический срок зависит от сложности корпоративной структуры клиента, полноты предоставленных документов и внутренних процедур выбранного банка. COREDO помогает минимизировать сроки за счёт качественной предварительной подготовки.

Какой регулятор контролирует банковскую деятельность на Маврикии?

Пруденциальный надзор за банковским сектором осуществляет Bank of Mauritius (BoM) на основании Bank of Mauritius Act 2004 и Banking Act 2004. Контроль за соблюдением AML/CFT-норм возложен на Financial Intelligence Unit (FIU). Небанковский финансовый сектор, включая GBC, регулируется Financial Services Commission (FSC).

Действует ли на Маврикии система страхования вкладов?

Да, с 14 июня 2024 года на Маврикии действует Mauritius Deposit Insurance Scheme, учреждённая на основании Mauritius Deposit Insurance Scheme Act 2019. Схема управляется Mauritius Deposit Insurance Corporation Ltd (MDIC) — дочерней компанией Bank of Mauritius. Лимит страхового покрытия составляет MUR 300 000 на одного вкладчика в каждом банке-участнике схемы.

Отправить заявку

Для получения индивидуальной консультации по открытию банковского счёта на Маврикии свяжитесь со специалистами COREDO. Мы проанализируем ваш профиль и предложим оптимальное решение.