COREDO > Открытие банковского счёта в Люксембурге

Открытие банковского счёта в Люксембурге

Открытие банковского счёта в Люксембурге с COREDO

Люксембург — один из ведущих финансовых центров Европы с престижной банковской системой и высоким уровнем финансовой стабильности. Банки страны предлагают международным клиентам надёжную инфраструктуру, private banking, мультивалютные операции и обслуживание в соответствии с европейскими стандартами.

COREDO сопровождает открытие банковских счетов в Люксембурге с 2016 года, обеспечивая полную поддержку на всех этапах процедуры.

Получить консультацию

Стоимость услуги
от 700 EUR

Типы банковских счетов

В Люксембурге доступны следующие основные типы банковских счетов:

Корпоративный банковский счёт (compte professionnel)

предназначен для юридических лиц и используется для ведения коммерческой деятельности, проведения расчётов с контрагентами и управления оборотными средствами. Законодательство Люксембурга обязывает предпринимателей открыть профессиональный банковский счёт ещё до начала коммерческой деятельности. Счёт открывается в EUR и других валютах с возможностью подключения интернет-банкинга, проведения SEPA- и SWIFT-переводов.

Счёт в платёжном учреждении (Payment Institution Account)

представляет собой альтернативу традиционному банковскому счёту и открывается в лицензированных платёжных учреждениях, действующих под надзором CSSF. Такой счёт подходит компаниям, которым требуется быстрый доступ к расчётным услугам в Европейском экономическом пространстве.

Личный банковский счёт (compte personnel)

открывается для физических лиц и используется для получения доходов, осуществления платежей и управления личными финансами. Люксембургские банки предоставляют полный спектр услуг частным клиентам, включая депозитные продукты, инвестиционные решения, управление активами и формирование портфеля ценных бумаг. Обслуживание доступно на нескольких языках, включая английский, французский, немецкий и русский.

Требования к клиентам

Открытие банковского счёта в Люксембурге регулируется Законом от 12 ноября 2004 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Loi du 12 novembre 2004) с последующими поправками, транспонирующими положения европейских директив AMLD. Банки обязаны применять риск-ориентированный подход к идентификации клиентов (Customer Due Diligence, CDD) до установления деловых отношений и на протяжении всего срока их действия.

Для юридических лиц банки проверяют корпоративную структуру, устанавливают бенефициарных владельцев (Ultimate Beneficial Owners, UBO), анализируют источники происхождения средств и характер планируемых операций. Для физических лиц требуется подтверждение личности, адреса проживания и источников доходов. Клиенты категории повышенного риска, включая политически значимых лиц (PEP), подлежат процедуре усиленной проверки (Enhanced Due Diligence, EDD).

Нерезиденты Люксембурга имеют возможность открыть банковский счёт при условии предоставления полного пакета документов и прохождения процедур KYC (Know Your Customer). Банки оценивают репутационные риски и экономическое обоснование открытия счёта в данной юрисдикции. Полностью анонимные или спекулятивные заявки без подтверждённой экономической связи, как правило, отклоняются.

Процесс открытия и сроки

Процесс открытия банковского счёта в Люксембурге через COREDO включает следующие этапы:

Client Analysis (предварительный скрининг).

Специалисты COREDO анализируют профиль клиента, определяют подходящие банки и типы счетов, оценивают вероятность одобрения. На этом этапе собирается и проверяется первичная информация о компании или физическом лице. Проводится предварительная оценка рисков, связанных с профилем клиента, структурой собственности и географией деятельности.

01

Подготовка документов.

Формируется полный пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка: учредительные документы с апостилем, нотариально заверенные копии паспортов, подтверждение адреса, описание бизнес-модели и финансовые прогнозы. Документы оформляются с учётом специфических требований люксембургских банков.

02

Подача заявки и взаимодействие с банком.

COREDO направляет документы в банк и обеспечивает коммуникацию между клиентом и банковскими специалистами на всех этапах рассмотрения заявки. При необходимости оперативно предоставляются дополнительные документы и разъяснения.

03

Верификация и открытие счёта.

Банк проводит проверку предоставленных документов и KYC-процедуры. После успешной верификации происходит непосредственное открытие счёта и передача клиенту реквизитов для начала работы.

04

Стандартные сроки верификации и открытия счёта в люксембургских банках составляют от 14 до 21 рабочего дня в зависимости от требований конкретного банка и полноты предоставленного пакета документов.

Стоимость услуг COREDO

Юридические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 300 + НДС
Этап 2 — Bank corporate account (банковский счёт)	EUR 2 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account (счёт в платёжном учреждении)	EUR 1 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 1 000
Итого	от EUR 1 800 до EUR 2 300 + НДС

Физические лица

Этап	Стоимость
Этап 1 — Client Analysis (предварительный скрининг)	EUR 200 + НДС
Этап 2 — Bank account (банковский счёт)	EUR 1 000 + НДС
Этап 2 — Payment institution account (счёт в платёжном учреждении)	EUR 500 + НДС
Депозит за открытие	EUR 400
Итого	от EUR 700 до EUR 1 200 + НДС

Стоимость зависит от типа открываемого счёта (банковский или в платёжном учреждении). Депозит вносится на счёт клиента и остаётся в его распоряжении после активации счёта.

Необходимые документы

Для открытия корпоративного банковского счёта в Люксембурге, как правило, требуются следующие документы: учредительный договор и устав компании (с апостилем), свидетельство о регистрации компании, выписка из торгового реестра (Registre de Commerce et des Sociétés, RCS), нотариально заверенные копии паспортов директоров и бенефициарных владельцев, подтверждение адреса проживания директоров и бенефициаров (выписка из банка или счёт за коммунальные услуги, не старше трёх месяцев), описание бизнес-деятельности и планируемых операций, финансовые прогнозы на ближайший год и заполненная анкета банка (KYC-форма).

Для открытия личного банковского счёта физическому лицу потребуются: действующий паспорт или удостоверение личности, подтверждение адреса проживания, информация об источниках доходов (трудовой договор, справка о доходах или налоговая декларация) и в ряде случаев налоговый идентификационный номер.

Конкретный перечень документов может варьироваться в зависимости от требований выбранного банка и профиля клиента. Специалисты COREDO предоставляют детальный список документов после предварительного анализа на первом этапе сотрудничества.

Преимущества работы с COREDO

Компания COREDO работает на рынке юридических и консалтинговых услуг с 2016 года. Штаб-квартира расположена в Праге, а услуги оказываются по всему Европейскому Союзу. Сотрудничество с COREDO при открытии банковского счёта в Люксембурге обеспечивает ряд значимых преимуществ.

Профессиональный анализ профиля клиента позволяет определить наиболее подходящие банковские учреждения и типы счетов ещё до подачи заявки. Учитывая высокие требования люксембургских банков к комплаенсу, правильный выбор банка существенно повышает вероятность одобрения. Полное документальное сопровождение включает подготовку и проверку всех требуемых документов в соответствии со стандартами люксембургских банков. Коммуникация с банком ведётся командой COREDO, что минимизирует вероятность задержек из-за неполноты документации или некорректного оформления. Клиент получает индивидуальное сопровождение эксперта на протяжении всего процесса — от первичной консультации до получения банковских реквизитов.

Свяжитесь с нами

Наши эксперты

Даниил Сапрыкин

Руководитель клиентского сервиса COREDO. Обеспечивает операционную координацию процесса открытия счетов и взаимодействие с банковскими учреждениями.

Диана Шнайдр

Менеджер по работе с клиентами COREDO. Сопровождает клиентов на всех этапах процесса открытия банковских счетов, обеспечивая оперативную коммуникацию и решение текущих вопросов.

Часто задаваемые вопросы

Может ли нерезидент Люксембурга открыть банковский счёт?

Да, нерезиденты имеют возможность открыть как корпоративный, так и личный банковский счёт в Люксембурге. Для этого необходимо предоставить полный пакет документов, пройти стандартные процедуры KYC и обосновать экономическую связь с юрисдикцией. Банки оценивают каждую заявку индивидуально с учётом профиля клиента и характера планируемых операций.

Какие сроки открытия банковского счёта в Люксембурге?

Стандартный срок верификации и открытия банковского счёта составляет от 14 до 21 рабочего дня. Фактические сроки зависят от сложности корпоративной структуры, полноты документов и внутренних процедур конкретного банка. COREDO обеспечивает максимально оперативную подготовку документов для сокращения сроков рассмотрения.

Защищены ли депозиты в люксембургских банках?

Вклады в люксембургских банках защищены Фондом гарантирования вкладов (FGDL) в размере до EUR 100 000 на одного вкладчика в каждом банке. Эта схема функционирует в соответствии со стандартами Европейского Союза и обеспечивает надёжную защиту средств вкладчиков.

Какие преимущества открытия счёта именно в Люксембурге?

Люксембург предлагает уникальное сочетание преимуществ: высший кредитный рейтинг AAA, статус ведущего центра частного банковского обслуживания в Еврозоне, развитую инфраструктуру для трансграничных операций, широкий спектр инвестиционных и wealth management услуг, а также обслуживание на нескольких языках. Регуляторная среда страны считается одной из наиболее передовых в ЕС.

В какой валюте можно открыть банковский счёт?

Основная валюта банковских счетов в Люксембурге — евро (EUR). Крупные люксембургские банки также предлагают мультивалютные счета с возможностью проведения операций в USD, GBP, CHF и других валютах, что особенно востребовано в контексте международных торговых и инвестиционных операций.

Отправить заявку

Если вы планируете открыть банковский счёт в Люксембурге — для компании или в личных целях — специалисты COREDO готовы оказать профессиональное содействие на каждом этапе процесса.