Открытие банковского счета в Люксембурге
В ряду самых богатых европейских стран лидирующие позиции занимает Люксембург – небольшая по территории высокоразвитая страна, которая считается крупнейшим туристическим и финансовым центром.
Несмотря на весьма скромные размеры страны, банковская система Люксембурга высокоразвитая. В Люксембурге осуществляет свою деятельность большое количество местных и международных банков. Порядка четверти из них это филиалы иностранных банков, из таких стран как Германия, Франция и Швейцария. Работают в стране также множество инвестиционных банков.
Регулятором финансовой сферы Люксембурга является Центральный банк – BCL, а контрольные функции выполняет Комиссия по надзору за финансовым сектором – CSSF. При этом вмешательство государственных структур в банковский сектор сведено до минимума, однако на сами банки Люксембурга возложены некоторые обязательства в рамках борьбы с незаконным оборотом финансовых средств и противодействия терроризму. Эти мероприятия предусматривают идентификацию бенефициарных владельцев, источников возникновения финансовых средств, строгий контроль транзакций, особенно трансграничных, другие меры. При этом если клиент успешно прошёл все проверки и открыл счёт в банке, ему предоставляется весь комплекс банковских услуг, гарантируется полная конфиденциальность и безопасность вкладов, а также обеспечивается лояльность в отношении нерезидентов.
