Лицензирование

Босния и Герцеговина является весьма привлекательной и перспективной страной для тех, кто планирует начать коммерческую деятельность в криптовалютной сфере. Хоть на данный момент здесь ещё нет полноценной законодательной базы для криптовалют, правительство уделяет существенное внимание данному вопросу, и, ориентируясь на опыт соседних стран, разрабатывает правила, направленные на установление правового регулирования цифровых активов.

Криптовалюты в Боснии и Герцеговине не признаны официальной формой оплаты и не имеют статуса законного платёжного средства. При этом они не запрещены для торговли и инвестиций, и физические и юридические лица могут свободно использовать их. Заинтересованность в развитии криптовалютной индустрии в стране, готовность к интеграции с международным криптовалютным рынком и желание привлечь иностранных инвесторов позволяют надеяться на то, что в ближайшем будущем будет создана надлежащая правовая база, способствующая легализации криптовалютной деятельности в Боснии и Герцеговине.

Польша является привлекательной юрисдикцией для ведения криптовалютного бизнеса. С 2021 года здесь действует государственное регулирование предпринимательской деятельности в криптосфере. Примечательно, что в отличие от многих других стран, в Польше криптовалютные лицензии в классическом понимании не выдаются — здесь их заменяет процедура так называемой криптоавторизации. Для работы с криптоактивами компании достаточно быть зарегистрированной в специальном Реестре деятельности, связанной с виртуальными валютами («Rejestr działalności w zakresie walut wirtualnych»). В случае несоблюдения указанного требования, компании грозит штраф в размере 100 000 злотых (порядка 25,6 тыс. евро).

Работу криптовалютных компаний в Польше регулирует Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма от 2018 года, дополненный поправками от 2021 года. Сейчас криптовалютный бизнес находится в ведении Палаты налогового администрирования (Administracji Skarbowej w Katowicach), которая занимается ведением Реестра деятельности, связанной с виртуальными валютами.

Кыргызстан входит в число немногих стран, где деятельность, связанная с криптовалютными активами, регулируется на государственном уровне. С середины 2022 года в стране действует закон «О виртуальных активах», в котором прописаны правила такой деятельности, а также признаётся право физических и юридических лиц владеть криптовалютами и использовать их в соответствии с регуляторными нормами.

Официальным органом, регулирующим криптосферу в Кыргызстане, является Агентство по развитию информационных технологий и коммуникаций. В данной юрисдикции существует несколько типов криптолицензий:

• оператор криптоторговли (криптобиржа);
• оператор обмена валюты (криптообменник);
• майнинг-оператор.

Кроме того, в Кыргызстане законодательно регулируются публичная эмиссия и оборот криптоактивов.

Дубай является одним из самых популярных вариантов для бизнесменов, планирующих получить криптовалютную лицензию в ОАЭ. В последние годы власти данного эмирата много делают для того, чтобы стать региональным центром финансовых технологий и активизировать приток криптовалютных компаний из-за рубежа. В целом в ОАЭ общие правила в сфере криптовалют появились еще в 2018 году, а в ноябре 2020 года местным регулятором Securities and Commodities Authority (SCA) было выдано первое постановление о криптоактивах.

Главным надзорным органом в криптовалютной сфере Дубая является Управления по регулированию виртуальных активов (VARA). Оно было создано в 2022 году, а начале 2023 года были введены требования по обязательному лицензированию для всех криптовалютных компаний, планирующих работать в регионе.

Сейчас в Дубае можно получить криптовалютные лицензии 2 основных типов:

• Лицензия на обмен.
• Лицензия на хранение.

Вся деятельность, связанная с криптовалютными активами в Словакии, регулируется в соответствии с общеевропейским законодательством. Это регулирование главным образом направлено на соблюдение предписаний в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Любые операции, связанные с цифровыми финансами, как и операции с фиатными финансовыми активами, должны быть прозрачными и контролируемыми.

Криптовалюты в Словакии не считаются ценными бумагами или финансовыми инструментами, они не подлежат регулированию со стороны Центробанка (NBS). Тем не менее, к ним применяются жёсткие правовые нормы, которые расписаны в Законе № 279/2020 Coll., вносящем поправки в Закон № 297/2008 о предотвращении легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма. За криптовалютной деятельностью в Словакии следит Управление по вопросам финансовой разведки (Finančná spravodajská jednotka).

В последние годы криптовалюты переживают необычайный всплеск популярности, и все большее число людей инвестируют в цифровые активы. Соответственно, власти Таиланда поддерживают этот бурно развивающийся вид деятельности. Таиланд входит в число стран, демонстрирующих проактивный подход к регулированию криптовалюты. В 2018 году правительство Таиланда ввело в действие Digital Asset Business Emergency Decree (Указ о чрезвычайной ситуации в сфере бизнеса цифровых активов) — комплексный документ, направленный на регулирование операций с цифровыми активами и связанной с ними деятельности на территории страны. Указ распространяется на физических и юридических лиц, а также биржи, осуществляющие операции с цифровыми активами в Таиланде.

Согласно этому указу, тайские предприятия, связанные с цифровыми активами, делятся на три типа:

• Digital Asset Exchange (Биржи цифровых активов). Они представляют собой платформы или сети, предназначенные для торговли или обмена цифровыми активами. Работа этих бирж основана на подборе ордеров или содействии заключению соглашений между сторонами, заинтересованными в торговле криптовалютами. Их функционирование регулируется правилами, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), с определенными исключениями, указанными в уведомлении регулятора.
• Digital Asset Broker (Брокеры цифровых активов). Это физические или юридические лица, предлагающие брокерские или агентские услуги, позволяющие другим лицам осуществлять торговые или обменные операции с цифровыми активами. Эти услуги предлагаются всем желающим и обычно оплачиваются посредством комиссионных или компенсаций. Однако некоторые брокеры или агенты могут осуществлять свою деятельность на основании критериев, указанных в уведомлении, подготовленном SEC.
• Digital Asset Dealer (Дилеры цифровых активов). Это физические или юридические лица, работающие с цифровыми активами и предлагающие услуги по торговле или обмену в рамках собственных счетов. Эта деятельность осуществляется отдельно от бирж цифровых активов и интегрирована в их обычные бизнес-операции. Однако стоит отметить, что некоторые дилеры могут действовать в соответствии с рекомендациями, изложенными в уведомлении SEC.

Для осуществления деятельности, связанной с цифровыми активами, на территории страны организации любого типа обязаны пройти регистрацию в регулирующем органе — Комиссии по ценным бумагам (SEC).

Сингапур был в числе первых юрисдикций, где регулирование криптовалют было принято на государственном уровне. В целом эта страна считается благоприятной для деятельности криптовалютных бирж и крипто-стартапов.

Регулятором деятельности криптовалютных компаний выступает Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS). Главными документами, регулирующими крипто-сферу в стране, являются Закон о ценных бумагах и фьючерсах (SAF) от 2001 года и законодательный акт Payment Service Act 2019, вступивший в силу в начале 2020 года. В последнем вводится понятие “токен цифровых платежей” (DPT) и лица, желающие предоставлять связанные с ними услуги, должны получить лицензию платёжного учреждения (Small Payment Institution или Major Payment Institution). Важно отметить, что лицензия на обмен криптовалют необходима только криптобиржам, которые собираются выступать посредниками при торговых операциях с токенами, подпадающими под законодательство о ценных бумагах.

В MAS внимательно относятся к децентрализованным финансам и занимают активную позицию касательно регулирования криптоиндустрии в Сингапуре. В 2022 году было выпущено несколько рекомендаций и консультационных документов, позволяющих снизить риск отмывания денег и финансирования терроризма через цифровые активы. Дальнейшие изменения в нормативно-правовой базе ожидаются на протяжении 2023 года.

В Сингапуре действует Ассоциация блокчейна и криптовалют (Cryptocurrency and Blockchain Industry Association (CBIA)), активно поддерживающая малый и средний бизнес в данной отрасли.

Эстония — одна из первых юрисдикций на территории Европейского Союза, где криптокомпаниям стали выдавать соответствующие лицензии. Это произошло в 2017 году. На сегодняшний день в Эстонии разрешены майнинг, владение цифровыми валютами и их хранение, первичное размещение монет (ICO), покупка, обмен и продажа криптовалют. Эстония считается дружественной к криптоинустрии страной, но работа данной сферы жёстко контролируется государством.

Основным регулирующим органом в сфере криптовалютной деятельности является Подразделение финансовой разведки Эстонии (Financial Intelligence Unit, FIU), контролем работы криптокомпаний на территории страны занимаются Эстонская финансовая инспекция (EFSA) и Бюро данных по отмыванию денег.

За последние несколько лет Литва превратилась в страну с хорошо развитой и сложной финансовой системой, а также прозрачным законодательством. Крипторегулирование в Литве позволяет вести надежный бизнес, которому клиенты готовы доверять. Одним из стандартов является получение криптолицензии, которая позволяет компании предоставлять услуги виртуальных активов своим клиентам.

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТНОЙ ЛИЦЕНЗИИ В ЛИТВЕ

Регистрация криптокомпании в Литве открывает много новых перспектив для развития международного бизнеса. Эта лицензия позволяет вести бизнес на всей территории Еврозоны, а это значит, что компания имеет возможность продвигать свои услуги или продукты практически по всему миру. Воспользовавшись помощью компании COREDO для оформления криптовалютной лицензии, вы можете рассчитывать на:

• Регистрацию и учреждение компании в соответствии с законом.
• Возможность предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами в Литве:
  • Оператор обменника виртуальных валют (Virtual Currency Exchange Operator) — предоставление услуг обмена, приобретения и/или продажи виртуальной валюты за вознаграждение:
    • Фиат — Крипто обмен (Fiat vs Crypto Exchange).
    • Крипто — Фиат обмен (Crypto vs Fiat Exchange).
    • Крипто — Крипто обмен (Crypto vs Crypto Exchnge).
  • Оператор криптовалютного кошелька-депозитария (Cryptocurrency Depository Wallet Operator) — предоставление услуг управления кастодиальных кошельков виртуальной валюты от имени клиента:
    • Услуга хранения виртуальных активов и криптовалют (Virtual Assets and Crypto Storage Service).
    • Услуга крипто трансферов (Crypto Transfer Service).

• Получение надлежащим образом и правильно составленной внутренней документации по AML/CFT в соответствии с требованиями законодательства AML/CFT.

За последнее десятилетие Чешская Республика превратилась в страну с хорошо развитой финансовой системой, а также прозрачным законодательством. Крипторегулирование в Чешской Республике позволяет вести надежный бизнес, которому клиенты готовы доверять. Одним из стандартов является получение криптолицензии, которая позволяет компании предоставлять услуги виртуальных активов своим клиентам.
Основным надзорным органом, отвечающим за регулирование виртуальных активов, является Финансово-аналитическое управление (FAU).

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ВИРТУАЛЬНЫЕ АКТИВЫ В ЧЕШСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ

Регистрация криптокомпании в Чешской Республике предоставляет множество возможностей для ведения успешного международного бизнеса. Данная лицензия дает право компании вести бизнес на всей территории Европейского союза, что делает ее услуги доступными практически во всем мире.
Преимуществами Чешской Республики являются относительно низкая стоимость рабочей силы, прозрачность налоговой системы и близость к странам СНГ как ментально, так и географически.

Самый высокий ВВП на душу населения, одна из самых свободных экономик мира, стабильная политическая среда – всё это Сингапур. Уникальность экономики этого островного города-государства в Юго-Восточной Азии заключается в том, что даже во время мировых кризисов она продолжает развиваться. Секреты простые – максимальная открытость для иностранных инвестиций, комфортный налоговый режим, продуманная политика финансового надзора.

Регулирование финансового сектора Сингапура осуществляется Валютным управлением – Monetary Authority of Singapore (MAS) посредством Закона о платёжных услугах – Payment Services Act 2019 (PSA). В частности, этот закон регулирует вопросы выпуска электронных денег, международных и внутренних денежных переводов, обмена средств, открытия счетов, вопросы в сферах виртуальных валют.

ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ В СИНГАПУРЕ

Регистрация финансовой компании в Сингапуре приносит много возможностей для успешного ведения международного бизнеса. Компания имеет право вести предпринимательскую деятельность как в Азии, так и на территории Евросоюза. Лицензии Сингапура пользуются огромной популярностью по причине лояльности к бизнесу со стороны контролирующих органов. Привлекательность Сингапура заключается ещё и в том, что новым компаниям предлагаются различные льготы в виде снижения налогов на первую прибыль, налоговых вычетов и другие.